① pp理財的監管賬戶在哪
閃電理財是在浦發銀行設立的風險保證金
② P2P理財中！資金監管和資金託管有什麼區別
監管目前沒有，也沒人會接手這個爛攤子，明顯就是最後背黑鍋。
資金託管就是錢先不經過理財公司手，避免第一手就被理財公司直接轉走。
③ 個人賬戶監管最新規定
一家企業通過員工的私人賬戶來收款,以此來達到偷逃稅款的目的。誰知道最後遭到舉報,被查了10年的賬,還被要求補繳稅款1198萬,滯納金和罰款905萬,典型的偷雞不成蝕把米啊。
所以,我們的公司老闆不能自作聰明啊。自以為的節稅「妙招」,可能暗藏著諸多風險:
1. 私戶收款並不安全。
有老闆可能認為,過去用自己的賬戶收款,給自己帶來很大的風險。如果用員工的賬戶來收,可以使風險分散化。其實不然。首先,增加了被員工舉報的風險。員工跟公司有矛盾後,反手舉報公司,這樣的例子屢見不鮮了。其次,個人賬戶的頻繁資金流動也可能會引起銀行的關注,通過稅銀聯動也可能會發現問題。所以,不要以為通過員工私戶收款就安全。
如果企業本身就是屬於稽查的重點對象行業,那麼就更加不要去鋌而走險了。每一年可以多關注稽查的動向,比如自己是否屬於一些重點領域,農副產品生產加工、大眾商品購銷、醫美、直播平台、中介機構等等。
大家都知道,公轉私一直都是稅務嚴查的重點,不管是公司賬戶還是個人賬戶,一旦被銀行監測到資金流向異常,就很可能會被稅務機關盯上。
2022嚴查開始!2022年,個人收款高於這個數要小心了!一、資金大額交易會被嚴查!1、當日單筆或者累計交易
人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣
200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣
50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣
20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
簡單來說:這3種情況,會被重點監管!
二、可疑交易會被嚴查!悄游銷
金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖
融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。
如果企業涉及以下這5種情況,要小心了:
三、微信、支付寶收款也會被查!《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(銀發〔2018〕125號)中提到,非銀行支付機構也需要提交大額交易報告。
也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機構進行大額交易也會被稽查到!
私卡不能避稅,老闆應該如何合理合法地節稅?1、老闆把錢帶回家的五種方式(記住,企業是老闆的,但公司的錢不是老闆的)
2、老闆給自己發工資
說明老闆發工資和年底分紅的稅差很大
方法:每月給自己發工資2.9萬,年終獎金14.4萬,年收入50萬,徵收率只有11%。與年底分紅省寶馬五系740相比!
3、每年開除一次員工
說明離職補償金低於當地職工平均工資的3倍,可以免稅
4.建立個人獨資企業服務中心
表明個人獨資企業批准後綜合徵收率為5%
方法:建立個人獨資企業,為公司提供服務咨詢,個人獨資企業可安全收回475萬元
5.老闆把車賣給企業
注:二手車轉讓
價格低於免稅政策
方法:把你的車賣給企業60萬,你又開車了,安全性拿回60萬,所有車的相關費用都可以報銷。
6.打造個人獨資企業知名品牌核心
表明:自身的產品或技術專業根據受權自身磨辯再扣除花費
方法:將公司商標或專利權安裝在內,企業支付相應的授權品牌費用,經批准後綜合徵收率為5%,安全收回200萬元。
寫在最後:依法繳稅是每個納稅人的應盡義務,企業想要降低稅負,必須在國家法律范圍內進行,稅務籌劃一定要在企業業務發生之前進行,切啟游不可事後規劃,這樣就屬於偷稅漏稅了。
許多 老闆覺得,稅收事宜是財務主管、財務會計的事,老闆不必懂稅款。老闆卻都沒有意識到,企業繳稅是多少,增值稅稅負率多少。並不是稅務局來定,也不是會計來定,只是老闆來定。
由於企業的商業運營模式就是你設計方案的,工作流程就是你設計方案的,你怎麼設計方案,你的稅就如何交?
實際上,合理避稅的方法非常多,只不過我們不了解,很容易就觸犯的法律的界限,但只要了解了,不僅能安全合理的避,還能省下很多錢!
合理避稅的知識方法,盡在下面這本書中:當然了,合理避稅的方法還有很多,想要了解更多的話,推薦大家可以去看一看這套《避稅》的書。如今交稅幾乎是人人都必要的事情,因此學會合理安全避稅,十分重要,學會了之後,可以省很多稅錢
在《避稅》一書中,有很多案例知識。愚蠢的老闆在逃稅,聰明的老闆在合理避稅,聰明的老闆在合理地節稅。老闆不是財務方面的,但他們必須了解財務。
這種「避稅」必須是老闆和財務人員的必修課。從稅務籌劃實施方案到稅務風險實例
分析,公司老闆可以遠離財稅風險,重構公司稅制,合理節稅,遠離財稅和業務風險,使公司穩步盈利。
老闆不需要會理財,但是必須要會理財,這本書教會你如何將公司標准化、制度化、運營、提高公司盈利。
④ 銀行監管戶的錢可以買理財產品
不可以。監管戶的錢只能專款專用，不能挪做他用
⑤ 購買銀行理財產品的人如何對理財產品進行監管
監管這事來就別指望了。錢打到了對方源賬戶上，就是人為刀俎我為魚肉。個人能做的的就是購買前詳細閱讀產品說明和購買協議，看明白其中的風險。其次就是找個靠譜的，對方單位越大，知名度公信力越高，相對來說越安全。名不見經傳或者剛成立那麼三幾天，或者同類同行中劣跡斑斑的，這種都要自求多福了。
⑥ 理財通是鏈家的監管賬戶嗎
你說的這兩個都不是有監督作用的啊！所以沒啥關系。。
⑦ 理財產品設有監管銀行跟安全嗎
理財產品都會有監管銀行，但這不是評判一個理財產品的唯一標准，建議要從多維度考慮：1、理財的平台。根據自身的需求挑選平台大、信用度高的平台。 2、理財產品。期限、收益、投資方向等。3、風控。風控是金融公司的命脈，也是重中之重，挑選風控措施完善的。4、監管機構。金融機構里也要分各小行業，其中會有不同的監管機構和相關法規，可以針對性的了解。
⑧ P2P理財的第三方監管賬戶的並表問題
現在P2P的資金託管方式有兩種，一種是託管在第三方支付平台，另一種是直接託管在銀行：在金融領域中，最重要的東西就是賬戶（大到中央銀行、商業銀行，小到第三方支付公司、P2P平台，都有自己的一套賬戶，正是這些賬戶的開立、關聯、變動，演化出了全部的資金存放形式滾斗），P2P的資金託管，最終而言雖然是存放於銀行系統的賬戶中，但是對於這個賬戶的權屬、登記、變更的權責分配和操作方式的不同，就使得P2P平台資金託管方式進而不同。
首先說明第三方支付的託管，那麼必須要了解第三方支付很重要的游做一種模式——虛擬賬戶模式。不同於第三方支付的網關支付模式（在這種模式神備衡中除了收付款方之外，並不需要注冊和關聯其他賬戶，付款方通過第三方支付連接到銀行網關，直接發起付款，收付款均由雙方開戶銀行通過清算系統進行清算），在虛擬賬戶模式中，收付款方均需要在第三方支付平台注冊開立第三方支付賬戶，並關聯到各自的銀行賬戶。這裡面就有了兩套賬戶體系，在資金走向上，是由付款方的銀行賬戶轉至第三方支付公司在銀行開立的備用金賬戶，最後再由第三方支付公司的銀行賬戶轉至收款方的銀行賬戶，整個過程中資金經過了第三方支付公司的銀行賬戶。
⑨ 一公司推出理財產品，說是平安銀行給監管資金，這個靠譜嗎
如果您說的是交易市場資金存管，我行基於「市場管交易、銀行管資金」的市場需求和監管要求，針對符合準入條件的各類電子交易平台（以下統稱「交易市場」），在接受其委託的情況下，為交易市場及其交易會員提供賬戶管理、資金存放、出入金處理、資金結算與清算、賬務核對、監管要求的信息披露等相關服務的一種電子商務支付結算類中間業務。但產品交易的風險都是客戶自己承擔的，投資存在不確定性，請謹慎投資。
溫馨提醒您：購買理財產品建議您通過正規渠道購買，請不要輕易相信陌生人推送的鏈接或網頁，也不要給陌生人轉款。如果您想確認平台是否跟我行有合作，您可以點擊下方鏈接選擇首頁右上角在線客服圖標進行咨詢。
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如果您有投資需求，您也可以登錄平安口袋銀行APP-理財，詳細了解我行產品。
應答時間：2020-06-24，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。