銀行從業資格證個人理財真題

❶ 銀行從業資格個人理財選擇題請教，求詳細解答

你在報名銀行從業資格考試時，首先先要選擇考試的城市的，考試一般會設在各大高校機房內，有好幾個考點的，具體地點則要等准考證下來後才能知道。
准考證一般是在考試前一周即可在網上列印出來，上面會有考試地點、考試科目及對應的考試時間，還有其餘的一些信息。參考資料：銀行從業資格考試網
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❷ 2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫的目錄介紹

命題趨勢預測及應試技巧
一、科目概論（1）
二、知識框架結構（1）
三、考試情況分析與預測（2）
四、用書指南及備考計劃（3）
第一章 銀行個人理財業務概述
本章考情分析（5）
本章考點精講（5）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（5）
考點1 個人理財概述（5）
考點2 銀行個人理財業務概念（6）
考點3 個人理財業務的分類（7）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（9）
考點4 國外發展和現狀（9）
考點5 國內銀行個人理財業務發展和現狀（9）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（10）
考點6 宏觀影響因素（10）
考點7 微觀影響因素（13）
考點8 其他影響因素（14）
第四節 銀行個人理財業務的定位（14）
考點9 銀行個人理財業務的定位（14）
本章歸類題庫（15）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（考點1-3）（15）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（考點4-5）（18）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（考點6-8）（19）
第四節 銀行個人理財業務的定位（考點9）（21）
參考答案及解析（21）
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
本章考情分析（25）
本章考點精講（25）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（25）
考點1 生命周期理論（25）
考點2 貨幣的時間價值（28）
考點3 投資理論（30）
考點4 資產配置原理（34）
考點5 投資策略和投資組合的選擇（35）
第二節 銀行理財業務實務基礎（37）
考點6 理財業務的客戶准入（37）
考點7 客戶理財價值觀（38）
考點8 客戶風險屬性（39）
考點9 客戶風險評估（41）
本章歸類題庫（42）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（考點1-5）（42）
第二節 銀行理財業務實務基礎（考點6-9）（47）
參考答案及解析（50）
第三章 金融市場和其他投資市場
本章考情分析（55）
本章考點精講（56）
第一節 金融市場概述（56）
考點1 金融市場概述（56）
第二節 金融市場的功能和分類（57）
考點2 金融市場功能（57）
考點3 金融市場分類（58）
第三節 金融市場的發展（60）
考點4 國際金融市場的發展（60）
考點5 中國金融市場的發展（60）
第四節 貨幣市場（61）
考點6 貨幣市場概述（61）
考點7 貨幣市場的組成（62）
考點8 貨幣市場在個人理財中的運用（63）
第五節 資本市場（63）
考點9 股票市場（63）
考點10 債券市場（64）
第六節 金融衍生品市場（66）
考點11 市場概述（66）
考點12 金融衍生品（67）
考點13 金融衍生品市場在個人理財中的運用（70）
第七節 外匯市場（70）
考點14 外匯市場概述（70）
考點15 外匯市場的分類（71）
考點16 外匯市場在個人理財中的運用（72）
第八節 保險市場（73）
考點17 保險市場概述（73）
考點18 保險市場的主要產品（73）
考點19 保險市場在個人理財中的運用（74）
第九節 黃金及其他投資市場（74）
考點20 黃金市場及產品（74）
考點21 房地產市場（76）
考點22 收藏品市場（77）
本章歸類題庫（77）
第一節 金融市場概述（考點1）（77）
第二節 金融市場的功能和分類（考點2-3）（78）
第三節 金融市場的發展（考點4-5）（80）
第四節 貨幣市場（考點6-8）（81）
第五節 資本市場（考點9-10）（83）
第六節 金融衍生品市場（考點11-13）（87）
第七節 外匯市場（考點14-16）（91）
第八節 保險市場（考點17-19）（92）
第九節 黃金及其他投資市場（考點20-22）（94）
參考答案及解析（97）
第四章 銀行理財產品
本章考情分析（106）
本章考點精講（106）
第一節 銀行理財產品市場發展（106）
考點1 銀行理財產品市場發展（106）
第二節 銀行理財產品要素（107）
考點2 產品開發主體信息（107）
考點3 產品目標客戶信息（108）
考點4 產品特徵信息（109）
第三節 理財產品介紹（110）
考點5 貨幣型理財產品（110）
考點6 債券型理財產品（110）
考點7 股票類理財產品（111）
考點8 信貸資產類理財產品（112）
考點9 組合投資類理財產品（113）
考點10 結構性理財產品（114）
考點11 QDII基金掛鉤類理財產品（117）
考點12 另類理財產品（117）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（118）
考點13 銀行理財產品發展趨勢（118）
本章歸類題庫（119）
第一節 銀行理財產品市場發展（考點1）（119）
第二節 銀行理財產品要素（考點2-4）（120）
第三節 理財產品介紹（考點5-12）（121）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（考點13）（128）
參考答案及解析（128）
第五章 銀行代理理財產品
本章考情分析（133）
本章考點精講（133）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
考點1 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
第二節 基金（134）
考點2 基金的概念和特點（134）
考點3 基金的分類（135）
考點4 特殊類型基金（136）
考點5 銀行代銷流程（137）
考點6 基金的流動性、收益及風險（139）
第三節 保險（140）
考點7 銀行代理保險概述（140）
考點8 銀行代理保險產品及其風險（141）
第四節 國債（142）
考點9 銀行代理國債的概念、種類（142）
考點10 國債的流動性、收益及風險（142）
第五節 信託（144）
考點11 銀行代理信託類產品的概念（144）
考點12 信託類產品的流動性、收益及風險（144）
第六節 黃金（145）
考點13 銀行代理黃金業務種類（145）
考點14 業務流程（146）
考點15 黃金的流動性、收益及風險（146）
本章歸類題庫（147）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（考點1）（147）
第二節 基金（考點2-6）（148）
第三節 保險（考點7-8）（150）
第四節 國債（考點9-10）（150）
第五節 信託（考點11-12）（151）
第六節 黃金（考點13-15）（152）
參考答案及解析（153）
第六章 理財顧問服務
本章考情分析（157）
本章考點精講（157）
第一節 理財顧問服務概述（157）
考點1 理財顧問服務的概念、流程及特點（157）
第二節 客戶分析（158）
考點2 收集客戶信息（158）
考點3 客戶財務分析（159）
考點4 客戶風險特徵和理財特性分析（163）
考點5 客戶理財需求和目標分析（164）
第三節 財務規劃（165）
考點6 現金、消費及債務管理（165）
考點7 保險規劃（166）
考點8 稅收規劃（167）
考點9 人生事件規劃（168）
考點10 投資規劃（169）
本章歸類題庫（171）
第一節 理財顧問服務概述（考點1）（171）
第二節 客戶分析（考點2-5）（171）
第三節 財務規劃（考點6-10）（173）
參考答案及解析（176）
第七章 個人理財業務相關法律法規
本章考情分析（179）
本章考點精講（180）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（180）
考點1 《中華人民共和國民法通則》（180）
考點2 《中華人民共和國合同法》（182）
考點3 《中華人民共和國商業銀行法》（183）
考點4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》（185）
考點5 《中華人民共和國證券法》（186）
考點6 《中華人民共和國證券投資基金法》（189）
考點7 《中華人民共和國保險法》（191）
考點8 《中華人民共和國信託法》（191）
考點9 《中華人民共和國個人所得稅法》（193）
考點10 《中華人民共和國物權法》（194）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（196）
考點11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》（196）
考點12 《期貨交易管理條例》（197）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（198）
考點13 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》（198）
考點14 《證券投資基金銷售管理辦法》（199）
考點15 《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關於規范銀行代理保險業務的通知》
（201）
考點16 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》（202）
本章歸類題庫（205）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（考點1-10）（205）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（考點11-12）（212）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（考點13-16）（213）
參考答案及解析（215）
第八章 個人理財業務管理
本章考情分析（221）
本章考點精講（221）
第一節 個人理財業務合規性管理（221）
考點1 開展個人理財業務的基本條件（222）
考點2 開展個人理財業務的政策限制（223）
考點3 開展個人理財業務的違法責任（225）
第二節 個人理財資金使用管理（226）
考點4 個人理財資金使用管理（226）
第三節 個人理財業務流程管理（228）
考點5 業務人員管理（228）
考點6 客戶需求調查（229）
考點7 理財產品開發（230）
考點8 理財產品銷售（231）
考點9 理財業務其他管理（232）
本章歸類題庫（233）
第一節 個人理財業務合規性管理（考點1-3）（233）
第二節 個人理財資金使用管理（考點4）（235）
第三節 個人理財業務流程管理（考點5-9）（235）
參考答案及解析（237）
第九章 個人理財業務風險管理
本章考情分析（240）
本章考點精講（241）
第一節 個人理財的風險（241）
考點1 個人理財風險的影響因素（241）
考點2 理財產品風險評估（242）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（243）
考點3 個人理財業務面臨的主要風險及風險管理的基本要求（243）
考點4 個人理財顧問服務的風險管理（244）
考點5 綜合理財業務的風險管理（246）
第三節 產品風險管理（247）
考點6 產品風險管理（247）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
考點7 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
本章歸類題庫（249）
第一節 個人理財的風險（考點1-2）（249）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（考點3-5）（250）
第三節 產品風險管理（考點6）（252）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（考點7）（252）
參考答案及解析（253）
第十章 職業道德和投資者教育
本章考情分析（255）
本章考點精講（255）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（255）
考點1 個人理財業務從業資格簡介（255）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點2 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點3 從業人員的違法責任（258）
第三節 個人理財投資者教育（259）
考點4 個人理財投資者教育（259）
本章歸類題庫（260）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（考點1）（260）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（考點2-3）（261）
第三節 個人理財投資者教育（考點4）（262）
參考答案及解析（263）
中公教育·全國分校一覽表（265）
附贈機考系統光碟，含：
2010上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2010下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（一）
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（二）

❸ 銀行從業資格考試考題 和分值

銀行從業資格考試題型分為選擇題和判斷題，選擇題又分為單項和多項。

考試題型有單選題、多選題和判斷題。。

分值如下：

單選題90＊0．5多選題40＊1判斷題15＊1

中華人民共和國公民同時具備下列條件，可報名參加銀行初級專業資格考試：

（一）遵守國家法律、法規和行業規章

（二）具有完全民事行為能力

（三）取得國務院教育行政部門認可的大學專科以上學歷或者學位。

它是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施銀行業從業人員資格考試。

❹ 2015年銀行業從業資格考試歷年真題下載

A. 2015年銀行從業資格考試多選題漏選有分嗎

您好，很高興為您回答！

2015年銀行從業資格考試多選題漏選是沒有分的。
銀行從業資格考試採取網上報名方式。考生需在中國銀行協會網站上報名參加。
考試時長：120分鍾
考試方式：計算機閉卷考試
考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。
題型：
1 、考試採取閉卷、計算機考試方式。所有試題均為客觀選擇題
2 、每科試題量為145道，滿分100，60分為及格
3 、每科考試多場次組織，單科考試時間為120分鍾。
單選題90道每題0.5分，共計45分
多選題40道每題1分，共計40分
判斷題15道每題1分，共計15分

B. 銀行從業資格考試參考書改版後

1、銀行從業資格考試教材應該會逐漸改版的，個人理財已經改版了。具體的以協會的官網內公告為准。煩請容多留意協會官網信息。

2、2016年銀行業初級資格考試進入備考期，根據2015年銀行專業資格考試報名時間2015年3月9日9:00至4月17日17:00，預計2016上半年銀行業專業人員資格考試報名工作預計將於2016年3月開始。考試時間請參考2015年銀行從業資格考試時間安排：
上半年考試時間：2015年5月30日、31日
下半年考試時間：2015年10月31日、11月1日

C. 2015年銀行從業資格考試假如我兩門科目都通過了，成績有效期是多久

您好，《銀行業職業資格證書》不會因為您沒有去銀行參加工作就失效。只要您在版一個周期內連續兩權次考試中通過《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目下任意一個專業類別，就可以取得證書，與在哪裡工作無關。非銀行業從業人員考試通過後也可獲得證書。

D. 2015銀行考試資料大全網路雲

您好，中公教育為您服務。

2015銀行考試復習資料請查看：//yn.offcn//yinhangkaoshi/yueziliao/

更多消息可以登錄雲南銀行考試網雲南中公教育進行查詢，最新消息會在第一時間公布！加入雲南省考交流群：161948351

如有疑問，歡迎向中公教育企業知道提問。

E. 2015年下半年銀行從業資格考試各科目的時間安排

犇考網小葉為你解答：
（一）考試時間：
10月31日 :
9:00-11:00 《銀行業法律法規與綜合能力 》
《銀行業專業實務》公司信貸科目
13:00-15:00 《銀行業法律法規與綜合能力》、
16:00-18:00 《銀行業專業實務》個人理財科目
11月1日 :
9:00-11:00 《銀行業專業實務》風險管理、個人理財科目13:00-15:00 《銀行業法律法規與綜合能力》
《銀行業專業實務》銀行管理
16:00-18:00 《銀行業專業實務》個人貸款科目
（二）考試時長：120分鍾

F. 針對這次2015年長安銀行考試的相關教材和歷年真題在哪可以買到

一、長安銀行招聘考試大綱詳細介紹與分析。
二、長安銀行招聘考試歷年真題試卷參內考（回憶版）。
三、長安容銀行招聘考試（長安銀行相關知識）。
四、長安銀行招聘考試（重點時事政治）。
五、長安銀行招聘考試經濟金融知識講義與習題。
六、長安銀行招聘考試--視頻課程與面試寶典。
七、長安銀行考試全套在線高清教學視頻課程及講義。
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G. 誰有2015銀行從業資格考試教材的電子版呀。麻煩發給我。 謝謝啦。急需5門全部的

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五、全套銀行考試面試視頻課程與面試寶典。
六、銀行考試托業英語復習講義與模擬試題（9套）。
七、綜合（銀行相關知識）復習講義與模擬試題。
八、綜合（經濟金融）復習講義與模擬試題（10套）

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H. 2015年中國銀行校園招聘考試歷年真題試卷下載地址

這個沒有的復，官方從來不公布完制整的真題，但是可以看看考生收集的回憶版。
總體來說中國銀行的招聘考試知識點涉及面多且題量多，一般涉及到銀行簡介、時政、金融、貨幣銀行學、會計、計算機、管理學等，歸納起來就是三方面：行測、綜合知識、英語，對於復習的話綜合知識是重點，就包含了我上面說的那些方面。輔導資料你建議你tao寶搜：旗艦版中國銀行招聘考試筆試金牌輔導講義，這個資料是實時更新的，我們班好多同學考試都看的這個，效果非常好，店家我記得叫anthony5299上面的，非常專業，含紙質版、電子版、有機試系統和面試資料。

I. 2015國民村鎮銀行考試試題

2015國民村鎮銀行考試試題
可以按發起行復習，按鄞州銀行筆試復習就可以，筆試常考的是行測，和數量關系其次銀行基礎知識這些。筆試復習也可以去 考 丁 谷 看看。

J. 2015年銀行從業資格考試的書本有沒有改變

2015年銀行從業資格考試的書本其中《銀行業專業實務》-個人理財輔導教材已改版，更名為銀行業專業人員初級職業資格考試輔導教材-個人理財2015版。
「中國銀行業從業人員資格認證」 簡稱CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施銀行業從業人員資格考試。該考試認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。 考試科目為公共基礎、個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其餘為專業科目。考生可自行選擇任意科目報考。按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「公共基礎」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

❺ 銀行從業資格教材pdf2015

一 銀行從業資格證教材 有沒有電子版的

上淘寶買吧 18塊錢一本 正版的沒問題 要緊銀行還是得學習金融知識，要是去你專業的科室也很好，比如機房、科技渠道部門。其實很多銀行人員也考不過去從業資格證的，考了3年一課沒過的多得是。

二 誰有2015銀行從業資格考試教材的電子版呀。麻煩發給我。 謝謝啦。急需5門全部的

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三 銀行從業資格考試2015教材內容有變嗎

你好，2015年上半年銀行業專業人員職業資格考試教材：
《銀行業專業內實務》-個人理財輔容導教材已改版，更名為銀行業專業人員初級職業資格考試輔導教材-個人理財2015版
其餘教材在未改版前沿用金融出版社出版的2013版教材
1）《銀行業法律法規與綜合能力》科目對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-公共基礎2013版
2) 《銀行業專業實務》-風險管理對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-風險管理2013版
3) 《銀行業專業實務》-個人貸款對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-個人貸款2013版
4) 《銀行業專業實務》-公司信貸對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-公司信貸2013版
本次考試的教材考生可通過當當網的網上圖書商城購買。
希望能幫到你，望採納。

四 2015年銀行從業資格教材

銀行從業資格考試教材為公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸和個專人貸款，想了解銀行業務的話看屬《個人理財》主要針對櫃員、營業部崗位，客戶經理崗位可以看一下《風險管理》，注重企金、個金相關崗位可以看一下《公司信貸》、《個人貸款》。
希望可以幫到你。

五 銀行從業電子版教材 電子書

你好，銀行人。考點全解，通關真題，終極試卷三套系列圖書。

六 銀行從業資格考試2015年的個人理財 教材 改版了嗎

你好，當當網現在已經有2015版個人理財的銷售，你直接搜索「銀行從業資格考試教材2015年」出來的第一個就是。
希望能幫到你，祝你生活愉快。

七 求銀行從業資格考試2017年課本的pdf或者其他格式謝謝

《試題通》這款軟體裡面有銀行的題庫試題，可以看下有沒有你需要的。

八 2015年銀行從業資格考試使用教材

在教材未改版前，沿用中國金融出版社出版的2013版教材
備註：2014年下半年回考試仍繼續沿用答中國金融出版社出版的2013版教材，本次考試教材考生可通過當當網的網上圖書商城購買。
1）《銀行業法律法規與綜合能力》科目對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-公共基礎2013版
2)
《銀行業專業實務》-個人理財對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-個人理財2013版
3)
《銀行業專業實務》-風險管理對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-風險管理2013版
4)
《銀行業專業實務》-個人貸款對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-個人貸款2013版
5)
《銀行業專業實務》-公司信貸對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-公司信貸2013版
滿意請採納，謝謝~

九 2015年銀行從業資格考試教材有哪些

在教材未改版前，沿用中國金融出版社出版的2013版教材
備註：2015年考試仍繼續沿用中專國金融出版社出屬版的2013版教材，本次考試教材考生可通過當當網的網上圖書商城購買。
1）《銀行業法律法規與綜合能力》科目對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-公共基礎2013版
2) 《銀行業專業實務》-個人理財對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-個人理財2013版
3) 《銀行業專業實務》-風險管理對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-風險管理2013版
4) 《銀行業專業實務》-個人貸款對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-個人貸款2013版
5) 《銀行業專業實務》-公司信貸對應中國銀行業從業人員資格認證考試教材-公司信貸2013版

滿意請採納，謝謝~

十 2017銀行從業資格考試教材2015年版,2016年印刷的能用嗎

《銀行業法律法規與綜合能力》輔導教材為中國金融出版社出版的2015版《銀行業法律回法規與綜答合能力》。該教材初、中級適用。

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一•判斷題
• 1、利率水平與預防性貨幣需求呈同方向變動關系。 （ X ）
• 2、中國銀行異地取款的手續費最低。 （ X ）
• 3、基金持有人和管理人之間的關系是所有人與經營者之間的關系。 （ √ ）
• 4、一般來講，年輕人的投資的理念相對比較激進，隨著年齡的增長，投資人的理念會越來越保守。 （ √ ）
• 5、信用風險是系統性風險。 （ X ）
• 6、證券期貨的主要功能是套期保值和投機。 （ X ）
• 7、債券的待償期愈長，其價格愈高。 （ X ）
• 8、在進行投資決策時，主要看平均收益率的大小。因此，平均收益率最大的決策選擇是最佳。 （ X ）
• 9、當市場價格大於協議價格，看跌期權是價內期權。 （ √ ）
• 10、投資組合分散的是系統性風險，股指期貨規避的是非系統性風險。 （ X ）
• 11、保險合同的關系人是被保險人和受益人。 （ √ ）
• 12、嚴格來說，風險和不確定性並沒有區別。 （ X ）
• 13、保險的當事人是被保險人和收益人。 （ X ）
• 14、 在間接標價法下，外幣的價值與匯率的漲跌成正比。 （ X ）
• 15、B股是人民幣特種股票，上海B股用美元支付，深圳B股用港幣支付。（ √ ）
• 16、如果市場利率趨於下降，則債務人會傾向於多發行長期債券。 （ X ）
• 17、開放式基金的價格由二級市場上的供求關系決定。 （ X ）
• 18、資產的風險越大，其預期收益也就越高。 （ √ ）
• 19、當市場價格大於協議價格，看漲期權是價內期權。 （ √ ）
• 20、直接標價法下，外幣的價值與匯率的漲跌成正比。 （ √ ）
• 21、證券市場的基本金融工具和投資對象是股票。 （ X ）
• 22、優先股股東一般也有表決權。 （ X ）
• 23、意外傷害保險中的三個條件只需滿足一個就可以認定構成了意外傷害。（ √ ）
• 24、在直接標價法下，若一定單位的外幣摺合的本幣數額多於前期，說明外幣幣值下跌。 （ X ）
二•單項選擇題
• 1、公司決策人員出現重大失誤導致公司盈利水平變化，從而使投資預期收益下降。這屬於（ C ）
• A. 財務風險 B. 經濟周期風險 C.經營風險 D. 購買力風險
• 2、契約型基金起源於（ C ）
• A．香港 B．印度尼西亞 C．英國 D．新加坡
• 3、下列因素與認購證價格反向變動的是（ D ）
• A．相關資產價格 B.波幅 C. 利率 D. 股息
• 4、如果急需賣房產，但不容易找到買家。這是房地產的（ A ）
• A．流動性風險 B．市場風險 C．購買力風險 D．交易風險
• 5、下列安全性最好的投資工具是（ D ）
• A．銀行存款 B．債券 C．股票 D．基金
• 6、下列安全性最差的投資工具是（ C ）
• A．銀行存款 B．認股證 C．股票 D．基金
• 7、風險總是一定時期內的風險反映了風險的（ B ）
• A．客觀性 B．期限性 C．廣泛性 D．雙重性
• 8、成長型基金的投資對象主要是（ A ）
• A．普通股票 B．債券 C．優先股 D．權證
• 9、下列不屬於基礎金融工具的是（ 的 ）
• A. 股票 B. 基金 C. 債券 D. 可轉換債券
• 10、（ B ）是股份有限公司發行的用以證明投資者股東身份和權益，並據以獲得股息和紅利的憑證。
• A．股本 B．股票 C．股東 D．股份
• 11、在我國基金目前的年管理費率為基金資產凈值的（ D ）
• A．0.25% B．1% C．1.5% D．2.5%
• 12、在我國基金目前的年託管費率為基金資產凈值的（ A ）
• A．0.25% B．0.75% C．1% D．1.5%
• 13、下列因素與認購證價格反向變動的是（ D ）
• A．相關資產價格 B.波幅 C. 利率 D. 股息
• 14、X公司股票看漲期權，協議價50元/股，期權費5元/股，當股票價格為（ D ）元時，投資者可以盈利
• A．45 B.50 C. 55 D. 60
• 15、一般而言，保費支出大約相當於年收入的（ C ）最為適宜
• A．5% B．10% C．15% D．20%
• 16、黃金商品市場全面開放是在（ C ）年
• A．2001 B．2002 C．2003 D．2004
• 17、在外匯市場上，匯率是以（ A ）位數字來顯示的。
• A．5 B．4 C．6 D．3
• 18、適合無趨勢市場環境的資產配置方法是（ B ）
• A．投資組合保險 B．購買並持有 C．恆定比例 D．以上都不是
• 19、適合牛市的資產配置方法是（ C ）
• A．投資組合保險 B．購買並持有 C．恆定比例 D．以上都不是
• 20．按照基金規模是否固定，證券投資基金可以劃分為（B）。
• A．私募基金和公募基金 B．上市基金和不上市基金
• C．開放式基金和封閉式基金 D．契約型基金和公司型基金
• 21、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（A）為基礎計算的。
• A．基金單位資產凈值 B．基金市場供求關系 C．基金發行時的面值 D．基金發行時的價格
• 22、受託負責證券投資基金具體投資操作的機構是（ D ）。
• A．基金發起人 B．基金持有人 C．基金託管人 D．基金管理人
三•多項選擇題
• 1、債券和股票的相同點有（ BC ）
• A. 選擇范圍相同 B. 都是有價證券 C. 都是基礎金融工具 D. 收益都穩定
• 2、平衡型基金的投資對象主要是（ ABC ）
• A．普通股票 B．債券 C．優先股 D．外匯
• 3、下列有關套期保值的說法中，正確的是（ ACD ）
• A．方向相反 B．交割日期不同 C．數量相同 D．現貨市場和期貨市場同在
• 4、黃金投資的優點有（ ABC ）
• A．能保持久遠的價值 B．對抗通貨膨脹 C．沒時間限制，隨時交易 D．有可能被人為的操縱
• 5、房地產特有的風險包括（ ABCD ）
• A．市場風險 B．利率風險 C．交易風險 D．購買力風險
• 6、下列屬於衍生金融工具的是（ BCD ）
• A．股票 B．期貨 C．股指期貨 D．認股權證
• 7、投資理財風險的特徵有（ ABCD ）
• A．客觀性 B．廣泛性 C．雙重性 D．期限性
• 8、按利息的支付方式，債券分為（ CD ）
• A. 一次還本債券 B. 分次還本債券 C. 付息債權 D. 貼息債券
• 9、契約型基金和公司型基金的區別是（ BCD ）
• A．規模不同 B．資金性質不同 C．投資者地位不同 D．運營依據不同
• 10、以下屬於非系統性風險的是（ AD ）
• A．信用風險 B．購買力風險 C．利率風險 D．流動性風險
• 11、根據內在價值，期權可分為（ AC ）
• A．價內期權 B．看漲期權 C．價外期權 D．看跌期權
• 12、收入型基金的投資對象主要是（ BD ）
• A．普通股票 B．債券 C．基金 D．優先股
• 13、依據行權日的不同，期權可分為（ BD ）
• A．價內期權 B．美式期權 C．價外期權 D．歐式期權
• 14、保險的作用是（ ABCD ）
• A．轉移風險 B.均攤損失 C. 實施補償 D. 抵押貸款和投資收益
• 15、下列情況中（ BC ）可以獲得意外傷害保險賠償
• A．某人服用過量的安眠葯致殘 B.某人在操作機器時不慎被扎傷
• C．車禍致傷 D.某人腦中風摔倒致傷
• 16、黃金投資的優點有（ ABC ）
• A．能保持久遠的價值 B．對抗通貨膨脹 C．沒時間限制，隨時交易 D．有可能被人為的操縱
• 17、下列關於外匯寶的說法，那些是正確的（ BC ）
• A．以合約形式買賣外匯 B．全額買賣 C．現貨外匯交易 D．保證金交易
• 18、匯率決定的基本理論有（ ）
• A．購買力平價理論 B．利率平價理論 C．國際收支說 D．資產市場模式
• 19、期房的投資策略主要有（ ACD ）
• A．關注市場走勢 B．通過中介交易 C．多走多問 D．選擇信譽好的開發商
• 20、 契約基金的當事人包括（ AB ）。
• A.委託人 B.受託人 C.投資顧問 D.受益人
• 21、以下關於封閉式基金和開放式基金說法正確的是（AB）。
• A．封閉式基金一般有固定的存續期限 B．開放式基金一般沒有固定的存續期限
• C．封閉式基金投資人少 D．開放式基金投資人多
三、名詞解釋
• 1、貼現債券
• 2、契約型基金
• 3、認股權證
• 4、金本位制
• 5、外匯保證金交易
• 6、累積優先股
• 7、開放式基金
• 8、生存保險
• 9、最大可能法
• 10、投資收益
• 11、風險
• 12、兩得寶業務
• 五.簡答題
• 1、簡述購買力平價理論的內容及其不足之處。
• 2、簡述期房投資及其優點
• 3、債券收益率的影響因素有哪些。
• 4、簡述投資基金的分類。
• 5、簡述可轉換證券的基本組成要素。
• 6、為什麼提倡投資理財？
• 生命周期的需要、實現投資價值、規避通貨膨脹、應付意外之災和穩健投資理財有很多好處。
• 7、家庭財務生命周期分哪幾個階段？
• 8、普通股股東享有哪些權力？

• 五.計算題
• 1、2010年12月31日，甲公司經批准發行5年期一次還本，分期付息的公司債券20000000元，債券利息在每年12月31日支付，票面利率為年利率6%。假定債券發行時的市場利率為5%，求發行價格。已知

• 2、某公司擬發行面值為2000元，票面利率為12%,期限為3年的債券，市場利率為15%，試計算發行價格。已知 =2.2832；
• =0.6575

• 3、某投資組合由兩種權重不同的證券組成，A證券的期望報酬率為15%，計劃投資800萬元；B證券的期望報酬率為10%，計劃投資200萬元，試計算該投資組合的期望報酬率。

5、一個投資人持有A公司的股票，他的投資必要收益率為15%。預計A公司未來3年股利將高速增長，增長率為20%。在此以後轉為正常增長，增長率為12%。公司最近支付的股利為2元。現計算該公司股票的內在價值。已知

首先計算非正常增長期的股利現值：
年份 股利 現值因數（15%） 現值
1 2*1.2=2.4 0.870 2.088
2 2.4*1.2=2.88 0.756 2.177
3 2.88*1.2=3.456 0.658 2.274
合計 （3年股利的現值） 6.539

其次，計算第三年年底的普通股內在價值

計算期現值

最後，計算股票目前的內在價值

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