安福縣融資案

『壹』 寧德鄭小青融資問題在互聯網上被刪除了，誰知道什麼原因

福安的幾次上全國性新聞平台：1.很早以前一個大毒梟。
2.98年「民間標會」倒台，財富蒸發幾億，上焦點訪談。
3.這次的鄭小青事件，據說她是福安市溪潭鎮人。
作為一個福安人，看到這么多名人，我感到自豪。
作為一個福安人，看到會展酒店門前雲集的寶馬賓士保時捷路虎，我感到自豪！
作為一個福安人，看到那麼多電機企業，都在虧本經營搞融資放高利貸，我感到自豪！
作為一個福安人，看到福安某些樓盤價格已然達到1.5萬/㎡，超越了省會福州，我感到自豪！
作為一個福安人，看到四處征地強拆搞工業區要做大做強打造千億產業集群實現跨越式發展，我感到自豪！
作為一個福安人，看到那麼多政府官員以權謀私，到銀行介紹貸款搞七搞八，而且出了事就拍拍屁股不認賬了，我感到自豪！
惜江西泗洪
略輸品味
鄂爾多斯
稍遜豪邁
一代天驕
溫州老闆
只識跑路加跳樓
俱往矣
數風流人物
還看福安！

『貳』 彭曉峰的商者之道

彭小峰生長於江西省吉安市安福縣的一個小山村，2008年，胡潤排行榜中名列第四位。個人資產高達270億成為中國新能源首富。他沒有任何背景，也沒有經過特殊的苦難，「感謝時代」，他喜歡這樣說，但是顯然好運氣並不足以成就新能源首富。他喜歡記賬，從他獨特的演算法中我們也許可以管窺他財富的脈絡。
彭小峰很會算賬，宏觀一筆賬記在心裡；微觀一筆賬記在筆下。這也許和他數學成績優秀有關。1990年，彭小峰以全縣第一名的成績考入江西省外貿學校時，他的數學得了滿分。而今，他以270億的身價，坐上中國新能源首富的寶座。但是那兩本賬，他一直沒丟。
理科生出身的彭小峰做事嚴謹，在他筆下，每天記載著他的目標和規劃。他總是能將階段性的目標分解得極具操作性，業內傳言他的計劃精確到每一天，但是彭小峰自己認為沒有那麼誇張，不過重要的里程碑式的時刻一定是有規劃的。比如上市，比如成為世界第一。而一個目標做好後，看看哪些是關鍵點，自己控制著，再找有執行力的人來把握節奏即可。這種規劃讓彭小峰化繁為簡，舉重若輕。
【賺錢：超越光速】
「兩年的時間，讀個大專也該畢業了」。對於在陌生的光伏行業，兩年做成新能源首富的驚嘆，彭小峰不以為然，認為自己從2003年到2005年潛心研究這一產業，成為半個專家一點也不稀奇。可塑性是彭小峰最重視的素質，只要可塑性強，學什麼專業不重要，有什麼經驗也不重要，沒有什麼做不成的。賣大米出身的王永慶，做塑料花的李嘉誠是彭小峰經常拿來比照的楷模：「他們石油化工什麼都涉足，都能做到最好，就是因為這一點。」
彭小峰承認隔行確實如隔山，但要把自己變成任何一個領域的專家，兩年足夠了，學習能力可塑性對人來說很重要，「如果具備這樣的素質，你去做生意也會成功。」彭小峰說。
當然對於管理一個企業來講，還是需要一定的運營管理能力，但是這種能力只要你有過一次經驗就可以了。因為無論是賣勞保用品，還是生產矽片，都是管理一個企業，都可以通用。從1997年做勞保用品創業至今已經有10年歷史，彭小峰認為自己這種工作行業積累的一系列經驗，無論是做業務還是管理經驗積累都對今天的事業起了巨大的作用：「我不是從零開始，幾年創業，從決策到資金、乃至管理都已經不是從零開始，我是站在一個高度上，是有基礎的，這與白手起家是不一樣的。假如我們有機會再去開創另一個企業，時間更短也有可能。」
同樣，如果是李嘉誠，王永慶再做其它行業也一定更快，畢竟怎麼管理企業，怎麼發展，怎樣競爭，這些事是相通的，彭小峰認為。
【資源：來自全世界】
「先要籌劃好，我們是全球的公司，設備人才技術都要是最好的。」為此，彭小峰首先搭建起一個陣容豪華的高層技術和財務團隊，平均年齡在45歲以上，有些人已在海外安家多年，而且彼此性格迥異。
GT-SOLAR公司亞太地區商業總經理佟興雪被彭小峰挖來做賽維總裁兼首席運營官。在生產矽片的決策上佟興雪起到關鍵性的作用。朱良保，擁有15年以上的生產、貿易公司管理經驗，現任賽維常務副總裁。
彭小峰挖人並不完全依靠高薪，而是要找到一些有共同志向的人。邵永剛時任國泰君安證券管理董事，負責投資銀行業務，彭小峰給他放PPT，一五一十講自己的規劃，邵永剛的感覺是「多年來沒見過這么心動的案子」。2006年2月，邵永剛正式加入後擔任賽維的高級副總裁，與6個月後來到的首席財務官賴坤生同為賽維融資上市中的關鍵人物。賴滿頭白發，但性情活躍，他有近20年美國上市公司財務管理經驗。
而今，賽維的員工遍布在世界各地：「其實我們是個世界的公司，只是生產基地在新余，比如研發中心就遍布於國內外各大城市，這樣可以直接與世界最先進的技術接軌。」據悉，賽維目前在國外的工程師已經達到200多人。作為一家紐交所上市企業資金平台也在國外。
三星半導體為什麼能起來？就是能夠整合世界技術資源，同一技術為什麼一定要自主創新，等個10年20年，花個2億美元，不如花個五千美元直接拿來用，我們就整合最先進的資源來用，最好的技術工藝，來自美國、歐、日、瑞士、台灣的我們都拿來為自己所用，人才也是最好的人才，吸引過來，只不過可能有的工作地點在美國。
當然彭也承認，雖然這些資源的利用是最關鍵的，但卻不是決定性因素，比如同樣買一架同一品牌的飛機，南航、國航、東航之間的運營卻差很遠。電腦也是，不同的人使用起來，產生的效果也不一樣。因此，對於鄰近的同業企業派人混進賽維以工作為名，偷學為實的行徑，彭根本不動聲色。
【產業：只做能成為世界第一的】
「沒有可能做成世界第一的產業我們不做」，這是彭小峰的原則。選擇多晶硅產業，讓賽維一下子站到了世界的最前列，「因為這個行業發展不過三四年時間。」
「很快賽維就會成為世界上最大的多晶硅公司，這是馬上就要實現的事情。」彭小峰輕松地回憶，「一開始我們就朝著世界最大做的，當我們一個員工也沒有時，我就對坐在桌子對面的未來員工們說我們要做世界最大的，他們就聽聽而已，現在都信了，這個目標可能比計劃還要提前，用不到明年。」現在賽維是亞洲最大的。規模、銷售額、營業額都要在全世界絕對領先是賽維下一目標。
賽維目前的市場份額為10%，雖然是最大的，但不是絕對領先，要達到絕對領先，至少要佔到20%以上。
講到這里彭小峰不由得又提起英特爾，他們的份額有70%。不過英特爾也不是第一天就佔到絕對控制地位，也是一點點做起來的。「現在我們打敗自己就可以了。我相信半導體行業跟它們一樣，有一些慢慢的整合。」其實還有一家歐美跨國公司市場份額比賽維稍高一點，但是現在他們連計算機都開始做了，彭小峰以此形容他們不再是專門的多晶硅企業，而賽維將效法英特爾，只在一個細分領域做到最大。
因為這份專注，賽維的訂單已經簽到2018年，訂金已經收了近10億美金了：「他們喜歡我們的東西，一般與我們合作的公司，都是世界級行業頂尖大企業，如GE、BP、夏普等，對我們的產品質量、發展潛力、技術力量都要有非常充分的信心，他們才肯付錢。目前我們得到的訂單是最多的，因為我們最大，我們最好，我們就想做英特爾，現在絕對份額還有很大差距，所以我們要做絕對份額第一。」
【花錢：是筆糊塗賬】
「合理的花錢最有意義，可是現在我還沒找到合理的去處。」彭小峰現在一門心思想的是如何把企業做成世界最大，把行業發電降到最低。「將來再考慮怎麼花錢吧。」
事實上，做賽維之前，彭小峰的柳新集團年銷售額已幾十個億，賺的錢幾輩子也吃喝不盡。尤其彭小峰通常一天只吃兩頓飯，有時坐在員工餐廳的角落裡吃點家常菜，有時在路邊小飯館里吃碗面，再加上平時就低調，賽維的員工有時都不敢認那個吃面的老闆。對於穿衣，彭小峰更是拒絕穿貴的，因為「我原來就是做服裝的，我知道它的成本，彭小峰的賬上不認同這種支出。」
更難以理解的是，彭小峰比沒錢時還累，以至於「原來下了飛機就可以工作，現在要休息一下才行。」對於這樣的不會享受，彭認為：「我這輩子，讓太陽能發電與正常能源一樣便宜，就算是做了一點事情，把中國企業做成像世界級企業那樣，讓我有自豪感。」為此，彭小峰對於自己每天的辛苦工作只能承認：工作是享受。
其實彭小峰也承認，花錢才是樂趣，花錢最有意義：「如果錢放在那裡不產生作用，沒有任何意義，只是對我個人消費沒有意義了，對下一代也沒意義，創造財富的能力才是有意義的。」
雖然沒有時間去想那些財富要花在什麼地方，但是幫助更多的人改善社會和個人的環境，顯然是一個大方向。
李嘉誠、王永慶都有自己的慈善資金，地震時他們都是用這些錢來捐款捐物的，對此彭小峰了解的清清楚楚。因為是上市公司，企業的錢受到監管，不能拿去隨便捐，因此，四川地震時，賽維集團的200萬元捐款均出自員工和彭小峰個人。
而成立自己的慈善基金如今已被彭小峰提上日程，當然這些事會交給專門的人去做。彭小峰的初步計劃是一年一個億，一共五年五個億。即力所能及，多了捐不起，又不能太少，起不到作用，如果建幾個學校都建不起來就沒意義了。初步計劃是用於四川重建以及江西的環保教育醫療等方面。「現在慈善對我是副業，等有一天跑不動了，就會變成我的主業。」彭小峰已經規劃好了下一程。

『叄』 金利斌的非法融資

內蒙古包頭市公安局2011年7月5日召開新聞發布會，通報包頭惠龍商貿有限公司非法從事巨額融資借款案最新進展情況：經過市公安局專案組的調查和會計師事務所的審計，從2004年6月至2011年4月13日。 隨著惠龍公司董事長金利斌4月13日的自焚，惠龍公司非法從事巨額融資借款的行為浮出水面，部分融資參與人和惠龍員工到政府上訪。一時間，有關惠龍公司經營、資產情況的各種謠言在網路的「炒作」下，沸沸揚揚，在社會上引起強烈關注。
為查明惠龍公司非法吸收公眾存款犯罪事實的真相，包頭市公安局組成專案組及時介入，展開調查。對惠龍公司非法吸收公眾存款的偵查工作以及對惠龍公司資金流向和資產核查工作已告一段落。
據包頭市公安局副局長滿都拉介紹，惠龍公司非法吸收公眾存款行為開始於2004年6月，至案發時已連續經過了近7個年頭。
在近三個月的調查中，專案組共接待融資報案人1559人，接待欠款單位和個人276家，接待持會員卡群眾268人，接待惠龍公司員工3951人；共查詢涉案銀行賬戶近500個，查詢涉案銀行卡1300多張，調取銀行證據30餘萬份。調查取證筆錄材料3600多份，共形成卷宗60餘冊。
惠龍公司共陸續非法吸收公眾存款22．25億元。其中陸續支付融資本金8．87億元、陸續支付融資利息8．74億元、支付銀行貸款保證金1．05億元。其餘5．76億元分別投資福禾豆業1．93億元，投資夜總會、洗浴、足道、超市共計5400萬元，投資物流園區1500萬元，投資華岩和神瑞兩個礦業公司1700萬元，金利斌個人捐款、贊助329萬元，補貼企業虧損1．25億元，用於公司總部運營費用3800萬元，金利斌個人揮霍3200萬元，業務招待費1505萬元，外部投資800萬元，支付貸款利息及擔保費用1379萬元，購置固定資產2150萬元，補貼各分公司財務3180萬元，物流公司使用857萬元。
經調查審計發現，對初期少量融資增加的財務成本。惠龍集團長期負債經營，加之金利斌本人為打造自己成功企業家形象，購買高檔轎車、四處贊助捐款，「充門面」型的揮霍消費，使企業資金鏈最終斷裂，在難以為繼的情況下，金利斌畏罪自焚。
為最大限度地減少惠龍公司員工及債權人的損失。
公安機關將繼續加大偵查、核查工作力度，力爭在8月份，將涉案的犯罪嫌疑人向人民檢察院移送起訴；對惠龍集團的資產審計處置工作，公安機關將本著「依法、公平、公開、透明」的原則，嚴格遵循法律程序，依法進行，在案件偵查終結後，經人民法院通過司法程序解決。

『肆』 安陽非法融資案給高層腐敗

沒有採取措施，這些狗只會越來越猖獗

『伍』 「全國首例眾籌融資案」宣判，眾籌真的合法了嗎

海淀法院指出，本案雖系個案，但對於中國發展迅猛的眾籌行業，此案具有積極意義：內

一是從判決書內容來看，法容院對本案涉及的眾籌融資交易整體上持支持和鼓勵的態度，認定涉案合同有效，這與《指導意見》鼓勵和支持互聯網金融發展的指導思想相符，為眾籌融資行業在中國的健康規范發展留下了空間。

二是系統地將當前眾籌融資領域內的一些問題進行梳理評述，也呈現出眾籌融資行業具體交易的細節問題。就社會最為關注的交易合法性問題，法院從裁判角度進行了具體分析和梳理，認為案中交易不屬於「公開發行證券」。

三、法院對案件所涉問題設置了判後答疑階段。其中法官講到，該案裁判結論是在客觀把握個案案情、適度結合當下眾籌行業發展現狀的情況下，在依法依規的基礎上所做的裁判。

當前，包括眾籌交易在內的互聯網金融交易仍在快速發展變化當中，規則的形成也並非一蹴而就，有待於實踐的進一步發展和檢驗。

『陸』 關於草根融資一案的結果

草根融資辦的還是挺公正的但是很多其他的網路借貸平台都受到鉻不不公正的對待，在現在金融環境不景氣的道道背景下，很多很多出借人士損失不小平台經營者也是也是涉嫌犯罪大部分都被控制起來了……

『柒』 「辱母殺人案」暴露的真問題是什麼

最近，山東聊城一起高利貸暴力催債引發的「激情殺人案」成為中國輿論焦點。此案之所以引起如此廣泛關注，原因不只在命案本身，而在其背後洶涌如潮的地下融資。
2008年全球金融危機後，「影子銀行」的異軍突起成為中國金融體系最大變化之一。「影子銀行」帶來了兩大問題：一是在緩解部分企業融資難的同時，其過高的利率（聊城一案融資月息高達10％）進一步加劇了這些企業的資金困局；二是在法治不完善的情況下，一旦出現違約，很容易引發暴力催債。聊城於歡案只是一個極端的體現而已。
根據法國外貿銀行的一項研究，EBITDA（息稅前利潤）小於利息支出的中國企業佔比，已從2010年7％左右激增至17％左右，且增勢不減。這一現象非常符合「明斯基金融周期」中第三階段「龐氏融資」的特徵，即企業不斷借新債還舊債，以推遲危機的爆發。
因此，如果不著力解決「影子銀行」背後的深層次問題，與「影子銀行」相關的悲劇還會持續上演。我們有必要追問：誰是聊城於歡殺人案的「真凶」？
「真凶」一：破產文化的缺位。市場競爭本就是優勝劣汰的過程，破產是保持市場經濟活力的自然法則。在成熟金融市場，投資者、金融機構、員工對企業破產都具有合理預期和承受能力，更重要的是，一旦企業進入破產程序，相關各方都會遵從法院判決，接受損失。而且，在破產中，企業信用與企業家個人信用是區隔的，一個企業的破產不等於企業家個人信用的破產，因為企業是「有限責任公司」。舉例而言，一個身價百億的富豪旗下擁有眾多公司，他完全可以對旗下個別公司的破產「坐視不救」而不會引發社會譴責，即便他完全有能力救。
以色列歷史學家赫拉利在《人類簡史》中寫道：「有限公司是人類一項精巧無比的發明……假設在13世紀，店倒了，他（店主）還得要賣掉自己的財產以償還貸款。甚至孩子都可能被賣去當奴隸……如果活在那個時代，創業前可能都得思考再三。」可以說，現代市場經濟的興起，很大程度是源於「有限公司」概念使創業者擺脫了無限責任。
中國房地產企業
中國大型房地產開發公司負債嚴重
中國房地產開發商正面臨資金緊張，它們正進入3年來首次低迷。一些機構預測，今年房價將出現一位數下跌。

中國則不然。雖然《破產法》已於2007年施行，但在現實中，破產依然是一件困難的事情。一家經營失敗的企業破產，會面臨重重障礙。第一，企業家個人會被視為信用破產，甚至面臨牢獄之災，東山再起幾無可能（考慮到企業家數不清的原罪，企業家更是恐懼破產引發的「秋後算賬」風險）。第二，政府阻力：地方政府有很強的動機去阻止企業特別是大型企業的破產，因為政府擔心破產引發群體性事件，導致壞賬激增（進而影響銀行對地方經濟的支持），影響GDP。例如，在賽維LDK 陷入困境後，江西新余政府出台了諸多救助措施，甚至成立了派駐賽維公司的政府幫扶小組，全力幫助企業協調各金融機構。地方政府的「父愛」之情躍躍然。但在折騰兩年後，賽維最終還是無力回天，導致230億銀行貸款損失。因此，在大多數情況下，企業家對破產是想破、不敢破、不能破。
「真凶」二：法治思維的缺失。企業家在選擇地下融資時，往往是自願的，這樣的合同應該是有法理基礎的，所以最高法院司法解釋對不超過36％的年化利息是認可的。但一旦出現違約，放貸者顯然不願訴諸法院，因為超過36％的部分是不受保護的。放貸者認為欠債還錢天經地義，於是就「理直氣壯」暴力催債。從法律角度看，欠債是民事糾紛，而暴力催債則是侵犯借款人公民人身權利的刑事犯罪。在這一問題上，不僅「催債人」往往是法盲，就連很多執法機構也存在不少觀念上的「法律盲區」。於歡行凶，某種程度上是對司法與執法體系缺乏信心後的無奈自衛。
「真凶」三：不合理的金融制度。長期以來，中國經濟具有顯著的信貸密集型增長特徵，在2008年全球金融危機後，M2/GDP比重從不到150％猛增至200％。顯然，中國不僅不缺錢，反而「錢太多」，所以才有了驚人的房地產泡沫。但問題是，為何大家的感受總是融資難、融資貴？這與金融體制高度相關。
中國金融體制具有兩個關鍵要素：銀行主導、在銀行中國有銀行占絕對優勢。因此，這一金融體制的受益者主要是國有企業、大型企業，而民企特別是中小企業則往往被排斥。國企只創造了25％的GDP，但卻借了55％的債務，這是多麼令人心驚的景象啊。在IPO審批制下，對大多數中小企業而言，資本市場融資也是不敢奢望的。至於最近幾年日趨活躍的風險投資和PE，往往青睞於那些在商業模式、技術方面非常創新的企業。可見，對於眾多的中小型民企而言，「影子銀行」是無奈的選擇。
於歡行凶是表象，真正值得譴責的是破產文化的缺位、法治思維的缺失和不合理的金融制度。面對聊城這起悲劇，我們需要反思的太多太多。加快推進金融市場化改革，堅定落實依法治國，才能避免更多類似悲劇。

『捌』 河南驚天集資大案主犯被判多少年

出來混，總是要還的。

靠非法集資買的香車寶馬奢侈品，

也是要還的……

近日，一起金額超過433億的集資案件，迎來一審判決。

據大河網報道，日前，河南省安陽市中級人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對河南超越企業集團實際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判，楊清河一審被判無期徒刑，並處沒收個人全部財產。

集資詐騙共計433億元 涉及5萬多人

5月22日下午3點30分，在湯陰縣人民法院法庭內，隨著一聲清脆的法槌聲音，被告人楊清河被帶進了法庭。

據中新網消息，1967年8月出生的楊清河曾擔任過河南省十一屆人大常委、河南省工商聯副主席、安陽市十二屆人大常委、安陽市工商聯主席、安陽市總商會會長等多個職務。

1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先後成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業集團有限公司、超越實業有限公司等77家公司、團體，而楊清河是上述公司、團體的實際控制人。

經審理查明，1992年1月至2015年11月，楊清河未經國家金融管理部門批准，先後以借書押金、誠信理財、投資房地產、投資煤礦、購房認籌、原煤預定、超越人基金等形式，通過發布廣告、召開見面會等方式進行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報為誘餌，面向安陽市及周邊地區吸收群眾資金。

截至案發，超越集團共吸收集資群眾本金共計433億元，涉及51354人。其中，投資於煤礦、房地產、金礦的資金為10.05億元，其他大量的集資款用於償本付息，社會捐贈，購買房產、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫，辦理高爾夫會員等方面支出。

第三，底層資產不清晰

任何一種金融產品，不管包裝得多復雜，也一定有一個底層的實體資產，否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚，一定是基礎薄弱，上層產品隨時都會坍塌。

然而，不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品，使得投資人無法直接了解底層資產究竟是什麼；

其底層資產也往往是信用貸、消費金融、車貸、房貸、應收裝款轉讓等，其基礎較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者，不少投資機構不願意給客戶提供全部的底層資產清單，認為沒有必要。

而規范的金融產品，盡管其結構設計較為復雜，卻有容易變現的底層資產作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報還不錯，但大部分騙局的背後是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動起來，怎麼辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們去宣傳，去拉新人進來。等到進來的人越來越多的時候，再捲款跑路，這對集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發行、募集規模在短時間內暴增的特點。

說了這么多，其實道理很簡單，天下永遠沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

蘇蘇再次提醒

天上沒有掉餡餅

如果你還對那些虛假宣傳、

高額返佣、

借新還舊的平台抱有幻想，

那麼下一個受害人可能就是你。

相關部門的責任缺失。

消息來自網易新聞。

『玖』 涉嫌資金融資詐騙案，已經被公安局拘留了

可以去問問人是否拘留了，如果拘留了問問公安機關涉嫌的罪名，還可以去看守所給他送日常用品其實拘留的話如果不涉嫌泄密是應該通過郵寄或是其他送達方式給家屬或是單位送達拘留通知書的。

『拾』 國家對四川廣安的融資理財詐騙案為何遲遲不作處理

廣安的理財詐騙案遲遲未處理。是因為案情較復雜，檢察院還在進一步的深入調查案件。最終會作出判決的！