高級理財講師

⑴ 理財師有幾個級別，分別是解釋

理財規劃師：運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目 標，提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。
職業等級
本職業共設兩個等級標准，分別為理財規劃師（國家職業資格二級）和高級理財規 劃師（國家職業資格一級）。
報考對象
金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員、金融資產 評估人員，以及從事或准備從事本職業的人員。
報考條件
理財規劃師（具備以下條件之一者）
1、取得相關專業碩士學位，從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取 得結業證書。
2、取得相關專業學士學位，從事本職業工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取 得結業證書。
3、具有大專學歷，從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取得結業證書。
考核和證書頒發
理財規劃師列入國家勞動社會保障部核定的統考項目，分為理論知識考試和專業能力考試兩種形式。 理論知識考試與專業能力考試時間均為90分鍾；綜合評審時間不少於30分鍾。 其中理論知識：上午8點30分－10點，技能考核：上午10點30分－12點，綜合評審時間在理論與技能考試通過後進行。全部模塊考試通過，（考試未通過下次免費培訓）頒發由國家勞動和社會保障部核發《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，該證書全國通用，無須年檢，是求職、任職的資格憑證。

⑵ 高級理財規劃師的資格鑒定

經過中華人民共和國人力資源和社會保障部、金融監管機構以及其他相關管理部門、眾多學者專家的積極努力與促進，高級理財規劃師(國家職業資格一級)認證試點工作於2009年11月正式開展。高級理財規劃師認證試點工作由中華人民共和國人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心批准、北京市職業技能鑒定中心主辦、北京東方華爾金融咨詢有限責任公司組織承辦，截止到2011年底，全國參與高級理財規劃師(國家職業資格一級)的學員總數超過2000名，其中1789名學員已經取得國家職業資格證書。
一、報考對象：
1、銀行、保險、證券、基金、投資等金融領域從業人員；
2、提供理財咨詢服務的專業人員；
3、會計師、稅務師、律師、房地產投資顧問；
4、其他從事金融相關行業的從業人員；
5、相關專業在校大學生；
6、對理財規劃有興趣，願成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員；
二、申報條件：（具備其一條件即可）
1. 連續從事本職業工作19年以上
2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上
3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上
4. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上
5. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標准學時，並取得結業證書
三、培訓目標：
根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等在內的全部理財規劃方案，通過對客戶各項資產的配置，幫助客戶達到財務安全與財務自由。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規劃；掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置；分析客戶保險需求，並針對需求制定相應的保險規劃方案；掌握我國的稅收制度，根據客戶的基本資料進行稅收籌劃；根據客戶的養老規劃目標，為客戶制定退休養老規劃方案；根據客戶財產分配原則與目標，制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。
四、教材目錄：
第一章 風險管理與投資規劃
第一節 風險管理
第一單元 風險管理概論
第二單元 風險識別與度量 第三單元 風險控制與管理
第四單元 個人與家庭風險管理
第二節 資產管理與機構 第二單元 資產管理業務流程 第三單元 資產管理與機構
第三節 風險投資 第一單元 風險投資概論 第二單元 風險投資的過程及決策 第三單元 風險投資的風險及管理 第四單元 資本市場與風險投資 第五單元 綜合案例分析
第四節 風險管理 第一單元 私募基金概述 第二單元 私募基金的風險分析 第三單元 私募基金的投資決策 第四單元 私募基金的退出渠道 第五單元 綜合案例分析
第五節 收購與兼並 第一單元 收購與兼並概述 第二單元 並購目標企業分析 第三單元 企業並購的融資渠道 第四單元 企業並購實施策略的選擇
第六節 價值評估 第一單元 價值評估概述 第二單元 價值評估方法 第三單元 價值評估模型概述 第四單元 價值評估模型選擇的決定因素分析 第五單元 綜合案例分析
第七節 各國資本市場概述 第一單元 資本市場概念 第二單元 美國資本市場概況 第三單元 英國資本市場概述 第四單元 日本資本市場概述 第五單元 中國資本市場概述 第二章 稅收籌劃
第一節 確定投資目標
第二節 稅收籌劃的原理、技術與程序
第三節 企業日常經營的稅收籌劃
第四節 企業運營的稅收籌劃
第五節 國際稅收籌劃
第六節 資產保全
第三章 財產分配與傳承規劃
第一節 分析客戶財產分配與傳承的需求
第二節 制定財產分配與傳承方案 第一單元 私有財產的發展和保護 第二單元 涉外婚姻與財產的分配 第三單元 涉外繼承 第四單元 家族企業及其傳承 第四章 指導與創新
第一節 指導
第二節 創新

高級報名表格及工作證明

⑶ 理財師真的都月入百萬嗎

我覺得這個肯定不是真實的。
當然，理財規劃師是個很好的職業，在中國也是剛剛開始起步，也是一個很不錯的職業，如果你說都月入百萬，那肯定是不真實的。
一、什麼是理財規劃師
理財規劃師是利用科學的方法為客戶提供全方位的財務解決方案，為客戶提升財務管理水平，通過理財，提升客戶生活水平。
二、理財規劃師需要什麼技能
作為一名理財規劃師，需要綜合管理技能，首先，要有良好的職業操守，因為你這是幫別人理財，如果素質不過硬的話，誰也不敢讓你去做理財師，其次要有豐富的金融、投資、經濟、財務及法律方面的知識，也就是說在理財方面，你必須是個全才，在投資方面你要非常專業，不然別人也不會交給你來理財呀。最後理財規劃師要獨立客觀，不能給客戶帶有偏見或者私心雜念的推薦，公平公正才能更長久。

三、理財規劃師在中國發展前景如何
應該說理財規劃師在中國還是一個朝陽產業，而且，需要大家的理念能接受， 據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

當然，這也需要不斷的發展，人們的接受也需要一個過程，相信，隨著人們生活水平的提高，理財意識的加強，中國的理財規劃師前景會越來越好。
所以，你說的都月入百萬還是不太可能的，但是如果你想往這個方面發展，我覺得還是不錯的，祝你成功，加油！

⑷ 中國出名的黃金理財分析師是誰

鄭文濤,資深黃金外來匯投資專家 香港城自市大學碩士，多年實戰經驗。 宋寧,黃金投資分析師，投資理論扎實，同時擁有豐富的實戰經驗。 龔少峰,國家理財規劃師 高級黃金分析師 實戰經驗和理論知識豐富 擅長短線博弈。 黃金E族,實名張果,黃金投資分析師, 西南大學經濟學碩士。 Willie,香港大學碩士，通過香港金銀業貿易場「金銀市場證書高級課程認證」，擅長市場趨勢分析。 Grace 杜,香港理工大學碩士學位，香港金銀業貿易場「金銀市場高級證書」及注冊客戶經理。 Wendy 趙,中國黃金分析師證書持有者 香港城市大學經濟學碩士。

⑸ 理財規劃師都有幾個級別呢

理財規劃師有三個級別，一級、二級和三級，不過現在理財規劃師通過改內革，從國家認證變成協容會認證了。所以很多人都在考RFP證書。
RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）於1983年推出的，並在全球范圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。
RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
關於RFP考試的其他信息推薦你可以去RFP中國管理中心看一下

⑹ 高級理財規劃師的職業背景

隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。理財規劃師（ChFP）是一種權威理財規劃職稱。如今,理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，二是成為專業理財規劃師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。而且理財規劃師將首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段後，理財規劃部門將獨立於各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。
國家勞動和社會保障部公布：國家理財規劃師正式作為新職業，列入職業標准。
大多數銀行已開辦理財業務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規劃的逐步看重，理財業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理財規劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規劃師(國家職業資格一級)是國家職業資格認證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業的頂級認證。 由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書。 根據《中共中央國務院關於深化教育改革全面推進素質教育的決定》(中發〔1999〕9號)文件，職業資格一級等同於職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇。 證書採用全國統一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網站——國家職業資格工作網和國家理財規劃師考試網查詢。 國家理財規劃師職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。 2013年，國家理財規劃師職業資格（一級）認證考試成績及證書信息現已可登錄「中華人民共和國人力資源和社會保障部 國家職業資格證書全國聯網查詢」網站查詢（ ）

⑺ 德尚教育培訓機構高級理財講師是誰

他那邊的高級理財師的話沒有一個固定的人，他都是從各方面請人過來號稱社會上的成功人士那麼其實成不成功？具體怎麼樣也只有他們自己知道，這可能也是一種營銷的方式。

⑻ 高級理財規劃師

國家目前對理財規劃師的職業資格認證只有兩個級別，一是主力理財規劃師，二是理財規劃師。你說的高級理財規劃師目前在中國還沒有開啟職業資格認證。

⑼ 如何成為一個理財師

1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2008年5月中旬、11月中旬
理財規劃師三級：2008年5月中旬、11月中旬
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。
《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

⑽ 如何才能成為一個合格的理財師

一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。 二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力： 依、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。 貳、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。 三、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。 三、做一名好的理財師可以下幾方面著手： 首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。 可以把這階段的訓練分為三步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。 其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是中國，這是理財師工作的核心。 體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。 第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。 建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎