網路理財師

『壹』 理財師職業生涯規劃是怎麼樣的

理財師職業背景
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
理財師職業過渡期

不管是應屆生或中途轉行。第一條建議都是，你自己要對這個崗位有強烈的興趣和熱情。這份興趣和熱情，能幫你渡過初期很痛苦的起步階段。
理財師的資源起步通常都是從零開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。比如四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富。

理財師職業的分水嶺

技能點包括：能夠做好資產配置，了解各類資產的特性，能夠為客戶打理好資產。積累專業知識，好奇心必不可缺的。好的理財師對客戶提出的非擅長領域內問題，會有好奇心去學習琢磨，這樣會很快的積累很多專業知識，構建自己的專業知識網路。
資源上，在這幾年裡面開始利用積累的客戶資源與信任，進行客戶資源的轉介紹。然後逐漸滾雪球。因為持續服務好每一個客戶，他們就會放心的介紹圈子裡的朋友給你。口碑介紹對理財師的幫助遠遠強於所有的營銷推廣。

理財師職業規劃方向

資產管理人：有句行話叫「理而優則管」。羅胖子說過商業模式不外乎倆種：從地起價和攔路搶劫。理財師的收入是收轉介紹的咨詢傭金，屬於攔路搶劫。而資產管理人則是通過資產運作保值增值，典型的坐地起價。因此相當一部分理財師在掌握充分的金融知識和資質後，轉型做了資產管理人。理財師的知識面是廣度，資產管理人的知識面是深度。

私人銀行家：國內其實真正的私人銀行業務還很少。理財師擁有為客戶提供全方位財富管理能力的時候，就能向私人銀行家邁進了。不再只是幫客戶做資產配置買產品，而延伸向遺產傳承，保障風險，健康管理，游學教育等等。國際上以荷蘭和美帝的私人銀行家發展最成熟。

家族工作室：服務對象更專注，成為一個家族的管家。服務的群體檔次也更高。中國富一代們做了家族企業後，七姑八姨都在公司任職，怎麼做法律籌劃、稅務籌劃和財富傳承，以家族治理、家族企業治理、家族傳承規劃以及家族信託為四大基石，來實現對家族（企業）的保護、管理與傳承。需要更專注的量身定製服務。

獨立理財師：IFA， 通常從飛單起家，不再局限於一家任職機構的產品，而是從全市場為客戶的資產和需求去找尋資產標的。

區域高管：喜歡向管理崗位發展，可以成為公司的銷售團隊負責人，或區域負責人，負責考核、市場營銷、培訓系統開發、制度制定等工作；分享自己的經驗與知識，為下屬搭建培訓體系、產品專業度、思維方式。

創業：三方財富是勞動密集型產業，銷售的人數和其維護的資源數決定募集量多寡。所以翅膀長硬了的出來單干司空見慣。拉兩三個合夥人就能自負盈虧野蠻生長。創業的市場和空間巨大。

『貳』 金融理財師和其它理財師APP相比較，有什麼優勢

金酷理財師相對於其它APP的優勢在於：
1、輕松在線拓展客戶
2、一站式服務提升工作效率
3、全智能系統管理支持
4、打造明星理財工作室
5、拓客新平台
6、展業新平台

『叄』 理財師屬什麼行業想當理財師該從何下手

隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過 1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是 11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。

那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

課程內容

各有關單位：
根據國家勞動和社會保障部的文件精神，為做好2007年度理財規劃師國家職業資格鑒定（考試）考務及考前培訓輔導工作，現將有關事宜通知如下：
一、鑒定（考試）時間及科目
2007年國家理財規劃師鑒定（考試）定於5月、11月分兩次進行，具體以准考證為准。考試科目為：職業道德和理論知識、工作要求兩部分。
二、報考條件（見附件1）
涉及時間期限一律計算至2006年12月31日止。
三、報名時間及手續
全市報名時間從即日起至2006年12月30日止。報名由本人提出申請，按要求認真填寫《2006年度國家理財規劃師鑒定（考試）報名表》（見附件2），經單位蓋章後，貼好近期免冠一寸照片兩張、二寸照片一張及本人身份證復印件，攜帶學歷證書原件、復印件、單位出具的從事本職業工作年限證明，前來報名。
聯系電話：0572-2031864 7274800 2060930
網址:湖州教育培訓網( http://www.huzp.com)

四、鑒定（考試）費用
根據省物價局浙價費〔2002〕230號文件規定，國家理財規劃師鑒定（考試）收費標准按每人219元收取。
五、證書頒發
考試合格者，按照有關規定由國家勞動和社會保障部統一核發《中華人民共和國職業資格證書》，並實行統一編號登記管理和網上查詢。經本人申請，還將被收錄到緊缺人才庫。
六、培訓輔導
根據國家職業標準的規定的申報要求，湖州恆生管理咨詢有限公司培訓中心將舉辦考前培訓班，即日起開始受理培訓報名。培訓從2007年3月下旬開始，以業余時間面授為主。
培訓費為1980元。

報考條件
(國家職業資格二級)(具備下列條件之一者)：

一、具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標准學時數，並取得結業證書。
二、取得相關專業學士學位，申報前從事本職業工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達標准學時數，並取得結業證書。

三、取得相關專業碩士學位，申報前從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

理財相關背景知識及職業資格認證考試介紹
第一篇：理財規劃職業的起源及發展
個人理財規劃業務首先出現在美國，其發展經歷了初創期、擴張期、成熟穩定期三個階段。
（一）初創期
現代理財規劃思想起源於歐洲的貴族私人銀行，發展於20世紀30年代的美國保險業，它是當時保險推銷員推銷產品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的「社會穩定器」功能促使保險公司的地位得到了空 前的提高，同時「大危機」使人們開始萌生了對個人生活的綜合規劃和資產配置的需求。在這樣背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規劃和資產運用的咨詢服務，當時這些保險營銷員被稱為「經濟理財員」，盡管其主要目的是推銷保險產品，但卻成為現代理財規劃的萌芽，並顯現出很強的生命力。
（二）擴張期
現代意義上的理財規劃思想是在人類進入「金融經濟」時代產生並得到發展的。在個人和家庭資產中，金融資產的比重越來越大，個人對理財的需求在范圍上不斷延伸的同時，在時間跨度上也開始擴展，跨越了個人及家庭的整個生命周期。因此，普通的以金融產品營銷為特徵的理財服務已經不能滿足人們的需要，人們迫切需要的是一種專業的、全面的理財規劃服務，這時，個人理財規劃師就成為他們必要的幫手。
戰後，經濟的復甦和社會財富的積累無疑使美國個人理財規劃業進入了起飛階段。社會、經濟環境的變化逐漸使富裕階層和普通消費者無法憑借個人的知識和技能，通過運用各種財務資源來實現自己短期和長期的生活及財務目標。因此，消費者開始主動尋求稱職的、客觀公允的、以追求客戶利益最大化為己任的專業理財規劃人員來獲取咨詢。這一時期，個人理財規劃業得到了加速發展，從業人員不斷增加。
1969年是現代理財業發展的標志性年份，當時一批來自不同領域的金融服務專業人士在美國芝加哥機場附近一家咖啡館的聚會上，有感於金融產品的日益豐富與社會公眾對自身及家庭理財逐漸力不從心的現實需要，提出「關注客戶的需求和目標比關注單一金融產品銷售更重要」的服務理念和專業精神，並開始推廣涉及客戶生活方方面面的「理財規劃」的概念和方法，並在隨後創立了首家理財團體機構IAFP，他是第一家以普及理財知識、促進理財發展為目的的社會團體。
（三）成熟、穩定發展期
在市場上眾多與個人理財規劃相關的資格認證體系中，美國CFP資格認證制度對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用。在CFP認證制度的推動下，個人理財業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，出現了以客觀、公允為執業准則的專業技術人員——個人理財規劃師，他們的主要業務不再從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是為幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
隨著金融市場的日益發展成熟及理財業內人士的大力推動，1990年國際注冊理財規劃師協會正式成立，標志著理財規劃服務有了國際統一的職業道德、勝任能力以及實務操作標准，這使得理財規劃師職業得以在全球迅速推廣。理財規劃業走向成熟。目前，除美國外有英國、德國、法國、加拿大、日本以及我國香港和台灣等18個國家和地區加入注冊理財規劃師協會。
目前，經濟全球化趨勢日益明顯，隨著拉美、亞洲尤其是中國等新興市場的崛起，全球個人財富迅速增長，理財規劃職業在各國受到越來越廣泛的關注和重視，各個國家紛紛推動符合本國國情的理財規劃職業認證資格的發展，如美國推行的CFP（注冊理財規劃師）、ChFC（專業理財顧問師），英國推行的IFA（獨立財務顧問師）以及我國勞動和社會保障部推行的理財規劃師等。
第二篇：理財規劃及理財規劃師

近年來，理財（Financial Planning，簡稱FP）熱潮在國內興起，電視、網路、期刊雜志等媒體對理財的宣傳和報道撲面而來。改革開放以來，我國居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用最優的儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。然而隨著現代金融業的發展，金融工具大量涌現，理財產品和服務不斷創新，個人在投資財務策劃過程中需要面對眾多的選擇和過於復雜的技術問題，因此社會公眾對理財的需求日益旺盛。在這樣的背景下，"理財規劃"應運而生。
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。理財規劃的目的在於使客戶在不斷提高生活品質的同時，即使到年老體弱以及收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平，最終達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程。理財規劃是一個評估客戶各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃的全方位性要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，並不斷修正，以滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

第三篇：理財規劃師職業前景

30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在從業方面，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
個人理財就是通過制定財務計劃對個人財務資源的適當管理，並通過不斷調整計劃實現人生目標，以達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。但如今理財手段多種多樣，理財創新工具層出不窮，而不同生命階段的人對金融工具的需求又各不相同，從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅收籌劃，從退休規劃到不動產規劃，理財規劃變得日益復雜，專業性極強。隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車、銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對於「財富」有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關注。有業內人士認為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產品元年，而2005年則可以稱為理財規劃師元年。2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國字型大小理財規劃師。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

第四篇：理財規劃職業在中國的發展

理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，是受人尊敬的職業。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代私人理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，到西漢中期臻於成熟，其標志是司馬遷所著《史記》的問世。《史記》--尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊�歐岣壞鬧泄�糯�餃死聿
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。而由於國際理財規劃師如CFP、CHFC、IFA等認證考試是基於發達國家的國情和當地個人財務狀況而制定的，一定程度上與我國的國情和個人財務狀況不相符，目前也沒有得到中國政府的認可。因此，鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。為適應理財規劃師職業在國內的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年中對原標准進行了重新修訂，新標准在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的職業要求。

第五篇：國家理財規劃師職業資格認證考試背景

目前，理財規劃的概念已經為中國金融行業所熟悉，尤其是強調服務性的金融機構，如保險公司和商業銀行。大多數金融機構已經設立了理財業務部門，獨立於產品部門之外，為客戶提供理財服務。但在兩個方面還受到很大的限制。首先，中國金融業實行分業經營、分業監管的模式，使得金融機構本身難以提供多樣化的產品。在這方面中國已經在逐步松動；其次，更為重要的是，從業人員長期積累的知識和技能通常只局限於某一行業，對金融業其他部分往往非常陌生，這就決定了目前的理財規劃還只是「形似」，尚無法做到「神似」。提高從業人員和准從業人員的知識和技能、在金融業及相關行業全系統內，建立規范、統一的個人理財概念框架成為最為迫切的任務。
考察國際慣例以及國內其他行業的發展經驗，我們發現：實行統一的（全球或全國）、權威的認證考試體系是促進行業發展及從業人員水平的最好方法。由於各國在法律制度（尤其是稅收與財產制度）、金融體系、金融業發展水平、客戶偏好及特質等重要方面存在巨大差異，實行全球統考是不現實的。進一步考察我國的國情，由職業技能鑒定中心和中國就業指導中心，即國家職業資格認證考試主管部門（勞動和社會保障部）主持全國統一的、權威的資格考試是最為恰當的。

國家理財規劃師職業資格認證考試介紹
第六篇：國家理財規劃師職業資格認證考試
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求，國家勞動和社會保障部已於2003年將理財規劃師作為新職業發布。
為促進和規范理財規劃師職業的健康發展，勞動部組織有關專家制定了《理財規劃師國家職業標准（試行）》（以下簡稱《標准》），並於2003年1月23日開始施行，從而使得考試和資格鑒定工作有了一個全國統一的基本標准。《標准》規定了理財規劃師資格鑒定的工作程序、資格考試、鑒定方式等基本內容。在學歷方面，申報者需具有大專以上學歷，並有相應年限的工作經驗。在參加資格考試之前，需要先經過不低於120學時的職業培訓。資格考試分為理論知識和專業能力兩大部分。目前理財規劃師分為理財規劃師和高級理財規劃師兩個級別。
據悉，勞動和社會保障部目前正在組織有關專家進行標準的修訂工作，新標准將在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的要求。在認證級別上，將增加助理理財規劃師的考試級別，以滿足在校學生對「在校通過考試，積滿工作年限後再考試晉級成為理財規劃師」模式的強烈需求，這也是對這一國際慣例的認可。
《標准》發布後，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會成立，作為制定及修訂職業標准等事務的專門機構，委員會成員主要是來自學術界和金融業的資深人士。委員會在標準的修訂過程中充分聽取了從業人員的意見，體現金融業對理財規劃師的現實和潛在要求。2005年，理財規劃師專業委員會成立了秘書處，負責日常工作，目前設於北京東方華爾金融咨詢有限公司。
勞動和社會保障部已經確定將理財規劃師考試作為全國統一考試項目，並於2005年啟動了試點鑒定工作。2005年8月，勞動和社會保障部委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班，全部學員隨後參加了由勞動和社會保障部舉辦的首次國家理財規劃師試驗性鑒定考試，其中80%的學員順利通過了考試，領取了勞動部蓋章的理財規劃師國家職業資格證書，成為中國第一批具備國家職業資格的理財規劃師。

第七篇：《標准》及資格認證考試的特色
理財規劃師是知識性和技能性並重的職業，並且在知識和技能上都體現出很高的復合型要求。這一點首先要求相關標準的體系結構要科學、合理、全面，並且隨著社會背景（如金融行業的發展、金融產品的豐富、社會階層的變化等）的變化不斷更新。《標准》及其修訂，以及配套教材所堅持的原則是：堅持知識和技能相結合，體現中國社會環境和法律對理財規劃師的特殊要求，在內容上適度超前，但不照抄西方已經成熟但在中國近期很難出現的內容，使理財規劃師既具高標准，資格考試具相當難度，又要在中國本土具備實際操作能力。
另外，職業培訓在廣度、深度、適用性和實用性等多個方面都向培訓機構提出了非常高的要求，不經過相當的積累確實很難有效地開展培訓工作。
在課程設計方面，知識和技能要很好地呼應和配合才能使學員領悟理財規劃的精髓，並通過短期強化培訓，加速學員已經累積的知識和技能的融會貫通，使之具備綜合理財規劃能力，成為合格的理財規劃師。
培訓教師不一定是知名的學者，但必須對理財規劃實務操作的某個或多個領域有豐富的經驗和深刻的理解；同時，培訓教師還需要有較高的理論素養，講課時才能深入淺出。
目前，資格考試的形式為2科3場考試。3場分別為：基礎知識、專業知識和綜合案例分析，其中後兩場考試的成績復合為專業能力科目的成績。

『肆』 如何看待網路投資理財

網路投資理財在網上進行，人們可以節省時間，足不出戶就能投資理財。在網上購買理財產品省去了去銀行的時間，排隊的時間。網路投資理財的程序還簡單，為眾多投資者提供了方便。
網路理財的高效便捷吸引了不少投資者。但是，網路投資理財也給一些人帶來了困擾：網路理財受騙現象的存在。雖然網路投資理財方便、快捷，但是也存在一定的缺陷。網路上投資理財的項目眾多，有的可信有的不可信。一時間真假難辨。如果不能辨別真偽，很容易上當受騙。
網路投資理財為廣大投資理財者提供了便捷，但是我們在選擇產品時還要謹慎，防止掉入騙子編織的陷阱。

『伍』 理財規劃師和金融理財師有什麼區別

理財規劃師和金融理財師區別：

(一)認證單位不同：

1、理財規劃師是國家認專可的職業資格認證屬;

2、金融理財師是協會推出的認證。

(二)認可程度和權威不同

1、理財規劃師是我們國家認可的理財職業資格的證明，而金融理財師則是一些金融協會推出來的一些證明，兩者相比之下，國家推出來的一些理財認證證明更加的具有權威性。

2、金融理財師的考試難度相對來說也是非常大的，但是這有重大利才方式是比較適合一些國外的發達國家的，並不適合我們中國人，所以說大家在想要進行才方便工作的話考取資格證明，那麼就需要據自身的情況和想要在以後工作的地方進行良好的分析。

(5)網路理財師擴展閱讀：

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程：

1、幫助客戶實現人生目標的專業人士。

2、必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況。

3、並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力。

4、為客戶量身定做合理的理財方案。

『陸』 理財師是什麼

理財復師：
即理財規劃師(FinancialPlanner)，是為客戶提制供全面理財規劃的專業人士。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。

這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。供參考。

『柒』 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。

『捌』 理財師的職業要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"，這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

『玖』 互聯網理財有哪些注意事項

近幾年，隨著互聯網金融的迅速發展，許多人的目光都轉向了互聯網理財。投資者通過網路可以足不出戶輕松完成理財，從而獲取收益。那麼今天環球青藤小編就來給大家說一說互聯網理財有哪些注意事項。

1、避免過於分散投資

在互聯網理財時，分散投資能有效降低投資風險，但是如果過於分散的話，不僅不能降低風險，反而會影響投資收益。所以，最佳的分散方式是將資金分為2-4份，分別投到不同期限、不同收益、不同種類的網上理財平台中，就算其中有一個平台出了問題，投在其它平台上的資金也不會受影響。

2、拒絕高收益的網上理財產品

有些互聯網理財平台為了吸引投資用戶，就會推出高收益理財產品，到處去宣傳自身的安全性與收益。投資人一看到收益，就會忽視其中的風險，盲目去投資，最後不但沒有獲取收益連本金也賠進去了。所以，在網上進行投資理財，千萬不能盲目的追求高收益，畢竟高收益的背後暗藏著高風險。

3、提防宣傳誤導

現在傳統理財產品銷售都受到嚴格的監管，購買時，理財師會對客戶進行風險評估和風險提示，也會對產品情況進行詳細的介紹。而網上銷售的理財產品交易更偏重宣傳產品的安全性、收益性，往往淡化對風險的提醒，容易對消費者產生誤導。所以，投資者不斷的實踐和學習理財知識，從而加強自身抗風險能力，從而選擇像融資易這樣信息透明有銀行存管的安全理財平台。

總之，互聯網理財市場大，機會多，但也存在一定的風險。投資者一定要保持清醒理性對待。記住高收益高風險的道理，不要一味地追求高收益。同時學會分散投資，降低風險，讓網上投資理財穩健進行。

互聯網理財有哪些注意事項小編就說到這里了，希望大家都能認真學習，更多關於互聯網理財的技巧方法，注意事項，新聞資訊等內容，小編會及時關注。

『拾』 如何成為一名優秀金融理財師

看門狗財富認為，要想成為一名優秀金融理財師需要具備以下幾點：
1、傳遞正確的理財投資觀念
作為一名優秀的金融理財師，無論在任何環境，都要向人傳遞正確的理財投資觀念。就如現在很多理財師都在網上寫出如何進行投資理財，其實，這就是在給大家分享，正確的理財投資觀念。
2、幫助大家理清的家庭財務狀況
3、幫助大家找到理財的目標

我們為什麼要理財？理財的目標是什麼？因為如果沒有目標，就好比是一艘沒有目的地的船舶，一直在海上隨風漂泊。只有找到了理財的目標，我們才有前進的方向。
4、幫助大家制定適合的理財方案
5、幫助大家篩選適合的理財產品

理財方案制訂出來了，但是用什麼工具來實現呢？這也需要專業的理財師來幫助大家。而一名專業的理財師，對銀行、證券、保險、信託、基金、房產、外匯、票據債券等眾多領域的各種理財產品都了如指掌。理財師可以根據大家的理財需要，來選擇適合的理財產品。而在這其中，同類型的理財產品也會有不同，這也需要我們理財師站在客觀公正的角度來幫助大家做篩選。
6、幫助大家定期調整理財計劃

我們的社會環境時刻都在變化之中，記得有人曾經說過：唯一的不變，就是變化。正是因為我們都處在變化之中，所以我們做理財規劃也不可能一勞永逸。它需要我們根據市場情況的變化，和我們本身的情況的變化做出適當的調整。同樣，這也需要理財師的幫助。
7、伴隨大家實現財務自由

理財從來不是一件簡單的事情，他需要我們不斷的學習保持進步。而一位好的理財師，是可以伴隨著大家一起成長的，能夠幫助大家去實現各種人生理想和目標，是大家成長路上的好夥伴。

雖然現在國內的獨立理財師還很少，但是相信在不久的將來，隨著大家理財意識的提高，國內理財市場的成熟。慢慢的，會有越來越多專業的理財師出現在大家面前。