理財雙錄流程

1. 財產險公司雙錄流程

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

2017年6月，保監會發布《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），通過對保險公司、保險中介機構保險銷售行為可回溯管理，記錄和保存保險銷售過程關鍵環節，實現銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責任可確認、消費權益可保障。《辦法》將於今年11月1日起正式實施。且雙錄是對於用戶權利和利益的保證，所以必須要進行。審核不通過，一般有兩種原因，一種是業務員操作失誤，另一種是保險雙錄的流程錯誤。無論哪種，都會導致雙錄的審核不通過，需要用戶重新錄制。而一次雙錄，大概需要用戶30分鍾左右的時間，兩次下來再加上路上來回耽擱的時間，無疑令用戶對於雙錄產生疑問，關鍵不錄還不行。廣大保險用戶的福音來了！元核雲音視頻雙錄系統，基於現有的雙錄基本功能，額外提供了雙錄過程中的環節規范，引導業務員對保險客戶進行各個步驟的雙錄，降低了雙錄的操作難度。而且現在元核雲雙錄系統，還提供了人臉識別、證件識別、語音識別、語音播報、智能質檢等功能，前後端聯合，提高了用戶雙錄的規范性，為用戶節省了寶貴的時間。

2. 保險雙錄的規定是什麼

你好，關於您得問題已經幫您整理好資料。以下就是關於保險雙錄的規定。
一、 保險雙錄的規定
1. 以上告知，在錄音錄像時必須有投保人的明確答復或回應。
2、『雙錄』視聽資料應真實、完整、連續，且能清晰辨識人員面部特徵、交談內容以及相關證件、文件和簽名，錄制後不得進行任何形式的剪輯。 3、視聽資料文件保管期限：自保險合同終止之日起，保存5到10年；如果遇到糾紛，在糾紛結束後還要再保存2年。
二、雙錄要准備什麼資料
1、所有簽字材料都需要交回。
2、純微投不支持雙錄，建議用微電一體和電投。（泰康） 錄制內容 出示：銷售人員有效證件；投保提示書、產品條款和免責條款的紙質版。 說明：向投保人履行明確說明義務，產品責任等相關信息。 答復：投保人對說明告知內容作出明確肯定答復。（清楚、明白、知道了等） 簽單：投保人親自簽字、抄錄投保單風險提示語等
特別提醒
1、投、被保險人不是同一人時，投被保險人需在現場，隔代投保監護人必須在場。雙錄過程中，代理人、投保人、被保人（監護人）要始終出現在屏幕中，不得中途離開。
2、代理人和客戶出示證件的證件，客戶抄錄的文字內容及簽名，必須清晰可辯。
3、萬能險的費用扣除明細、保單免責條款必須逐條閱讀。禁止跳過或省略。
4、雙錄視頻必須連續、完整、音畫同步且不能中斷，一旦中斷必須重錄。
5、泰康代理人雙錄：Mss系統自核時提示雙錄，在『泰行銷』App中可收到提示，並在該軟體中操作雙錄流程。
6、投保正常劃款後，如果要求雙錄的保單，不進行雙錄則不予承保。雙錄內容不合格，『泰行銷』App會提示質檢問題件通知。收到通知後15個工作日內必須重新錄制完畢，超期撤單。
7、雙錄保單100%質檢，出現問題按品質管理辦法對代理人進行懲罰。
拓展資料:
「雙錄」這個詞，顧名思義，錄音和錄像。意思就是說，代理人受投保人委託，進行保險投保時要錄音、錄像取證並保存。這其實是種保護措施，對於消費者和保險銷售人員來說，是好事。 2017年6月，保監會發布了《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》，要求通過錄音錄像方式對保險銷售過程進行可回溯管理（簡稱54號文）。本通知己於2017年11月1日正式實施。 什麼樣的產品要雙錄 並不是所有的保險產品都要求雙錄。通知的第六條明確約定： 除電話銷售業務和互聯網保險業務之外，人身保險公司銷售保險產品符合下列情形之一的，應在取得投保人同意後，對銷售過程關鍵環節以現場同步錄音錄像的方式予以記錄。
(一）通過保險兼業代理機構銷售保險期間超過一年的人身保險產品，包括利用保險兼業代理機構營業場所內自助終端等設備進行銷售。國務院金融監督管理機構另有規定的，從其規定。 （二）通過保險兼業代理機構以外的其他銷售渠道，銷售投資連結險產品，或向60周歲（含）以上年齡的投保人銷售保險期間超過一年的人身保險產品。 總的來說，個險、銀保、經代、銀保渠道受通知影響，銷售投資連結險和一年期以上人身保險作為雙錄重點，60周歲以及上人群要遵循此項通知。

3. 什麼是保險雙錄

保險雙錄是指相關銷售機構要通過錄音錄像等技術手段採集視聽資料、電子數據的方式，記錄和保存保險銷售過程關鍵環節，以便實現銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責任可確認。

根據《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》規定中披露，保險雙錄是指保險電話銷售業務應該實施全險種全過程錄音；互聯網保險業務應依照互聯網保險業務監管的有關規定開展可回溯管理；

如果是通過保險兼業代理機構銷售一年期以上人身險產品，需對關鍵環節進行錄音錄像；銷售投資連結保險產品，應對關鍵環節進行錄音錄像。

(3)理財雙錄流程擴展閱讀：

保證雙錄落實：

首先在機制、制度方面，為了保證實施的效果，設計了質監環節和內外部的責任追究制度，對可回溯管理資料進行質量檢測，沒有按照規定進行可回溯管理的，一是保險公司內部要依照內控制度進行追責。二是監管部門可以採取相應的監管措施，比如說停業整頓。

在監督檢查方面，監管部門通過日常投訴處理進行專項檢查。調令保險公司可回溯的管理資料，加強可回溯管理責任的監督。

如果在檢查中間發現保險公司有沒有落實可回溯相應的管理要求，或者是保險侵害消費者合法行為的，保監會會在監察中間責令保險公司立即的停業整改，倒逼公司強化制度的實施效果。

4. 中國銀監會「雙錄」規定什麼時候正式實施呢

遠離「飛單」陷阱,單單只依靠投資者的「火眼金睛」和理性購買行為只是治標不治本。由於理財市場信息的不對稱性,投資者往往都是弱勢的一方,銀行則是話語權的掌控者,同時也是第一道把關者。因此,銀行在銷售理財產品時行為是否規范,直接關系著投資風險的高低。

福建銀監局相關負責人介紹,過去負面事件發生之後,銀行第一反應就是推卸責任,客戶要求查看錄像也會以錄像已經損毀或過了保存期為由拒絕。對此,「雙錄」規定要求,銀行業金融機構應將錄音錄像資料至少保留到產品終止日起6個月後或合同關系解除日起6個月後,發生糾紛的要保留到糾紛最終解決後。

5. 銷售理財產品實行「雙錄」有什麼好處

據報道，8月23日銀監會發抄布了《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》10月20日起銀行銷售理的財產品必須實行專區雙錄，專家表示「雙錄」利於釐清銀行與消費者的責任。

而從消費者角度來說，「雙錄」工作可以讓消費者更清楚地了解產品的發行主體、收益水平、風險屬性等內容，准確識別所購買的是銀行自行發行的還是代銷產品，是保本型還是非保本型，是有固定收益的還是沒有固定收益的，從而真正做到信息對稱、自主選擇、風險自負

希望雙錄能夠實現理財及代銷的銷售環節監管無真空，有效保護消費者的知情權。

6. 雙錄是什麼意思

雙錄即錄音和錄像。中國銀監會、保監會、證監會發出了行業規范，要求業務員在金融投資理財產品過程中，應對關鍵環節同步錄音、錄像。錄音、錄像資料不能用作商業用途，業務員不能外泄和擅自復制。
在保險產品銷售中，有很多的保險業務員為了成功銷售保險產品，對消費者存在可以隱瞞的情況。保監會出台了《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》。《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》規定:除電話銷售業務和互聯網保險業務之外，人身保險公司銷售保險產品符合相關情形的，應在取得投保人同意後，對銷售過程關鍵環節以現場同步錄音錄像的方式予以記錄。
保險產品和理財產品都不是完美的。一般情況下，業務員只會向消費者宣傳較好的一面，並不會向消費者宣傳較差的一面。由於很多的消費者並不喜歡查看保險合同和免賠條款，所以很容易出現不必要的麻煩。
一般來說，雙錄在保險行業中應用廣泛，在銀行業和證券業中應用較少。保險產品的提成較高，保險業務員會努力促成保單，包括使用欺瞞消費者的手段。
拓展資料：
一、信託雙錄的流程，理論上來說，雙錄應當是信託產品的投資者和信託公司工作人員之間完成，但實際情況中，由於信託公司通常只在總部和較少城市設有分點，而信託投資者往往來自於全國各地，如果全部面對面簽署的話，無論是投資者到信託公司，還是信託公司到投資者所在地，都會產生高昂的時間成本和差旅成本，因此，不少信託公司採取了「遠程面簽」的辦法。
二、如何進行遠程雙錄?一種是通過APP雙錄，信託公司開發app，投資者認購信託計劃份額後分配到一個面簽用的登陸賬號，由理財經理提前與信託經理確定好登陸時間，投資者在指定時段登陸後通過視頻錄制，與信託經理線上一對一對答確認後視頻自動存檔。
不過，目前大部分信託公司尚未上線APP面簽系統，信託公司通常採取折中的辦法，通過qq、微信等第三方通訊軟體錄制視頻存檔，只要保證投資者本人出鏡，回答問題且展示信託合同、有效身份證件即可。視頻通常由理財經理按照規定錄制完成後統一提交給信託公司。

7. 理財雙錄

你說的應該是銀監會要求的銀行對銷售理財產品時進行錄音錄視頻，雙錄。

8. 銀行實施雙錄管理 到銀行買哪些產品需要雙錄

購買銀行理財產品的雙錄是指的錄音錄像，銀行理財產品的雙目工作是銀行工作人員用錄音錄像設備完成的，工作人員和客戶在錄音錄像的情況下完成風險提示和理財產品的銷售工作。

9. 根據108號文,如果客戶不在理財經理名下,雙錄怎麼操作

摘要 「雙錄」就是指銀行在銷售理財和代銷保單等金融產品時，同步錄音錄像。