基金風格類型有哪些

❶ 基金中投資風格和投資類型各表示什麼意思

就是基金投資方向為股票 ，股票型基金是以股票為主要投資標的的證券投資基金。通過統計可以發現，股票型基金收益相當可觀。2004年～2006年3月間運作最好的股票型基金凈值累計增長52%，到目前所有運行滿一年的基金平均凈值累計增長18%，兩年下來平均年化

收益率達到20%以上。但高收益的同時也存在一定的風險，如2005年曾有不少股票型基金虧損20%以上。收益比較穩定的基金還包括債券型基金，就是基金以債券為主要投資品種的基金。

什麼是貨幣型基金？

就是基金投資渠道為貨幣市場 銀河證券周存宇表示，貨幣型基金只投資於貨幣市場，如短期國債、回購、央行票據、銀行存款等等，風險基本沒有。其流動性僅次於銀行活期儲蓄，每天計算收益，一般一個月把收益結轉成基金份額，收益較一年定期存款略高，利息免稅。貨幣型基金本金比較安全，預期年收益率為1.9%。適合於流動性投資工具，是儲蓄的替代品種。

購買基金如何獲利？

就是通過凈值增長和分紅收益 周存宇說，投資者購買基金主要通過基金的凈值增長和分紅收益兩種方式獲利。由於開放式基金所投資的股票或債券升值或獲取紅利、股息、利息等，導致基金單位凈值的增長。而基金單位凈值上漲以後，投資者賣出基金單位時所得到的凈值差價，也就是投資的毛利。再從毛利扣掉買基金時的申購和贖回費用，就是真正的投資收益。

如何購買基金？

投資者購買基金主要有兩種方式 彭國嘉表示，投資者可選擇優秀的商業銀行和證券公司進行購買。投資者只需攜帶本人的身份證，如在證券公司購買還要攜帶與該券商掛鉤的銀行卡。費用方面，股票基金一般認購費1%～1.2%、贖回費為0.5%，持有二年以上將免除贖回費用。貨幣、債券、保本型基金的認購和贖回費用是免除的。另外，彭國嘉還提醒投資者，在購買基金時，首先要挑選信譽好、以往業績好且規模較大的基金管理公司。另外，應該注意購買渠道的售後服務質量。

基金

什麼是投資基金

我們常說的基金一般是指證券投資基金。所謂投資基金就是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，它通過發行基金證券，集中投資者的資金，交由基金託管人託管，由基金管理人管理，主要投資於股票、債券等金融工具的投資。通俗地說，就是"大家湊錢買證券，有福同享，有難同當"。投資基金的基本功能就是匯集眾多投資者的資金，交由專門的投資機構管理，由證券分析專家和投資專傢具體操作運用，根據設定的投資目標，將資金分散投資於特定的資產組合，投資收益歸原投資者所有。基金單位的持有者對基金享有資產所有權、收益分配權、剩餘財產處置權和其他相關權利，並承擔相應義務。

投資基金的特點

一是集眾多的非特定的、分散的小額資金為一個整體，節約交易成本，提高投資收益；二是委託具有豐富的證券投資知識和經驗的專家經營管理；三是分散投資，通過投資組合來降低投資風險。

投資基金的起源

投資基金起源於英國。當英國經歷工業革命之後，中產階級積累了大量的財富，隨著國力的擴展，資金由英國流向美洲新大陸與亞洲地區，但由於對於海外投資市場不熟悉，所以投資風險非常高，經常 發生錢財被騙的事情。為了保障投資安全，投資人開始尋找值得信賴的人士，委託他們代為處理海外投資事宜，由此投資信託事業初具雛形，只是尚未有公司組織，僅是投資人與代理投資人之間的信託事業。直到1868年，在英國始有倫敦海外殖民政府信託的創立，當時主要以國外殖民地的公債投資為主，是目前記載最早的證券投資信託公司的組織。

投資基金的發展

信託投資基金雖然發源於英國，卻在美國蓬勃發展起來，第一次世界大戰以後，美國經濟快速起飛，國民所得大幅提高，一般民眾對於投資理財產生了強烈的需求，於是引進了英國的證券投資信託制度。隨著投資人的不斷投入，投資公司在美國快速發展，由於競爭激烈，為了爭取客戶，經營風格偏於投機。投機泡沫終於在30年代金融風暴中破滅，許多經營不善的投資公司紛紛倒閉，投資人損失慘重。美國政府為了健全市場和保障投資人權益，1934年通過了《證券法》和1940年《投資公司法》，使得美國共同基金市場更為健全。二次世界大戰以後更是形成了一股風潮。

投資基金的種類

投資基金有很多類型，可按不同的標准進行劃分。按基金單位可否贖回劃分，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金是指基金發起人在設立基金時，基金單位的總數是不固定的，可視投資者的需求追加發行。投資者也可根據市場狀況和各自的投資決策，或要求發行機構按現期凈資產值扣除手續費後贖回股份或收益憑證，或再買入股份或受益憑證，增持基金單位份額。開放式基金的基金單位總數可隨時增減，投資者可按基金的報價在基金管理人指定的營業場所申購或贖回基金。封閉式基金事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，發行結束後可以上市交易，投資者可通過證券商買賣基金單位。目前通常說的基金主要是指封閉式基金和開放式基金。

按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金。契約型投資基金是由委託人、受託人和受益人三方訂立基金契約，由基金經理公司根據契約運用基金財產，由受託者（在我國為商業銀行）負責保管信託財產，而投資成果則由投資者（受益者）享有的一種基金。公司型基金是按照《公司法》組建的投資基金，投資者購買公司股份成為股東，由股東大會選出董事、監事、再由董事、監事投票委託專門的銷售公司來進行。

按照投資的風險來區分，可以粗略分為兩大類，即成長型基金與收益型基金。成長型基金是以基金資產價值能夠不斷成長為主要目的，重視投資對象的成長潛力，風險較高，投資對象以股票投資為主。收益型基金則以追求投資的當期收益為主，重視投資對象的當期股利和利息，其投資對象以債券為主。

從投資的區域來分，可以分為國內基金和海外基金。國內基金是指在一國國內發行的基金，投資於國內的金融產品，通常以投資於國內股市為主。海外基金則是投資於海外的金融市場。

目前通常說的基金主要是指封閉式基金和開放式基金。

開放式基金與封閉式基金的比較

1.存續期限不同

開放式基金沒有固定期，投資者可隨時向基金管理人贖回基金單位；而封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為10年或15年，經受益人大會通過並經主管機關同意可以適當延長期限。

2.規模可變性不同

開放式基金通常無發行規模限制，投資者可以隨時提出認購或贖回申請，基金規模因此而增加或減少；而封閉式基金在招募說明書中列明其基金規模，發行後在存續期內總額固定，未經法定程序認可不 能再增加發行。

3.可贖回性不同

開放式基金具有法定的可贖回性。投資者可以在首次發行結束一段時間 該期限最長不得超過3個月 後，隨時提出贖回申請。而封閉式基金在封閉期間不能贖回，掛牌上市的基金可以通過證券交易所進行轉讓交易，份額保持不變。

4.交易價格計算標准不同

封閉式基金的交易價格受市場供求關系影響，常出現溢價或折價交易現象 通常為折價交易 ，並不必然反映基金的凈資產值；而開放式基金的申購價一般是基金單位凈資產值加一定的購買費，贖回價是基金凈資產值減一定的贖回費，與市場供求情況的相關性不大。

5.投資策略不同

為了應付投資者隨時贖回兌現，開放式基金必須在投資組合上保留一部分現金和高流動性的金融商品；而封閉式基金的基金資本不會減少，有利於長期投資，基金資產的投資組合能在有效的預定計劃內進行。

❷ 基金投資風格都有什麼區別

股票型、混合型、債券型，這是以股票和債券占投資比例來分的，一般投資股票超過60%就被稱為回股票型，也可答能是偏股混合型。投資債券超過80%叫債券型。

另外，成長型、價值型、平衡型是按風格來分，對應的是追求長期增值、短期價值或者兩者都有。

❸ 基金投資風格的主要類型

基金投資風格是基金在構建投資組合和選擇股票的過程中所表現出的風格。主要的基金投資風格類型有以下幾種。
積極型和消極型
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經理認為可以通過專業知識、從業經驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數。消極型基金指那些完全根據市場指數來構建自己資產組合的基金。這些基金的基金經理相信市場是完全有效的，他們認為市場中所有的信息都已經完全反應在當前的股票價格中了，試圖利用信息以預測股票未來價格而獲利的做法是徒勞的。與毫無價值地 「積極投資」相比，完全按市場的指數組合進行投資反而可以獲得更高的長期收益。
成長型價值型和混合型
成長型基金和價值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發展階段來進行的。成長型基金指那些投資於處在發展成長期公司股票的基金。這些公司一般來自新興行業，發展較快，具有較為廣闊的發展前景和想像空間。但是，由於處於發展期，一般很少進行現金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資於這些股票的風險較大，但也易於獲得較高的投資收益。價值型基金指那些投資於處在發展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來自傳統行業，發展速度較慢，但公司盈利比較穩定，經常進行較為優厚的先進分紅或派息。這些公司的股票一般價格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由於公司處於成熟期，這些公司股票的價格一般波動不大，抗跌性強，在市場下跌時，經常能起到穩定市場的作用。如果基金既投資於成長期公司又投資於成熟期公司，或者所投資的公司沒有明顯的有關發展時期的特徵，那麼，我們稱這樣的基金為混合型基金。

❹ 什麼是基金類型和基金風格~!

基金按照不同的標准可以劃分為不同的種類，比如根據基金投資對象的不內同可以分為貨幣型基容金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等；如果按照組織形態進行劃分，又可以分為公司型基金和契約型基金；根據基金是否可以贖回或者增加，可以分為開放式和封閉式基金。

❺ 投資風格種類有哪些

投資風格是指基金經理買股票的風格,他喜歡買什麼股票,他看好什麼股票,當然具體的你是不知道的.
投資風格基本要參加過基金經理的策略報告會才能體會到.有的喜歡買中小盤,有的喜歡買大盤藍籌,有的喜歡挖掘成長股
對於價值優化型、價值投資型、穩健成長型、積極成長型、增值型、收益型、成長型、平衡型、中小企業成長型、優化指數型,這些都是產品定義區分的方式,在產品契約上就規定了基金的投資種類,從字面上可以知道這個基金大概會買些什麼股票.
指數型是被動跟蹤指數的一種基金,費率低,推薦在牛市的時候購買. 建議你到去看看，裡面介紹基金知識很全面。
另外，交通銀行只是一些基金的代銷機構，基金的投資風格是基金公司的事了，以上那些分類只是分得太細了，實際上大致就三種：股票型，債券型，貨幣型。不過還有一種是混合型的，他的資產配置中股票的投資比例要比股票型的稍低點，當然收益和風險也要比股票型的低，但比後兩者要高。基金適合長期投資，在牛市中還是股票型的適合激進人士投資。債券型，和貨幣型的風險較低，但收益也較低，大體和銀行同期的定期存款利息差不多吧。適合保守人士的投資。目前在銀行代售最多的還是股票型基金。銀行工作人員也差不多按以上四種類型區分推薦。

❻ 什麼是基金風格

基金按抄照不同的標准可襲以劃分為不同的種類，比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等；如果按照組織形態進行劃分，又可以分為公司型基金和契約型基金；根據基金是否可以贖回或者增加，可以分為開放式和封閉式基金。

❼ 關於基金類型和投資風格的提問

基金可以按照不同標准進行劃分
1.依據運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。這里所指的開放式基金特指傳統的開放式基金，不包括ETF，LOF等新型開放式基金。
2、依據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金
根據中國證監會對基金類別的分類標准，60%以上的基金資產投資於股票的為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的為債券基金；僅投資於貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資於股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。 混合基金的風險主要取決於股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金的風險較高，但預期收益率也較高；偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低；股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。
3、根據投資目標的不同，可分為成長型基金、價值型基金和平衡型基金
成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。
4、根據投資理念的不同，可分為主動型基金和被動（指數）型基金
主動型基金是一類力圖超越基準組合表現的基金。
被動型基金則不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現，並且一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。相比較而言，主動型基金比被動型基金的風險更大，但取得的收益也可能更大。
5、特殊類型基金
（1）系列基金。
系列基金又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。我國目前只有9隻系列基金（包括24隻子基金）。
（2）保本基金。
保本基金是指通過採用投資組合保險技術，保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。目前，我國已有多隻保本基金。
（3）交易型開放式指數基金（ETF）與上市開放式基金（LOF）。
交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱「ETF」），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金（Listed Open-ended Funds，簡稱「LOF」）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。

❽ 怎麼看一隻基金是什麼風格

1、根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、平衡型和收益型基金回。 成長型：高風險答高收益，投資更多的股票 平衡型：適度的風險適度的收益，兼顧風險和收益的平衡，在投資股票的同時，還會投一些債券；收益型：低風險低收益，投資較少的股票；
2、根據投資對象的不同，可分為成長型和價值型。成長型：投資於成長型企業的股票，以中小盤績優股為主；價值型：投資於估值適中或被低估的企業的股票，以績優藍籌股為主；
3、按是否主動管理，可以分為股票型和指數型。股票型：由基金經理決定如何投資，通過專家理財，謀取高收益；指數型：跟蹤某隻指數，基金經理不進行主動管理，不進行專家理財，以減少基金經理操作錯誤的風險 ；