融資性貿易案例

① 項目融資方案怎麼寫有案例嗎

項目介紹
需要多少資金，已經有了多少資金，需要多少資金，准備通過股權還是債權來融資
項目能帶來多少收益，收益怎麼分配

② 銀行業務中貿易融資和福費廷到底是什麼，最好舉個例子說明就行，不要粘貼百科！！

簡單點不求推來薦，就是賣家源把東西賣給遠方，但買方沒有先給錢，這時賣方向銀行貸款，這時福費廷運用到了，賣方直接把貨物給了銀行所有權，銀行把錢給了賣方，這里肯定會打折扣，但賣方不用擔心買方不付錢，風險全給了銀行，由銀行和買方玩成剩下的交易。
通常用在出口貿易，銀行為國際性質的。

③ 什麼叫融資性貿易

1、所謂「融資性貿易」,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

2、融資性貿易，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

3、「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險。

4、2015年，國務院國有資產監督管理委員會委託北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

5、目前,國內關於大宗商品貿易融資的概念,主要存在廣義和狹義兩種觀點:廣義上泛指商業銀行為大宗商品貿易企業提供包括傳統信貸業務在內的各種融資服務;狹義的概念則通常是指大宗商品結構性貿易融資,即商業銀行以整個貿易流程作為融資對象,綜合運用各種信用工具和擔保工具,為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案。

④ 為什麼禁止國有企業開展融資性貿易

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資信，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三內方名義與貿容易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物後返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。
融資性貿易風險主要表現在：
（一）隱含極大的資金風險。
（二）存在較大的法律風險。
（三）存在虛開增值稅發票的風險。

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書名：中小企業融資案例與實務指引

作者：吳瑕、千玉錦編著

豆瓣評分：6.7

出版社：機械工業出版社

出版年份：2011-4

頁數：321

內容簡介：

本書採用案例陳述加分析點評的方式，根據我國新經濟時期企業發展的特點，通過中國企業融資的趣味案例，帶領我們走入資本市場。從銀行貸款、債券融資、股權融資、引進風險投資、上市融資、項目融資、貿易融資、融資風險控制等八個專題闡述了40個中國民營企業融資經典案例。每一個經典案例，都折射出中國企業家的睿智。讓我們從不同的角度吸取靈感，開闊視野；從案例中吸取經驗，總結規律，進而在資本市場的大潮中穩健航行。

8大融資專題，32個融資案例，快速搞通融資問題

商業貸款變身直接投資，萬科曲線融通境外資本

供應鏈融資渣打量體裁衣，一切皆可能李寧續寫輝煌

雅戈爾發債借錢生錢，短期債融資一石三鳥

恆大上市如魚得水，成功發債強力續航

……

世行集團陰魂不散，巨騙易名卷土重來

書中每章還扼要講述了融資本理論知識、融資可能會遇到的問題及對策、融資陷進等，帶你更快搞通融資問題。

作者簡介：

吳瑕（原名：吳菊花），女 管理學碩士。現任中國社會科學院中小企業研究中心投融資研究部主任，中國社會科學院中小企業研究中心理事會副理事長。重點研究企業融資渠道、投融資管理、財務內部控制及風險防範等課題。擔任清華大學、北京大學、浙江大學等高校兼職教授和國家發改委、國家人事部、國家商務部和工信部等培訓中心特聘講師。經常參與各地政府、中外金融機構組織的投融資論壇演講。

著書《融資有道—中國中小企業融資操作大全》《融資有道—中國中小企業融資經典案例解析》《理財有道—中國中小企業財務管理操作大全》《中國農業企業融資實戰案例解析》等四部。

千玉錦，女，韓國首爾大學風險投資碩士學位,現任黑龍江大千環保科技有限公司董事長。榮獲哈爾濱十大傑出青年綠色創業者、2007哈爾濱年度經濟風雲人物、2009年度中國環渤海區域傑出創業女性、2010年黑龍江省創業標兵。

⑥ 中商華盛投資控股(深圳)有限公司投資的成功案例，告訴我們有幾例，都是那家公司

摘要 您好，根據您的問題查詢到中商華盛投資控股(深圳)有限公司投資的成功案例有哪些？中商華盛投資控股(深圳)有限公司成立於2017年06月20日，注冊地位於深圳市南山區南山街道荔灣社區東濱路4433號兆邦基科技中心A座1909，法定代表人為王蘭成。經營范圍包括一般經營項目是：投資興辦實業（具體項目另行申報）；受銀行委託對信貸逾期戶及信用卡透支戶進行電話通知服務（不含金融業務，憑銀行委託協議開展服務）；信用風險管理與咨詢（不含限制項目）；投資項目策劃；二手車銷售；汽車租賃（不包括帶操作人員的汽車出租、不含金融租賃活動）；投資咨詢（不含限制項目）；信息咨詢（不含限制項目）；經濟信息咨詢；財務咨詢；企業管理咨詢；創業投資業務；創業投資咨詢業務；從事擔保業務（不含融資性擔保業務及其他限制項目）；與擔保業務有關的咨詢服務（不含限制項目）徵集、利用企業信息，開展企業信用評估與咨詢；企業徵信及相關業務;從事各類單項資產評估、無形資產評估、資產組合評估、為委託方提供無形資產商品化的中介代理、提供與資產評估有關的信息咨詢；項目可行性研究;資料庫管理、資料庫服務；數據挖掘、數據分析服務；票據信息數據處理服務、票據報價交易軟體系統開發；從事與票據業務有關的系統管理和技術維護服務；展覽展示策劃、會務策劃、公關策劃、文化活動策劃（不含經營卡拉OK、歌舞廳）、企業形象策劃、市場營銷策劃；經營電子商務（涉及前置性行政許可的，須取得前置性行政許可文件後方可經營）；數字積分積分管理系統的開發；消費積分系統、會員積分系統、增值積分系統及數字積分管理系統的開發；網站建設及網路平台的技術開發；智能卡的技術開發與銷售；從事廣告業務；雲計算、物聯網、智能網路的技術開發；物業管理；國內貿易；經營進出口業務。（法律、行政法規、國務院決定禁止的項目除外，限制的項目須取得許可後方可經營），通過愛企查沒有查詢到對外的投資項目。

⑦ 什麼叫融資性貿易

「融資性貿易」是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

「融資性貿易」，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。

2015年，國務院國有資產監督管理委員會委託北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

(7)融資性貿易案例擴展閱讀：

「融資性貿易」的騙局

融資性貿易本質上是以融資為目的的虛假貿易。在邏各斯和中民飛的案件中，整個貿易鏈條甚至只有資金流和票據流，而沒有貨物流，脫實向虛，造成金融空轉，嚴重違反中央政策。

早在2014年出台的《關於推進廣東省屬商貿業務風險防控及企業轉型創新的指導意見》就明確規定，以借出資金賺取息差為目的的融資性貿易業務要限期清退，以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務要堅決禁止。

融資性貿易也引起了國資委的高度關注。2015年下半年，國資委政策法規局與北京某律師事務所共同完成了融資性貿易法律風險防控及管理課題報告，對國內融資性貿易的發展現狀、產生糾紛的原因和特點以及融資性貿易的參與主體及主要形式進行了分析。

國資委對國企參與融資性貿易明令禁止。2017年兩會期間，國資委主任肖亞慶指出，將嚴格控制盲目投資，單純為了擴大規模，特別是融資性貿易要嚴格禁止。

2017年7月19日，國資委召開會議再次重申：違規融資性貿易要堅持「零容忍」，堅決嚴肅整治。要進一步加強監管，及時發現、處理企業新發生的融資性貿易損失事件，對有令不行、有禁不止的，嚴肅追責問責。

參考資料來源：網路—融資性貿易

參考資料來源：新華網—「融資性貿易」騙局重重 信用證「黑金」利益鏈調查

⑧ 出口融資的出口融資產品及案例分析

保理是指銷售商（債權人）將其與買方（債務人）訂立的貨物銷售（服務）合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供商業資信調查、應收賬款管理與催收、信用風險擔保和貿易融資等服務。根據服務主體不同，保理可分為由銀行提供服務的銀行保理和由商業保理機構提供服務的商業保理兩類。上例為商業保理下的信用融資。
產品優勢：1.基於企業信用狀況、真實貿易記錄，無需抵押擔保，不佔用企業的銀行授信額度，手續簡便；2.產品覆蓋進出口貿易供應鏈上的每個環節，包括原材料成本融資、貿易融資、物流成本融資等，特別適用於外貿企業；3.一般以3～6個月為一個周期，有利於提高企業資金周轉率。業務流程：1.申請企業向保理商提出申請；2.保理商對交易中的買方進行資信調查評估；3.保理商為企業確定融資額度；4.雙方簽訂商業保理協議；5.實現融資。
【融資案例】
A公司是中小生產型出口企業，貨款結算方式為後「TT」，一般在貨物出運後1個多月才能收到貨款。受流動資金限制，公司沒法承接賬期較長的業務，從而限制了發展步伐。經接洽，A公司通過商業保理商C公司（大道科技公司）實現了供應鏈信用融資。由C公司為其篩選出優質客戶，A公司「借」這些優質客戶的信用，出貨後立即獲得C公司的融資服務，並拿到貨款。隨後C公司對A公司進行了信用評級，為其提供原材料成本融資和物流成本融資，使A公司憑借交易訂單獲得供應鏈上相關環節的融資服務。C公司向A公司提供融資服務後，A公司的資金周轉率由原來的一年3.8次提高到了6次，資金使用效率得到明顯提高，公司的客戶由以前的20多個增加到了40多個，利潤成倍增長。 倉單質押授信的操作辦法是：企業將貨物存放在倉儲公司指定倉庫，並以倉儲公司出具的倉單在銀行進行質押，作為融資擔保，銀行依據質押倉單向企業授信的融資方式。這種融資產品適用於購銷渠道穩定，主要資產為存貨的企業。該融資產品的優勢有：1.一般可獲得倉單或抵質押物價值較高比例的融資額度，期限較長。2.當企業需要貨物時，可以補充敞口，隨時提取質押物，增加了企業經營與資金管理的靈活性。
【融資案例】
A公司是一家長期從事鋼材貿易的商貿流通企業，其5萬噸冷軋鋼板存貨存放於第三方獨立倉庫內。為盤活存貨，A公司將該批冷軋鋼板質押給C銀行，並向C銀行申請倉單質押融資。 鑒於5萬噸冷軋鋼板存放於獨立的第三方倉庫，C銀行引入××倉儲監管公司對該批鋼板進行監管，倉儲公司出具非標准倉單並在C銀行進行質押。融資比例為非標准倉單價值的70%，A公司贖貨期不得超180天。A公司根據自己的銷售情況，向C銀行補充保證金後，C銀行通知倉儲監管公司釋放相應貨物。此舉有效解決了企業存貨佔用問題，盤活了存貨，節省了資金成本。 利用打包貸款融資的操作辦法是：銀行應信用證受益人（出口商）的申請向其發放的用於信用證項下貨物采購、生產和裝運的專項貸款。該產品適用於已收到進口商銀行開立的信用證，但備貨資金短缺的出口企業。這類融資產品的產品優勢有：1.在出口商自身資金緊缺而又無法爭取到預付貨款的支付條件時，幫助出口商順利開展業務、把握貿易機會。2.在生產、采購等備貨階段均不佔用出口商的自有資金，可以緩解企業的流動資金壓力。
【融資案例】
A公司接到美國客戶400萬美元出口訂單，結算方式為後T/T30天。為此，A公司需要在國內進行相關的貨物采購、生產和裝運，由此產生了資金短缺。經推薦，A公司以打包貸款方式向C銀行申請融資，C銀行按出口訂單額的80%給予A公司融資，融資款項專項用於A公司向上游采購原材料。貨物出運後，A公司通過C銀行交單並申請辦理出口押匯，用於歸還融資款項。 利用出口押匯融資的操作辦法是：出口商發出貨物並遞交信用證或合同要求的單據後，銀行憑所交單據向其提供的短期資金融通。該產品分為信用證項下單證相符押匯、信用證項下單證不符押匯、D/P托收押匯、D/A托收押匯等幾類。按押匯幣種分，可分為外幣押匯和人民幣押匯。該產品可用於滿足出口商在信用證或托收項下的短期資金融通需求。這一融資產品的優勢為：1.在進口商支付貨款前可提前得到償付，從而加快資金周轉速度。2.融資手續相對於流動資金貸款等簡便易行。3.可以增加當期現金流，從而改善財務狀況。4.可根據不同貨幣的利率水平選擇融資幣種，從而節約財務費用。5.對於信用證項下單證相符的出口單據，即使出口商尚未在銀行核有授信額度，也可以辦理出口押匯。
【融資案例】
A公司為一流通型商貿企業，現以信用證方式出口一批紡織產品，貨物已出運。為了加速資金流轉，公司採取出口押匯方式向銀行進行融資，使其在進口商支付貨款前提前收回貨款。 出口退稅賬戶託管貸款是指借款人將出口退稅專用賬戶託管給銀行，並承諾以該賬戶中的退稅款作為還款保證，以取得短期資金融通或敘做授信開立信用證等貿易融資業務。適用於有應收出口退稅余額的企業。該產品盤活了應收出口退稅資金，加快了資金周轉。
【融資案例】
A企業主要出口退稅率為17%的太陽能產品，於是，A企業向B銀行提出開展出口退稅賬戶託管貸款，由B銀行按出口退稅專用賬戶余額的90%的比例給予企業融資，有效解決了企業的資金難題。 保單融資是指銀行對已向中國出口信用保險公司或經銀行認可的其他信用保險機構投保信用保險的賣方憑相關單據、投保信用保險的有關憑證、賠款轉讓協議等為其提供的資金融通業務。適用企業：1.企業希望規避買方信用風險、國家風險，並已投保信用保險；2.企業流動資金有限，需加快應收賬款周轉速度；3.企業授信額度不足，希望擴大融資規模。產品優勢：加快資金周轉、改善現金流量；規避各類風險；降低門檻，減少額度佔用，擴大融資規模；對於出口「保單融資」業務，如無追索權，可提前辦理出口退稅及核銷手續。
【融資案例】
A公司出口機械設備，結算方式為5年期的延期付款信用證，同時向中國出口信用保險公司投保了出口信用險。雖然已獲得開證行承兌（每半年付一次款），可是考慮到開證行及其所在國家風險較大及人民幣的升值壓力，A公司迫切希望將該信用證下的出口應收款項轉讓給銀行以鎖定成本，但又面臨兩個難題：1.開證行資信不佳，無銀行願意買入其承付的票據；2.A公司授信額度不足，無法辦理貼現。經推薦，A公司向銀行申請辦理無追索權的中長期保單融資業務，實現了及時收款。 出口貼現是指銀行在出口信用證項下從出口商購入已經銀行承兌的未到期遠期匯票或已經銀行承付的未到期遠期債權或在跟單托收項下購入已經銀行保付的未到期遠期債權，用於滿足出口商在遠期信用證項下的短期資金融通需求。該融資產品適用於以下三類企業：1.出口商流動資金有限，依靠快速的資金周轉開展業務；2.出口商在獲得國外銀行承兌/承付/保付後、收款前遇到臨時性的資金周轉困難；3.出口商在國外銀行承兌/承付/保付後、收款前遇到新的投資機會，且預期收益率高於貼現利率。該產品的優勢有：1.即期收回遠期債權，加快資金周轉，緩解資金壓力。2.融資手續相對於流動資金貸款等簡便易行。3.可根據不同貨幣的利率水平選擇融資幣種，從而節約財務費用。
【融資案例】
A公司現以遠期承兌信用證作為結算方式出口一批電子產品。由於公司遇到臨時性資金周轉困難，故採取出口貼現方式進行融資，實現了即期收回遠期債權目的。

⑨ 供應鏈融資的案例分析

核心企業及合作夥伴的風險都來源於三個方面，行業風險、經營風險和信用風險。行業風險衡量企業所在行業周期性的繁榮和衰退，對金融機構產生的潛在風險；經營風險衡量企業內部的經營管理能力，體現企業的付款能力；信用風險則衡量企業的付款意願。合作風險來源於合同本身缺陷帶來的合同風險，及雙方存在的利益分歧而帶來的違約風險。
規避供應鏈融資風險，需要企業、銀行加強與物流公司合作由物流公司為供應鏈提供信息、倉儲和物流等服務，銀行則直接提供融資。這樣銀行可以利用物流公司對貨物情況了如指掌的優勢，降低自身風險，企業可以得到融資，同時，物流公司也取得收益。
案例一：基於應收賬款的供應鏈融資模型。家樂福是全球500強企業，運營穩健，對上游供應商有明確的付款期限且能按照合同執行，在全球有著數以萬計的供應商。銀行可以將家樂福作為核心企業，為其上游供應商設計供應鏈融資模型。結合歷年的應付款項和合同期限，綜合評估後給予供應商一個授信額度，該額度在償還後可以循環使用。銀行需要家樂福將支付給上游供應商的款項，支付給銀行，由此完成一個封閉的資金鏈循環。該供應鏈融資模型能夠緩解供應商的資金壓力，同時促進銀行獲取更多的客戶。存在幾個風險點：
家樂福的風險：家樂福是否會出現經營、稅務、人事變動等風險，如果出現，是否能夠仍然按照合同支付供應商貨款。在貿易公司中，違約支付貨款的現象非常普遍。此類風險一旦產生，將嚴重影響銀行貸款的安全性。
上游供應商的風險：主要表現在對家樂福的供貨規模是否穩定，產品質量是否穩定，以及經營的規范性能否承受稅務、工商、消防、衛生等政府部門的檢查風險。由於上游供應商往往規模較小，經營的穩健性和規范性並不能保證，承受政府的風險往往較低。因此根據上游供應商和家樂福的交易數據，動態評估上游供應商的風險是必要的。
上游供應商和家樂福的合作風險：主要表現在上游供應商和家樂福的合作是否出現問題。其中，供貨規模的波動能夠反映很多問題，因此及時了解家樂福和供應商的交易數據是非常重要的。
案例二：基於庫存的供應鏈融資模型。UPS（United Parcel Service 聯合包裹服務公司）是 1907 年成立於美國的一家快遞公司， 如今已發展到擁有 360 億美元資產的大公司。UPS在2001年收購了美國第一國際銀行，並將其改造為UPS金融部門，推出開具信用證、兌付國際票據等國際金融業務。UPS可以在沃爾瑪和東南亞數以萬計的中小供應商之間斡旋，UPS在兩周內將貨款提前支付給供應商，前提是攬下其出口清關、貨運等業務及一筆可觀的手續費。出口商得到了及時的現金流，UPS則和沃爾瑪進行一對一的結算。
UPS依託的是出口商的貨物質押權，依據出口商、UPS、沃爾瑪之間的三方協議，明確貨物質量、價格調整等問題的責任劃分和相關規則。將風險分解到合作各方，誰能更有效地承擔和消化風險，就應該由其承擔該風險。UPS連接著沃爾瑪和出口商，其可能存在的風險在於：
出口商：產品質量出現問題造成沃爾瑪不能及時支付，或者其他原因引起沃爾瑪不願意及時支付。由於UPS不能代替沃爾瑪履行驗貨的職能，因此提前支付出口商的款項，必然面臨貨物驗收不通過所帶來的風險。盡管可以通過經驗來判斷哪些產品出現質量的風險較小，或者簡單通過「免檢」證明來判斷，但依然存在這樣的風險。此類風險必須在三方協議中加以明確，並轉嫁給出口商。或者約定在沃爾瑪驗收合格後支付出口商貨款，以屏蔽貨物質量問題。
沃爾瑪的風險類似於上述案例。沃爾瑪和出口商的合作風險類似於上述案例。
以上兩個案例是兩類最為典型的供應鏈金融產品，案例一依託的是應收賬款質押，案例二依託的是庫存質押。通過上述兩個案例的分析，可以清晰地看出供應鏈融資業務的風險來源於三個方面：核心企業風險、合作夥伴風險以及核心企業和合作夥伴的合作風險。
從供應鏈融資風險的層次分析中，可以看出影響供應鏈融資風險的主要因素是核心企業風險及其合作風險，而核心企業風險主要來源於其經營風險和信用風險，而合作風險最主要是來自於合同風險。因此，其風險控制策略如下：
持續動態評估核心企業的經營風險以便及時調整銀行對其上游供應商和下游經銷商的信貸。
持續動態評估核心企業的信用風險。信用風險的產生主要源於公司一貫的行為或者資金周轉困難及重大項目的產生，當核心企業出現資金周轉困難時，銀行的信貸風險要轉嫁到上游供應商或下游經銷商，他們是信貸的第一承擔人。
上下游合作夥伴和核心企業的合同風險。核心企業作為供應鏈的主體，與上下游合作夥伴的合同往往不夠公平，但合同必須不存在爭議，尤其在資金結算上。通過核心企業的數據共享，持續監控上下游合作夥伴的銷售數據，了解核心上下游合作夥伴結構的變化，及時調整銀行的信貸對象和信貸規模。