㈠ 求~Survive 僵屍借貸 歌詞翻譯
另開的大門只
見什麼是他們的眼睛
如果你不喜歡它，並取得飛
如果您收到一個聲音
另開的大門只
如果你不喜歡它，並取得飛
傷深愈不能例如
疼痛不能絕漫長的道路，例如
最糟糕的事要做的，是生活和死亡
下降為自己活著我們確信
你知道多少呢？
喜悅，憤怒，哀SHIMI
我仍然繼續生活
片刻的真正樂趣
我將做到這一點立CHITSUKUSHI
如果你走在腳下
線無數除了出逢ü
我們去的地方領導
但是，我只能活
絆下去，無論是什麼
生活證
永遠活著，我第一次編寫的決
同一個分的領先優勢和場所線
我不想這樣做，您構
'重新生活在確
唯一的解脫
從運命輪任何方式
或只是單純的生活
我們將懷念
什麼是你生活的生命？
任何事情，任何其他
為什麼我感覺到什麼是當
思考生命和死亡，它是
我感覺自己還活著著KEYOU決著
你的生活
生碘化鉀殘總是生基羅
本人原因，我將Mezamero
我仍然繼續生活
喜悅，憤怒，哀SHIMI
自己翻的，不知對不對。希望有用。。。。。。。。。。。。。。。。。
㈡ 樂享借貸是正規公司嗎
是的，是九鼎公司置辦的，投資20億，這個月18號結束，這有公司內部鏈接邀請碼h0k9afp
㈢ neither nor用法是什麼
neither nor用法：雙重否定，翻譯成中文為既不…也不…。它在句子中起連詞作用，連接並列的兩個成分。
neither nor用法
either or和neither nor區別
「neither……nor」表示「既不……也不」即否定兩部分，
例如：1．The ground must be just right neither too wet nor too dry.
土壤要正合適：既不太濕也不太干。
2．I have neither brothers nor sisters.
我既無兄弟又無姐妹。
3．Neither John nor Tom krows how to spell the word.
約翰和湯姆都不知道怎樣拼寫這個單詞。
either……or表示「或者……或者」
如：She was coming back either today or tomorrow.
她不是今天來就是明天來。
注意：如果連接兩個主語，謂語應隨共鄰近的詞，
如：1．Either you or he is right.
不是你就是他對。
2．Neither you nor I am right.
你和我都不對。
neither nor例句
Neither Anna nor I are interested in high finance.
安娜和我對巨額融資都不感興趣。
Whether or not he realised the fact was neither here nor there.
他是否認識到事實真相無關緊要。
The aloof composer neither worried nor cared about public opinion.
這位超然的作曲家對輿論既不擔心，也不在意。
They can neither read nor write, nor can they comprehend such concepts.
他們不會讀，不會寫，也理解不了這樣的概念。
I'm sixty-two. I feel sixty-two, neither more nor less.
我現在62歲了，感覺自己也確實到這把年紀了。
㈣ 融資英文文獻
融資英文文獻（6000字左右 ） 作者：Justin.Athur.winner。 Commercial Financing Solutions - Think Outside The Bank
July,2007 by Stephen Bush
Commercial financing borrowers are likely to feel that a traditional bank is their best source for business financing. However, because most traditional banks focus on a small number of established instries, non-traditional (non-bank) and non-local commercial lenders should be considered for most commercial financing situations. Therefore the recommended commercial financing strategy (as discussed in this article) is to Think Outside the Bank」.
There are several commercial financing situations in which commercial borrowers will frequently find that non-traditional commercial lenders are better positioned to provide terms that are more advantageous to the commercial borrower: (1) Business cash advance and credit card factoring programs; (2) commercial mortgage loans; and (3) credit card processing programs. In some cases a traditional bank will offer to provide commercial financing but will attach excessively stringent terms and covenants. In other cases a traditional bank will decline the commercial financing outright, perhaps because they do not even provide business financing to the commercial borrower』s particular instry. In either case, the commercial borrower is likely to benefit by Thinking Outside the Bank」.
As I noted in an earlier commercial financing article, in many non-competitive business financing situations it is not unusual for a local traditional bank to impose harsher commercial financing terms than would typically be seen in a more competitive business financing market. Such traditional banks routinely take advantage of a relative lack of other commercial lenders in their local market. An appropriate response by commercial borrowers is to seek out non-bank commercial financing options. It is neither necessary nor wise for commercial borrowers to depend only upon local traditional banks for commercial financing solutions. For most commercial financing situations, a non-local and non-bank commercial lender is likely to provide improved business financing terms because they are accustomed to competing aggressively with other commercial lenders.
COMMERCIAL FINANCING EXAMPLE ONE - THINK OUTSIDE THE BANK
Business Cash Advance and Credit Card Receivables Programs
Most businesses that accept credit cards in their business will qualify for a business cash advance with their credit card receivables. Traditional banks will typically be very poor candidates to consider if a business needs assistance with credit card factoring and business cash advances. Because even thriving businesses frequently need more cash than they can borrow from a bank, it can be of critical importance for a business to Think Outside the Bank」 and locate non-traditional lenders to assist with this commercial financing need.
COMMERCIAL FINANCING EXAMPLE TWO - THINK OUTSIDE THE BANK
Commercial Mortgage Loans
Two of the most common commercial financing difficulties experienced by commercial borrowers can be avoided if they Think Outside the Bank」. The first commercial financing situation is the prevailing practice of traditional banks to avoid most special purpose properties (such as funeral homes and churches). The second commercial financing situation is the typical practice of most commercial banks to attach balloon and/or recall provisions to their commercial loans (which means that the bank can require early repayment of the commercial loan under various conditions). Both of these undesirable commercial financing situations can usually and easily be avoided by considering a non-traditional and non-bank lender.
COMMERCIAL FINANCING EXAMPLE THREE - THINK OUTSIDE THE BANK
Credit Card Processing Programs
The choice of an appropriate credit card processing service can be instrumental in improving the profitability of businesses with a high volume of credit card activity. The analysis of credit card processing providers can be effectively combined with the credit card factoring and credit card receivables process described above. In assessing a business cash advance program, it is frequently possible to simultaneously arrange for a substantial improvement in the merchant』s credit card processing program. Because traditional banks are usually not competitive in providing assistance with credit card factoring, it is equally likely that a non-traditional lender will be the primary source of effective and competitive help with credit card processing.
A closing commercial financing thought: I have written an earlier commercial financing article about commercial lenders to avoid. It should be noted that there are in fact both traditional and non-traditional (non-bank) lenders which should be avoided. So when commercial borrowers Think Outside the Bank」, it is still of critical importance that they are prepared to avoid a wide variety of problematic non-traditional commercial lenders in their search for viable commercial financing, especially when it involves business cash advance (credit card receivables and credit card factoring) programs, credit card processing services and commercial real estate financing.
商業融資解決方案-比如銀行外
2007年7月由布希
商業融資的借款人可能會認為，傳統的銀行是他們的最佳來源的商業融資。然而，由於大多數傳統銀行側重於少數設立工業，非傳統（非銀行）和非本地商業銀行應考慮大多數商業融資的情況。因此，建議商業融資戰略（如本文中討論）是跳出本行「 。
有幾個商業融資情況下，商業借款人常常發現，非傳統的商業銀行將能夠更好地提供的條件更有利的商業借款人： （ 1 ）商業透支現金和信用卡保理業務程序; （ 2 ）商業按揭貸款;和（ 3 ）信用卡處理程序。在某些情況下，傳統的銀行將提供商業融資，但附加條件過於嚴格和盟約。在其他情況下，傳統的銀行將下降徹底的商業融資，這可能是因為他們甚至不提供商業融資，商業借款人的特定行業。在這兩種情況下，商業借款人可能會受益於銀行外思考「 。
正如我在較早的商業融資的文章，在許多非競爭企業融資情況下，它並沒有什麼不尋常的地方傳統的銀行實行更加嚴厲的商業融資條件比通常被視為在一個更具競爭力的企業融資市場。這種傳統的銀行通常利用相對缺乏其他商業銀行在其當地市場。作出適當的反應是由商業借款人尋求非銀行的商業融資方案。這是既無必要，也明智的商業借款取決於只有在當地傳統的商業銀行融資解決方案。對於大多數商業融資的情況下，非本地和非銀行的商業銀行有可能提供更好的企業融資條件，因為他們所熟悉的競爭積極與其他商業銀行。
商業融資比如-比如銀行外
企業現金和信用卡應收帳款程序
大多數企業認為接受信用卡將在其業務資格的商業現金透支的信用卡應收款。傳統的銀行通常會是非常貧窮的候選人，以考慮是否需要援助業務與保理業務和信用卡業務現金墊款。因為即使是蓬勃發展的企業往往需要更多的現金，他們可以比銀行貸款，它可以是極其重要的商業銀行外的思考「 ，並找到非傳統的貸款，以協助這個商業融資的需要。
商業融資兩名-比如銀行外
商業按揭貸款
兩個最常見的商業融資遇到困難的商業貸款，可避免如果他們認為銀行外「 。第一商業融資情況是普遍存在的做法，傳統的銀行，以避免最特殊用途性質（如殯儀館和教堂） 。第二商業融資的情況是典型的做法，大多數商業銀行的重視氣球和/或召回規定的商業貸款（這意味著銀行可以要求提前償還的商業貸款不同條件下） 。這兩種不良商業融資的情況，通常可以很容易地避免和審議了非傳統和非銀行貸款。
商業融資例3 -比如銀行外
信用卡處理程序
選擇一個適當的信用卡處理服務，可有助於改善企業的盈利與大量的信用卡活動。分析信用卡處理供應商，才能有效地結合信用卡保理業務和信用卡應收款上述進程。在評估企業現金透支程序時，它常常是有可能同時安排大大提高商家的信用卡處理程序。由於傳統的銀行通常是沒有競爭力，在提供援助信用卡保理業務中，也同樣可能是一個非傳統的貸款將是主要來源的有效和有競爭力的幫助，信用卡處理。
閉幕商業融資認為：我已經寫的早期商業融資文章商業銀行，以避免。應當指出的是，事實上，傳統和非傳統（非銀行）貸款，應加以避免。因此，當借款人跳出商業銀行「 ，它仍然是至關重要的，它們准備，以避免各種問題的非傳統的商業銀行在尋求可行的商業融資，尤其是當它涉及業務現金透支（信用卡應收款和信用卡保理）程序，信用卡處理服務和商業房地產融資。
㈤ 從為什麼創業到該怎麼創業
為什麼要創業
首先從為什麼要創業入手，這個問題說簡單也簡單，說復雜也復雜。YC 創業課總結了三個最常見的創業原因，並一一提供了基於現實情況的反駁。比如：
1)很多人想自己做老闆，覺得現在老闆做的事和方法看不過去。但事實是，創業後，每個人都是你老闆。你要討好你員工，初創企業是難以承受核心員工離開的；你要討好你顧客，你的身家性命和未來可能都在他們手裡；你要討好你合夥人，要小心翼翼處理各種矛盾和分歧；你要討好你投資人，當然最近說資本市場泡沫的文章比較火，如果你真的靠譜，也可能是投資人要來討好你。
2)很多人希望工作有靈活性，可以有很大自主支配權。但事實是，創業的靈活指的是：你可以靈活地把生命中所有時間和精力放在你項目上。相信我，一個真正的創業者是 24 小時都在工作，就連做夢都會想該如何做好這份事業。再加上你要隨時待命，要做所有員工的榜樣，所以創業其實不只是監督手下人幹活，或去參加會議發表演說那麼簡單。
3)賺更多錢，有更大影響力。當然，這是個比較實際的理由。但在企業內部，或至少初創公司內一樣可以實現這些事情，而不只是需要自己去成立一家公司。而且我自身的創業經歷也讓我知道，靠創業賺錢是不靠譜的，因為創業就是要把所有賺來的錢都再投回去，除非你能把企業做到萬人皆知，不然你自己的工資肯定還不如去大公司當個領導來得多。
所以，到底什麼才是創業的最好的最理想的理由呢？
「The best reason is you can『t not do it」——最好的理由就是，你不能忍受自己不去做這件事。
Sam 補充說： Feel compelled by a particular problem， and starting a company is the best way to solve it，迫切需要解決一個問題，而創立公司是最好辦法，其實是一樣的含義，而幾乎一樣的理由，我在豌豆莢創始人 Junyu 的一次訪談中就聽到過。
你意識到一個問題，並覺得自己必須去解決它，只有這樣，你才會有歸屬感、才有激情去面對前途困難，才能堅持 5 年、10 年，15 年熬出一個偉大企業。比如我自己一路走來深知教育中現存的問題，我覺得教育中很多問題，比如讓學生們更有自主思想、更有選擇意識、對自己人生更有規劃等，都是我希望有人能盡快解決的，如果不解決，就會有更多孩子迷茫、後悔或受苦，也就影響整個社會。所以我也一直關注教育領域的創業比較多。(自己的一次創業相關嘗試，也是在職業教育方面)。
所以說到底，怎麼樣才算是對的創業？我之前看過一句話，後來就一直是我的微博簽名，那句話是說：「Choose a problem to solve， not an idea to build.」(選擇一個問題去解決，而不是選擇一個點子去發展)。這也就自然聯繫到了後面要講到的創業四大要素。
創業四大要素
Sam 認為要塑造一個偉大公司要在以下四方面做文章：Idea(創業點子)、Proct(產品)、Team(團隊)和 Execution(執行)。也就是說，一個傑出點子，被一個傑出團隊，很完美執行，就會變成一個偉大產品，並塑造成一個偉大公司。
很多 VC 投資時，其實看的也是這些，比如是否是個足夠大的好市場(點子是否夠好)，是否是個適合的很好團隊(執行力如何等)。
第一點，Idea
最近流行的一種說法是：Idea doesn『t matter，而且自從《精益創業》這本書火了後，有個詞也跟著火起來，那就是 Pivot.這詞意思是不斷變換方向，找到適合市場等，但 Pivot 這個詞被用得太爛了。
現在基本上，任何「不成功」都可以被說成是一次「Pivot」，很多人也鼓勵大家先開始再說，遇到困難不怕，就 Pivot 就好了嘛。但事實上，據 Sam 在 YC 觀察，絕大多數成功公司，都是一開始就有很好立足點和 Idea 的。
雖然說任何有創業經驗的人都會知道，整個團隊一開始做的東西，和最後成型的東西，一定非常不一樣，但大方向，其實是可以把握住的。比如做美甲 O2O 的河狸家，比如做女性社區的美柚和大姨嗎，比如做娛樂社交平台的唱吧，這些都是從一開始聽上去就有很大概率會火的東西，哪怕產品的內核和細節可能會完全不一樣，但面對的人群和解決的問題都是不變的。
另外，在想 Idea 時不能只想產品，還要考慮很多別的因素，比如市場大小和成長空間，公司發展戰略、未來成長壁壘等。做 VC 以來，我一個比較大的感受是，如果你覺得自己是一個好的人才，有一個好的 Team，那就請一定要選擇一個足夠大的市場來發揮，不然就是對資源的浪費。
在一個大的市場內，如果你能佔有 5% 左右市場容量，可能你已經很成功，並且未來還充滿可能性，但在一個小市場內，哪怕你已經佔有 80% 市場容量，也不太會有人看好你的發展。馬雲和他 18 將如果最開始時選擇的不是電商，而是舉例說是，某種特定疾病人群服務，那麼哪怕他們做得再成功，也不會有現在的聲勢。
當然，國內有一個問題就是，大公司會很快進入賺錢市場，並把小魚都吃掉。而且，如果你也有想過創業這件事，你可能發現，任何一個很明顯可行的點子，都早就被不知道多少人做過了。所以 Sam 給我們的建議是，要選擇一個垂直的小市場。
但這不是和剛開始說的矛盾嗎？其實不是，Sam 是說：要選擇一個有前景的、可快速復制並擴張的小市場。對一個發展很快的小市場(公司和市場一起發展，就像電商領域的阿里巴巴)，和一個發展很慢的大市場來說，前者最適合創業，也是最受 YC 青睞的。
小市場特點是，很多好點子一開始聽上去都很可笑或無聊，比如給所有網民做一個搜索引擎，讓大家搜索網上的所有資料？比如做一個只針對學生的社區，讓大家向網上放自己照片和動態？哪怕谷歌和 Facebook 已經這么成功，我們回頭去想他們最原始的樣子還是會覺得有些難以置信。
所以，想創業 Idea 時要有長遠視角，要有 Vision，要能看到市場在之後幾年的變化。另外，還有一些要考慮的問題，比如說 Why now？為什麼這個東西沒有在一兩年前就被做出來？為什麼一兩年年後再做這個東西就晚了？等等。
最後，一個好點子最好是個全新的東西，而不是對已有東西的改進，比如很多人說我要做寵物領域的 Airbnb，我要做白領領域的 Airbnb，我要做高端商務領域的 Airbnb 等等，根據 Sam 經驗，這樣的東西大多時候會失敗。
總結一下，最好的點子是從自身出發的，最好是起始於一個非常簡單的小眾需求，並且是可以被非常簡單地形容、理解和復制擴張的產品。
那麼，如果你在想創業，那有兩件事是你現在就要開始做的：1)想好的點子；2)找合夥人(不斷地出門去和人聊天吧少年！合夥人和人生伴侶幾乎一樣難找。)
第二點，產品
Sam 把專利、售後服務等任何和產品和顧客體驗相關的東西都歸為「產品」這個定義內。因為對顧客來說，產品本就是一個 Package，是整個交易行為。
他認為，產品應該做成是被少數人特別熱愛和死忠，而不是做成被大多數人感覺有些喜歡，因為前者做好了，更容易擴張到全部人群；而後者則比較容易不溫不火。而要死不死的狀態，其實是創業者們最害怕的。
他還告訴我們：要和顧客不斷交流，他們會告訴你怎麼做一個他們願意使用、願推薦給別人、或願意付費的產品，要根據他們建議，不斷修改產品，形成一整個流程閉環。
另外，很少有創業公司是死於同行競爭的，一般的死法，都是沒做出最解決顧客需求的產品。
我個人曾有個想法，就是如果你做的是個自己願意推薦給最好朋友和親人購買的東西，如果你恨不得自己花錢買自己產品或服務給好朋友和親人用，那這個產品，一定在某種程度和意義上是個非常好的產品，是個解決真實需求的產品。相反，如果這個產品你在推薦給父母和好朋友使用時會有一絲猶豫和顧慮，那你就要好好想想自己產品是否真正拿得出手了。
另外 Sam 也分享了一些衡量公司成長的指標，比如：總注冊數；活躍用戶數；活躍級別用戶留存率；收入；Net Promoter Score.
其中 Net Promoter Score(NPS)是個比較新鮮的定義，翻譯成中文是「凈推薦值」。如果所有人都勸大家不要使用這個產品，那麼這個指數就是 -100，如果所有人都在自發推薦這個產品，那麼這個指數就是 +100.
第三點：Team(團隊)
1)Co-founder (合夥人)
我們先從 Team 的 Co-founders 也就是聯合創始人說起。因為聯合創始人，是整個創業過程中最重要一環，我們上講課也提到說很少有創業公司是因為競爭對手而死掉，那麼創業公司最常見的死亡方式是什麼呢？就是聯合創始人的散夥(個人觀察，另一個最常見原因是現金流斷裂)。
找合夥人確實是非常痛苦的一件事，以至於很多人，尤其是學生，最終會很隨意地選擇一個之前不認識的人作為合夥人，這其實是個很諷刺的事，因為招員工大家都知道要面試個兩三輪，而聯合創始人卻會有所謂的「一拍即合」，這肯定是不那麼現實和長久的。
據 Sam 觀察，這樣的公司最終解散的概率非常高。所以與其有個不好的合夥人，甚至還不如不要合夥人(哪怕 YC 投資的最成功的前二十個項目，都是有兩個以上合夥人)。
找合夥人一個很重要的點，就是要了解你的合夥人。所以尋找合夥人的最好方式是找老同學，或老同事。如果你所在學校不那麼好，那就盡量去一個好的公司。你去到網路、騰訊、阿里，總是能找到同樣想創業的優秀的人才。
2)Try not to hire (盡量少招人)
盡量不要招人，或者說盡量用最少人完成最多事。我記得 37signal 創始人曾說過，他們就十幾個人完成了所有生意，因為他們做的東西是可復制的，另外像 Whatsapp，我記得被 Facebook 以 160 億美元收購時也才 50 名員工而已，當時那可是一個月活 4 億的 App.所以創始人們不要以為人多就一定是公司繁榮的象徵。
當然，並不是每個公司都適合一直走少人路線，但至少在早期，目標應該是盡量少招人。Airbnb 招第一個人，花了五個月時間面試，而且第一年，也只招了兩個人而已。(他們其中一道變態面試題是：如果你被醫生診斷說你只有一年時間可活，還是否會來 Airbnb 工作？後來，他們覺得這實在太瘋狂了，就把這道問題中的一年時間，改為了十年……)
在創業初期，要少招人的最大一點原因是，早期招人如果招錯，成本非常之高。比如早期招聘出讓的股份，早期員工如果離職給團隊造成的傷害等。另外，很多人說塑造企業文化的重要性，但實際上什麼是企業文化？
我覺得最早期員工的風格就直接塑造了企業文化，所以我記得有聽過一句話是，早期團隊不要過於追求多樣化或差異化，技能可以互補，但做事風格一定要統一。
3)Get the best people (招到最好的人)
有些 CEO 說，我的職責就是找人和找錢，這從本質上來說其實是沒錯的。我個人一直覺得找到最好的人(或者說是最適合的人)是一個創業公司最重要的事。Sam 建議創業者應該把 25% 精力花費在招聘上，而我個人判斷一個創業者或一家公司是否真的靠譜，總會問創業者一個問題，就是「是不是每個拿到 Offer 的人你都有參與面試？是不是公司內的每個人你都認識？」。
這里我又要拿豌豆莢的 Junyu 舉例，我聽過他在訪談中說，哪怕豌豆莢達到幾百人規模，他還會抽出時間在發 Offer 前面試每個人。我覺得只有真正懂得人的重要，並尊重求職者的人，才能真的做好一個企業。所以創業者們，請認真對待每個應聘者，他們也許不能成為你的雇員，但還可能是你客戶，或至少是你的口碑。
另外，Sam 還有個比較激進的觀點，他說創業公司招聘的前五個人中，哪怕有一個不是最好而只是中庸的人，這個創業公司也很可能死亡。當然我也聽說過，其實把最好的人都放一起，可能會在管理上有很大難度。
但不管怎麼說，找到最好人的方式一般都是靠熟人介紹。而創業公司選擇人的標准更主要的是態度，而不是經驗。
Sam 在招聘時會看的只有三點：a)他是否聰明？b)他是否能完成任務？c)我是否願花很多時間和他在一起？
這些問題有時可以在面試中看出來，有時可能需要在正式聘用前先一起做一個一兩天的小項目來看看感覺。尤其是很多創始人，其實不一定是好的面試者，而很多應聘者，也不一定有好的口才。
另外，馬克扎克伯格招聘時考察的兩點是：a)我是否願意花費很多時間和他在一起？b)如果角色互換，我是否願意向他匯報，他是否能做一個好的上級？這里的第二點，深想起來還是很有意思的。
4)Equity(股份)
股權分配中一個大致原則是，招聘來的前十名員工大概應該得到公司股份的 10%，且一般都是以四年期權形式發放，即做滿第一年獲得 2.5%，第二年獲得 2.5%，以此類推。
另外，我個人再說一下關於聯合創始人和中後期員工招聘的股權分配情況。
對聯合創始人來說，我覺得股權分配有三個原則：一是讓所有人都開心，每個人分多少不重要，只要你們都開心，都覺得公平就是最好的分法(要一開始就說清楚，這件事情拖得越久只會越難)；
二是一定要有一方佔多數，有決定權，因為爭吵必不可免，最後一定要有一方是能夠拿主意做決定的。
三是聯合創始人的股權也要以期權方式發放，一般也是四年期。因為誰都可能中途離開，意外總是可能發生。你不希望你的 Co-founder 在拿到股份的第二天就帶著整個公司一半股份離開對不對？
對中後期員工來說，不需要過多強調股份百分比，而是可以直接把股份按公司估值換算。比如你的公司在天使投資後已經價值 1000 萬，那麼你不需要告訴應聘者說我給你 1% 股份，那對應聘者來說也沒有意義，你要告訴他說，我的公司現在價值 1000 萬，你能得到其中 10 萬，並在明年融資後，可能可以成長為 100 萬。
5)Fire Fast(盡快解僱錯的人)
要不留情面的解僱創造辦公室政治的人，態度不對的人，而且要以最快速度解僱他們。不然整個團隊都會被迅速帶壞。一個消極的人，會讓大家都變消極。
四)Execution(執行)
創業公司和大公司相比最大優勢就是執行速度，執行可以包括落地，也可以包括轉彎，所以怎麼強調都不為過。
Sam 分享了創業公司 CEO 的五項職責，分別是：Set the vision(制定遠景和目標)；Raise money(募資)；Evangelize(宣傳)；Hire and manage(招聘和管理)；Make sure the entire company executes(確保整個公司的執行和運作)
其中，Execution 可以被分為兩個重要組成部分，一是你能不能想清楚該做什麼，二是你能不能知道該怎麼做。我們假設一個合格創始人都知道該有什麼事情要做，而把重點放在第二個問題上。
對一個創業者來說，有太多重要的事要做，而很重要一點，就是要專注，因為每天時間有限，所以要專注在最重要的那兩三件事上。而要專注，就要知道該如何選擇和劃定優先順序，也就是說要有確定目標。
目標有短期的，也要有長期的，並且要把目標和所有團隊成員反復溝通強調清楚，因為一開始創始人的關注點和目標，也就是這家公司發展的重點和目標。
另外，要把維持增長作為一個主要關注點。因為不管別的事情怎麼變，只有維持增長能讓企業成長，才能聚攏人心。當企業在增長時，所有問題都不是問題，當企業停滯時，一切不是問題的問題都會出現。(當然也不能在模式驗證之前盲目的快速擴張。)
一個成功的創業公司應該是每幾天都有改動，都有新功能上線。比如我去年剛回國時，曾和「哪上班」的創始人聊天，我提到說，現在很多美國公司都缺碼農，其實可以做中國碼農和美國公司之間的橋梁，等再下次見面的時候，他就展示給我看新上線的這個功能了，從產品設計到運營到資源對接速度極快。
另外，我也記得 Lynn 曾經說過，最靠譜的創業者一般也都是回郵件最快的，不管白天黑夜。這應該也是一個很有意思的視角。
最後，Sam 給到創業者和創業公司的一句建議是：「Always Keep Momentum」，也就是說永遠都要在變化和成長，不要停滯。
一句名言是：「The competitor to be feared is one who never bothers about you at all， but goes on making his own business better at all time.—— Henry Ford.」「你應該害怕的是那些從不理會你，只專注在自身進步的競爭者們。——亨利 福特」
結合我最近的閱讀，包括當時 Sam 觀點，幾本推薦讀物是：《The hard thing about hard things》、《Venture Deals》、《Zero to One》、《The Facebook Effect》。
㈥ 求一篇3000字左右的關於融資方面的英文文章
Financing Solutions - Think Outside The Bank
July,2007 by Stephen Bush
Commercial financing borrowers are likely to feel that a traditional bank is their best source for business financing. However, because most traditional banks focus on a small number of established instries, non-traditional (non-bank) and non-local commercial lenders should be considered for most commercial financing situations. Therefore the recommended commercial financing strategy (as discussed in this article) is to Think Outside the Bank」.
There are several commercial financing situations in which commercial borrowers will frequently find that non-traditional commercial lenders are better positioned to provide terms that are more advantageous to the commercial borrower: (1) Business cash advance and credit card factoring programs; (2) commercial mortgage loans; and (3) credit card processing programs. In some cases a traditional bank will offer to provide commercial financing but will attach excessively stringent terms and covenants. In other cases a traditional bank will decline the commercial financing outright, perhaps because they do not even provide business financing to the commercial borrower』s particular instry. In either case, the commercial borrower is likely to benefit by Thinking Outside the Bank」.
As I noted in an earlier commercial financing article, in many non-competitive business financing situations it is not unusual for a local traditional bank to impose harsher commercial financing terms than would typically be seen in a more competitive business financing market. Such traditional banks routinely take advantage of a relative lack of other commercial lenders in their local market. An appropriate response by commercial borrowers is to seek out non-bank commercial financing options. It is neither necessary nor wise for commercial borrowers to depend only upon local traditional banks for commercial financing solutions. For most commercial financing situations, a non-local and non-bank commercial lender is likely to provide improved business financing terms because they are accustomed to competing aggressively with other commercial lenders.
COMMERCIAL FINANCING EXAMPLE ONE - THINK OUTSIDE THE BANK
Business Cash Advance and Credit Card Receivables Programs
Most businesses that accept credit cards in their business will qualify for a business cash advance with their credit card receivables. Traditional banks will typically be very poor candidates to consider if a business needs assistance with credit card factoring and business cash advances. Because even thriving businesses frequently need more cash than they can borrow from a bank, it can be of critical importance for a business to Think Outside the Bank」 and locate non-traditional lenders to assist with this commercial financing need.
COMMERCIAL FINANCING EXAMPLE TWO - THINK OUTSIDE THE BANK
Commercial Mortgage Loans
Two of the most common commercial financing difficulties experienced by commercial borrowers can be avoided if they Think Outside the Bank」. The first commercial financing situation is the prevailing practice of traditional banks to avoid most special purpose properties (such as funeral homes and churches). The second commercial financing situation is the typical practice of most commercial banks to attach balloon and/or recall provisions to their commercial loans (which means that the bank can require early repayment of the commercial loan under various conditions). Both of these undesirable commercial financing situations can usually and easily be avoided by considering a non-traditional and non-bank lender.
COMMERCIAL FINANCING EXAMPLE THREE - THINK OUTSIDE THE BANK
Credit Card Processing Programs
The choice of an appropriate credit card processing service can be instrumental in improving the profitability of businesses with a high volume of credit card activity. The analysis of credit card processing providers can be effectively combined with the credit card factoring and credit card receivables process described above. In assessing a business cash advance program, it is frequently possible to simultaneously arrange for a substantial improvement in the merchant』s credit card processing program. Because traditional banks are usually not competitive in providing assistance with credit card factoring, it is equally likely that a non-traditional lender will be the primary source of effective and competitive help with credit card processing.
A closing commercial financing thought: I have written an earlier commercial financing article about commercial lenders to avoid. It should be noted that there are in fact both traditional and non-traditional (non-bank) lenders which should be avoided. So when commercial borrowers Think Outside the Bank」, it is still of critical importance that they are prepared to avoid a wide variety of problematic non-traditional commercial lenders in their search for viable commercial financing, especially when it involves business cash advance (credit card receivables and credit card factoring) programs, credit card processing services and commercial real estate financing.
㈦ 急求關於中小企業融資問題的英文文獻
Small Business Loan 101
Essentials of Small Business Loan
From Naurys Marte, for About.com
As a small business owner, your most difficult task is finding the money to operate your business. Taking the necessary steps to prepare for a small business loan can minimize the difficulty. Learn what you need to know to clinch the loan deal.
Banks and other lending institutions cite risk factors as their main reason for turning down small business loan requests from startup businesses. Yet, you can still get a loan for your business by proper preparation.
Avoid the common error of thinking you can start with grants from the government and community agencies. It is even more unlikely than getting the money from your own savings, family, friends, or a bank.
The main requirements of attaining a small business loan are your personal credit history, business plan, experience, ecation, and feasibility of the business you are starting or expanding.
The most important task to obtain a small business loan is preparing a business plan. The business plan needs to show the lender that providing you with a small business loan is a low-risk proposition. Your business plan must answer the questions a lending institution would ask. These questions usually are:
How much money do you need?
If you are starting a business, this should be included at least in the start-up capital estimate. Accuracy is important, so request enough money to invest wisely.
What are you going to do with the money?
You will have to provide, in detail, the designated use of every dollar requested. A small business loan is often needed for: operations (new employees, marketing, etc.), assets (equipment, real estate, etc.), or to pay off business debts.
When will you repay the small business loan?
Explain in detail how this small business loan will serve as a stepping-stone for your business. You will need to convince the lender (with your financial statements and cash flow projections) that you are able to repay the loan through the expected long-term profitability of your business.
What will you do if you don't get the loan?
Let lenders know that rejection will not discourage you from starting or growing your business. You want to portray a confident and determined personality and you will try lender after lender until you receive the money you need to get your business moving.
As a small business owner, you will need a certain degree of fortitude. Be confident and proud of your venture. Let lenders know you are in control and know what's best for you and your business. Understand that lending institutions need to make loans. But if you don't get one, don't get discouraged. Ask the lender why you didn't get the small business loan. Learn from the answer, move on, and try other lenders.
The Women's Venture Fund is a resource for women in business who need money and training to expand their venture for New York or New Jersey businesses. To learn more about the Women's Venture Fund call 212-563-0499 or visit www.womensventurefund.org.
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㈨ 問股票的基本知識和經驗
要玩股票，要學習很多。下面給你轉一些股票分析的方面和必要性。
股票投資分析的必要性
1.簡介
股票價格是股票在市場上出售的價格。它的具體價格及其波動受制於各種經濟、政治等方面的因素，並受到投資心理和交易技術等的影響。概括起來說，影響股票價格及其波動的因素，主要可以分為兩大類：一個是基本因素；另一個是技術因素。
所謂基本因素，是指來自股票的市場以外的經濟、政治因素以及其他因素，其波動和變化往往會對股票的市場價格趨勢產生決定性影響。一般地說，基本因素主要包括經濟性因素、政治性因素、人為操縱因素和其他因素等。
股票在市場上的買賣價格，是每一個投資者最關心的問題，自從有了股票市場，各種股票分析專家和資深的投資者便孜孜不倦地探求分析和預測股價的方法，有些人從市場供需關系入手，演變成股價技術分析方法，有些人從影響股價的因素關系分析入手，形成了股價基本分析方法。對於股價的技術分析理論及方法，我們將在第三部分詳細說明