信託合規投資者認證

A. 非合規的私募產品，非合規是什麼意思

通過信託平台發行的陽光私募基金運作較為正規，信託公司負責監管資金內的流向與用途，陽光容私募基金的每個操作均須遵守信託合同的規定。基金管理人只負責證券投資組合的管理，資金由銀行託管，基金凈值由信託公司、商業銀行、證券公司（期貨公司）三方核對無誤後核算，保證資金的安全性和凈值的准確性。信託制陽光私募基金受銀監會的監管，不存在資金非法挪用的可能，投資者可以放心投資。同時，2013年6月1日，陽光私募基金被納入基金法，正式承認私募基金的法律地位。
對於在信託平台上發行的陽光私募基金，信託公司負有披露基金准確信息的責任與義務。在陽光私募基金成立時，信託公司發布成立公告，披露基金的管理人信息等。在陽光私募基金的運行期間，信託公司需按時披露基金的凈值，頻率一般為每周或每月，也有少量是按季度披露。在陽光私募基金管理人發生變更、投資范圍發生調整、產品需要提前清盤時都需要經過信託公司的披露。不過，陽光私募基金的重倉板塊和重倉股票並不進行公開披露。

B. 陽光私募基金的合法、合規性及信息披露是什麼

陽光私募基來金是指由投資顧源問公司作為發起人、投資者作為委託人、信託公司作為受託人、銀行作為資金託管人、證券公司作為證券託管人，依據《信託法》及《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》發行設立的證券投資類信託集合理財產品。
陽光私募基金[2] 主要投資於證券市場，定期公開披露凈值，具有合法性，規范性

C. 信託公司將高風險和低風險理財產品捆綁銷售合規嗎

如果產品合規的話，捆綁銷售沒有問題。

關鍵是投資者要做好判斷。

看看相關的理財產品是否適合自己。

D. 銀行向信託收取貸後管理費合規嗎

銀行理財新規利好信託，新版銀行理財業務監督管理辦法將引導未來銀信合回作進一答步加深。「這種加深不簡單局限於通道合作，未來信託公司去通道化的大方向沒有發生改變。未來信託公司的競爭仍然集中在主動管理能力、風險控制能力、資產配置能力等方向。」

E. 我想問一下信託公司合規部主要是做什麼工作的，是和法律，風險之類的有關嗎

合規部主要存在於金融機構，如銀行、證券等。
合規部主要工作職責一般為：根據監管內要求和公司的實際容需要，參與制定並完善公司各項業務流程制定和與風險管理相關的各項制度；對部門進行合規性監督和檢查；對業務部門送審的項目風險評估報告進行合規審查，提出獨立審查意見；針對公司各部門提出的關於的合規方面的疑問，進行解釋說明，以指導公司的各項經營管理活動符合外部監督的要求；根據監管規定和行業自律規則等有關要求對公司內部架構、流程設計提供合規方面的意見和建議等；完成部門經理交辦的其他工作。

F. 從事保險行業可否兼職做信託業務合法合規嗎

首先你要有銷售抄資質，就是去考襲了相關的資格證書。
然後你所在的公司是有混業經營的，比如平安這種金融集團。
你就能多途徑展業了，比如賣個保險、拉個貸款啥的。
如果這家公司僅有保險資質，你掛靠後跑去其它公司做信貸，哪么就是嚴重違規了。

G. 新時代信託合規/法務專員這個崗位的待遇怎樣

包頭是總部，這個崗位應該是負責合同條文修訂、審查的。待遇應該跟其他類型公司類似崗位的差不多。我是信託業務部門的，所以不太了解具體的薪水。以後咱們就是同事了，呵呵。

H. 如何看待信託業務創新與交易結構合法合規之間的關系

金融合規與創新，好似射擊。相同的本質需求等於靶心，創新是內環，合規是外環。射擊的法則是以擊入環內（合規）為前提，盡可能進入內環（創新），以靶心（本質需求）為最終目標。那麼，對於金融企業而言，合規與創新的「射擊論」應用則是：金融企業在合規基礎之上，通過建立能夠化解或弱化系統風險的多項科學合理的配套制度，推動金融創新，帶動金融市場走向深度發展與變革，從而實現最大化滿足人們需求的終極目標。
■安曉博
今年3月份以來，央行密集下發《中國人民銀行關於手機支付業務發展的指導意見》、《中國人民銀行支付結算司關於暫停支付寶公司線下條碼(二維碼)支付等業務意見的函》等相關政策文件，因風險不確定性叫停支付寶、騰訊的虛擬信用卡產品，同時叫停條碼支付等面對面支付服務。互聯網金融迎來密集監管。
毋庸置疑的是，合規經營是金融企業生存及發展的基礎，是不可動搖的基石。金融企業歸根結底是承擔風險獲得收益的特殊企業，成功的金融企業就是在風險最小化與收益最大化之間取得完美的平衡。
當前，在宏觀環境及市場等變數發生明顯變化時，合規政策是否需要與時俱進就不得不提及創新的行為和概念。創新是建立在改變基礎上的無止境滿足人類需求的認識能力和行為方式。合規是為滿足人們獲取最大化收益需求的行為准則。從本質上看，二者都是為了實現人們的需求，創造最大化的價值。二者的核心是重疊的。
然而，在過去十幾年的金融機構改革進程中，因創新不足導致的金融機構經營效率低下問題束縛了我國金融體系的改革。合規與創新似乎看來又形成悖論，二者有著分立的邊界。

再看創新的定義，創新是人類對於發現的再創造，是對於物質世界的矛盾再創造。人類通過物質世界的再創造，製造新的矛盾關系，形成新的物質形態。由此來看，顯然解決矛盾，再造矛盾是一個自然循環，而連接這一循環的有效手段便是無止境的創新。解決合規與創新的矛盾那就是創新，用創新才能對不同利益群體進行重新分配再造，事物才能連綿不絕地發展。合規與創新二者實則有交集。作為信貸也是一樣，首要的是誠信合規的經營，但如果要讓人們享受到金融帶來的商業價值及社會價值，則需要不停地圍繞客戶需求進行創新，讓人們享受到金融帶來的便利。
處於風口浪尖的馬雲說：「創新者往往不是在成功前被弄死，就是在成功以後被恨死。創新者會死，但創新不會死。」
金融合規與創新，好似射擊。相同的本質需求等於靶心，創新是內環，合規是外環。射擊的法則是以擊入環內（合規）為前提，盡可能進入內環（創新），以靶心（本質需求）為最終目標。那麼，對於金融企業而言，合規與創新的「射擊論」應用則是：金融企業在合規基礎之上，通過建立能夠化解或弱化系統風險的多項科學合理的配套制度，推動金融創新，帶動金融市場走向深度發展與變革，從而實現最大化滿足人們需求的終極目標。

I. 幫信託公司介紹業務提成合規嗎

1，幫助介紹業務應該有相應的勞務費。
2，不過有法規規定信託公司不能給非金融專公司出財務顧問費，所以如屬果信託公司直接給就違規了。
3，可以通過變通的方法來要，就是有融資方來承擔，或者再找一個能出顧問費的第三方金融機構。