1. 2019年貨幣政策什麼時候能再寬松
嚴格地說，這個問題並不準確，但是大致能明白樓主的意思。
來看什回么是流動性陷答阱：
流動性陷阱指的是市場上出現了銀行利率非常低，幾乎接近零的情況。例如20世紀30年代的整個後半期，美國的利率都大大低於1%，日本在1999年時短期利率下降到大約0.1%。在這個時候，一國的貨幣當局如果採取寬松的貨幣政策，增加貨幣供給，對經濟的刺激作用會很小。因為這個時候的利率已經非常低了，從銀行貸款很便宜，而利率卻沒有進一步下降的空間，因為銀行利率不可能為負數（如果利率為負數，意味著存錢反倒要向銀行支付費用，那還不如不存錢對吧）。如果此時利率比較高，例如10%，那麼寬松的貨幣政策可能使利率下降到5%，這會極大地刺激貸款的積極性，從而刺激經濟發展，而利率太低時就不會出現這種情況。這就是所謂的流動性陷阱。
希望能解釋樓主的疑問。
2. 在2019年現在是貿易戰下,保持積極的財政政策和穩健的貨幣政策合適嗎
貿易戰的直接影響就是外需不足，因此我國的國內產業基本上都是供給大於需求，處於通貨緊縮期，經濟偏冷，所以採用積極的財政貨幣政策就是用來應對通貨緊縮的。有利於促進內需，拉動經濟增長。
3. 試論2019年財政政策和貨幣政策的類型,措施,效果
簡述財政政策和貨幣政策類型：
1、財政政策類型：
財政政策類型分3種：第一回是擴張性財政政策，答其定義是有預算赤字；
第二是緊縮性財政政策，其定義是有預算盈餘。
第三種介於二者之間，叫做中性的財政政策。定義是既無預算赤字、又無預算盈餘。
2、貨幣政策類型：
貨幣政策類型分2種：第一種稱為擴張性貨幣政策。
第二種是緊縮性貨幣政策。
中國目前執行的所謂「穩健型」貨幣政策，其實是中性偏緊的貨幣政策，首先要防止對13億老百姓殺傷力最大的通貨膨脹死灰復燃，其次再兼顧GDP增長速度。
4. 2019年,中國央行實施的貨幣政策為什麼從「穩健中性」轉為「保持松緊適度」的貨幣政策
這裡面最大的一個因素，我認為應該是國際經濟形勢的多變。中國經濟影響著專世界經濟，而世界屬經濟又極大的影響著中國經濟。前不久的中美貿易戰就是很好的說明。去年穩健中性的貨幣政策轉為松緊適度，我認為是更偏向靈活地決策機制，是為應對復雜多變的外部環境而積極主動作出相應調整的信號。
5. 今年房價會上漲嗎
自2017年開始，不少三四線城市的房價進入了快速增長期，房價在一年之內翻番的城市大有所在；但是，在2018年後半段開始，三四線城市的房價後勁不足，樓市也慢慢冷了下來。
曾經的三四線城市的樓市，有多瘋狂呢？
從購房者方面看，隨著三四線城鎮化率速度的加快，三四線城市農轉非人群集中爆發；此外，由於部分一二線調控的加強，返鄉置業的人口也有了增長。大量缺房人群在三四線城市爆發，一度造成了樓市房源的短缺。
從房企方面看，房企尤其是知名房企，看到了三四線市場的潛力，並開始往三四線城市下沉，這些房企蜂擁而至，有些城市一年之內會有十幾家外來房企進駐，而在開發新盤方面，市場幾乎清一色的「外來戶」。
從地價方面看，曾經的三四線城市，土地市場一直不溫不火，而隨著資金雄厚的外來房企進駐，地價被快速的炒了起來，某些三四線城市，在這些外來房企入駐前，「地王」地價可能只有三四百萬一畝；而隨著外來房企的進駐，地價被迅速抬升，「地王」不斷出現，有些城市的地價甚至能破千萬一畝的大關。
從房價方面看，一般而言，一個「地王」的誕生，意味著一次樓盤調價潮的出現。在這兩年，三四線城市出現了多少「地王」？而伴隨著這些「地王」的出現，房價上調了多少次？不管次數多少，但最終的結果是，購房者從一開始的「搶房」，變成了「買不起房」。
涼，詮釋現在的三四線樓市？
三四線的樓市在瘋狂的時候，好樓盤，往往需要「搶」「搖號」，而且幾乎沒有任何的優惠；對於區位、質量差點的樓盤，銷售成績也不俗。因此，在這個時期，迎來了「樓盤不推廣也能賣光的時代」「購房者選房需要拼手速的時代」。
然而，這個時代並不能一直持續下去，樓市寒冬一來，三四線城市立馬被「凍傷」。
數據顯示，三四線城市城鎮化率提升速度與城市商品房成交均價漲幅趨勢相吻合，這也就是說，三四線城市的樓市之所以會經歷如此瘋狂的時刻，很大一方面是因為城鎮化。然而，城鎮化對於三四線城市來說是不可再生資源，一旦城鎮化率達到一個比值，將會穩定下來，而沒有了城鎮化的紅利，三四線城市要靠什麼來維系樓市的持續火熱呢？
結語：現在的三四線樓市，或許還稱不上「供大於求」，畢竟買不上房剛需族仍占據一定的比例，那麼，既然有需求，為什麼樓市還一片慘淡呢？房價「可望而不可及」或許才是根源。
6. 2019年中國目前的經濟形勢,應該採取什麼樣的貨幣政策和財政政策
2019年中國目前的經濟形勢實際上是比較困難的，但是採取什麼樣的貨幣政策呢？都感覺不合適
7. 為什麼助學貸款也要lpr利率
申請助學貸款，利率上有固定利率和浮動利率可以選擇，如果要求選擇lpr利率，也就是浮動利率的話，只能這樣選擇。
關於浮動利率，固定利率。
根據人民銀行此前的公告，將存量浮動利率貸款的定價基準轉換為貸款市場報價利率（LPR）。2020年3月1日至8月31日，借款人可與銀行平等協商，並決定貸款利率「換錨」為LPR（浮動利率）還是轉為固定利率。
一般來說，房貸借款人均會受到此次轉換的影響，但有幾種情況除外：一是公積金個人住房貸款、組合貸款中的公積金部分；二是固定利率貸款；三是2020年底前到期的個人住房貸款。如果符合這3種情況其中之一，就不受此次轉換影響。
對於轉換期間房貸利率水平，央行規定，轉換時點利率水平保持不變。也就是說，2020年全年個人房貸利率水平與以前一樣，維持不變。而從2021年1月1日起，如果選擇固定利率，剩餘期限內，房貸利率與當前的利率水平保持一致，與LPR利率變化無關；如果選擇浮動利率，今後的房貸利率會隨著5年期LPR的變化而變化，LPR每月公布一次，或升或降或維持不變。
選擇哪種方式更好？
業內人士表示，兩種轉換方式各有優勢，具體如何選擇主要取決於房貸借款人對未來市場利率走勢的判斷：
如果認為未來LPR會下降，那麼轉換為參考LPR定價會更好；
如果認為未來LPR可能上升，那麼轉換為固定利率就會有優勢。
存量房貸借款人要根據自身情況，以及貸款價格、貸款期限、貸款余額等，綜合選擇適合自己的利率轉換方式。如果此前的房貸利率價格折扣力度大，月供剩餘時間比較長的話，可以選擇固定利率，這不僅有助於鎖定月供成本，還便於做好家庭的收支安排。如果月供剩餘時間較短，貸款余額也不多，選擇浮動利率可能更合適。
從中短期看，我國利率處於下行趨勢。將存量浮動利率房貸轉成以LPR作為定價基準，對借款人來說是有利的，有助於減輕借款人房貸支出。雖然長期利率走勢難以判斷，但中短期利率下行基本上是有共識的。此外，即便出現了與預期不一樣的利率大幅上升走勢，購房者還可通過提前還款方式來規避利率風險。
雖然此前多家銀行發布公告稱，8月25日起，對符合條件且尚未辦理定價基準轉換的個人住房貸款批量轉換，統一調整為LPR定價。多家銀行在公告中表示，此舉是為簡化客戶操作，參照銀行業普遍做法開展的。
不過，這也不代表消費者沒有選擇權。各銀行均明確，批量轉換完成後，若對轉換結果有異議，可於2020年12月31日（含）前通過網上銀行、手機銀行自助轉回或與貸款經辦行協商處理。需要注意的是，已有銀行明確，撤銷操作僅能辦理一次。
銀行之所以採用批量轉換，主要還是考慮房貸借款人大部分為個人，人數眾多且分散，批量轉換方式能夠節約資源、提升辦理效率。
存量浮動利率貸款定價基準轉換，對利率市場化、引導利率下行都有好處。央行近日發布的《2020年第二季度貨幣政策執行報告》指出，截至6月末，存量貸款定價基準轉換進度已達55%。其中，存量企業貸款轉換進度為76%。
統計顯示，2019年8月改革以來，LPR報價水平逐步下行。今年8月份報出的1年期LPR和5年期以上LPR分別為3.85%和4.65%，改革以來累計下降0.4個和0.2個百分點。