投資理財計劃書

Ⅰ 一百萬的投資理財計劃書 1000字

倫敦現貨黃金（倫敦金）－倫敦黃金市場為全球最主要的黃金交易市場和交易品種，由於市場成熟，參與者眾多，交易機制靈活，法律監管嚴格，已成為目前國際投資者最主要參與的一個黃金投資市場。也為我公司推廣給客戶的一個主要的投資渠道。（下面簡稱倫敦金） 黃金投資價值 黃金是人類較早發現和利用的金屬，是一種不可再生的資源。因其稀少、特殊和珍貴，自古以來就被視為五金之首，有「金屬之王」的稱號。由於黃金具有珍貴的保值功能，可以對抗通貨膨脹及政治經濟動盪的危險，因此黃金成為個人理財中最理想的靠山。因為黃金具有永恆價值，值得作為投資組合中的重要工具而長期持有。在投資組合中，還可以利用黃金沖消風險，保證資產的價值。
影響黃金價格的主要因素
1、國際政局。俗話說：大炮一響，黃金萬兩。黃金獨具的避險性、保值性使得黃金對政治動盪，戰爭等因素分外敏感，每一次的戰爭就必然使得金價大幅飈升。比如最近伊朗核問題和土伊之間的戰爭沖突就是近期金價屢創新高的主要因素之一。 2、美元走勢。美元對黃金市場的影響主要有兩個方面，一是美元是國際黃金市場上的標價貨幣，因而與金價呈現負相關。假設金價本身價值未有變動,美元下跌，那金價在價格上就表現為上漲；另一個方面是黃金作為美元資產的替代投資工具。最近金價的牛市,以及市場對其大牛市持續的期待，都伴隨著市場對美元走勢長期看弱的預期，美元的下跌必然使得美元資產對投資者的吸引力減弱，而紛紛轉戰黃金市場，從而帶動金價的上漲。 3、原油價格。黃金具有抵禦通貨膨脹的功能，而國際原油價格與通脹水平密切相關，因此金價和原油價格基本上是正相關，即原油漲黃金漲、原油跌黃金跌。作為世界主要的原油產地，土伊之間的戰爭使得市場擔憂該地區有原油供給中斷的危險，油價也因而上漲，從而又推動了金價的上漲。 4、供需關系。一般來說，世界經濟的發展速度決定了黃金的總需求，例如在微電子領域、航空技術領域，越來越多地的使用到了黃金。黃金既是重要的工業原料，又是民間製作飾品的材料。將要到來的印度的宗教節日與婚慶時期，中國的農歷新年，西方聖誕節等是黃金飾品消費高峰。因此當消費需求上升時，金價也會走高。 5、全球股市。國際黃金市場的發展歷史表明，在通常情況下，黃金與股市也是逆向運行的，股市行情大幅上揚時，黃金價格往往是下跌的，反之亦然。但由於我國內地股市是相對封閉的，黃金價格的漲跌與內地股市行情並沒有太大的關聯度，而是與境外一些重要的股票市場(如紐約、東京、倫敦)有較強的關聯度。 6、國際商品。由於中國、印度、俄羅斯、巴西等國經濟的持續崛起，對有色金屬等商品的需求持續強勁，加上國際對沖基金的投機炒作，導致有色金屬、貴金屬等國際商品價格自2001年起持續強勁上揚，這就是商品市場價格聯動性的體現。 7、全球通脹壓力，各國央行黃金儲備的增減，國際基金持倉水平等等。 現貨黃金交易規則1 計量單位。倫敦金：以美元標價，以英制盎司為計量單位。一盎司等於31.1035克。每日盤價標記為***美元 /盎司，表示每盎司黃金的美元價格。最低交易量為1手，一手等於100盎司。 2 保證金交易。倫敦金：每1手的保證金為1000美金（6810人民幣）。投資者只需交納1000美金就可以就交易100盎司的黃金，不需要付全額資金。如現在的黃金價格為950美元/盎司，只需要交納1000美金，就可以交易95000美元（950美元*100盎司）的黃金。3 交易方向。倫敦金：雙向交易。可以做多，也可以做空。即可以買漲，也可以買跌。無論金價如何走勢，投資者始終都有獲利機會。黃金漲，做多。黃金跌，做空。4 即時買賣。倫敦金：實行的是T+0制度，就是在交易時間內，可以在任何時間去完成買賣交易。不存在是否有人接單問題。也就是說，只要市場上有價格，那麼，投資者只要發出買、賣指令，交易即刻完成。 5 交易時間。倫敦金：現貨黃金的交易時間是從每星期一早6點紐西蘭市場開盤，至每星期六凌晨1:30分紐約市場閉市，可以24小時不間斷地進行交易。其中早上9點至下午4:30是亞洲盤交易時間，下午4:30至晚上12:00是歐洲盤交易時間，晚上8:30至次日凌晨1:30為美洲盤交易時間，由於紐約是全世界最大的金融中心，資金量巨大，所以此時間段的黃金交易最為活躍。凌晨1:30至6:00是電子盤交易時段，此時間段交易較為清淡。6 漲跌幅度。倫敦金：國際現貨黃金市場沒有漲跌限制。 7 交易費用。倫敦金：每1手的交易費用為5個點差，即黃金價格波動0.5美金的價格。黃金投資與其他金融投資產品的對比：投資品種操作方向交易方式資金使用市場對比信息研究風險贏利倫敦金雙邊T+0保證金公平的國際市場，成交量大，無做莊行為公開透明，便於研究適中適中且比較穩定股票單邊T+1全額國內市場，人為因素較多，不好把握信息披露不對稱較大較大但不穩定基金單邊T+1全額國內市場咨訊較少，不便於研究較小穩定但較小紙黃金雙邊T+0全額國內市場，但價格與國際同步公開透明，便於研究較小較小但比較穩定商品期貨雙邊T+0保證金國內市場，人為因素較多，不好把握信息披露不對稱很大較大但不穩定 中國股票市場賺錢多，全球黃金市場賺錢更多！股票投資和黃金投資收益對比 例：某投資者分別用10萬人民幣進行股票和黃金投資。 假設其在股票市場用全部資金購買股票，在指數出現從3000點到6000點的上漲行情時（估計要花近一年的時間達到），其股票也取得了同等的漲幅（60%）。則股票收益=100000*60%=60000元 而同時國際市場黃金價格也從880美元/盎司漲到了950美元/盎司（漲幅不到10%，時間為3個月）。假設動用總投資金額（10萬人民幣）的25%即25000元（約4000美金）在880做4手多單（每手需保證金1000美金），在950美元/盎司獲利平倉。則黃金收益=（950-880）美元/盎司*100盎司/手*4手=28000美元28000美元*6.8= 190400人民幣總結：在總投資金額相當、漲幅只及股票的1/6、實際投資額只有股票的1/4的情況下，黃金卻取得了約3倍於股票的收益。

Ⅱ 個人理財計劃書

如何理財一直是一個大家都很關注的話題。等我一個字一個字的敲給你。以下文字絕非復制。

理財是一門嚴謹的學科，猶如中醫一般，需要望聞問切才能提供最佳理財方案，在理財咨詢中，您需要提供收入，支出，資產（車子 房子 股票 基金 保險等），負債以及理財目標等，專業的理財規劃師才會給你提供合適的解決方案。

一般而言，首先，最基礎的理財方式是首先要學會記賬，通過記賬來發現自己的收入與支出的合理及不合理的項目，進而可以開源節流。

其次是保險的保障，保險在理財中的作用的非常大的，哪怕你賺了50萬，100萬，如果沒有保險的保障，也有可能一夜之間回到解放前。所以，擁有一定的保障是必須的，建議先從保障型保險開始，比如意外保險和健康保險。

再次，現金流的准備，根據專家的建議以及光禹理財公司的客戶群來發現，一般需要儲蓄3-6個月的生活總開支來應付比如突如其來的意外，疾病，或者暫時性的失業而導致沒有收入來源。比如我的月消費是3000，那我應該留多少備用現金？一般來說3000X3=9000元，3000X6=18000元，則建議保留1萬5左右的活期存款。

關於定存 國債和黃金。定期存款的收益真的很低，放在銀行里一天就貶值一天。債券的收益率其實並不高，屬於保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非你是專業的炒家或者是有百萬以上資產，否則不建議資產低的人去持有黃金來保值。

關於基金定投，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。

關於股票。股票是可以獲得高收益的，也是收益性產品中不可缺少的理財工具之一。但是，一般而言，在股市裡能夠賺到錢的只有四種人，1 機構投資者，2 職業操盤手，3 多年的資深股民，4 學會藉助別人力量的人。此外，如果能夠賺錢，僅僅是因為運氣，如果前邊的三種賺錢的人你做不到，不妨做第四種，學會藉助別人力量的人。藉助光禹理財優秀的操盤手的力量，更輕松的從股市中賺到錢

Ⅲ 可以幫我寫一份投資理財計劃書嗎

針對您的這個問題，具體分析如下：

Ⅳ 理財計劃書怎麼寫啊

1.要理財你得有財可理，那麼你得把你的財產都歸納起來，包括負債內什麼的2.弄清楚後留下一筆活容期資金，以備不時之用，剩下得你可以存定期一部分，買基金一部分，想嘗試高分限的話可是買點股票3.分配財產後繼續積累資本，把工資的錢進行儲蓄4.還有對自己的生命進行投資，得買個保險

Ⅳ 求一份一千萬投資理財計劃書

做一份一千萬商業保險也是一個不錯投資理財計劃。有穩定的收益和保障

Ⅵ 求一份家庭投資理財計劃書

一個理想的投資組合是基金公司保持高水平平均收益的前提。以下是美國著名的耶魯基金的投資組合：
股票 30%
債券 7.5%
對沖基金 25%
私募股權 17.5%
實物資產 20%
總計 100%
這種相對穩定的投資組合幫助該基金在一個較長的時期保持了高於平均水平的收益，保持持續穩定增長。
對家庭投資而言，我認為應分為三個方面的投資：保障性投資，高風險投資和現金（含能夠隨時變現的國債、貨幣基金、外匯存款等），三方面投資的比例主要受兩個因素的影響，一是年齡，二是自己的風險投資能力。隨著年齡的增大高風險投資所佔比例應逐漸減小。推薦一個30歲風險經濟投資能力中等的投資組合：
股票及其他高風險投資 40%
債券 10%
現金 10%
實物資產 30%
保險 10%
總計 100%
當比例確定後，一定要隨時注意各項投資的價值變動。如股票爆漲使股票價格超過30%達到40%的時候，應及時調整股票倉位換成其他的投資組合以保持比例的相對穩定。該方法能保證最大程度的穩定和平均收益水平。人性是貪婪的，在貪婪的同時一定不要忘記自己的原則才能保持理智減少風險

Ⅶ 理財計劃書

無法完全理解你的意圖~你要寫商業計劃你可以看看一本叫（創業：20歲做百萬富翁）的書教的相當詳細

Ⅷ 怎樣做金融理財的計劃書

我來幫幫你。這是別人給的、隨著中國金融市場的迅速發展,改革創新的不斷深入,中國老百姓明顯感受到了中國金融體系的翻天變化.投資理財意識和投資理財觀念加速增強.隨之配合的各類投資理財熱潮也不斷涌現在金融市場當中.切實讓中國老百姓認識到了投資理財在生活中的必要作用. 作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業的基金管理公司管理和運用,通過投資於股票和債券等證券,實現收益的目的。 對於個人投資者而言,倘若你有1萬元打算用於投資,但其數額不足以買入一系列不同類型的股票和債券,或者你根本沒有時間和精力去挑選股票和債券,購買基金是不錯的選擇。例如,申購某隻開放式基金,你就成為該基金的持有人,上述1萬元扣除申購費後折算成一定份額的基金單位。所有持有人的投資一起構成該基金的資產,基金管理公司的專業團隊運用基金資產購買股票和債券,形成基金的投資組合。你所持有的基金份額,就是上述投資組合的縮影。 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品,組合投資,規避風險。 相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。封閉式基金持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。 基金有幾種類型一半。 按照投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金等。 按照投資運作的特點,可分為成長型、收入型、平衡型基金。 美國晨星公司(Morningstar)1985年推出基金星級評價體系時,把美國市場的基金按照資產分布分為四類:美國股票基金,國際股票基金,應稅債券基金和市政債券基金。2002年,晨星公司在上述分類的基礎上,按照投資風格、投資的行業、地域等將基金類型進一步細分至50種。 澄清幾個認識誤區 基金不是股票 有的投資人將基金和股票混為一談,其實不然。一方面,投資者購買基金只是委託基金管理公司從事股票、債券等的投資,而購買股票則成為上市公司的股東。另一方面,基金投資於眾多股票,能有效分散風險,收益比較穩定；而單一的股票投資往往不能充分分散風險,因此收益波動較大,風險較大。 基金不同於儲蓄 由於開放式基金通過銀行代銷,許多投資人因此認為基金同銀行存款沒太大區別。其實兩者有本質的區別:儲蓄存款代表商業銀行的信用,本金有保證,利率固定,基本不存在風險；而基金投資於證券市場,要承擔投資風險。儲蓄存款利息收入固定,而投資基金則有機會分享基礎股票市場和債券市場上漲帶來的收益。 基金不同於債券 債券是約定按期還本付息的債權債務關系憑證。國內債券種類有國債、企業債和金融債,個人投資者不能購買金融債。國債沒有信用風險,利息免稅；企業債利息較高,但要交納20%的利息稅,且存在一定的信用風險。相比之下,主要投資於股票的基金收益比較不固定,風險也比較高；而只投資於債券的債券基金可以藉助組合投資,提高收益的穩定性,並分散風險。 基金是有風險的 投資基金是有風險的。換言之,你起初用於購買基金的1萬元,存在虧損的可能性。基金既然投資於證券,就要承擔基礎股票市場和債券市場的投資風險。當然,在招募說明書中有明確保證本金條款的保本基金除外。此外,當開放式基金出現巨額贖回或者暫停贖回時,持有人將面臨變現困難的風險。 基金適合長期投資 有的投資人抱著股市上博取短期價差的心態投資基金,例如頻繁買賣開放式基金,結果往往以失望告終。因為一來申購費和贖回費加起來並不低,二來基金凈值的波動遠遠小於股票。基金適合於追求穩定收益和低風險的資金進行長期投資。所以我家的投資應選擇風險較小的存款儲蓄。