投融資專業知識

⑴ 創業之初需要知道的融資知識

創業之初需要知道的融資知識

有關創業之初的融資知識，下文就是我收集的一些，歡迎大家閱讀與了解。

風險投資(VC)到底是什麼

VC當然不是指維生素C，也不是哪裡有風險就往哪裡投資。

維基網路中是這樣解釋“風險投資”的：風險投資是私募股權投資中的一種，通常投資給早期、具有潛力和成長性的公司，以期最終通過IPO或公司出售的方式獲得投資回報。

風險投資既然屬於私募股權投資的一種，是專注於投資早期公司的那一類，那私募股權又是什麼呢?

維基網路是這樣解釋“私募股權”的：私募股權投資是一個寬泛的概念，指任何權益的方式投資於任何沒有在公開市場自由交易的資產。機構投資者會投資到私募股權基金，並由私募股權投資公司投資到目標公司。私募股權投資包括杠桿收購、夾層投資、成長投資、風險投資、天使投資和其他類型。私募股權基金通常會參與被投資公司的管理，並可能會引入別的管理團隊使公司價值更大。

如果以上算是民間說法，官方的解釋無疑是以美國全美風險投資協會(NVCA)的定義為准：風險投資是由職業投資家與其管理經驗一起，投入到新興的、迅速發展的、具有巨大經濟發展潛力的企業中的一種權益資本。

從上面的這些定義，可以發現組成風險投資的幾個關鍵基因：

▌第一，錢，就是風險投資投入到目標的資本，是由專門的投資人提供的;

▌ 第二，風險投資是一種股權投資，一般不以貸款等債權投資形式體現;

▌ 第三，投資行為是由職業風險投資家負責的;

▌ 第四，被投資公司還很年輕、處於快速發展期、未來有可能獲得成功。

VC究竟是如何運作的.

實際上，我們常常聽到和看到的“VC”這個詞，還可以作為“風險投資公司”、“風險投資人”、“風險投投資行業”等的簡稱。

VC其實跟一般的生產企業模式類似，他們先從一些優質的創業者手裡低價買入“原料”——這些創業企業的股份，然後對“原料”進行加工——給企業提供一些增值服務，或者乾脆就等著創業者自己努力，從而使這些股份原材料成為更加規范的產品，並獲得價值提升。

最後，VC將這些股份賣給大型企業，或者讓企業上市，VC通過證券市場脫手，將手中的股份高價賣給戰略投資者或公眾，從而完成一個投資循環，實現投資收益。

風險投資專注於投資早期、高潛力、高成長的公司，以現金換取被投資公司的股權，通過被投資公司的上市或出售實現股權增值並且在變現後獲得投資回報。

風險投資基金(簡稱“VC基金”)是一種集合的投資工具，通常是有限合夥或有限責任公司的組織形式，將第三方出資人或者投資者的錢聚集起來，並投資到眾多目標公司中去。

風險投資公司(簡稱“VC公司”或“VC”)是VC基金的管理者，負責為基金融資，就像創業者為企業融資一樣，VC公司也要向投資者融資。通過募集到足夠的資金並成立VC基金之後，才能開始投資。

VC公司里負責投資的專業人士稱為風險投資人，也就是我們常常所說的“VC”，他們負責尋找、挑選以及評估投資目標，並將管理經驗、技術力量、外部資源以及資金等帶給被投資公司。

按有限責任公司形式成立的基金跟普通的公司沒什麼太大的區別，國內本土的、有一定年頭的創投公司基本採取這種組織形式。

而主流的VC基金組織形式是有限合夥形式的，美國絕大部分VC基金以及中國新興的一些本土VC公司也採取這種形式，基金的出資人叫做有限合夥人(LP)，VC公司叫做普通合夥人(GP)。

基金為全體合夥人共同擁有，VC公司作為GP，除了要拿出一定資金外，還同時管理這一期VC基金。

LP參與分享投資收益但是不參加基金運作的日常決策和管理，VC基金的所有權和管理權是分離的，以保證GP能夠獨立地、不受外界干擾地進行投資。

另外，為了監督GP的商業操作、財務狀況和降低投資風險，VC基金要聘請獨立的財務審計顧問和律師，並設立董事會或者顧問委員會，他們會參與每次投資的決策，但是最終決定由GP來做。

天使投資本質上是早期風險投資，天使投資人(天使)常常是這樣一些有錢人：他們很多人曾成功地創辦了公司，對技術的感覺很敏銳，他們不願意再辛辛苦苦創業，希望出錢資助別人干而間接獲得收益。他們的想法簡單說就是“不願意當總(經理)，只肯當董(事)”。

掌握必要的融資知識，到哪裡都不吃虧!

什麼是融資?

融資是企業或個人在自身發展和創業過程中，或在產品開發和市場推廣過程中，通過銀行、金融機構、外資機構、投資公司、其他企業和個人等渠道和媒介，以股權形式和債權形式取得適量的資金，滿足自身發展的一種途徑。

企業融資所採取的合作形式主要有兩種：

股權融資：企業或個人以一定量的固定資產、土地、廠房設備、擁有自主知識產權的專利技術，及少量流動資金入股，投資方以資金來參股、入股的合作形式。股權融資多常見於高新技術企業、農業深加工和養殖、種植項目，多採用中外合資或合作雙方共同出資成立公司的形式。

股權融資所要確定的主要問題是，投資方的持有股份的比例問題，及投資方是否參與企業的經營管理。

債權融資：企業或個人通過固定回報、借貸的形式，籌集資金，到期還本付息的合作形式。債權融資常見於個人、房地產、基礎設施建設、石油、化工、交通、運輸、冶金、礦產等大型或綜合型項目。債權融資所要確定的主要問題是企業借款的還款期限，一般情況下還款期以3—5年較為適宜，某些大型基礎設施建設和房地產項目可超過8年。另外債權融資還要詢問企業所能承受的還款利率，一般民間借款利率要比銀行同期存款利率高2-3個百分點。

個人經營類貸款是指銀行向從事合法生產經營的個人發放的，用於定向購買或租賃商用房、機械設備，以及用於滿足個人控制的企業、生產經營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。個人經營類貸款的分類在個人經營類貸款里，其中有專項貸款和流動資金貸款兩大類;個人經營類貸款和個人商用房貸款、以及設備貸款和無擔保流動資金貸款的貸款要素。

根據貸款用途的不同，個人經營類貸款可以分為個人經營專項貸款和個人經營流動資金貸款。

專項貸款是指：銀行向個人發放的用於定向購買或租賃商用房和機械設備，且其主要還款來源是由經營產生的現金流獲得的貸款。專項貸款主要包括個人商用房貸款(以下簡稱商用房貸款)和個人經營設備貸款(以下簡稱設備貸款)。商用房貸款是指銀行向個人發放的用於定向購買或租賃商用房所需資金的貸款。目前，商用房貸款主要用於商鋪(銷售商品或提供服務的場所)貸款。設備貸款是指銀行向個人發放的，用於購買或租賃生產經營活動中所需設備的貸款。

流動資金貸款是指：銀行向從事合法生產經營的個人發放的用於滿足個人控制的企業(包括個體工商戶)生產經營流動資金需求的貸款。流動資金貸款按照有無擔保的貸款條件分為有擔保流動資金貸款和無擔保流動資金貸款。有擔保流動資金貸款是指銀行向個人發放的、需要擔保的用於滿足生產經營流動資金需求的貸款。無擔保流動資金貸款是指銀行向個人發放的、無須擔保的用於滿足生產經營流動資金需求的信用貸款。

⑵ 企業做投融資的技巧和注意事項有哪些

1、融資總收益大於融資總成本
企業進行融資，首先應該考慮的是，融資後的投資收益如何？因為融資則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本，還有可能是昂貴的融資費用和不確定的風險成本。因此，只有確信利用籌集的資金所預期的總收益要大於融資的總成本時，才有必要考慮。這是企業進行融資決策的首要前提。
2、企業融資規模要量力而行
企業在籌集資金時，首先要確定企業的融資規模。籌資過多，或者可能造成資金閑置浪費，增加融資成本；或者可能導致企業負債過多，使其無法承受，償還困難，增加經營風險。而籌資不足，又會影響企業投融資計劃及其它業務的正常發展。因此，企業在進行融資戰略之初，要根據企業對資金的需要、企業自身的實際條件以及融資的難易程度和成本情況，量力而行來確定企業合理的融資規模。
3、 盡可能降低企業融資成本
企業融資成本是決定企業融資效率的決定性因素，對於中小企業來說，選擇那種融資方式有著重要意義。在企業的融資實踐中，融資存在優序，一般認為的優選順序是：一是企業自籌資金。如中小企業投資較小，優先考慮從存款賬戶提取現金;其次，才考慮短期投資變現。二是中小企業自有資金不足時，一般優先考慮調低發放股利。三是外部融資。企業首先考慮銀行貸款，其次是發行債券;最後是發行股票。從融資優先可以看出，內部融資其實是最優先的一種，而外部融資中股票融資是最後的一種選擇方式。
4、選擇企業最佳融資機會
一般來說，要充分考慮以下幾個方面：第一，企業融資戰略要有超前預見性。企業要能夠及時掌握國內和國外利率、匯率等金融市場的各種信息，了解宏觀經濟形勢、貨幣及財政政策以及國內外政治環境等各種外部環境因素，合理分析和預測能夠影響企業融資的各種有利和不利條件以及可能的各種變化趨勢，以便尋求最佳融資時機，果斷決策。第二，考慮具體的融資方式所具有的特點，並結合本企業自身的實際情況，適時制定出合理的融資戰略。
5、尋求最佳資本結構
資本結構是企業全部資本中，債權融資與股權融資的比例關系，即債權融資佔全部資本的比重。資本結構是企業融資戰略的核心問題，它的實質是資本成本在最小時，必須保持適度的負債比率。舉債對中小企業融資有著重要影響：一是稅收優惠。由於債權融資利息費用可以扣稅，這種優惠隨著企業債務增大其節稅額也會相應增大。二是財務杠桿效應。無論企業實現利潤多少，每一元盈餘所負擔的固定利息費用就會相應的減少，這就會給每一元普通股帶來更多的收益。三是增加破產成本和代理成本。中小企業舉債越多，破產的概率就會越高，相應地就會增加破產成本；同時，舉債使企業股東和債權人在融資、投資和股利分配決策上的沖突，增加其代理成本，這樣會迫使管理當局在項目選擇上更加謹慎。根據中小企業的實際情況，權衡舉債的效應和風險，合理確定企業的最佳資本結構，應用公司價值估計法、權衡資本成本法和類比法等方法，通過重組、公司治理重構和激勵制度再造等配套策略，確保實現資本結構優化。

⑶ 從事投融資專員工作需要具備哪些知識

企業經營管理，財務管理，企業融資，
風險分析
和評估，
證券知識
，
合同協議
等法律知識、金融市場分析，營銷學，心理學等等，這些都是需要了解的方面，平常可以多看看投融行業的
實時新聞
，建議到
投融界
資訊平台多了解金融市場的時下熱點，這些對投融資專員都是有幫助的。

⑷ 想做融資專員要學哪方面的知識

一、融資專員需要了解的知識（學的知識）：
1、掌握財務、稅收、金融有關政策法規知識；
2、了解一些貸款、信貸等方面的知識；
3、財務知識、企業經營管理、風險分析和評估知識；
4、法律知識、市場分析、營銷、心理學知識。
二、融資專員 主要工作內容如下：
1、負責與各金融機構、銀行、政府及相關機構聯絡、接洽；
2、負責與外部機構建立廣泛的信息來源和良好的合作關系；
3、負責公司融資信息的收集、整理，融資渠道的建立；
4、負責各種融資方式的分析、探討、操作、實施；
5、負責配合公司戰略部署安排相關投融資事務；
6、負責參與融資商務談判，撰寫相關報告和文件；
7、負責協助資金主管辦理其他臨時性工作、協調工作；
8、負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜；
9、合理進行資金分析和調配，內部融資安排。
三、融資專員崗位要求：
1、大學及以上學歷，統計、會計、金融等相關專業；
2、熟練掌握財務、稅收、金融有關政策法規；
3、具有良好的客戶溝通能力，關系答理能力及優秀的談判技巧；
4、具有2年以上金融相關工作經驗，從事過融資和信貸工作者優先；
5、具有一定的文字能力，、可獨立撰寫各種分析報告；
6、具有很強的組織和協調能力，有一定的人脈關系；
7、具有一定的團隊精神，能承受一定的工作壓力。

⑸ 投融資的崗位，有什麼影性要求

投融資的崗位對這個個人素質的要求，基本上來說還是至少是本科及以上的學歷，金融和貿易財會相關的專業

⑹ 投資和融資有什麼區別

投資和融資的區別：

一.從定義上看：

1. 融資的定義是：為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。

2. 投資的定義是：特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域的標的物投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。

二.從廣義和狹義看融資：

1. 從狹義上講，融資(financing)即是一個企業的資金籌集的行為與過程， 也就是說公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

2. 從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。《新帕爾格雷夫經濟學大辭典》對融資的解釋是:融資是指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。

三.從特點上看：

1、投資是以讓渡其他資產而換取的另一項資產；

2、投資是企業在生產經營過程之外持有的資產；

3、投資是一種以權利為表現形式的資產；

4、投資是一種具有財務風險的資產。

5、投資周期很漫長一般為5-10年，不漫長的叫投機。

四.從形式上看融資形式：

• 銀行貸款

• 股票籌資

• 債券融資

• 融資租賃

• 海外融資

• 典當融資

五.從注意事項上看：

1、創始人股權分配平均，股權過於分散

2、關注錢而忽視了資金背後的投資人

3、兼職創業希望融到錢後再全職

4、團隊沒有磨合就融資

5、沒有測算自己成本就開始融資

6、在資金流快斷掉時才開始融資

7、同時向所有認識的投資人融資

8、外部股東控股

9、盲目樂觀估值過高

拓展資料：

投資指的是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。

前者是以貨幣投入企業，通過生產經營活動取得一定利潤，後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券，間接參與企業的利潤分配。投資是創新創業項目孵化的一種形式，是對項目產業化綜合體進行資本助推發展的經濟活動。

資料參照：投資--網路；如何區分投資和融資？----金融界

⑺ 投融資法律服務

企業真正理解投融資的人很少，不願意花錢聘請專業的投融資顧問，投融資過程往往十分不順利。作為專業的法律工作者， 律師 可以憑借其專業知識和豐富的投融資經驗，高超的投融資技能，超強的專業策劃能力，廣泛的融資渠道，可以為企業進行投融資方案設計與實施，並預防法律風險，解決各種法律問題。 投融資前，律師可以對投融資項目的法律和政策環境進行盡職調查，確保方案的合法有效和可操作性。在投融資中，可以參與談判，起草、審核風險投資協議、信託協議等相關法律文件，對各種投融資方式中可能出現的股權變動，企業管理權共享，資本注入方式，境內外上市等諸多法律問題進行處理，確保企業操作合法有效，投融資順利高效。具體來說，律師在企業投融資中的業務主要如下：（一）企業投資中的律師業務1．一般投資過程中的律師業務（ 1 ）提供投資領域的法律事務咨詢。（ 2 ）對投資項目進行盡職調查和法律可行性研究， 就投資項目的立項、投資方式、商業機會、投資環境出具法律意見書。（ 3 ） 參與投資項目的商務談判 。（ 4 ）起草與審核 投資意向書、協議書等 各種法律文件。（ 5 ）協助設立企業。（ 6 ） 代理 解決各種投資糾紛 。2．外商投資中的律師業務 目前，外商在中國直接投資的主要方式有中外合資經營企業、中外合作經營企業、外商獨資企業以及外資並購等。律師可以提供以下服務內容：（ 1 ）進行盡職調查，提供投資參考依據 律師可以對投資地的投資環境進行綜合調查，既包括對法律環境、政策環境、經濟環境等宏觀方面的調查，也包括對銷售市場情況、土地成本、人力資源成本、合作夥伴的資信情況等微觀方面的調查，為外商投資決策提供參考依據。（ 2 ）對投資項目出具法律意見書 律師可以基於盡職調查後的各種資料以及投資者的意願，為投資者策劃最適合的投資方式，設計最好的投資方案；參與投資談判、起草與審核投資意向書和投資合同。（ 3 ）為企業組建提供法律服務 律師可以為企業組建提供一系列的法律服務，包括起草與審核 公司章程 ，對股權結構、出資方式、企業內部管理結構進行專業的法律設計，協助辦理投資項目的批准、登記手續；完成企業設立與注冊手續。（ 4 ）為外資並購國內企業股權或資產提供法律服務。（ 5 ）提供其他法律服務，包括對各種法律文書的起草與審核，進行稅收籌劃以及代理進行相關 訴訟 或仲裁等。3．風險投資中的律師業務（ 1 ）風險投資企業設立階段：律師可以協助設立企業，比如起草與審核 合作協議 、企業章程、辦理審批和注冊登記等。（ 2 ）投資項目確定階段：律師可以對被投資企業進行審慎的調查，調查內容包括該企業的 債權債務 情況、 知識產權 情況、股權結構情況、管理層能力情況等。在項目的具體談判過程中，律師可以起草與審閱風險投資協議等各種法律文件，參與制定股權結構以及投資安等。（ 3 ）項目管理階段：在這一階段，律師協助監督被投資企業按照投資協議進行經營運作，確保投資者利益不被侵害。（ 4 ）風險資本退出階段：由於風險資本一般通過上市，並購等方式退出，因此律師可以提供上市、並購等法律服務。（二）企業融資中的律師業務1．對融資項目進行審慎調查以及全面的法律風險評估，對融資項目進行可行性分析。2．就融資項目提出專業的法律意見，對可能涉及的法律事務進行法律分析。3．製作《項目融資方案》，設計融資框架，選擇合適的融資方式。4．參與項目融資的談判。5．起草與審查有關項目融資的各種合同文件，包括項目 融資合同 、 擔保合同 等，並提供律師見證服務。6．辦理融資所需文件的批准和登記手續。7．協助進行公司治理結構的改變，制定風險預防管理機制。8．監督融資項目的日常經營管理，及時處理相關法律問題，以上就是關於投融資法律服務的回答！

⑻ 工程項目投融資課程的學習體會和認識，有什麼收獲

工程項目融資體會與心得這個問題，一看就是有人參加了類似的培訓，他自己不想寫心得體會，這種心得體會就是課程主要講的什麼。這個你可以用50%~60%的篇幅去說這個東西，你自己的感受佔40%左右就可以了。

因為你那個聽了這個課程之後能有什麼樣的想法的，能說的話很有限，太過專業的你不懂太過，簡單的也就那麼幾句話，比如說通過老師的講解我懂得了投融資過程中要運用什麼樣的技巧？你應該能記下這么4、5個技巧，一個技巧，說他個千八百字，這個字數也就差不多了。