機構投資人風險評估標准

『壹』 評估基金風險的幾個指標

一、與收益相關指標：阿爾法系數： 反映超額投資回報率（越大越好）
阿爾法系數（α）是基金的實際收益和按照貝塔系數（β）計算的期望收益之間的差額。代表基金多大程度上跑贏預期收益率

二、與風險相關指標：

1、標准差：反映基金回報率的波動幅度（越小越好）
標准差是指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波動越大，那麼它的標准差也就越大。
標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，投資風險就越高
2. 貝塔系數：衡量價格波動情況（牛市及上升階段越大越好，熊市及下跌階段越小越好）

貝塔系數（β）是一種評估證券系統性風險的工具，用以評估某隻股票或某隻股票型基金相對於整個市場的波動情況。
貝塔系數是一個相對指標。貝塔系數越高，意味著基金相對於業績評價基準的波動性越大。換言之，貝塔系數越高，其風險也就越大
三、與收益風險都相關指標：

1、夏普比率: 基金績效評價標准化指標（越高越好）

夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指數），是諾貝爾獎獲得者威廉·夏普根據資本資產定價模型（CAPM）發展出來，用來衡量金融資產的績效表現的一個指標。
夏普比率的核心思想是，選擇收益率相近的基金承擔的風險越小越好，選擇風險水平相同的基金則收益率越高越好。該比率代表投資人每多承擔一份風險，可以拿到幾份報酬，該比率越高，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
如果夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。因此，夏普比率越大，說明該只基金單位風險所獲得的風險回報也就越高，基金的績效也就越好

2、R平方：反映業績變化情況（越接近100阿爾法系數與貝塔系數越可靠）

前面我們提到了貝塔系數，然而它能否有效衡量風險，很大程度上受基金與業績評價基準相關性的影響。如果將基金與一個不大相關的業績評價基準進行比較，計算出來的貝塔系數就沒有意義。所以考察貝塔系數時，應當同時考察另一個指標——R平方。
R平方是衡量一隻基金業績變化在多大程度上可以由基準指數的變動來解釋，以0至100計。如果R平方值等於100，表示基金回報的變動完全由業績基準的變動所致；若R平方值等於60，即60%的基金回報可歸因於業績基準的變動。簡言之，R平方數值越小，說明業績基準變化與基金錶現的相關性越低。
此外，R平方也可用來確定貝塔系數或阿爾法系數的准確性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其兩個系數的准確性便越高。
注意：上述5個指標能幫助我們進行基金風險評估，但是，要想獲得理想的投資收益，需要考慮的因素還有很多，如基金公司的情況、基金經理的水平等。所以，我們需要不斷地加強投資方面的學習，從而提升投資技能

『貳』 風險評估的原則是什麼

原則之一是客觀性，項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。
原則之二是科學性。首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。

『叄』 光大銀行風險評估中的穩健型投資者具備什麼標准

投資者第一次向光大銀行申請任何理財投資產品或基金產品前，需要填寫中國版光大銀行客戶投資風權險承受能力評估問卷，問卷得分21-40分的投資者即被評為穩健型客戶。
穩健型客戶屬於可以承擔低至中等風險類型的投資者。適合投資於能夠權衡保本而亦有若干升值能力的投資工具。
溫馨提示：光大銀行建議最少每年或當自身的狀況有任何重大轉變時，對本人的風險評估進行檢視，以確保自己的投資決定與自身對風險所持的態度一致。

『肆』 我有一個項目，投資人讓我做風險評估，有沒有必要

這你要找靠譜的風投， 我是做評估的。如果他們說，他們給你推薦評估版公司來做評估，權那80%的可能是他們是這樣操作的：打比方評估收費10萬，投資公司可能抽成8萬，評估公司收2萬。 但如果他認同你自己找的評估機構，他只是要核實評估機構是否有資質，那應該是比較不錯的投資公司了。但是講真， 投資公司不差錢，但凡有項目投資是需要評估報告的。 他們要給別人看的。 不做報告肯定不能融到資，但是做了 報告也不一定能融到資。 還是要看你項目的可行性研究報告。是否有市場前景。
祝好，不懂的可以回復。

『伍』 光大銀行風險評估中的謹慎型投資者具備什麼標准

投資者來第一次向光大自銀行申請任何理財投資產品或基金產品前，需要填寫中國光大銀行客戶投資風險承受能力評估問卷，問卷得分20分或以下的投資者即被評為謹慎型客戶。
謹慎型客戶屬於可以承擔低風險而作風謹慎類型的投資者。適合投資於以保本為主的投資工具，但其因此會犧牲資本升值的機會。
溫馨提示：光大銀行建議最少每年或當自身的狀況有任何重大轉變時，對本人的風險評估進行檢視，以確保自己的投資決定與自身對風險所持的態度一致。

『陸』 風險評估等級有哪些。評定甲級是什麼意思

風險投資的運作過程是一個籌資活動和投資活動相結合、資本和科技項目相結合的過程。風險資本籌集以後，風險投資公司才能進入投資動作程序。風險投資公司的投資動作程序包括項目評估和選擇、談判和簽訂協議、輔導管理以及退出四個階段。項目評估和選擇是整個風險投資程序的至關重要的第一階段，直接關繫到風險投資項目能否成功。
項目獲取
風險投資公司一投入業務運 作，風險資本家就面對著范圍廣泛的投資機會。風險資本獲取潛在的投資機會主要有三種方式：創業者（企業）主動提供，在創業企業尋求早期投資時常採用這種方式；中介機構推薦，包括作為辛迪加投資的主要投資人的推薦；內險 資本家主動尋找，這種方式下尋找到的項目質量較高，風險資本家部分地充當了企業家尋找到的項目質量較高，風險資本家部分地充當了企業家尋找項目的角色。
項目篩選
風險投資的項目評估和選擇過程的第一階段工作是投資機會篩選。風險投資公司的專業人員對收到的大量創業計劃和投資機會進行篩選，以快速舍棄不合適的投資方案。項目篩選工作所領帶的是風險投資公司根據其投資戰略和策略制定的項目篩選標准。篩選階段評估的對象基本是項目計劃書本身，並不進行詳細的分析評估風險投資公司制定項目篩選標准和對潛在的投資機會進行篩選進，運用的是結合自身特點的特殊評價指標，主要考慮以下方面的問題。
a 風險企業所處的行業。風險投資公司出於控制風險、增大回報的考慮，大都堅持企業化集中投資原則，對風險企業所處行業有自己的偏好和專長。
b 風險企業所處的階段。風險投資公司處對風險企業所處的階段有自己的偏好和專長。
c 風險企業要求的投資規模。投資規模的選擇是一個規模效益和風險控制的平衡問題。企業要求投資規模過小，管理成本就會上升；規模過大，則風險太大。
d 風險企業的地理位置。出於輔助管理風險企業的便利考慮（有時也因為政策規定），風險投資公司一般選擇在其自身或分支機構所在地的風險企業進行投資。在聯合投資的情況下，非主要投資方可以選擇非本公司所在地的風險投資企業進行投資，但對風險企業的監督管理通常由風險企業所在地的風險投資公司來承擔。
e 此外，對潛在的投資機會進行篩選時，還要考慮自身的資本實力、融資渠道、投資策略、以往經驗以主對產業發展的戰略判斷等。
項目評估的方法和評價指標體系
通過篩選階段的淘汰，只有少數風險投資公司認為合適的、有價值的項目得到保留，進入投資評估階段。國外的風險投資公司在實踐中都建立了自己的評估組織體系、評估方法和評價指標體系。在我國，對投資項目如何進行評估採用什麼方法和評價指標體系來評估以及由什麼部門來評估目前尚無可以供借鑒的經驗。由於風險投資具備高風險的特徵，風險企業的投資、管理和經營中具有相當大的不確定性。對一個早期的、充滿不確定的風險企業進行未來的現金流預測是不現實的，風險企業在風險資本退出前幾乎沒有現金分紅，風險資本的報酬主要通過退出時的股份增值來實現。因此，對傳統的投資項目採用的凈現值法等項目評估。由於風險資本投資的是未來的增長機會，期權理論和期權定價方法成為對風險投資項目進行評估的理論和方法。在國外，用期權定價方法評價風險投資項目已有大量的理論研究和少量的實際應用，我國這方面的研究和應用下於起步階段，特別是在實際應用上。
絕大多數情況上，絕大多數風險資本是以創業企業的商業計劃的基礎通過主觀評估來進行項目評估和選擇的。這種做法很大程度上領帶風險投資家知識、經驗甚至直覺，科學性成分並不大，沒有多少量化指標。但是這種主觀性不等於隨意性，風險投資公司在項目評估和選擇上都有自己的專業人才、機構、評估方法和評價指標體系，以求項目決策的最大程度的科學性取得在控制風險條件下的收益最大化。
風險投資公司進行風險投資，最希望看到如下的情況：選擇合適的企業家進行投資合作；風險企業在合適的時間擁有合適的技術，生產出合適的產品；存在或能引導、創造的市場；能帶著豐厚的回報和良好的聲譽從創業企業中順利退出。因此，風險投資公司在對項目進行評估時除了在進行項目篩選進採用根據本公司特點制定的特殊標准外，都會采有一向性的評估標准，從創業計劃書、管理、技術和產品、市場、財務、退出等方面對投資項目進行評估。

『柒』 私募機構對多少資產以上的投資者不需要做風險評估

都需復要做風險評估然後簽字。制即使是合格投資者。
合格投資者指個人近3年平均年收入50w以上，或者持有300w金融資產，其實如果能投資100w做私募，這兩點對於個人都很容易達到。機構要求凈資產1000w。
樓下說私募不合法的去多看點書好嘛，中基協和證監會都笑了。。

『捌』 光大銀行風險評估中的進取型投資者具備什麼標准

投資者第一次向光大銀行申請任何理財投資產品或基金產品前，需要內填寫中國光大銀行客戶投資容風險承受能力評估問卷，問卷得分61-80分的投資者即被評為進取型客戶。
進取型客戶屬於可以承擔中等至高風險類型的投資者。適合投資於能夠為其提供升值能力，而投資價值有波動的投資工具。
溫馨提示：光大銀行建議最少每年或當自身的狀況有任何重大轉變時，對本人的風險評估進行檢視，以確保自己的投資決定與自身對風險所持的態度一致。

『玖』 對私募基金投資者的風險評估應該考慮哪幾個因素

投資者的投資偏好、投資經歷、投資知識、收入水平、財務狀況等

『拾』 項目投資風險評估報告如何收費

項目投資風險評估報告收費標准 如下：

1、編制建設項目社會穩定風險評估報告的基準收費標准

註：建成區指實際已成片開發建設、市政公用設施和公共設施基本具備的地區
按上述（1）-（3）調整系數對建設項目社會穩定風險評估咨詢服務收費進行調整後，編制建設項目社會穩定風險評估報告的收費低於6萬元的，按6萬元計取，高於50萬元的按50萬元計取；評價建設項目社會穩定風險評估報告的收費低於4萬元的，按4萬元計取，高於25萬元的，按25萬元計取。