理財客戶細分為

㈠ 理財產品客戶分層 如何分層

看客戶的有沒有錢，是想玩玩的心態還是想賺錢，還有就是看客戶是想有一個風險小有一個穩定的收益，還是想有一個大的回報的？根據不同的心態的客戶和目的的客戶介紹不同的產品，就ok啦！

㈡ 中國銀行客戶等級分類

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

㈢ 農行金鑰匙理財客戶是什麼等級卡

農行金鑰匙理財客戶有三個等級：金卡、白金卡、鑽石卡，需要根據自己的情況來分辨。

金鑰匙貴賓客戶是指金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶，並細分為金卡客戶、白金卡客戶、鑽石卡客戶三個等級。金卡卡號標識為「622845」；白金卡卡號標識為「622846」；鑽石卡卡號標識為「622849」，均採用凸字印刷方式。

㈣ 個人理財業務的分類和概念有哪些

個人理財業務的分類和概念包括哪些
一、個人理財業務的概念
1.個人理財業務——商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
2.專業化服務活動表現為兩種性質——顧問性質;受託性質。
3.商業銀行不得從事證券和信託業務。
二、 個人理財業務的分類
按照管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。
1.理財顧問服務——商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
2.綜合理財服務——商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務業務活動。
(1)私人銀行業務——向富人及其家庭提供的系統理財業務。
(2)理財計劃——商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。按照客戶獲取收益的方式不同，理財計劃可分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。
①非保證收益理財計劃--進一步劃分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。保本浮動收益理財計劃--銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，並依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。非保本浮動收益理財計劃--銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，並不保證客戶本金安全的理財計劃。
②保證收益理財計劃——銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益並承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配並共同承擔相關投資風險的理財計劃。

㈤ 理財產品分為個人理財產品高凈值客戶和合格者投資理財產品對嗎

理財產品分為個人理財產品高凈值客戶和合格者投資理財產品對嗎？
答：將投資者分為了兩類，一種是普通投資者，一種是合格投資者，也就是那些高凈值的投資者。
合格出資者，出資於單只固定收益類產品的金額不低於30萬元
高凈值客戶，一般指100萬-500萬以上資產的用戶。

㈥ 銀行都會對客戶進行區分，一般分為幾個級別

現實中我們到銀行網點辦理業務的時候，會發現有的人拿的銀行卡與我們的銀行卡不一樣，別人的銀行卡，其卡面設計、卡面顏色、卡片質感看上去會比我們的銀行卡更有檔次一些，那為什麼有的人卡片會不一樣呢？

劃分客戶等級，以針對性地提供服務，是目前國內很多企業採取的維護客戶的一個手段，比如航空公司、理發機構等等。國內的商業銀行同樣也不例外，按照客戶在銀行金融資產的多寡，將客戶劃分為以下幾個等級：普通客戶、金卡客戶、白金客戶、黑金客戶、鑽石客戶以及私人銀行客戶（不同銀行稱呼略有出入，但大同小異），相對應的發行了普通卡、金卡、白金卡、黑金卡、鑽石卡以及私人銀行卡。

㈦ 農行金鑰匙理財客戶什麼意思

指金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶。

金鑰匙內貴賓客戶是指容金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶，並細分為金卡客戶、白金卡客戶、鑽石卡客戶三個等級。

用戶登錄農業銀行手機APP，金鑰匙理財客戶會在賬戶旁有顯示。這個金鑰匙理財客戶其實就相當於理財金卡客戶，擁有這個頭銜可以免排隊、優先購買理財產品，因此和常規的金卡客戶權益是有區別的。

在農業有固定存款、購買了大金額理財產品、辦理了房貸都是可以成為金鑰匙理財客戶的。

(7)理財客戶細分為擴展閱讀：

金鑰匙」是農行的個人業務品牌。涵蓋該行個人金融產品和個人理財服務。

1、代理類產品：通匯寶、西聯匯款、銀證通、個人黃金交易等。

2、貸款類產品：個人消費貸款、個人汽車貸款、個人生產經營貸款、個人住房貸款等。

3、理財類產品：本利豐、匯利豐、個人理財等。

4、常規個人業務：個人外匯買賣、代理保險、國債、開放式基金、本外幣理財產品、委託貸款、實物黃金、個人貸款、網上銀行、電話銀行、金穗通簡訊提醒、金穗貸記卡、保管箱、銀證轉賬、漫遊匯款、電話轉賬寶等。

㈧ 個人理財客戶的分類最高端的客戶是

答：以光大銀行為例： 1、普卡客戶 任何客戶。 2、金客戶 在我行的個人資產月日均達10萬元人民幣（含）；或辦理個貸達30萬元（含）的客戶。 3、白金客戶 在我行的個人資產月日均達50萬元人民幣（含）；或辦理個貸達80萬元（含）的客戶。 4、鑽石客戶等

㈨ 我是農業銀行金鑰匙理財客戶請問是什麼級別的

金鑰匙貴賓客戶（以下簡稱「貴賓客戶」）是指金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶，並細分為金卡客戶、白金卡客戶、鑽石卡客戶三個等級。
貴賓卡是集客戶身份識別與金融交易功能於一體的銀聯標准金穗借記卡系列產品，只向貴賓客戶發行，僅限本人使用，不允許開立附屬卡。
金卡卡號標識為「622845」；白金卡卡號標識為「622846」；鑽石卡卡號標識為「622849」，均採用凸字印刷方式。

㈩ 我們常見理財產品可分為幾大類

理財產品可分為債券型、信託型、掛鉤型及QDII型。

1、債券型

投資於貨幣市專場中，投資的產屬品一般為央行票據與企業短期融資券。因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。

2、信託型

投資於有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信託產品，也有投資於商業銀行優良信貸資產受益權信託的產品。

3、掛鉤型

產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際黃金價格掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道·瓊斯指數及與港股掛鉤等。

4、QDII型

合格的境內投資機構代客境外理財，是指取得代客境外理財業務資格的商業銀行。QDII型人民幣理財產品，即是客戶將手中的人民幣資金委託給合格商業銀行，由合格商業銀行將人民幣資金兌換成美元，直接在境外投資，到期後將美元收益及本金結匯成人民幣後分配給客戶的理財產品。