產業鏈供應鏈融資需求

㈠ 供應鏈金融和產業鏈金融的區別

供 應 鏈 是 一 個 行 業 的 上 下 游 ， 而 產 業 鏈 金 融 是 一 個專 產 業 的 ， 一 個 產 業 可 以 包 括 很 多 行 業 。 如 果 說屬 供 應 鏈 是 串 的 關 系 ， 那 么 產 業 鏈 就 是 片 的 關 系 ， 產 業 鏈 的 范 圍 要 比 供 應 鏈 大 。 供 應 鏈 金 融 就 是 為 某 個 行 業 的 上 下 游 融 資 ， 而 產 業 鏈 金 融 的 范 圍 就 比 這 廣 的 多 。 目 前 做 供 應 鏈 金 融 的 平 台 是 工 業 金 服 ， 是 專 門 做 制 造 業 這 個 行 業 的 。

㈡ 簡述當前供應鏈面臨的市場需求環境的特點。

供應鏈管理服務行業主要上市公司：目前國內供應鏈管理服務行業的上市公司主要有怡亞通
(002183)、飛馬國際(002210)、飛力達(300240)和瑞茂通(600180)等;

本文核心數據：供應鏈管理服務國際競爭局勢,全球市場規模

中國供應鏈管理服務市場規模——2021年超過190億元

近年來中國供應鏈管理服務行業市場規模不斷擴大，中國市場佔全球SCM服務的比重不斷增加，前瞻根據全球SCM服務市場規模，結合SCM服務行業中的主要行業——雲供應鏈管理服務行業中對中國市場規模的佔比進行統計，再對中國整體SCM服務行業市場規模佔比進行了初步統計，最終得到中國供應鏈管理服務市場規模，2021年中國SCM服務行業市場規模超過190億元。

更多本行業研究分析詳見前瞻產業研究院《中國供應鏈管理服務行業市場前瞻與商業模式分析報告》

㈢ 我很想了解供應鏈金融是怎麼做的

供應鏈金融主要三種模式，這三種模式都可以從優、劣勢企業作為出發點進行分析：

1、應收賬款融資，指在供應鏈核心企業承諾兌付的前提下，上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。舉例來看，A是供應鏈核心企業，B為其下游供應商，A向B拿貨未給錢但開出了一張承諾XX日結款的收據--應收賬款，但B同時又需要資金周轉業務，那麼B就可以拿著這個應收賬款去C保理或其他擔保公司進行審核擔保，再到D
P2P平台或者銀行進行相應的貸款，賬款到期後，B收到A的款項再向D償還。很明顯，這類的劣勢企業是B供應商，為了遷就優勢企業A，才有了這類應收賬款業務。
2.未來貨權融資，指下游進貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。同樣，A為進貨商，B為核心供應商，A向B拿貨，但B是核心供應商，要求高，需要全款放貨，A錢不夠，於是讓B公司開具了未來貨權的相應協議，申明由A進行回購，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保，然後去P2P平台或銀行進行貸款，B拿錢放貨，A拿貨進行之後業務，獲利後向P2P平台、銀行回購貨權。這類的劣勢企業是A,優勢企業是B供應商，A沒錢，所以需要藉助B的名氣與擔保進行貸款買貨，獲利後再償還。
3.質押倉儲(融通倉)融資，物流與金融相結合的業務類型，物流在進行貨物流通的同時還能代理監管流動資產，是國內外企業都比較鍾愛的一種融資方法。A為供應商，手上有一批貨物在B物流公司，A急需現金周轉，讓B物流公司出具證明授信且協同監管，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保確認，然後去D
P2P平台或銀行進行貸款，D對A存於B的貨物進行估值，然後按60%左右的比例放款，到期後A進行償還回購貨物，或者逾期D直接對貨物進行售賣變現。這裡面的優勢性企業是物流公司D，他能掌控整個過程中的全局，D公司的能力與定位直接影響了這種融資方式的安全性。
一直以來，這塊都是銀行的主打業務，但隨著供應鏈融資需求的不斷擴大，目前已經發展成為數十萬億級的藍海陣地，銀行方面已經不足以滿足野蠻式生長的市場需求，所以也就逐漸形成出一片領域讓P2P得以分食這一塊蛋糕，目前P2P方面已經做到了一萬億的體量(近期數據)。
銀行方面對這片市場的認同也說明了P2P行業著陸供應鏈金融業務的必要性，P2P本身就是由銀行業務中衍生出來的優勢互補行業，通俗點來說就是做銀行做不了(中小微企業)或消化不了的那部分借貸業務，從目前出台的相關政策也能很好看出，只作補充，而並非替代者。

㈣ 供應鏈融資是什麼和普通的融資有何區別，供應鏈融資的優勢是什麼

供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。

供應鏈融資與傳統的融資業務的不同：

本質不同。供應鏈融資的本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變，傳統的融資業務的本質從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金。

供應鏈融資的優點：

1、不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。

2、供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。

3、對於核心企業來說，則可以藉助銀行的供應鏈融資為供應商提供增值服務，使資金流比較有規律，減少支付壓力。同時也擴大了自身的生產和銷售，而且可以壓縮自身融資，增加資金管理效率。

供應鏈融資的原理：

1、先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；

2、銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；

3、然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務；

4、物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。

(4)產業鏈供應鏈融資需求擴展閱讀：

有關供應鏈融資的新聞：

CITE 2019區塊鏈創新成果評選結果在第七屆中國電子信息博覽會(CITE 2019)上公布，騰訊雲區塊鏈供應鏈金融(倉單質押)解決方案獲評「CITE2019區塊鏈優秀解決方案」。

該方案將騰訊雲區塊鏈技術與倉單質押融資場景充分融合，結合智能倉儲、智慧物聯網、人工智慧、大數據分析等技術能力，有效解決傳統倉單質押融資過程中的身份信任、風險管控以及效率低下等問題。

㈤ 供應鏈金融的優勢及風險

供應鏈金融的優勢及風險

銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的·資金流和物流，並把握單個企業的不可控風險為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。下文是我為大家收集的供應鏈金融的優勢及風險，望對大家有所幫助。

供應鏈金融的優勢：

供應鏈金融業務的開展使得供應鏈中物流、信息流、資金流得到統一的控制和協調，從而使整條供應鏈能更有效的運行，不僅解決了供應鏈中企業融資難題，還使其經營和發展擁有更加強大的優勢。

供應鏈金融促進商業銀行對中小企業放貸

供應鏈內的企業之間的信息比較流暢，這樣銀行比較容易獲得供應鏈中企業的完整信息。發展供應鏈融資有利於弱化銀行對中小企業本身的限制，有利於緩解銀行信息不對稱的程度，有利於降低銀行的交易成本，從而刺激銀行放貸款的積極性，提高銀行對中小企業的信貸支持，有效緩解我國中小企業的融資困境，也加快了銀行業務轉行，提高了銀行的競爭力。

供應鏈融資業務能實現多方共贏

從企業的角度來講，在日常的'生產經營過程中特別是在資金普遍匱乏的情況下，良好的供應鏈資金管理事實現其發展的一個關鍵點。而事實上，有時候不僅僅是只有通過直接對企業提供融資服務才能解決企業的資金問題，我們可以換一個角度來看，或許我們可以通過為其上下游企業提供融資服務簡介的為其帶來利益。換句話說，供應鏈中上下游其他企業的資金問題，不僅能鞏固企業間的關系，同時也間接降低了企業自身的財務風險。所以說，供應鏈融資是一種實現多贏的融資方式。

供應鏈融資具有整體性和穩定性

供應鏈融資是相對於整條供應鏈來說的，它牽扯到了供應鏈上下幾乎所有的企業。同時，供應鏈融資的具體方案也是站在整條供應鏈的高度來制定的，而不僅僅只考慮單一企業的情況和利益，更重要的是考慮整條供應鏈的利益和相關物流、資金流的分配。所以，供應鏈融資具有整體性。短期的供應鏈融資例如商業信用融資，是伴隨著供應鏈中各企業之間的交易活動而法神的歌，因此，它可以隨著供應鏈周期一並運轉，具有一定的穩定性。

供應鏈金融的風險：

供應鏈金融雖然具有較多的科學性和可行性，但由於供應鏈金融參與者眾多，而且可能涉及不同的行業、技術領域，或不同的行政區域，其運作也存在一些潛在的問題和風險。

尚未建立、健全中小企業信用評價體系

在傳統的中小企業信用評價體系中，各金融機構對大中小企業的信用評級都採用統一的標准。在供應鏈融資模式下，雖然各金融機構已不再局限於企業財務報表等硬信息。藉助供應鏈中核心企業的力量和供應鏈的綜合實力，廣大中小企業的融資壓力有所緩和。但是，完善的中小企業信用評價體系仍然還未建立。雖然供應鏈融資能有效規避單一企業的信用風險，但卻不能消除信用風險。所以，建立健全中小企業信用評價體系，不僅能客觀評價中小企業的信用狀況，有利於獲得融資，還能降低經融機構的信用風險，減少損失。

金融產品單一，不能滿足中小企業的需求

雖然供應鏈融資在我國發展迅速，供應鏈融資服務也日益完善。但是，目前各金融機構所提供的供應鏈融資產品大都是較為寄出的供應鏈融資服務，還未能很好地滿足中小企業的融資需求。因此，各金融機構應進一步加強產品服務創新，拓展融資渠道，以滿足中小企業不斷發展的全方位、多層次的融資服務需求。

供應鏈自身風險

供應鏈由於參與者眾多，受到諸多內外因素的影響，混亂和不確定成為市場的主要特徵，需求波動劇烈，產品與技術的生命周期明顯縮短，引入競爭性產品使生命周期更加難以預測，受到銷售促進、季節性刺激和再訂貨數量等因素的影響，供應鏈產生大量的混亂。與此同時，企業不僅受到諸如自然災害、罷工和恐怖襲擊等外部事件的影響，同樣也會遇到企業戰略調整的沖擊，如經營模式的改變、電子商務以及減少供應商規模等，這些改變都潛在地增加了供應鏈自身的風險。

作為一種新的融資模式，供應鏈金融從整個產業鏈角度展開綜合授信，並將對單個企業的風險管理變成產業鏈風險管理，在幫助整個產業鏈發展的同時，也為中小企業提供了一種新的融資途徑。而根據供應鏈金融在我國的實際情況來看，供應鏈金融業務模式在我國有著廣闊的發展前景。

㈥ 為什麼越來越多企業選擇供應鏈金融

金融作為現代經濟發展的血液，其重要性不言而喻。作為最為吸金的行業之一，金融業得到眾多中小企業主青睞。而旨在實現產融共贏的供應鏈金融更是近幾年來發展起來的一塊大蛋糕。其實供應鏈金融一直都在，只是在以前更多的是由銀行主導，但互聯網背景下，供應鏈金融可謂是被玩地風生水起，類似人眾金服等的供應鏈金融企業正呈現出紅火的發展態勢。

供應鏈金融 具有優化和發展供應鏈的能動作用，良好的供應鏈金融服務不僅能解決資金問題，甚至能幫助產業打造更具競爭力的供應鏈體系。

企業選擇供應鏈金融原由：

1、作為買方，企業需要付款

在傳統設置中，買方和供應商就是要在需要交付的耗材付款條款方面達成一致。該付款期限將在發票中註明，該發票在交付貨物時傳遞給買方;這意味著買方在發票到期日之前需要支付全額交付的物資。這種設置給買方帶來了很大的壓力，因為他們需要及時分配足夠的資金來支付供應商，或者有可能使他們與供應商的關系變得緊張。但是，根據供應鏈金融計劃，買方可以延長發票的付款條件，從而有更多的時間分配他們需要支付的款項。這是通過計劃下的第三方出資者來完成的，他們將提前支付買方的付款，然後出資者和買方可以就新的付款期限達成一致。

2、作為供應商，企業需要提前付款

如果沒有供應鏈金融計劃，供應商別無選擇，只能等待買方付款。這會損害供應商的工作流程效率，並增加供應鏈的風險。如果供應商用盡運營資金，他們可能還需要貸款，這可能會給他們的財務狀況帶來更多的壓力。通過供應鏈金融計劃，供應商無需擔心現金流。供應商可以簡單地利用其買方的供應鏈計劃，並讓資助者提前支付它們以換取銷售發票。

3、存在最小的供應鏈風險

如果沒有供應鏈金融計劃，供應商和買方都會承擔可能對其業務造成損害的風險。當供應商同意買家的長期付款時，他們會冒很大的風險，特別是當他們的買家是中小型企業或初創企業時，對於買家而言，如果他們無法按時付款，他們就有可能使與供應商的關系變得緊張。在供應鏈金融計劃下，這些風險會最小化。由於第三方出資者的保障，供應商與買方關系不會因財務問題而緊張。而且由於買家可以向第三方出資者索要延期付款，因此買家支付給出資者的壓力更小，時間更短。

4、資產負債表中沒有債務

與從銀行獲得貸款不同，供應鏈金融不會在資產負債表中登記為債務。這是因為融資是買方應付賬款融資的一部分，他們有義務支付並且不會產生利息。這有助於保持公司的資產負債表除去任何不必要的債務，但這可能會損害他們對銀行的信譽，甚至給潛在投資者留下負面印象。

雖然傳統的設置仍然在當今的企業環境中得到廣泛應用，但供應鏈金融正在迅速成為一種不斷增長的實踐，並使許多公司受益，包括中小企業和大型企業。供應鏈金融服務平台要做的就是去建立合適的機制使兩方能夠通過你的方式實現共贏，從而能夠成為一個有效連接的整體。

5、優化產業鏈

供應鏈金融的宗旨在於優化整個產業的現金流，縮短現金流量周期，讓利益各方都能用較低資金成本實現較高的經營績效，因此，從這個意義上講，供應鏈金融不僅僅是融資借貸，它包括更為廣義的金融服務活動，通過各類金融機構和產品共同為產業供應鏈服務;

供應鏈金融優勢：

1、供應鏈金融高效解決融資難

供應鏈金融主要模式是以核心企業的上下游企業為服務對象，根據不同的核心企業不同的行業，為其設計的金融產品也會不同。通過大數據，可以預測某家企業的產品銷量走勢、產品價格變化走勢，這些數據流會形成評估企業的信用基礎。通過大數據徵信系統，銀行可以更好地評估交易商的信用情況，據此給企業提供相應的金融服務，方便高效地解決中小企業融資難問題。

2、提高上下游產業鏈條中的融資安全性

掌控的不同的細分行業企業提供供應鏈金融服務，這不但能為金融平台帶來大量的風險可控的優質項目，也能為核心企業及其上下游供應鏈企業的業務擴張提供資金的保證，滿足不同的小微企業在發展過程中不同的融資需求，提供更加靈活和個性化的供應鏈融資產品，並且供應鏈金融產品的控制流程能大大提高核心企業對其上下游企業的掌控度，降低企業在迅速發展過程中由於上下游鏈條的不可控性帶來的風險。

3、加快資金循環，提高資金效率

供應鏈金融獲得空間突破，充分對接現有需求，通過雲計算和大數據在B2B領域的應用，全面降低交易成本。供應鏈金融形成服務於供應鏈交易過程的一體化閉環模式，加速產業資金流動，激發經濟活力。供應鏈金融新商業模式打通資金循環障礙，形成突破性優勢，資金需求和供給得到全面貫通，供應鏈金融從內部資金調劑餘缺和外部資金流入兩個層面，加速資金循環。

4、為經濟轉型升級注入活力

在線供應鏈金融不止是線下到線上的延伸，還是一種突破性的轉變。核心企業可以通過向上游產業延伸與生產系統集成，向下游產業鏈延伸與倉儲物流以及終端管理系統集成，充分實踐產融結合，使供應鏈中各個環節的信息貫穿起來，讓供應鏈金融模式發生顛覆性的變化。

通過產融結合，核心企業可以整合供應鏈中的信息流和資金流，運用到供應鏈中，為生產企業、貿易商和終端用戶提供更全面、有效的供應鏈金融服務。供應鏈金融可以支持企業通過供應鏈協同、互聯網化、商業模式轉型，實現轉換增長方式和升級發展，這必然給商業銀行在新經濟期發展提供重大機遇。

總之，在金融創新和經濟轉型中，供應鏈金融成為促進金融良性發展、以金融活力激發經濟活力、推進經濟轉型升級的有力抓手，同時也為金融業服務於實體經濟提供了新興的有效工具。為此，金融企業、工業企業和行業龍頭公司都紛紛搶灘供應鏈金融新藍海。

㈦ 融資渠道對供應鏈和產業鏈可能會產生何種影響

摘要 供應鏈，是指在生產及流通過程中，為將貨物或服務提供給最終消費者，聯結上游與下游創造價值而形成的組織網路。任何一個企業只有與別的企業結成供應鏈才有可能取得競爭的主動權。 國內市場環境日趨成熟，可以讓企業利用的競爭策略和手段也越來越多。資金限制，技術限制，甚至需求限制，對有些企業的發展而言，都已成為過去，最為典型之處，莫過於「向市場融資」策略的大行其道。 其實，「向市場融資」的思想古已有之，零售業普遍存在的代銷經營、製造業的收取定金銷售均屬此類。這與向金融機構融資貸款是完全不同的，它產生於企業拓展市場過程中發生的上游企業與下游企業之間的資金往來。 「向市場融資」策略發展到今天，已不僅僅是指傳統意義上的向市場融通資金，它涵蓋了更多的創造性應用，產生了一個影響更深遠的力量，向市場融通未來的需求。該策略面對的是整個供應鏈，因此被國內企業廣泛應用。然而由於大多數企業在實施過程中，並沒有從整個供應鏈長久競爭力的高度來進行管理，無形中放大了該策略的風險，導致了嚴重危機。從一個例子談起 去年，某生產vcd的企業發生嚴重財務危機，引致一系列不利事件的發生。其實，從該品牌初起之時到其名冠vcd榜首，它一直是採用「向市場融資」的策略。國內vcd市場剛剛啟動時，價格很高，所以需求很小，但世界電子技術發展變化日新月異，最終隨著技術的成熟和升級，價格必然下降。該企業預見到了這一趨勢，在不能與競爭對手進行常規競爭的情況下（知名度、通路渠道、資金實力都無法比擬），毅然採取大幅降價策略。一則擴大了銷售，將未來屬於所有同行共享的市場需求變為自己獨享，二則通過其新聞效應急劇提升品牌知名度，膨脹式的巨額銷售讓供應商和分銷商產生了非常樂觀的未來預期，該企業與眾多的供應商和分銷商結成了聯盟。降價和擴大生產帶來的資金限製得到了解決。 市場進入該階段，vcd已經從導入期跳過成長期，直接進入了成熟期，成熟期是一個穩定市場回收投資享受收益的時期。對該企業而言，穩定供應鏈，給所有合作夥伴以回報，將至關重要。由於它沒有意識到產品進入成熟期對供應鏈的影響，導致了危機的發生。 這是一個「向市場融資」策略應用最為明顯的例子，一個因供應鏈成功，亦因供應鏈而失敗的例子。其它如零售業的仟村百貨同樣如此，幾乎所有的企業都或多或少有這樣的應用。當被成功應用時，基本上都有一個共同點，那就是：能在整個供應鏈中佔有優勢地位，領導著整個供應鏈共同

㈧ 供應鏈金融的現狀與發展趨勢

產業現狀

——供應鏈金融在中國處於起步階段

供應鏈金融產品根植於供應鏈條的各個環節，依據參與主體的不同，供應鏈金融可分為六類主要模式，其中，核心企業、第三方支付、物流企業、電商平台憑借自身的經驗和資源的積累掌握了一定供應鏈交易的信息流、物流、資金流等核心數據，具備自身競爭優勢，而商業銀行等金融機構和P2P平台則在資金端有自身優勢。

特別是P2P網貸平台，在處理信息能力以及審批效率、創新速度都遠超商業銀行等傳統領域，且P2P的融資門檻低且資金來源風險偏好多元化，可以滿足產業鏈內中小企業的個性化需求。

供應鏈金融是近年來供應鏈管理領域與金融領域發展的新方向，其產生和發展主要為中小企業提供了融資渠道，主要業務形態有應收賬款融資、庫存融資、預付款融資和戰略關系融資。

——更多數據請參考前瞻產業研究院《中國供應鏈管理服務行業市場前瞻與商業模式分析報告》。