理財經理桌

A. 理財客戶經理崗位職責描述

現如今，崗位職責起到的作用越來越大，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類於不同職位類型範疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒？下面是我精心整理的理財客戶經理崗位職責描述，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財客戶經理崗位職責描述 1

概述：理財營業部經理角色是營業部經營管理的直接領導者、組織者、管理者；是核心競爭力項目執行的關鍵。營業部經理主要承擔營業部的經營管理、營銷管理、優質客戶關系的管理等工作。

第一條、營業部經理負責各項業務的總體規劃，安排日常運營管理、資源管理與市場開拓等工作。

第二條、營業部核心競爭力項目實施第一責任人制：積極開展營業部的管理，監控優質客戶服務流程執行，固化項目經驗，形成符合營業部經營發展的日常管理制度。

第三條、履行營銷管理作用，完成經營指標：完成公司下達的指標，結合自身業務特點，組織營銷活動，監督執行效果，適時調整，努力完成或者超額完成任務指標。有效調整業務結構、客戶結構，做到均衡發展達到利益的最大化。

第四條、管理人力資源：根據營業部崗位設置，合理調配人力資源，做好各崗位人員的團隊建設，並負責各崗位的培訓和考核與激勵。

第五條、控制服務質量：整體掌握本營業部優質客戶的開發和關系維護工作，定期調查分析客戶特別是優質客戶的需求，保證服務質量，保持與優質客戶的關系，提升客戶的滿意度。負責定期組織開展以營業部為依託客戶營銷推介活動。

第六條、制定並組織營業部經營計劃和發展規劃：根據發展規劃做出營業部短期近期長期的經營計劃和營銷策略，定期統計營業部經營計劃的完成情況，並適時的對經營計劃進行完善與調整，完成經營計劃。並結合本營業部的經營環境，制定發展規劃突出本營業部的優勢與特色。有效的調整本營業部的業務結構與客戶結構，實現均衡發展與快速發展。

第七條、績效管理：每日營業結束，掌握營業當天業務開展情況；明確營業部各崗位員工業績評價考核辦法，統計並核實、確認各項考核指標；發掘各員工的優勢，合理安排工作崗位，採取人性化管理，幫助員工提升個人價值，提升員工對公司的滿意度。

第八條、做好團隊建設工作：定期召開營銷人員例會全體員工例會，介紹營業部情況，傳達公司指示精神並部署相關工作，了解經營中出現的問題，分析營銷案例，總結經驗並推廣，協調並加強營業部各崗位的合作，優化客戶服務流程，提高工作效率；積極維護好營業部的形象，做好營業部形象工作。根據公司下達的信息尤其是理財信息和營銷指導，組織員工進行學習培訓，讓員工熟悉掌握新的信息。

第九條、營銷管理：領導以客戶經理為核心的營銷團隊，並對營銷團隊進行管理、培訓、督導、任務分配、考核和激勵；對營業部的任務進行目標管理，將任務下達到個團隊與個人，為員工設定合理目標並監督、指導執行，並用考核杠桿來促成目標的完成；針對目標客戶特徵和產品特點制定營銷方案，開展營銷活動，並對活動進行分析與總結提高營銷的`專業性與成功率。

第十條、例會管理：營業部經理每周必須組織一次全員的例會，

每天必須組織一次團隊經理的例會。

第十一條、做好梯隊建設，培養好各個級別接續者。

附則：

第十二條、本制度解釋權歸總經理。

第十三條、本制度自董事長簽發之日起實施。

理財客戶經理崗位職責描述 2

1、負責公司產品的推廣工作。

2、負責客戶的信息反饋及管理工作。

3、負責相應客戶的開發及維護工作。

4、負責相關業務的市場調查工作。

5、負責客戶的服務工作。

6、積極參與公司組織的各項培訓，努力提高自身的綜合素質和展業能力。

7、保守公司商業機密。

8、完成領導交辦的其他工作。

理財客戶經理崗位職責描述 3

為進一步加強對個人理財業務工作的管理、不斷提升我行理財產品銷售服務質量、有效防範理財業務從業人員違規、錯誤銷售行為，根據監管機關的最新監管要求，我行理財業務從業人員辦理個人理財業務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經理工作流程》（招銀辦發〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產品。現將進一步規范理財客戶經理工作流程有關事宜通知如下：

一、嚴格遵循理財服務基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個人理財業務的從業人員，必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》，取得「招商銀行個人理財業務從業資格證書」，方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃，出具投資建議，銷售理財產品或投資類產品。

未取得招商銀行個人理財業務從業資格的人員，僅可向客戶散發產品宣傳資料，傳遞產品信息，將有意向辦理理財業務的客戶介紹給個人理財業務從業人員，不得直接從事任何理財產品的銷售工作。

（二）合規銷售

個人理財業務從業人員在理財產品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產品，具體表現為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委託，代辦認購手續，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財人員出現上述行為，造成客戶損失等嚴重後果的，由其自行承擔，並追究所在行（部）相關領導責任。

（三）為客戶保密

銀行從業人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業務從業人員可以掌握其所服務的客戶的全面個人信息；分支行零售業務主管、營銷管理、客戶經理助理等人員，僅在其配合個人理財業務從業人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業務主管、營銷管理人員僅限於瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經理助理限於瀏覽所協助個人理財業務從業人員名下客戶的低風險和低保密度信息。

嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，並不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對於泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。

（四）保護弱勢群體

理財產品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。

1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結果相匹配的理財產品；

（2）根據我行的產品風險評級，無論客戶風險測評結果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產品並已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業務從業人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意願。見證主管須在「受託理財產品交易申請表」上簽字確認。

2.18歲以下未成年投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）未成年投資者只能在法定監護人的陪同下，到我行營業網點現場完成包括風險承受能力測評在內的一系列產品認購程序。理財業務從業人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監護人身份，並將相關材料復印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，並以新測評結果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業務從業人員為促銷產品而誘導客戶重復測評。

未經風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產品或投資類產品。個人理財業務從業人員應客觀、專業地指導客戶填寫「個人投資風險承受能力評估表」，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結束後，理財經理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個人理財業務從業人員應充分了解客戶目前的資產狀況和投資結構，根據客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，並能夠根據客戶投資組合中產品最新表現，提出投資組合的改進建議及具體的產品方案。

5.個人理財業務從業人員只能推薦客戶購買產品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產品。

當客戶主動要求購買風險級別高於其本人的風險承受能力級別的產品時，理財業務人員應首先向客戶重申產品的投資風險，並向客戶清楚解釋該產品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產品，則必須在認購申請書中對購買該產品做出特別聲明並簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，並在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產狀況後，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養老金、撫恤金、教育基金等，不能用於高風險產品的投資，應向其推薦保本類產品及投資組合。

第二步介紹產品

個人理財業務從業人員銷售產品時，應根據客戶投資組合結構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產品，並由客戶自主做出選擇。

對於客戶有意向購買的理財產品，理財人員均應向客戶充分解釋產品特點、收益情況、產品條款、風險特徵等所有產品要素。

理財人員向客戶提供的有關產品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

B. 理財經理崗位職責描述

理財經理崗位職責：

1、負責理財高凈值客戶的開發服務及維護,尋找高凈值理財客戶機構理財者等合格投資者, 為合格投資者提供全方位的理財規劃服務。

2、拓展募集渠道金融機構第三方機構或個人,尋找高凈值理財客戶機構理財者等合格投資者。

3、通過對高端客戶私人及機構的綜合理財需求分析,幫助客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。

4、能夠有較完整的私募類產品跟蹤反饋的習慣,具備較為良好的專業素養與職業情懷。

5、對財富管理行業有獨特客觀的敏感性及解讀能力。

C. 電話的營銷技巧

電話的營銷技巧 篇1

一、 電話前准備

1、 明確打電話的目標和目的;

2、 為了達到目標所必須提的問題 ;

3、 設想客戶可能會提到的問題，做好准備 ;

4、 所需資料的准備 ;

5、 態度上的准備 ;

二、電話銷售開場白

1、 五個關鍵因素

①我介紹 ;

②相關人或物的說明 ;

③介紹打電話的目的 ;

④確認對方時間的可行性 ;

⑤轉向探尋需求;

2、 開場白技巧

①引起顧客注意的興趣 ;

②不要總問顧客是否有興趣，幫助顧客決定，引導顧客思維 ;

③簡單明了，不要引起顧客反感;

④將產品與顧客利益聯系起來 ;

3、 吸引顧客興趣

①提及他最關心的問題 ;

②贊美對方 ;

③提及他的競爭對手 ;

④談到他熟悉的第三方 ;

⑤唯一的 ;

⑥談到你曾看過的最近有關他們的報道 ;

⑦引起他的擔心和憂慮 ;

⑧提及其他人的經驗 ;

⑨及你曾寄過的信 ;

⑩暢銷品 ;

三、 電話銷售過程

1、 面對顧客的技巧 ;

①面對碰壁心態要好 ;

②接受、贊美、認同顧客的意見 ;

③學會迴避問題 ;

④將客戶的反對問題變成我們的賣點 ;

2、 激發顧客購買慾望的技巧

①應用客觀的人的影響力和社會壓力 ;

②用顧客自己的觀點 ;

③在乎顧客的每一句話，在乎他周圍的人、事、物 ;

④用媒體及社會輿論對公司的影響力 ;

四、 突破接待員的策略

1、 克服內心障礙 ;

2、 注意自己的語氣?像打給老朋友;

3、 將接待員變成自己的朋友 ;

4、 避免直接回答對方的盤問 ;

5、 使出怪招，迂迴前進 ;

6、 擺高姿態，強渡難關 ;

7、 別把自己的名字和電話號碼留給接待的人 ;

8、 如果是語音信箱，不必留下任何信息 ;

五、如何找對人

1、 准確的客戶定位 ;

2、 全面的企業資料 ;

3、 敏銳的判斷能力 ;

4、 靈活的提問形式 ;

5、 禮貌的擺脫方式 ;

6、 精確的人物判斷 ;

7、 合理的訪問理由 ;

六、識別客戶的購買信號

1、 詢問產品細節 ;

2、 詢問價格 ;

3、 詢問售後服務 ;

4、 詢問付款細節 ;

七、成交技巧

1、 直接成交：營銷人員使用恰當的言辭有助於成交 ;

2、 假設成交：「加一個雞蛋還是兩個」可解除顧客左右不定的負擔，對攻擊性不強的客戶很有效 ;

3、 刺激成交：銷售人員可以把客戶最感興趣或能促進其購買的優點暫保留一二項?等到時機成熟時才向客戶表明 ;

八、 有效提問技巧

1、 針對性問題當不知道客戶的答案是什麼的時候才使用，通過提出一有針對性的問題?就這些問題進行了解 ;

2、 選擇性問題 ;

3、 了解性問題提了解性問題的時候，一定要說明原因 。

電話的營銷技巧 篇2

（一）「我代表銀行形象」的意識

當我們打電話給客戶時，若一接通就能讓對方聽到親切、優美的招呼聲，心裡一定會很愉快，使雙方對話能順利展開。在電話中只要稍微注意一下自己的行為就會給對方留下完全不同的印象，同樣是一句「你好，這里是某某銀行」，但聲音清晰、悅耳、吐字清脆，卻會給客戶留下好的印象，客戶對其所在銀行也會有好印象。因此，接電話時，應有「我代表銀行形象」的意識。

（二）要有喜悅的心情

打電話時我們要保持良好的心情，這樣即使客戶看不見你，但是從歡快的語調中也會被你感染，給客戶留下極佳的印象，由於面部表情會影響聲音的變化，所以即使在電話中，也要抱著「客戶看著我」的心態去應對。

（三）端正的姿態與清晰明朗的聲音

打電話過程中絕對不能吸煙、喝茶、吃零食，即使是懶散的姿勢客戶也能夠「聽」得出來。如果你打電話的時候，彎著腰躺在椅子上，客戶聽得出你的聲音是懶散的、無精打採的；若坐姿端正，身體挺直，所發出的聲音也會親切悅耳，充滿活力。因此電話營銷時，即使看不見客戶，也要當作客戶就在眼前，盡可能注意自己的姿勢。

聲音要溫雅有禮，以懇切之話語表達。口與話筒間，應保持適當距離，適度控制音量，以免聽不清楚、滋生誤會；或因聲音粗大，讓人誤解為盛氣凌人。

（四）迅速准確地接聽

理財經理業務繁忙，所以部分人桌上往往會有兩三部電話，聽到電話鈴聲，應准確迅速地拿起聽筒，接聽電話，以長途電話為優先，最好在三聲之內接聽。電話鈴聲響一聲約 3 秒，若長時間無人接電話或讓客戶久等，是很不禮貌的，客戶在等待時心裡會十分急躁，會給他留下銀行不好的印象。

即便電話離自己很遠，聽到電話鈴聲後，附近沒有其他人，我們也應該用最快的速度拿起聽筒，這樣的態度是每個人都應該擁有的，這樣的習慣是每個銀行工作人員都應該養成的。若鈴聲響了五聲才拿起話筒，應該先向客戶致歉，否側電話響了許久，接起電話只是「喂」了一聲，會給客戶留下惡劣的印象。

（五）認真清楚的記錄

隨時牢記 5W 1H 技巧：① When 何時② Who 何人③ Where 何地④What 何事⑤ Why 為什麼⑥ HOW 如何進行。在客戶聯絡表中這些紀錄都是十分重要的。

（六）有效電話溝通

工作時間打來的'電話幾乎都與銀行有關，因此每個電話都十分重要，不可敷衍，即使客戶要找的理財經理不在，切忌粗率答復不在即將電話掛斷，應盡可能問清事由，避免誤事。客戶查詢其它理財經理電話號碼時，應迅即查告，不能推搪。

1.確認客戶身份、了解客戶來電的目的，如自己暫時無法處理，應認真記錄下來，委婉向客戶表達，盡量不誤事且贏得對方好感。

2.客戶提出的問題應耐心傾聽。表述意見時，應讓客戶能適度地暢所欲言，非不得已不要插嘴，期間可以通過提問來探究客戶實際需求與問題。注重傾聽與理解、是建立親和力與達成有效電話溝通的關鍵。

3.接到責難或批評性時，應委婉解說，並向其表示歉意或謝意，不可與客戶爭辯。

4.電話交談事項，應注意正確性。將事項完整地交待清楚，以增加客戶認同，不可敷衍了事。

（七）掛電話前的禮貌

要結束電話交談時，一般應當由客戶一方提出，然後彼此客氣地道別，應有明確的結束語，再加一聲「謝謝」、「再見」才輕輕掛上電話，不可先行講完掛斷電話。

電話的營銷技巧 篇3

一、接聽客戶電話技巧

1、語氣親切；

2、問客戶的需求；

3、永遠不說沒有；

4、留下客戶的電話；

5、盡量解答客戶疑問；

6、要熟盤，並具有保護意識；

7、口齒清晰，語氣清切；

8、盡量了解客戶需求，用第一時間約客戶看樓；

9、盡量留意客戶需求用心聆聽

二、接待門客戶技巧

1、問他看什麼樣的樓盤，盡量拉他進鋪，帶他看樓；

2、尋找客戶需要的盤，要快；

3、給客戶好的印象，多銷樓盤給他，態度誠懇，歧視客戶，心可能詳細了解客戶需求；

4、派卡片同資料

5、給客戶信心

6、送客戶上車，做好保護工作

7、用心聆聽；

8、告訴客戶公司的服務宗旨，再一次推銷自己；

三、介紹樓盤的技巧

1、按客戶的需求介紹樓宇的詳細情況。

2、以價格和價值前景吸引客戶

3、樓盤的對比，或做按揭。

4、勾起客戶的看樓慾望，（問有否看這附近的樓盤，同行家看過沒，永遠是最好的）

5、勾起客戶的購買慾望。

6、留意客戶的反應，不時停頓，聆聽。

7、有策略性的推盤。

8、站在對方的立場考慮。

9、清楚講解傭金制度。

10、盡量避免和客戶爭論。

11、了解客戶需求。

12、適時的否定客戶，（對不正確有觀念：比如想花100萬買價值120萬的房子）

四、跟進客戶技巧

1、隨時做到——貼，就像膏葯一樣貼住他。經常性的簡訊問候他，讓他對你本人印象深刻

2、適當製造危機感。

3、安排一次看樓時間，准時高效。

4、了解客戶的意向，有否和行家看樓，改變客戶的需求。

5、了解客戶的真實想法。

五、與客戶交流技巧

1、打電話前一定要明確，通過這個電話你要達到的目的。

2、充分做好准備，調整好自己的狀態

3、注意自己的語音語調，男生盡量讓自己的生意有磁性；女生盡量讓自己的聲音有甜美。

4、盡量利用好異性相吸的特點去發揮自己的長處。

5、注意客戶的心理變化，沒見面之前不能把所有的一切告訴客戶，要有所保留，見面後溝通。

6、盡量在電話中展示你的專業和你的豐富的知識，跟客戶尋求共同語言，以引起共鳴。

電話的營銷技巧 篇4

一、要克服自己的內心障礙

有些人在打電話之前就已經擔心對方拒絕自己，遭到拒絕後不知該如何應對，只能掛斷電話，甚至有些人盼著電話快點掛掉、無人接聽，總是站在接電話人的角度考慮，想像他將如何拒絕你。如果你這樣想，就變成了兩個人在拒絕你。那打出的電話也不會收到預期的效果。克服內心障礙的方法有以下幾個：

(1)擺正好心態。作銷售，被拒絕是再正常不過的事情。不正常的是沒有人拒絕我們，如果那樣的話，就不需要我們去跑業務了。我們要對我們自己的產品和服務有百分之兩百的信心，對產品的市場前景應該非常的樂觀。別人不用或不需要我們的產品或服務，是他們的損失。同時，總結出自己產品的幾個優點。

(2)善於總結。我們應該感謝，每一個拒絕我們的客戶。因為我們可以從他們那裡吸取到為什麼會被拒絕的教訓。每次通話之後，我們都應該記錄下來，他們拒絕我們的方式，然後，我們在總結，自己如果下次還遇到類似的事情，怎樣去將它解決。這樣做的目的是讓我們再次面對通用的問題時，我們有足夠的信心去解決，不會害怕，也不會恐懼。

(3) 每天抽一點時間學習。學得越多，你會發現你知道的越少。我們去學習的目的不在於達到一個什麼樣的高度。而是給我們自己足夠的信心。當然我們應該有選擇性的學習並不是什麼不知道的都去學。打電話之前,把你想要表達給客戶的關鍵詞可以先寫在紙上,以免由於緊張而"語無倫次", 電話打多了自然就成熟了。

二、明確打電話的目的

打電話給客戶的目的是為了把產品銷售出去，當然不可能一個電話就能完成，但是我們的電話要打的有效果，能夠得到對我們有價值的信息。假如接電話的人正好是負責人，那麼我們就可以直接向其介紹公司產品，通過電話溝通，給其發產品資料郵件、預約拜訪等，如不是負責人，就要想辦法獲得負責人姓名、電話等資料，然後和其聯系發郵件、預約拜訪。所以說打電話給客戶不是目的，我們要的是聯繫到我們的目標客戶，獲得面談的機會，進而完成我們的銷售。

三、客戶資源的收集

既然目的明確了，那麼就是打電話給誰的問題了，任何行業的電話銷售都是從選擇客戶開始，電話銷售成功的關鍵在於找對目標，或者說找到足夠多的有效潛在目標客戶，如果連這點都做不到，是根本談不上創造什麼良好的業績的。在電話銷售過程中，選擇永遠比努力重要，一開始就找對目標雖然並不代表著能夠產生銷售業績，但起碼你獲得了一個機會，獲得了一個不錯的開始。

選擇客戶必須具備三個條件：

1、有潛在或者明顯的需求;

2、有一定的經濟實力消費你所銷售的產品;

3、聯系人要有決定權，能夠做主拍板。由於我們的產品屬於高檔產品，消費人群主要集中在中高收入人群、公款消費人群及社會名流，這些人主要集中的行業包括IT業、咨詢業、娛樂圈、房地產業、出版業、醫葯業、汽車業、傳媒業、通訊業、留學中介、民航業、金融業、政府事業單位等，在客戶開發的時候，我們就要搜集這些行業的個人信息、公司企業采購人員、政府部門工會采購人員的信息。

四、前台或者總機溝通

資料收集好了，就是電話聯系了，這時候你會發現很多電話是公司前台或者總機，接電話的人不是你所要找的目標，准備的一大套銷售話術還沒講就被拒之門外，那麼我們就要想辦法繞過這些障礙，繞過前台的話術：

1、在找資料的時候，順便找到老闆的名字，在打電話的時候，直接找老總，若對方問到你是誰，你就說是其客戶或者朋友，這樣找到的機會大一些。

2、多准備幾個該公司的電話，用不同的號碼去打，不同的人接，會有不同的反應，這樣成功的幾率也比較大。

3、隨便轉一個分機再問(不按0 轉人工)，可能轉到業務員那裡或人事部，這樣就能躲過前台。

4、如果你覺得這個客戶很有戲，你就不要放棄，可以找另外一個同事幫你打，順便考考你的同事，也可以學到新的方法

5、以他們的合作夥伴的身份，例如:你好，我這是xx公司，幫我接一下你們老闆，昨天我發了份傳真給他，想確定是否收到。

6、不知道負責人姓什麼，假裝認識，比如說找一下你們王經理，「我是xx公司xxx，之前我們聯系過談合作的事。如回答沒有這個人，可以說：哦，那是我記錯了，他的名片我丟了，請告訴我他貴姓，電話多少?」

7、別把你的名字跟電話號碼留給接電話的人。如果負責人不在或是沒空，就說：沒關系，負責人一般什麼時候在呢?您看我什麼時候方便打過來，要不我下午再給您打?這樣接電話的人就很難再拒絕你了。

五、成功的電話營銷開場白

歷經波折找到你的目標客戶，必須要在30秒內做到公司及自我介紹，引起客戶的興趣，讓客戶願意繼續談下去。即銷售員要在30秒鍾內清楚地讓客戶知道下列三件事：

1、我是誰，我代表哪家公司?

2、我打電話給客戶的目的是什麼?

3、我公司的產品對客戶有什麼用途?開場白最好用最簡短精煉的語句表達自己的意圖，因為沒人會有耐心聽一個陌生人在那發表長篇大論，而且客戶關心的是這個電話是干什麼的，能夠給他帶來什麼，沒有用處的電話對任何人來說，都是浪費時間。例如：您好，李總，我是早上xx公司xxx，我們公司主要是做各種高檔水果、乾果產品配送，還有各種乾果、紅酒、茶油禮盒。我們的產品您可以作為員工福利、節日禮品發放，還能提供給您的客戶，維護好您的客戶關系。註：不要總是問客戶是否有興趣，要幫助客戶決定，引導客戶的思維;面對客戶的拒絕不要立刻退縮，放棄，最主要是約客戶面談。

電話的營銷技巧 篇5

一、養成隨時記錄的習慣

在辦公桌上，應該每時每刻都放有電話記錄用的紙和鉛筆。一手拿話筒，一手拿筆，以便能隨時記錄。

二、報出本人的姓名和單位名稱，表明自己打電話的目的

當你接通電話時，立即向對方講明自己打電話的目的，然後迅速轉入所談事情的正題。

職業專家們認為，商場上的機智就在於你能否在30秒內引起他人的注意。最有效率的經理幾乎從來不花費一分鍾以上的時間因為任何事情進行討論。

三、尋找最有效的電話營銷時間

通常來說，人們撥打銷售電話的時間是在早上9點到下午5點之間。所以，你每天也可以在這個時段騰出時間來做電話推銷。如果這種傳統銷售時段對你不奏效，就應將銷售時間改到非電話高峰時間，或在非高峰時間增加銷售時間。

你最好安排在上午8：00～9：00，中午12：00～13：00和17：00～18：30之間銷售。我們都有一種習慣性行為，你的客戶也一樣。很可能在每周一的10點鍾都要參加會議，如果你不能夠在這個時間接通他們，從中就要汲取教訓，在該日其它的時間或改在別的日子給他電話。你會得到出乎預料的成果。

四、開始之前先要預見結果

打電話前要事先准備與客戶溝通的內容，並猜想客戶的種種回應，以提高你的應變力，做到有問必答，達成良好的電話溝通效果。

五、電話要簡短、用心聽

打電話做銷售拜訪的目標是獲得一個約會。

電話做銷售應該持續大約3分鍾，而且應該專注於介紹你自己，你的產品，大概了解一下對方的需求，以便你給出一個很好的理由讓對方願意花費寶貴的時間和你交談。在電話中交談時常有聽不清的時候，所以應特別注意集中注意力。有人打電話常愛東張西望，動動桌上的東西，心不在焉。這種習慣很不好，容易影響通話的效果。最好邊談邊作筆記。

六、不要佔用對方過多時間、注意自己的語言

當你主動給別人打電話時，盡可能避免佔用對方時間過長。

大多數情況下，對方不一定馬上就能替你找到資料，或者立即給你作出一個肯定的答案，你必須給予對方一定的時間。如果你給他人打電話時間過長，對方可能十分反感。有措辭及語法都要切合身份，不可太隨便，也不可太生硬。

七、定期跟進客戶、堅持不懈

整理有效的客戶資源，定期跟進，跟客戶保持聯系，等待業務機會。

一旦時機來了，客戶第一個想到的就是你。

要堅持不懈，不要氣餒。

掌握了以上技巧，就能讓你一眼對你面前的消費者進行定位，並揣摩其心理，說出適當的促銷話語。

銷售是一門實踐的學問，銷售技巧在很大程度上可以幫助我們有效解決問題，迅速成交客戶，但更為重要的一點，是我們對客戶的熱誠與真心，就像我們一直所說的那樣，我們是在賣產品，但更是在賣人、賣服務。

D. 希望做過銀行保險的朋友幫幫忙

我是做銀保的，銀保一般是和銀行理財經理打交道，通過理財經理銷售保險產品，從而你就得到提成，所以你得和理財經理有一個非常好的關系，讓他多多推銷你的保險產品。銀保的難度關鍵在於你怎麼得到理財經理的認可，一般保險公司就首先培訓你，然後派你到銀行裡面打雜（其實就等於大堂經理的工作，幫助銀行客戶指點下如何辦理業務），和銀行的人混熟了，得到他們的認可，就展開攻勢，主要是向理財經理下手，如何搞定理財經理就看你個人了，（包括你的保險知識，理財知識，公關技能等等），真的搞好了關系，每天都只需走走網點，收下單就ok了，也算是挺舒服的工作，剛開始就比較辛苦，因為銀行裡面的人都不認識你，你也不懂銀行的業務辦理工作，混熟也相當不容易，只可以厚著臉皮在銀行站著，沒有所謂的工作辦公桌。
總結：銀保工作關鍵就到銀行向理財經理推銷保險，如何展業，就看你個人技巧和能力。
我第一次這么認真答題，如果滿意就點下！

E. 關於浦發銀行理財經理待遇以及前途

首先是我的觀點：待遇和前途都是自己去掙的，不是別人給的或公司安排的。

1. 理財經理是一個營銷崗位，他需要進行產品銷售和客戶關系維護，營銷的產品包括理財、保險、基金、信託等，關系維護需要進行潛客開發、存量客戶等級提升等

2. 理財經理晉升途徑，營銷條線的往上就是零售經理、分管副行長等
   

F. 在銀行做個人理財客戶經理好不好(高懸賞財富)

呵呵 以下我說一下我知道的，願可以幫助你一些！
一：據我了解，你3個月轉正以後就可以做個人理財客戶經理。可能不是坐在銀行，因為我們要了解銀行招我們過來就是為了幫助他銷售信用卡的。坐在銀行大廳的工作性質和信用卡銷售完全不一樣！至於說是個人客戶理財經理，其實你也不要太放在心上。個人客戶理財經理估計是多了什麼其他的銷售資格吧！對於銀行的一些體系不是太了解！
二：那些人是屬於銀行裡面的銀保小組的，他們是專門負責銷售理財產品（銀保/保險）。屬於客戶經理的范圍，因為客戶經理的范圍太廣了！
三：別那麼太在意別人的看法，好不好是我們自己說的算，別人還說保險騙人呢可是我還是選擇保險啊！有無前途，其實說白了也我們能不能往上爬，工資待遇怎麼樣！銀行的工資不是太清楚，但是我們要相信金融行業的發展前景肯定要比其他行業要好的多。至於辛苦不辛苦你也別問哦！呵呵
四：屬於銷售范圍光看名字就知道了，銀行裡面的收銀員都是屬於下游的，咱們都是做銷售的！肯定不會太高啦，當你業績很牛XX的時候，你就可以不用做業務了。提升做管理管理你的學弟學妹咯~~ 呵呵！不好意思。工資這一塊還真的不知道沒做過嘛，我就趕著我知道的說！不過只要做銷售的都是底薪加提成咯（保險除外）。只要是公司的正式員工都有權利享有年終獎(前提這個公司有這項福利）！
五：區別於非正式員工，即一些處於試用期的員工，一般企業招聘員工後，為了考察員工的實際工作能力、工作態度、為人處世情況而往往會給予一定的試用期（一般從幾天到三個月不等）。通過這個試用期來考察一個員工的綜合能力，看其能否適應這份工作以及將來的發展潛力。而被公司錄用後，公司會與之簽訂正式的勞動合同。這時你就是一個正式員工了。

以上都是個人的一些看法，如果說錯了也請莫怪~隔行如隔山！

打完收工 燒飯

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G. 請問銀行理財經理坐玻璃櫃台嗎都什麼職位坐櫃台呢

銀行一般只有需要動現金的，才需要坐在玻璃後面，這是為了安全（不是為了人的安全，而是為了錢的安全！），其它不動現金的崗位都不坐在玻璃後面。