跨境人民幣融資

1. 央行支持外貿新業態跨境人民幣結算，對我國金融領域有什麼影響

為貫徹落實黨中央、國務院關於扎實做好「六穩」工作、全面落實「六保」任務的決策部署，推動形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局，人民銀行會同發展改革委、商務部、國資委、銀保監會、外匯局聯合發布《關於進一步優化跨境人民幣政策 支持穩外貿穩外資的通知》（銀發實施。

支持貿易新業態跨境人民幣結算。境內銀行在滿足交易信息採集、真實性審核的條件下，可按相關規定憑交易電子信息為跨境電子商務等貿易新業態相關市場主體提供經常項目下跨境人民幣結算服務。支持境內銀行與合法轉接清算機構、非銀行支付機構在依法合規的前提下合作為跨境電子商務、市場采購貿易方式、外貿綜合服務等貿易新業態相關市場主體提供跨境人民幣收付服務。

2. 跨境人民幣結算業務是什麼

跨境人民幣結算業務是指以人民幣計價並作為支付手段的跨境結算業務以及相關的金融服務，包括跨境貿易人民幣結算、境外直接投資人民幣結算、外商直接投資人民幣結算等。

對企業而言，就是有條件的企業在自願基礎上以人民幣進行的跨境貿易和投資；對於商業銀行而言，就是在人民銀行規定的政策范圍內，為企業或個人提供跨境人民幣相關的結算服務。

企業可辦理的跨境人民幣業務主要類型：貨物貿易進出口、服務貿易、外商直接投資、境外直接投資、外商投資企業人民幣境外借款、境外項目人民幣貸款、非金融機構境外放款、全口徑跨境融資、企業境外發債、跨境雙向人民幣資金池等。

跨境人民幣好處

跨境人民幣可以節省匯兌成本；增加資金收益；規避匯率風險；優化風險管理；降低交易費用；鎖定成本收益。相對於外幣可以說是好處多多、優惠多多。

辦理跨境人民幣業務以後，制度障礙減少，貿易結算不納入核銷管理、投資結算行政審批環節減少。

業務手續簡化，企業報關、結算和退（免）稅不需提交核銷單；資金到賬快捷，企業出口收入不用先進待核查賬戶，可直接入賬；資金使用自由，企業可按規定將出口收入存放境外，開展貿易和投資結算等。

3. 目前能夠開展跨境人民幣證券投融資的業務主要有哪些

1、境外三類機構運用人民幣投資內地銀行間債券市場試點；
2、人民幣合格境外投資者專境內證券投資試點屬（RQFII）；
3、擴大熊貓債券發行以及擴大境外人民幣債券市場，如點心債券；
4、發行基金方式，如公募基金；
5、房地產投資信託基金方式（REITs）；
6、人民幣衍生產品，如香港市場上的人民幣無本金交割期權和人民幣貨幣期貨。

4. 企業從國外籌集資金應注意哪些問題

企業跨境融資租賃需要注意的事項有：
1、跨境外幣融資面臨著匯率波動的風險。2015年，由於人民幣對美元匯率的大幅波動，多家從事跨境融資業務的融資租賃公司匯兌損失巨大。從事跨境外幣融資時，一定要注意鎖定外匯風險。匯率的微小波動將導致外幣融資的利率優勢喪失殆盡。
2、跨境人民幣融資的境內外利差波動風險。由於中國的外匯管制政策，資本項目還不能實現自由流動，因此境內外人民幣利率存在差異。境外人民幣貸款價格不受中國央行基準利率價格的指導，因此在中國央行連續降息的情況下，可能會導致境內外人民幣利率的倒掛。融資租賃公司要關注境內外利差的變動並採取應對措施。
3、跨境稅費成本。中國稅法規定非居民企業從境內取得的收入要繳納10％的預提所得稅，香港地區為7％。因此，從事跨境人民幣貸款業務，會比境內貸款業務稅負提高。在從事跨境融資業務時，要充分考慮跨境稅費的影響，做好跨境業務的收益測算和稅收籌劃。
企業跨境融資租賃風險防範建議:
1、跨國融資租賃平台的構建
在跨境融資租賃活動中，由於交易參與方對彼此國家的政策、文化背景、經濟形勢、法律監管等方面很難具備全面的認知，極有可能在交易中產生矛盾，甚至出現合同糾紛。
政府應當攜手共建一個公正權威的跨國融資租賃平台。此平台由兩國政府倡導，既可以由雙方國家的權威融資租賃平台攜手開發建立，亦可由雙方的監管機構或金融機構協商成立，用以協調兼顧兩國之間的政策、文化、經濟、法律監管等方面的差異，及時更新交易信息，保證融資租賃交易活動正常進行。
2、加強審查與信用監管
在信用風險方面，不僅要考慮承租人、擔保方和供貨商等企業微觀層面的資信問題，還應綜合衡量一國風險，進行國家風險評級。可以參考商業環境風險信息機構發布的BERI指數，由於BERI指數目前只提供48個國家的數據，大多數絲路沿線國家沒有包含在內，政府可以編纂國家風險評級方法並發布風險評級指數，讓投資方能夠衡量一國的政治環境、經濟形勢是否適合長期投資。
企業微觀層面的資信問題，可以攜手雙方國內權威的企業信息公示系統或徵信中心，租賃平台在承租方申請租賃的過程中充分審查其公司主營業務、資產負債率、經營現金流等財務指標，排除不合格的承租人，在交易過程中應對承租人進行持續觀察，根據經濟環境的變化和企業經營的好壞判斷其償債能力，以規避信用風險問題。
3、利率和匯率風險管理
參與跨境融資租賃交易的企業和融資租賃公司，在借入境外資金時應多採用浮動利率加收點，即在借貸利率的基礎上再加上一定點數以規避風險，這樣雖然會承擔在租賃期間利率上漲的損失，但是可以獲得利率下降的好處，降低利率變動對公司經營的影響。當兩國的利率有可能發生變動時，企業和融資租賃公司還可以採用利率掉期、遠期利率協議、利率互換等金融衍生工具，同時鎖定遠期匯率、對沖利率和匯率的風險。

5. 跨境人民幣政策330號文解讀

法律分析：（一）在全國范圍內開展更高水平貿易投資便利化試點。境內銀行可在「展業三原則」的基礎上，憑優質企業提交的《跨境人民幣結算收/付款說明》或收付款指令，直接為優質企業辦理貨物貿易、服務貿易跨境人民幣結算，以及資本項目人民幣收入（包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調回等）在境內的依法合規使用。境內銀行開展更高水平貿易投資便利化試點，應通過省級跨境人民幣業務自律機制制定具體實施方案，明確優質企業的認定標准和動態調整機制等風險防控措施，並將具體實施方案向所在地人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構報備後實施。

（二）支持貿易新業態跨境人民幣結算。境內銀行在滿足交易信息採集、真實性審核的條件下，可按相關規定憑交易電子信息為跨境電子商務等貿易新業態相關市場主體提供經常項目下跨境人民幣結算服務。支持境內銀行與合法轉接清算機構、非銀行支付機構在依法合規的前提下合作為跨境電子商務、市場采購貿易方式、外貿綜合服務等貿易新業態相關市場主體提供跨境人民幣收付服務。

（三）根據商事制度改革，及時調整對業務辦理及審核的要求。企業辦理外商直接投資人民幣結算相關業務時，無需提供商務主管部門出具的批准或備案文件。銀行可將企業營業執照、市場監督管理等部門系統披露的商事主體登記及備案信息等，作為業務審核、賬戶開立、企業信息登記依據。企業辦理來料加工貿易項目下跨境人民幣結算業務時，無需向其境內結算銀行提交所在地商務主管部門出具的加工貿易業務批准證。如後續有新的政策變化，應及時對所涉業務資料審核要求、審核流程等內部業務制度進行調整，按新的內部業務制度進行展業。

法律依據：《關於進一步優化跨境人民幣政策支持穩外貿穩外資的通知》

第四條 優化跨境人民幣業務重點監管名單形成機制。將「出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單」調整為「跨境人民幣業務重點監管名單」，由人民銀行會同相關部門更新名單認定標准，完善名單形成制度和流程，支持外貿企業發展。

第五條 支持單證電子化審核。境內銀行可使用企業提交的紙質形式或電子形式的收付款指令代替《跨境人民幣結算收/付款說明》，企業提交的收付款指令應滿足國際收支申報和跨境人民幣業務信息報送要求。境內銀行可通過審核企業提交的具有法律效力的電子單證或電子信息為企業辦理經常項目下跨境人民幣結算業務。銀行應確保電子單證或電子信息的真實性、合規性以及使用的唯一性，並在5年內留存電子單證或電子信息備查。

第六條 優化跨國企業集團經常項目下跨境人民幣集中收付安排。跨國企業集團指定作為主辦企業的境內成員企業，可根據實際需要在異地開立人民幣銀行結算賬戶，辦理經常項目下跨境人民幣集中收付業務。

6. 人民銀行：支持外貿新業態跨境人民幣結算，這會推動哪些行業的發展

根據題主的問題，我的回答如下。扶持外貿新業態，政策暖風頻頻吹起。2022年6月20日，中國人民銀行網站報道，中國人民銀行近日發布了《關於支持外貿新業態人民幣跨境結算的通知》，支持銀行和支付機構更好地服務外貿新業態發展。專家表示，有關部門將繼續加強對外貿和外商投資的金融支持。國家經濟戰略研究院金融研究室主任何岱新表示:「中國外貿新業態、新模式的基本形態正在形成，逐漸成為外貿快速增長的領域，更需要規范，更需要政策支持。」《通知》的主要內容包括:加大對外貿新業態的支持力度，完善跨境電商等外貿新業態中跨境人民幣業務的相關政策;將支付機構跨境業務范圍從貨物貿易、服務貿易擴大到經常項目;明確銀行、支付機構等相關業務主體的展示備案要求;明確業務真實性審核、反洗錢、反恐融資、反逃稅、數據報送等要求，壓縮銀行和支付機構對會展業的責任，防控業務風險。

7. 跨境人民幣結算有什麼特色優勢

跨境貿易人民幣結算 ——進出口企業的新選擇 跨境貿易人民幣結算業務特點及優勢 控制風險：有助於控制匯兌損益，降低企業運營風險，鎖定利潤空間 ——可以有效規避因人民幣和其它外幣間的匯率波動而帶來的損失 管理更優：便於境內公司進行財務安排和資金調撥，簡化核銷手續 ——明細成本核算，方便企業核算損益 ——不納入外匯核銷管理，企業在報關或者辦理出口退稅時無需提供外匯核銷單 ——收款無需進行出口收匯聯網核查 ——企業主要與銀行業務來往，無需辦理人民銀行、外匯局相關審批 政策支持：人民幣結算是目前政府層面極力支持和推進的結算方式 ——同樣可以享受出口退稅政策 ——人民幣形式的對外負債（如延期付款、預收貨款等）不佔用外債指標 為滿足企業實際需要，允許企業將出口人民幣收入存放境外 與外幣計價進出口一樣可異地報關 可提供人民幣貿易融資，解決跨境融資難題，加快資金周轉

8. 跨境人民幣資本金放款企業是否再開立專戶

不要，但是要完成以下步驟：
1、是到外匯局做外匯登記,雖然是人民幣.
2、是到跨境辦問問是否(一般設在人民銀行)需要進行備案或者其他手續.
（一）在全國范圍內開展更高水平貿易投資便利化試點。境內銀行可在「展業三原則」的基礎上，憑優質企業提交的《跨境人民幣結算收/付款說明》或收付款指令，直接為優質企業辦理貨物貿易、服務貿易跨境人民幣結算（轉口貿易、退款除外），以及資本項目人民幣收入（包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調回等）在境內的依法合規使用。境內銀行開展更高水平貿易投資便利化試點，應通過省級跨境人民幣業務自律機制制定具體實施方案，明確優質企業的認定標准和動態調整機制等風險防控措施，並將方案報備所在地副省級及以上人民銀行分支機構後實施。
（二）支持貿易新業態跨境人民幣結算。境內銀行在滿足交易信息採集、真實性審核的條件下，可按相關規定憑交易電子信息為跨境電子商務等貿易新業態市場主體提供經常項下跨境人民幣結算服務。支持境內銀行與非銀行支付機構在依法合規的前提下合作為跨境電子商務、市場采購貿易方式、外貿綜合服務等市場主體提供跨境人民幣收付服務。
（三）根據商事制度改革，及時調整業務審核要求。企業辦理外商直接投資人民幣結算相關業務時，無需提供商務主管部門出具的批准或備案文件。銀行可將企業營業執照、市場監督管理等部門系統披露的商事主體登記及備案信息等，作為業務審核、企業信息登記依據。企業辦理來料加工貿易項下跨境人民幣結算業務時，無需向其境內結算銀行提交所在地商務部門出具的加工貿易業務批准證。如後續有新的政策變化，應及時對所涉業務資料審核要求、審核流程等內部業務制度進行調整，按新的內部業務制度進行展業。
拓展資料
支持個人經常項下跨境人民幣業務開展。支持境內銀行在「展業三原則」的基礎上，為個人辦理經常項下人民幣跨境結算業務，進一步便利個人薪酬等合法合規收入的跨境收付業務。便利個人人民幣銀行結算賬戶接收港澳同名匯款。境內銀行可為香港、澳門居民開立個人人民幣銀行結算賬戶，用於接收香港、澳門居民每人每日8萬元額度內的同名賬戶匯入資金，匯入及匯出資金應當符合現行規定。