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沃怖之島

發布時間:2024-07-28 01:08:27

A. 在自己不知道的情況下,別人盜用我的身份證信息辦了銀行卡,而且裡面有錢,他屬於什麼性質構成犯罪嗎

那這當然是屬於欺詐行為,也構成犯罪。這個你可以選擇報警,因為他辦理了這個銀行卡,如果他用這個銀行卡辦了什麼違法事情的話,那麼這個出現了任何後果都是由你來承擔的。
應及時與開卡的銀行聯系,說明情況並凍結該銀行卡,維護自己的權益。然後帶上本人身份證件到所屬銀行網點辦理注銷即可。
根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十三條 金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以採取以下的一種或者幾種措施,識別或者重新識別客戶身份:
(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。
(二)回訪客戶。
(三)實地查訪。
(四)向公安、工商行政管理等部門核實。
(五)其他可依法採取的措施。
銀行業金融機構履行客戶身份識別義務時,按照法律、行政法規或部門規章的規定需核對相關自然人的居民身份證的,應通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。
其他金融機構核實自然人的公民身份信息時,可以通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統進行核查。
拓展資料
根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條:
金融機構在履行客戶身份識別義務時,應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為:
(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
(二)對向境內匯入資金的境外機構提出要求後,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。
(三)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
(四)採取必要措施後,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
(五)履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。

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