理財規劃師模擬試題

1. 東方華爾的金融教育

東方華爾面向銀行、證券、保險以及第三方理財、投資等專業機構及從業人員，提供覆蓋全金融、系統化的培訓與教育課程，授課地點遍布全國三十幾個省市，形式包括面授、遠程、多媒體、移動終端等多種形式；
東方華爾教育不僅覆蓋國內外權威金融認證培訓，同時向金融機構提供基於客戶需求分析與人才長期戰略為導向的系列內訓及團訓；
東方華爾是國內第一家通過評測與分析，根據學員自身水平，提供個性化教學輔導平台的金融教育機構；
東方華爾專業的研發實力、先進的教育理念以及豐富的培訓方法和專注的治學精神贏得了國內各大全國性金融機構的廣泛認可。 高級理財規劃師（國家職業資格一級)
簡介
高級理財規劃師是國家職業資格認證序列中的最高級別，也是中國金融行業的頂級認證。由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書。根據《中共中央國務院關於深化教育改革全面推進素質教育的決定》(中發〔1999〕9號)文件，職業資格一級等同於職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇。證書採用全國統一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網站——國家職業資格工作網查詢。理財規劃師國家職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。
四大優勢
1.國內首次開展理財規劃師最高級別培訓與認證的機構，培養出中國金融理財領域第一批高級理財規劃師
2.國內唯一集金融管理與理財實務於一體的金融高管班，培養符合金融混業經營趨勢的高級復合型管理人才
3.豪華講師團隊由來自於金融監管機構、金融機構高管與著名經濟學家組成，堪稱政策、理論與實踐教學的完美結合
4.通過國家級認證後可獲得高級理財規劃師（國家職業資格一級）證書，等同於職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇
課程收益
構建包括國際化金融投資組合在內的金融投資組合，能夠運用期貨、期權等衍生工具，及時跟蹤國內外金融市場的最新發展動態，對國內產品的研發提出建設性和指導性意見
制定實業投資方案、國內外稅收籌劃方案，幫助客戶處理涉外稅收事務，運用信託等工具制定稅收籌劃方案
財產分配與傳承規劃能力，包括分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復雜家庭成員關系及相關復雜家庭財產狀況，識別客戶的分配與傳承意願，制定家族股權管理方案，綜合利用各種工具為客戶制定財產分配與傳承方案，幫助客戶安排慈善公益事務
根據國內外金融市場的最新發展，研討國內理財行業的理論與實務的創新，進一步完善理財業務發展模式
指導與創新，包括指導低級別理財規劃師開展工作及相關培訓，對理財案例分析總結並提出創新理財模式，對規范理財行業提出建設性意見，樹立行業領軍形象
理財規劃師（國家職業資格二、三級)
簡介
理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是唯一一個由政府權威機構頒發的證書。理財規劃師二、三級認證培訓內容完全滿足目前國內金融機構開展客戶財富管理業務理論與技能的需要，其權威性廣為客戶所認可，30萬持證理財規劃師活躍在國內金融理財業務第一線。
九大優勢
1.東方華爾深度參與了國家理財規劃師職業資格的標准制定工作
2.東方華爾是中華人民共和國人力資源和社會保障部頒布的《理財規劃師國家職業資格培訓教程》的編寫單位
3.東方華爾是中華人民共和國人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心指定的試點單位
4.東方華爾是國內理財規劃師認證行業規模最大的專業培訓機構
5.東方華爾的國家理財規劃師（二、三級）職業資格培訓全部為公司專職培訓師
6.東方華爾是業內第一家採用多元化教學模式的機構
7.東方華爾的高通過率建立在標准化教學以及配套服務上
8.東方華爾是國內唯一擁有全真模擬機考系統的培訓機構
9.東方華爾是國內唯一有實力承接全國性金融機構各地區同時開班的專業培訓機構
課程收益
全面掌握理財技能
綜合運用投資、法律、財務等專業知識，以現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、投資規劃、退休養老規劃、稅收籌劃、財產分配傳承規劃為主要工具，能夠為客戶提供理財規劃建議和資產配置方案。
豐富營銷話術
掌握子女教育、風險管理、養老計劃實施技能；掌握證券、基金、外匯、黃金投資方法；掌握實戰營銷技巧，實現工作收入與理財收入雙贏
人脈資源不斷擴大
金融管理界精英的高端交流平台，營造學員廣泛人脈資源環境，切實提高自身競爭力 簡介
CFA是「特許金融分析師」（Chartered FinancialAnalyst）的簡稱，是國際通行的金融投資從業者專業的資格認證，CFA證書被投資業看成是一個「黃金標准」，也是美國及全球公認的金融證券業最高認證，也被稱作「全球金融第一考」。
五大優勢
強大的研究團隊
東方華爾現有45名CFA考試研究人員，其中90%以上具有金融相關專業的碩士以上學位，8人獲得博士學位，17人獲得特許金融分析師（CFA）資格，14人具有海外留學或工作經驗，是目前國內規模最大、最具競爭力的CFA考試研究團隊之一
獨創的四步法教學模式
東方華爾憑借18年的金融教學經驗，獨創「四步法」教學模式，360度全方位培訓，由淺入深，梯度學習，幫助學員提升65%的復習質量，同時提高75%的復習效率
獨家自主學習平台
業內獨有的CFA電子題庫測試和自主學習平台，具有個性化功能，包含了隨機測試，考試知識點總結，考點測試等內容
專屬的教輔資料
《東方華爾CFA考試輔導金鑰匙系列叢書》、《CFA一級全真和模擬試題匯編》、《CFA 金融詞典》等獨立研發的教輔資料，緊密圍繞考綱，結合最新考情，提煉重點難點，有講有練有解，給您帶來更多的學習和考試保障
多年良好的口碑積累
截至2011年，東方華爾通過面授課程、網路課程、教材教輔、持續教育等形式，覆蓋並輸送金融實務人才超過80萬人；同時，藉助東方華爾自主研發團隊不斷開發的領先課程及全新服務模式，近年來已向全國156家金融機構與投資理財專業機構提供金融實務技能培訓，受到廣大客戶的肯定和好評，滿意度高達95%以上
課程收益
提升薪酬待遇標准
由於CFA考試具有正規性、專業性和權威性，因此通過CFA考試後的薪酬也是非常可觀的，美國的CFA年薪在40萬美元以上，在香港的年薪在30萬美元左右。此外北京、上海、成都、深圳等地對於CFA持證人有政策補貼、人才引進等優厚的人才吸引政策
提升金融實操能力
CFA課程以金融投資領域實用知識及實際操作指導為主，以掌握和運用金融投資知識為宗旨，實用性強
提升技術移民資質
CFA持證人在申請國外金融財務類技術移民方面有很大優勢，故CFA證書又稱為「國際第二護照」
提升職場競爭力
CFA證書是世界公認金融投資行業最高等級證書，獲取CFA證書顯示了投資專才對更高標準的執著追求，聘用CFA持證人也說明企業對此類人才的認可。因此CFA持證人在國際職場上享有明顯的競爭優勢
提升金融創新意識
CFA課程與國際金融趨勢緊密結合，授課內容符合全球最新的金融理念，幫助學員做到知己知彼，開闊金融全球化的眼界，學習海外先進金融研究與投資理念，提升金融創新能力 簡介
CMA（Certified Management Accountant）全稱為美國注冊管理會計師，課程核心是運用管理會計知識體系，培養財務人掌握企業風險管理、績效管理、決策分析、領導力等戰略決策能力。作為美國管理會計師協會（IMA）旗下的專業資格證書，它客觀地評估學員對管理會計和財務管理知識體系掌握的能力和技能，是目前全球管理會計及財務管理領域的最權威的認證，在全球各行業均得到廣泛應用和認可，與CFA、CPA並稱為財務領域的三大黃金認證。
CMA是一個針對財務管理綜合能力培訓和能力認證考核的項目，考試涉及經濟、金融、管理、會計等多方面內容，主要以基礎知識、實用知識為主，知識覆蓋面很廣，具有很強的實用性、可操作性。與注重於傳統財務會計領域的CPA、ACCA等認證有良好的互補性。
七大優勢
1.首家雙語授課，中英文考試均適用
2.名師超長課程，順利通關的保障
3.超長試聽，給您最真切試學體驗
4.精準教輔資料，無需教材，直擊考試重點
5.企業實戰案例，巨人肩上學CMA
6.高品質課程，在享受中學習
7.360度教學服務，為您一路護航
課程收益
選擇性增加
CMA是財務界的「MBA」，不僅包含相關的財務知識，還涉及到許多管理方面的內容，在職業發展方向上選擇性更大
競爭力增強
能夠有效地拓寬人脈平台，掌握更多的企業運作實戰經驗，提升職場競爭能力
思維方式轉變
CMA知識體系能夠有效促進會計思維的轉變，拓寬會計人士的視野，讓財務會計變得更具前瞻意識
薪資待遇提高
CMA認證對於薪資的提升有著明顯的推動作用，CMA認證持有者比非持有者的工資普遍高30%以上 簡介
證券（基金）從業人員資格考試是由中國證券業協會（SAC）負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考。因此，參加證券從業人員資格考試是從事證券職業的第一道關口，證券從業資格證同時也被稱為證券行業的准入證。
四大優勢
師資優勢
業內頂尖名師傾囊相授，命題研究專家撥雲指路
教材優勢
東方華爾2013版輔導教材在每個知識點下列明最近常考真題，指明每個知識點的考試概率，讓您輕松掌握備考方向
教學模式
線上線下相結合的教學模式讓您的學習更加靈活，打破空間與時間的限制,定時模擬測驗縮短您與通關的距離
全真模擬答題為您還原真實考試場景
教學服務
一對一的督學服務幫您戰勝學習惰性
24小時在線答疑為您掃清學習障礙
考試代理報名、考試信息提醒與分數代理查詢讓您從瑣事中解脫出來
研發理念
證券從業考試堪比「金考」，一次考試，終身有效，一證通關證券業
系統掌握證券領域理論知識
切身體會投資實務無限魅力
金融理論與證券實務，齊頭並進兩手抓，金融領域展身手 銀行部
簡介
在中國銀行業全面開放和競爭加劇的背景下，行業創新和人力資源提升已經成為中國銀行業競爭與生存的關鍵所在。
東方華爾基於銀行長期人才戰略考慮，致力於符合銀行業務特色內訓課程的研發，並專注於幫助商業銀行建立核心競爭優勢並獲得長期穩定發展的研究。我們與國內多家銀行確立了堅固的戰略合作夥伴的關系。在實踐中，也開發出與銀行內訓需求相配套的獨特培訓模式和高端客戶活動策劃方案，積累了豐富的銀行業管理咨詢和培訓經驗，在業界口碑極佳。
東方華爾每年為眾多金融機構提供專業化的培訓課程及管理咨詢服務，為合作夥伴及時傳遞管理智慧，與我們建立長期合作夥伴關系的客戶來自國有商業銀行、股份制商業銀行、城商行、農商行（農信社）等。東方華爾為其培養適用人才，並協助搭建完善的人才培訓機制，是目前國內一流的銀行業顧問咨詢與管理培訓機構。
研發理念
東方華爾作為金融行業的服務供應商，通過與客戶的緊密互動，深入研究銀行各業務領域的現狀與未來發展，在充分調研的基礎上，針對各種類型銀行中的不同崗位、部門和業務條線，設計了相應的培訓課程，這些課程強調理論聯系實際，注重業務知識與工作技能的有機結合，幫助銀行切實提高經營管理水平和盈利能力，為中國銀行業提供基於行業最佳實踐、同時極富創新的解決方案。
課程特色
一、東方華爾銀行課程立足於建立「績效導向課程體系」，最終幫助企業提升績效
東方華爾針對銀行各崗位職責，以科學指標為理論依據進行課程設計，確保課程體系設計與商業銀行、農村合作等金融機構的全面績效提升緊密結合，創建銀行績效導向的課程體系
二、針對商業銀行員工不同職業生涯階段設計「進階式課程體系」
東方華爾充分考慮了各類型銀行中各崗位不同工作經驗與能力員工的需求，實現培訓課程設計的循序漸進，同一系列課程，根據不同職業生涯階段進行細分，確保培訓有的放矢
三、與「崗位素質模型」緊密結合
東方華爾一直以來注重崗位素質模型的探究，結合豐富的崗位素質模型探尋經驗，在課程體系設計上凸顯崗位的差異化特點
系列架構（部分課程） 商業銀行 農村信用社（聯社） 系列一：銀行網點崗位勝任能力與綜合素質提升培訓
1.1 銀行支行行長勝任能力與綜合素質提升系列
1.2 銀行網點負責人管理與業績提升
1.3 銀行客戶經理理財經理營銷流程標准化
1.4 銀行理財經理理財技能提升系列
1.5 銀行一線員工綜合技能提升系列
1.6 高端精品課程系列 系列一：農村信用社改革系列
1.1新農村建設與農村金融改革
1.2中國農村信用社改革與發展
1.3農村金融機構網點轉型指引
1.4農村信用社治理結構完善實務 系列二：銀行業務培訓
2.1 公司業務系列
2.2 票據業務系列
2.3 中小企業信貸業務系列
2.4 審計稽核系列 系列二：農村信用社經營管理系列
2.1 商業銀行核心競爭力
2.2 農村信用社的產權與法人治理
2.3 金融產品創新
2.4 精細化管理
2.5 管理者領導力與執行力提升 系列三：銀行講師崗位研修系列
3.1 初級講師培訓
3.2 中級講師培訓
3.3 高級講師培訓 系列三：農村信用社組建農商行系列
3.1 農信社向農商行轉制指引
3.2 農信社改制實務
3.3 農商行相關法律解讀 證券部
簡介
服務制勝必將取代渠道為王，激烈的市場競爭促使券商「傭金戰」轉型「管理戰」，各個券商都不得不重新審視其發展方向，為以後公司的成長與壯大選擇適合自己的道路。因此，證券公司在選擇發展道路的同時就不得不考慮對公司員工進行素質和能力上的培養，這也成為現階段券商發展過程中不可忽略的一種必然趨勢。為了順應這種趨勢，協助證券公司培養優秀的人才，東方華爾推出了證券業人才培訓計劃系列課程。
東方華爾證券組研發團隊和師資團隊均來自於證監機構、證券公司及海外金融機構和國內外高校。東方華爾與國內多家證券公司建立了長期合作，並不斷完善課程體系以適應各證券公司的不同需求，積累了豐富的證券業管理咨詢和培訓經驗，在業內獲得良好口碑。
研發理念
東方華爾證券課程充分考慮到現代券商的發展模式與經營理念，以各證券公司的不同需求為導向，為不同崗位的證券從業人員提供個性化的培訓計劃。項目流程包括：前期調研，中期溝通，個性化方案設計，課程溝通與調整，確定培訓方案，動態課程監控和效果跟蹤。在本培訓體系設計中，除了具有全方位金融知識的專業課程外，為了適應現代的客戶服務理念，特別增加了具有實用性技巧的現代理財規劃知識，為參與培訓的證券從業人員帶來真正的提高。相信經過東方華爾的協助，必定會為各個證券公司在未來的發展中奠定扎實的人才基礎。
課程特色
一、重視實踐應用
東方華爾特別重視以務實為基礎設計培訓方案。一切方案都從實際出發，解決實際問題。多元化、層次化、系統化的課程設計可以保障參訓學員有針對性地、自主地學習理論知識，理論聯系實際，有效地提高參訓學員的綜合能力與創新意識。同時，通過培訓現場演練、小組討論、互評等形式，增加參訓人員的團體意識以及相互溝通的能力。
二、重視研究開發
東方華爾特別重視研究證券行業的發展變化，並根據變化不斷開發創新型內訓課程，使之滿足證券公司業務轉型的發展需要。證券從業認證考試系列、證券投資顧問實務系列、證券市場營銷技巧系列、證券客戶服務系列是東方華爾的經典課程，我們堅持經典與創新相結合的開發原則，在經典中挖掘「經典」，在創新中力求「創新」。
三、打造現代化學習平台
東方華爾通過搭建多元化網路學習平台，專家面授與網路遠程授課相結合，在面授的同時也為學員營造「服務到家」的網路多媒體學習體驗，最大程度滿足客戶不同的培訓需求。
系列架構（部分課程） 系列一：投資顧問崗位系列培訓課程 系列三：營銷總監崗位系列培訓課程 1.1投資顧問職業素質篇
1.2投資顧問專業知識篇
1.3投資顧問營銷實戰技巧篇
1.4投資顧問實務培訓篇 3.1營銷總監崗位職責認知篇
3.2營銷總監營業部營銷活動管理策劃篇
3.3營銷總監營業部KPI體系篇
3.4營銷總監營業部培訓體系建立篇 系列二：客戶經理崗位提升系列培訓課程 系列四：客戶服務崗位系列培訓課程 2.1客戶經理心態理念篇
2.2客戶經理營銷技能篇
2.3客戶經理專業知識篇
2.4客戶經理素質提升篇 4.1客戶服務基礎知識建立篇
4.2 客戶服務重點業務拓展篇
4.3 客戶服務交流技巧篇
4.4客戶服務情緒管理篇 保險部
簡介
東方華爾一直致力於研究保險行業特色內訓課程體系的研發，並專注於幫助商業保險公司建立核心競爭優勢和長期穩定的發展。以保險公司培訓需求為導向，本著因市場而變的原則，創建以專業金融知識及提升從業人員綜合素質為導向的特色課程體系，覆蓋保險公司各個層級，進而全面提升保險公司的績效，並提供個性化的解決方案。
研發理念
伴隨市場經濟的快速發展，金融環境瞬息萬變，行業機構競爭加劇，國民財富積累驟增，保險業逐步從單一的保險營銷走向多元化混業經營的模式，品牌建設、渠道策略、思維意識創新、知識體系轉型、企業人力資源優化等成為保險業未來發展的主要方向。北京東方華爾金融咨詢有限責任公司為推動國內保險業發展，幫助保險機構實現人才戰略上的優勢，基於行業特色的專業研究和實踐分析，提供全方位、多層次、系列化的高品質內訓課程，以建立保險機構在績效、品牌、人力資本、營銷整合等領域核心競爭力，最終實現企業健康穩定持續性發展。
課程特色
考慮到現代保險的發展模式與經營理念，結合科研、教學和實踐等領域的資源和優勢，把握學術前沿，同時緊密聯系我國保險市場上的發展動向，重點突出專業知識與實踐培養的雙重提高，為不同崗位的保險從業人員提供具有高度針對性的培訓計劃。
系列架構（部分課程） 保險營銷能力提升課程
銀保專項能力提升課程
理財規劃技能提升類課程
保險從業人員金融基礎知識提升類課程
保險從業人員個人素質提升類課程
保險從業人員心理學提升類課程 保險行業管理人員綜合素質提升類課程
中高層領導管理能力提升課程
保險公司培訓部課程
溝通能力提升課程
保險從業人員拓展訓練類課程 小額信貸部
簡介
近幾年小額貸款在中國呈現快速發展態勢，大銀行紛紛推出微貸業務，地方銀行謀求微貸轉型，小額貸款公司井噴式增長，小貸創新機構方興未艾。在小貸機構快速擴張同時，市場環境特殊性也對機構人員的勝任能力提出更高要求。東方華爾基於十多年對金融領域實務技能培訓的經驗，結合國際先進小額貸款技術，為小貸機構提供個性化的解決方案。
研發理念
東方華爾一直致力於研究小貸機構特色內訓課程體系的研發，並專注於幫助小貸機構建立核心競爭優勢和長期穩定的發展。以小貸機構培訓需求為導向，本著因市場而變的原則，創建以專業金融知識及提升從業人員綜合素質為導向的特色課程體系，覆蓋小貸機構各個層級，進而全面提升小貸機構的績效，並提供個性化的解決方案。
課程特色
理念方面
重視方案堅持咨詢和培訓一體化，通過咨詢界定問題，藉助培訓解決問題。重視行業積累，以真實環境和實際能力為基礎，提供定製化方案。重視方案設計過程與實施結果，為機構發展負責，全程跟蹤並服務
團隊方面
東方華爾產品中心匯聚國內金融界精英人士。研發團隊及管理團隊來自於銀行、證券、保險、監管機構、財經媒體、以及海外金融機構、名校留學歸國人員，無論是專家委員會還是課題研究人員，都雲集國內頂級經濟學家、金融機構高管以及金融投資實業界精英
師資方面
東方華爾小貸培訓師資主要是官員名氣型、專業理論型、業務實戰型三類，全部來自監管機構（一行三會），高校研究所（清華、人大、社科院）以及優秀金融機構
系列架構（部分課程）
前台業務人員
本類課程主要面對業務人員，涉及但不限於微貸流程、信息調查、交叉檢驗、風險控制、微貸營銷等方面。業務人員直接面對從事小、微型商業活動的客戶，這類客戶群體的「硬傷」是缺少質押、財務不明晰、服務工作量大，業務人員需要在實地調查的基礎上確定客戶的還款能力和還款意願，並在發放貸款後跟蹤還貸情況。因此與傳統信貸相比，小貸業務人員的工作更繁瑣、更辛苦、責任更重大
中台支持人員
本類課程主要面對機構中台支持人員，涉及但不限於人力資源、風險控制、產品設計、流程管理、客戶關系管理等方面，中台支持人員為前台業務人員提供支持作用，與前台業務人員相輔相成，同時也是機構小貸業務持續運營的保障
後台管理人員
本類課程主要面對機構管理層，涉及但不限於運營管理、行業最新政策解讀、財務管理、風險控制等方面
第三方理財部
簡介
第三方理財是指那些獨立的理財機構，它們不代表銀行、保險等金融機構，能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需的投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。在給其客戶制定理財規劃的時候，第三方理財機構不僅僅局限在某個金融機構的理財產品上，而是要為他們制定全面的投資計劃：如現金規劃、消費支出、財務規劃、教育規劃、養老規劃、家庭保障規劃、稅收籌劃、財產分配規劃等以及跟蹤服務。與傳統模式下的金融理財服務相比，第三方理財機構目前在國內提供的服務大致有兩種：代銷產品和進行委託理財，除此之外，專業咨詢服務以及會員制也並存於其中。第三方理財機構的業務特色，使得其員工必須具備相對專業的金融理財知識體系，才能為客戶提供合理有效的綜合性服務。
研發理念
在中國第三方理財行業飛速發展，各類公司搶佔中國空白市場，爭奪財富客戶的背景下，行業創新和人力資本提升已經成為中國第三方理財行業競爭與生存的關鍵所在。北京東方華爾金融咨詢有限責任公司已經協助國內眾多第三方理財公司通過實現人才培養計劃幫助國內第三方理財專業人員完善理財知識體系，掌握實務操作能力，在市場營銷，客戶關系管理，渠道管理，持續服務等諸多環節贏得競爭優勢。
課程特色
協助第三方理財公司更快更好發展
東方華爾幫助第三方理財公司更好地理解現階段中國第三方理財行業發展情況，學習國外成熟理財公司組建、發展、擴張模式，協助第三方理財公司做大做強
專業獨特有針對性的崗位員工培訓
東方華爾針對第三方理財公司多樣性以及不同崗位的個性化需求，通過對於崗位勝任力模型的研究與應用，設計了專業獨特具有針對性的崗位員工培訓計劃
以理論為基礎、與實戰相結合
東方華爾設計理論與實際相結合課程，使得第三方理財公司員工在培訓的時候不僅學習到理論，並且可以應用到實踐，解決實際工作中遇到的問題
系列架構（部分課程）
第三方理財公司系列 系列一：一線營銷人員技能提升
理財能力：第三方理財專業人員理財素質基礎培養課程
銷售能力：第三方理財專業人員營銷能力提升課程
綜合能力：第三方理財從業人員個人素質提升類課程
第三方理財從業人員心理學提升類課程
系列二：銷售經理及中層管理人員技能提升
理財能力：第三方理財專業人員理財規劃技能提升類課程
第三方理財專業人員金融經濟知識提升類課程
團隊管理能力：第三方理財行業管理人員團隊建設與管理類課程
系列三：部門主管或者經理技能提升
統籌規劃能力：第三方理財行業管理人員綜合素質提升類課程
第三方理財行業中高層領導管理能力提升課程
第三方理財從業人員拓展訓練類課程 系列四：培訓師技能提升
培訓能力：第三方理財公司培訓講師課程
系列五：渠道經理技能提升
渠道建立與管理能力：
第三方理財公司渠道建立與管理課程
系列六：分析師、操盤手技能提升
投資分析、操盤能力：
第三方理財公司投資分析，操盤培訓課程
系列七：第三方理財公司特色培訓
第三方理財行業特色類課程 簡介
隨著中國金融市場的日益國際化、金融業的高速發展及高端人才的稀缺，需要先進的國際經驗指引，金融行業人才的培訓模式與國際接軌需求日益迫切，東方華爾憑借著多年積淀下來的深厚資源及美譽度，與海外眾多頂尖學府達成人才培養合作意向，為國內優秀金融人才搭建海外修學橋梁。
海外修學項目，由大學研修、金融機構拜訪、人文考察三個部分組成。既是一次西方金融理論的學習，也是面對金融全球化所必須的眼界開闊，同時更是東西方文化碰撞融合的海外修學歷程。
課程收益
個人項目
1.完善理財規劃師知識體系，豐富個人培訓經歷
2.了解自身發展路徑，有益於自我提升、自我成長
3.了解海外最新金融市場動向及熱門資產管理工具特色
4.學習先進財富管理理念，開拓眼界、拓寬展業思路
5.親身感悟海外理財文化精髓，領略異國風土人情
團隊項目(20人以上，團體報名)
1.定製化教學，吸取國外金融行業先進管理理念及經驗
2.改善企業治理，對話世界一流金融機構，親身體驗海外金融企業優質管理及服務
3.更有針對性的吸取先進經驗，提升團隊管理水平
4.學習海外先進金融理財理念，創新產品，提高競爭力
5.借鑒國外經典實例，加強金融安全及金融風險防範能力

2. 理財規劃師考試指南的圖書目錄

第一部分 理財規劃師基礎知識學習與應試指導
一、理財規劃師基礎知識評述
二、理財規劃師基礎知識同步輔導與強化練習
第一章 理財規劃基礎
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第二章 財務與會計基礎
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第三章 宏觀經濟分析
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第四章 金融基礎
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第五章 稅收基礎
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第六章 理財規劃法律基礎
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第七章 理財計量基礎
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第八章 理財規劃師工作流程和工作要求
本章知識框架圖
本章重點難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
三、理財規劃師基礎知識模擬試題及參考答案
四、理財規劃師基礎知識真題解析
第二部分 理財規劃師專業能力學習與應試指導
一、理財規劃師專業能力述評
二、理財規劃師專業能力同步輔導與強化練習
第一章 風險管理和保險規劃
第二章 投資規劃
第三章 稅收籌劃
第四章 退休養老規劃
第五章 財產分配與傳承規劃
第六章 綜合理財規劃
四、理財規劃是專業能力真題解析
第三部分 理財規劃師國家職業標准

3. 求理財規劃師3級的模擬試題

理財規劃師三級試題選

1、理財規劃的最終目標是要達到（ ）
A、財務獨立 B、財務安全 C、財務自主 D、財務自由
2、以下不屬於個人財務安全衡量標準的是（ ）
A、是否有穩定充足收入 B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障 D、是否有遺囑准備
3、持續理財服務不包括（ ）
A、定期對理財方案進行評估 B、不定期的信息服務
C、不定期的方案調整 D、定期到客戶單位做收入調查
4、客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列（ ）項規劃的目標更傾向於實現客戶財產的增值。
A、現金規劃 B、風險管理與保險規劃
C、投資規劃 D、財產分配與傳承規劃
5、理財規劃師職業操守的核心原則是（ ）
A、個人誠信 B、具有合作精神 C、客觀公正 D、嚴守秘密
6、下列違反客觀公正原則的是（ ）
A、 理財規劃師以自己的專業知識進行判斷 B、理財規劃過程中不帶感情色彩
C、因為是朋友，所以在財產分配規劃方案中對其偏袒
D、對於執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露
7、在理財規劃師侵佔或竊取客戶或所在機構財產，情節嚴重的情況下，理財規劃師將承擔（ ）
A、刑事法律責任 B、行政法律責任
C、民事法律責任 D、行業自律機構的制裁
8、非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括（ ）
A、取消其理財規劃師資格 B、終生不得執業
C、不得再次參加理財規劃師職業資格考試 D、罰款
9、某企業擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年後該項基金本利和將為（ ）元
A、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500
10、某項長期借款的稅後資本成本為10%，那麼它的稅前成本應為（ ）（所得稅率為30%）
A、10% B、30% C、12.5% D、14.29%

綜合案例分析題

1、案例一：
金小姐今年23歲，與父母同住，日常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任行政秘書，稅後月平均收入3000元（預計每年增長10%），花銷基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居室（預計價格30萬）。請為金小姐設計一個購房方案(可適當調整其消費方式)。
理財分析
金小姐稅後月收入3000元，月節餘600元，占收入的20％，每月2400元的生活費用占收入的80％。從以上數據來看，金小姐的生活支出相對較高。
金小姐的預期理財目標是：30歲時獨立購買一個小戶型居室，預計價格為30萬。
理財建議
1.假設金小姐在30歲的時候，首付80，000元買進一小戶型居室。
2.金小姐可以將家庭每月各項支出列出一個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月節餘1，000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節餘12，000元。採取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%，在金小姐30歲時，她會有95，000元左右的資金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其餘的可以作為裝修等其它費用。
3、假設到時的還款利息為6%，金小姐貸款220，000元，假定還款期限為20年，則每月還款額為1，577元。
4、30歲時，金小姐的月工資可達約5，800元（預計每年增長10%），月還款額占月收入的27%左右，這個數字是比較合理的。
為了達到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1，000元，做個穩健型的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據金小姐的情況，可以申請公積金貸款來降低她的借貸成本，而對於公積金貸款利率來說，長期的平均水平為6%是合理的。

專業知識習題

一、 單項規劃技能（共65道題，每小題1分，共65分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括弧內，多選、漏選或誤選均不得分）
1． 某公司擬於某年2月1日發行面額為1000元的債券，其票面利率為8%，每年2月1日計算並支付一次利息，並於5年後的1月31日到期，同等風險投資的必要報酬率為9%，則債券的價值為（ ）元。
（A） 924.82 （B）961.10 （C）942.28 （D）942.82
2．設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為6%，每年利率遞增率為1%，持滿5年的利息為（ ）元。
（A） 450 （B） 340 （C） 380 （D）400
3． 某縣城一加工企業2004年8月份應繳納增值稅280萬元，該企業本月應繳納城市維護建設稅和教育費附加為（ ）。
（A） 22．4萬元 （B）25．6萬元 （C）28．2萬元 （D）35．2萬元
4．某貼現債券面值1000元，期限180天，以9%的貼現率公開發行，其到期收益率為（ ）。
（A）9.65% （B） 10% （C） 12% （D）13%
5．假設銀行的存款准備金率為20%，剩餘存款用於發放貸款。某銀行收到客戶甲存入的10000元現鈔，則隨著貸款的連續發放，在此基礎上產生的派生存款額為（ ）。
（A） 20000元 （B） 3000元 (C)40000元 （D）50000元
6．某人以94元的價格購入發行後1年的債券，該債券期限10年面值100元，票面利率8%，每年付息一次，將年資本損益額與年利息收入共同考慮，求該債券的平均收益率（ ）。
（A） 7．21% （B） 8% （C）8．81% （D）9.22%
7．某銀行的即期外匯牌價：
GBP=USD1．6075/05 USD=HKD7．7969/15則英鎊兌港幣的匯價是( )
（A）GBP=HKD12．5643/12．5335 （B）GBP=HKD12．5335/12．5643
>（C）GBP=HKD12．6335/12．5365 （D）GBP=HKD12．5365/12．633
8．某客戶向商業銀行申請了一筆住房消費貸款，貸款本金是100萬元，年利率5．04%，由於客房償債能力較強，貸款約定在10年內還清。那麼採用等額本金償還時需要支付的月還本金額、還款總額、利息總額分別是（ ）。
（A）8333.33 元 1254100元 254100元
（B）10416．67元 1203700元 203700元
（C）11465．43元 1232100元 232100元
（D）11465．43元 1203700元 203700元
9．甲今年70歲，老伴已經過世，無兒女，年老體弱，生活困難，他想立一份遺贈撫養協議，死後將三間房屋送給在生活上和經濟上照顧自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干兒子等都爭著要做撫養人。這些人中誰不應做遺贈撫養協議的撫養人？（ ）
（A）侄子 （B）侄女 （C）姐姐 （D）干兒子
10．某債券面值100元，年利率為6%，期限5年，以94元買進，預計兩年後漲到98元並出售，則該債券的持有收益率為（ ）
（A）6% （B）8.42% （C）5．1% （D）7．6%

http://www.hozoo.com.cn/ShowArticle3.asp?anclassid=185&nclassid=637&ArticleId=19740&page=1

4. 注冊國際理財規劃師考試內容都有什麼

考生在進行注冊國際理財規劃師復習時需要掌握一個最重要的問題，那就是注冊國際理財規劃師考什麼內容？考試題型有哪些？只有掌握了考試內容和考試題型才能夠在復習時做到有的放矢。環球網校理財規劃師頻道為您整理了相關信息，請考生仔細查閱。

注冊國際理財規劃師考什麼內容？考試題型有哪些？作為注冊國際理財規劃師考試的考生這些問題是我們必須了解的。只有了解了這些問題才能做到有的放矢針對性的復習，反之復習效率也不會高，今天環球網校理財規劃師頻道小編為大家整理了相關知識，以便於大家掌握注冊國際理財規劃師考試的考試內容和考試題型。
注冊國際理財規劃師考試內容都有什麼？
注冊國際理財規劃師考試主要包括理論基礎和實戰規劃兩大科目。
理論基礎篇包括：理財規劃師的專業資格和職業道德、經濟學基礎、金融學基礎、投資基礎、會計與財務基礎、法律基礎、稅務基礎、概率統計與金融計算基礎等八個部分。
實戰規劃篇包括：現金規劃、住房規劃、子女教育規劃、退休養老規劃、投資規劃、保險規劃、稅收籌劃、財產分配和傳承規劃、綜合案例分析等九個部分。
ACI注冊國際理財規劃師考試題型分值分布：
一、Single Choice Exam 單選題(每題0.5分×60，共30分)
二、 Multiple Choice Exam 多選題(每題0.5分×40，共20分)
三、Case Choice Exam 案例選擇題(每題1分×50，共50分)
四、Case Questions案例問答題(共100分)

環球網校小編溫馨提醒：以上內容就是環球網校理財規劃師頻道為您整理匯總的「注冊國際理財規劃師考什麼內容？」，更多理財規劃師相關復習資料、模擬試題和歷年真題，請您關注環球網校【理財規劃師】考試頻道！

5. 最好的中級會計職稱題庫是哪個

最好的中級會計職稱題庫可以咨詢恆企教育。
點擊了解會計報考相關條件
恆企教育誕生於2002年，多年來始終堅守教育本質，秉承「把經驗傳遞給有夢想的人」的使命，立足市場人才供需關系和企業對人才的能力結構要求，與時俱進開設不同專業的職業教育。經過多年的發展，業務涵蓋了財經類職業教育、設計類職業教育、IT類職業教育、學歷輔導、職業資格培訓、產教融合、公共培訓、高端課程研發、圖書文化出版等多個領域，致力於為社會培育優質人才。恆企財經涵蓋會計職稱與資格認證、會計實操上崗、會計實操晉升、會計能力認證等系列產品課程。會計能力認證系列課程，培養學員獲得國家人社部職業技能鑒定中心認可的財經領域技能認定，幫助學員在獲得實戰能力的同時快速通過全國計算機信息高新技術考試。截止至2022年，恆企會計的終端校區已遍布全國150多座城市、300多家校區。想要了解更多關於中級會計師的相關信息，推薦選擇恆企教育。恆企教育以考霸魔方為主要的教學方案，把教材變薄，把考點集中，幫助學員真正實現逢考必過的夢想；會計實操上崗與晉升系列課程，以恆企秘方為主要的教學方案，通過實戰成才階段應用培養，幫助學員快速從出納到商業會計、工業會計、主辦會計、管理會計、財務主管、財務經理、財務總監的實質性跨越。

6. CFP考試都考哪些內容

CFP考試科目《投資規劃》《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》《個人風險管理與保險規劃》《綜合案例分析》，參加CFP考試需要先獲得AFP證書才可以。
核心課程：理財師職業道德規范、宏觀經濟學基礎、金融基礎知識、投資學基礎理論及實務操作、財務分析與稅收籌劃及實務操作、保險規劃及實務操作、現代理財基礎及綜合理財規劃；
輔助課程：理財顧問營銷案例、客戶心理學、法律基礎知識、理財計算及模擬考試、
後續教育課程：我國宏觀經濟發展分析、理財策劃、理財沙龍
理財師培訓工作實行統一招生、統一培訓、統一考試、統一發證
考試方式：注冊理財規劃師資格認證考試分基礎知識和技能考核，基礎知識考核為閉卷方式，上午：綜合試題為3個小時；下午：技能考核為開卷方式，為3個小時。

7. 1++x家庭理財規劃考證用什麼軟體刷題

咨詢記錄 · 回答於2021-11-16

8. 如何考理財師

一定要培訓。
費用在4000元以下。
含金量一般，不過對就業有好處。

9. 2014年建行崗位考試初級理財師考試試題題庫

您好，中公教育為您服務。

2014年建行崗位考試初級理財師考試比較基礎，可以參考河北銀行招聘網的備考資料，內容包括了銀行招聘、農信社招聘、銀行從業資格考試、證券從業資格考試等。

河北銀行招聘考試網：http://hb.jinrongren.net/?wt.mc_id=bk11230

報名條件
助理理財規劃師（具備以下條件之一者）：
1、連續從事本職業工作6年以上；
2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書；
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書；
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上；
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數並取得結業證書；

中級理財規劃師（具備以下條件之一者）：
1、連續從事本職業工作13年以上；
2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上；
3、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書；
4、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上；
5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上；
6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書。
7、取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

如有疑問，歡迎向中公教育企業知道提問。

10. 大學生可以考理財規劃師嗎

有許多考生在想要進行考試報名的時候，因為對注冊國際理財規劃師報考條件的了解較少，因此會產生對自己學歷的疑問，比如考理財規劃師有學歷要求嗎、我是大學生可以考理財規劃師嗎這類問題。為了給廣大考生答疑，環球網校理財規劃師頻道為你整理了相關內容。

在考生們對於注冊國際理財規劃師報考條件的一系列疑問中，關於學歷限制永遠是避不開的話題。每年總會有考生來問是否有學歷限制、我是大專畢業能考理財規劃師嗎諸如此類的問題，為了讓考生們心中明確理財規劃師報考條件，環球網校理財規劃師頻道特地為大家作出相關回答，請考生認真查看以下內容。
考理財規劃師有學歷要求嗎、我是大學生可以考理財規劃師嗎?
根據注冊國際理財規劃師的報名要求來看， 報考理財規劃師需要具有大專以上學歷和相關專業的工作經驗，因此大學畢業生只要有相關工作經驗就可以報名，在校大學生的報名還需要詳細詢問客服老師。
關於注冊國際理財規劃師報名條件具體如下：
1、取得碩士研究生及以上學歷者，連續從事相關工作滿1年者;
2、取得大學本科學歷，連續從事相關工作滿2年者;
3、取得大學專科學歷，連續從事相關工作滿4年者;
4、具有高中或國家承認相當於高中以上文化程度，連續從事相關工作滿8年者。
相關工作包括：金融、保險、證券、投資、財務、銀行、律師、房地產等行業。
注冊國際理財規劃師怎麼報名
學員可通過ACI在全國的授權培訓中心進行報名相關課程，報名課程後自動進行考試報名。

環球網校小編溫馨提醒：以上內容就是環球網校理財規劃師頻道為您整理匯總的「我是大學生可以考理財規劃師嗎？」，更多理財規劃師復習資料、模擬試題和歷年真題，請您關注環球網校【理財規劃師】考試頻道！