傳統理財機構

❶ 中國正規理財公司排名

所謂的理財產品排行榜，基本每個月都會出台新的排名，不同的第三方網站評級方式也不同，排名判定標准不一，導致排名也不同。所以我們不能迷信於排行榜。

不管選擇哪種理財方式之前，我們首要做的，就是測試，或者說自我分析，了解自己是屬於哪種理財偏好，適合什麼樣的理財方式，這樣才能做到「對症下葯」。

比如我個人在理財平台上的測試，是屬於保守型，對於理財產品的選擇上，更應該選擇安全穩健型的理財方式。

根據理財偏好和風險，可以大致分為5種類型：

（1）投機型

典型代表：期貨、博彩

特點：超高風險，超高回報（回報率幾乎為0）

這種方式其實不能算是理財，賭的性質大一些。

（2）成長型

典型代表：股票、股票類基金、外匯

特點：高風險，高回報

相信很多人都玩過過山車，就是這種跌宕起伏，有不少人因為炒股一夜暴富，但也有很多人一夜回到解放前。

（3）收入型

典型代表：保險理財、基金、銀行理財產品

特點：耗時長，回報慢

安全性較高，門檻一般。但短期不會有什麼收益，須持幾年甚至10年以上，要有足夠的自信。

（4）穩健型

典型代表：信託、固定收益類理財

特點：收益可觀、安全穩健

這類方式比較看好。10%左右的年化收益，安全性高，靈活性強，適合保守理財、偏好穩健的朋友。比如以穩健著稱的無界財富平台來說，固定收益的理財產品，安全性高，適合小白理財。而且通過貴賓專屬注冊投資，還能免費領500元京東購物卡。活動隨時結束，大家不妨試試：領100紅包+500京東卡

Ps：只有通過此頁面，才有這個獎勵。

（5）保障型

典型代表：人壽保險、銀行存款

特點：安全性高，收益偏低

這種理財方式比較傳統，和生活息息相關；但按銀行活期收益2%左右算，有跑不贏通脹的風險，「錢越來越不值錢」。

所謂靠譜的理財，其實可以說成「適合自己的理財方式」，所以各種宣傳的排行榜只能說是一個參考信息，並不能成為我們選擇理財方式的絕對信息。

啰嗦了那麼多，希望對你有幫助。

另外，這些理財知識可以了解一下：

(1) 理財，不熟悉的領域別碰，輕易別碰，先去了解一番。

(2) 不要復制任何人的理財方式，理財和成功一樣復制不來。

(3) 理財不等於賺錢，要有損失預判。

(4) 沒有一本書、一個人可以成為理財範本，不要過分依賴。

(5) 初級理財建議進行個人職業投資，你的工作是僅次於房產的不動產投資。

(6) 投資不以降低生活質量為代價，任何降低生活質量的投資都是劣質投資。

(7) 記賬是理財的第一步，它可以幫助你建立科學的消費習慣。

(8) 收益與風險成正比，永遠不要相信低風險帶來高收益的宣傳。

(9) 理財方式錯了，立馬止損，猶豫是理財大忌。

(10) 收益穩定且成熟的理財，可適當負債。

(11) 保險是理財的渠道之一，有風險！先做保障後理財。

(12) 你要具備篩選信息的能力，比如朋友圍的理財信息，直接忽略99%錯不了。

(13) 如果不懂銀行大堂經理推薦的儲蓄理財，乖乖存錢總是錯不了的。

(14) 將雞蛋放在不同的籃子里，是「分散風險」的有效方式。

(15) 重疾險就是我們無能為力的偽中產階級為了自己有朝一要拖累家人的重要理財。

(16) 你理財，要知道財去哪裡，了解財的用法可適當降低理財風險。

(17) 理財不要假借他手，親自操作探尋理財方法。

(18) 對於理財小白來說，不傷本的穿梭好過過山車的動盪，股票不要輕易碰。

❷ 國內著名的第三方理財機構有哪些

不要執著的信仰，第三方理財是完全獨立、為客戶匹配適應自身產品專的觀點，前半句是對的屬，後半句就不適用了。第三方確實不能觸碰到客戶的資金，但是不代表他給你推薦的項目是你其實適合的風險等級，我之前受一個民營私募管理人的誘惑，推薦一款高風險的產品，最後差點沒讓客戶拿到本息，最後通過各種渠道才解決問題。我想提的是，排名，著名都沒用，有用的是你剛好碰到的那個理財師是你最能有幫助的

❸ 比較好的理財機構有哪些

我來解答希望對你有所幫助。

❹ 第三方理財機構都有哪些

光禹理抄財是CGC投資的全資子公司，總部設立於南寧。光禹理財公司成立的目的就是通過個人財務分析、價值觀探討、職業咨詢、理財規劃等形式與客戶建立長期認同關系，以「用心聆聽,創造價值」為核心價值觀，提供完全獨立的理財顧問服務。我們將為客戶製作合適的綜合理財規劃方案（包括如現金規劃、家庭消費規劃、教育規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等內容）和提供後續方案實施過程中的理財咨詢，因此，與市場提供的標准理財產品和保險產品不同的是，我們是根據客戶自身的情況來提供定製的產品--理財規劃方案，以保證該產品是最適合客戶自身的，後續的咨詢服務也確保理財習慣和觀念的形成，提高客戶投資理財的成功率。

❺ P2P理財和傳統理財哪個更具有優勢

P2P理財相對於傳統理財其優勢在於以下幾點：
1.收益率，P2P 理財高，傳統理財低
傳統理財一般以手續費、託管費、管理費等名義，瓜分了理財投資者的大量收益。據統計，2016年所有傳統理財產品平均收益率為4.5%，而投資收益率在7%左右，也就是說2.5%的收益被傳統理財機構以管理費的名義收入囊中。而P2P
投資收益則明碼實價，直接對接借款方和貸款方，收益普遍在8%~12%之間，是傳統理財產品的2 倍多。
2.項目真實性，P2P 理財清楚，傳統理財糊塗
在現實當中，就連大部分理財機構的經理也不清楚他們賣的到底是什麼，不知道資金用途、收益與何掛鉤、產品風險等等，理財經理賣得稀里糊塗，客戶買得也稀里糊塗。因此，一旦理財產品出現兌付危機，投資者連在哪個投資項目上出了問題都不知道，當然是投訴無門了。而P2P理財則需要資金需求方提供真實的借款用途和項目信息，投資者可自主選擇借款項目，做到心中有數、明明白白。
3.資金門檻，P2P 百元起，傳統理財門檻高
傳統理財主打高大上，傳統公司推出的各款傳統產品資金門檻大多在100萬元以上，即便是再高的收益率，普通投資者也只能感嘆缺錢。而P2P
通過互聯網歸集資金，成本小、效率高，幾乎沒有資金門檻，是目前市場上最「親民」也最「接地氣兒」的投資理財渠道。
4.流動性，P2P 好，傳統理財差
目前，市場上推出的傳統理財產品投資期限以1到2 年的居多，投資期間傳統理財產品變現能力較差，若投資者傳統資產配置較多，容易導致流動性緊張。而P2P
有多種期限可供投資者自由選擇，尤其是短期理財產品流動性較好，可以滿足投資者短期理財需求。
粵盛金融，上市公司背景黃金珠寶供應鏈平台，已上線銀行資金存管。創始團隊均為來自商業銀行、金融機構、財經媒體等精英人士，企業股東均為珠寶行業知名企業、深圳鑽石交易所、上市公司，並與上市集團銀鴿投資達成戰略合作。平台於2018年5月加入深圳市互聯網金融協會，6月成功掛牌深圳前海股權交易中心，股權代碼為681252。

❻ 常見的理財機構有哪些

銀行、期貨平台、現貨平台、股票證券交易所、保險、基金、外匯平台。

❼ 國外的第三方理財機構都有哪些

第三方理財最早出現在美國、加拿大等國家，香港的第三方理財市場在10年前起步，台灣地區則是最近兩年才開始培訓專業的理財規劃師，而中國大陸則還處在起步階段。第三方理財是金融服務經紀市場發展的必然結果。它一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規劃服務，這種服務基於中立的立場，不代表任何機構如保險公司、基金公司、銀行等，也不僅僅代表單個消費者的利益。這種理財規劃服務涉及范圍內容廣泛，包括投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等方面，以客戶個性化、多元化和長期的理財需求為根據，為客戶度身定製適合客戶個人情況的理財方案。

第三方理財是金融混業經營或金融交叉營銷的價值核心所在，所以說，能否站在中立的立場上提出理財方案，專業理財規劃師的職業道德和誠信是非常重要的。在國外一些第三方理財發展較為成熟的國家或地區，具有十年以上的從業經歷是成為理財規劃師的一項重要標准。第三方理財的收入來源一般是金融機構的產品傭金、客戶交納的服務費，或界於兩種收費方式之間的混合型收費方式。

為什麼要選擇第三方理財？

東西方文化的差異造成了東西方對於財產管理觀念的差異。從傳統上來說，中國人通常具有財不外露的心態，往往把自己財產不是自己小心看護就是留給最親近的家人管理，沒有讓外人管理和運做自己財產的傳統。自己管理財產固然安全可靠，但是不容忽視的一個最大的問題就是，不是每一個人都是管理運做資產的專家，不可能每一個人都能將自己的財產管理的象專業人士那樣，在保值的基礎上還能不斷的升值。因此，委託專業人員幫助自己管理運做自己的財產是一個不錯的選擇。

第三方理財的優勢或者說它的特點在於：

第一、改變了傳統的金融產品銷售模式，完全按照以客戶利益為中心的中立的方式服務。第三方理財由於其第三方的中立特性，其服務的重點從以產品為導向轉向以服務客戶為導向，同時按照客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務，注重建立長期穩定，相互信任的客戶關系。

第二、人性化、個性化的理財服務。與傳統的金融機構的理財顧問提供具體投資建議或銷售金融產品不同，第三方理財顧問提供的是站在客戶的角度，以客戶資產的保值增值為目的的總體的理財規劃戰略與方案。這樣的理財方案往往涉及基金、保險、證券、信託、稅收等各個方面，實現了客戶利益和價值的最大化。因此，第三方理財幫助客戶制定的是一個長期的可執行的計劃，側重於量身定做和個性化。

第三、第三方理財之所以能為客戶提供個性化的服務，關鍵在於它的獨立性和公證性。由於第三方理財不受任何金融機構的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等地位，幫助客戶規避了信息傳輸過程中的風險，實現了客戶選擇真正符合客戶利益的金融產品的願望。

第四、通過第三方理財可以培養客戶正確的理財意識，傳播正確的理財知識。現在國內說起理財，大多還停留在投資的領域。其實，這樣理解理財實在斷章取義、貽笑大方的。因為真正的理財重點不但在於資產的增值，更在於資產的保值，在於客戶的生活狀況發生變故的時候，還能維持原來的生活水平而不至於一下子落到衣食無著的地步。另外，理財的一個重要方面還在於財產的分配和傳承，在於為自己的子女教育和生活創造一個良好的發展空間。這些理念只有通過理財規劃師詳細、完善的理財方案的制定和與客戶多次、充分的交流才能傳達。