投資保護

『壹』 資本市場中小投資者如何保護合法權益

一、健全投資者適當性制度
制定完善中小投資者分類標准。根據我國資本市場實際情況，制定並公開中小投資者分類標准及依據，並進行動態評估和調整。進一步規范不同層次市場及交易品種的投資者適當性制度安排，明確適合投資者參與的范圍和方式。
科學劃分風險等級。證券期貨經營機構和中介機構應當對產品或者服務的風險進行評估並劃分風險等級。推薦與投資者風險承受和識別能力相適應的產品或者服務，向投資者充分說明可能影響其權利的信息，不得誤導、欺詐客戶。
進一步完善規章制度和市場服務規則。證券期貨經營機構和中介機構應當建立執業規范和內部問責機制，銷售人員不得以個人名義接受客戶委託從事交易；明確提示投資者如實提供資料信息，對收集的個人信息要嚴格保密、確保安全，不得出售或者非法提供給他人。嚴格落實投資者適當性制度並強化監管，違反適當性管理規定給中小投資者造成損失的，要依法追究責任。
二、優化投資回報機制
引導和支持上市公司增強持續回報能力。上市公司應當完善公司治理，提高盈利能力，主動積極回報投資者。公司首次公開發行股票、上市公司再融資或者並購重組攤薄即期回報的，應當承諾並兌現填補回報的具體措施。
完善利潤分配製度。上市公司應當披露利潤分配政策尤其是現金分紅政策的具體安排和承諾。對不履行分紅承諾的上市公司，要記入誠信檔案，未達到整改要求的不得進行再融資。獨立董事及相關中介機構應當對利潤分配政策是否損害中小投資者合法權益發表明確意見。
建立多元化投資回報體系。完善股份回購制度，引導上市公司承諾在出現股價低於每股凈資產等情形時回購股份。研究建立「以股代息」制度，豐富股利分配方式。對現金分紅持續穩定的上市公司，在監管政策上給予扶持。制定差異化的分紅引導政策。完善除權除息制度安排。
發展服務中小投資者的專業化中介機構。鼓勵開發適合中小投資者的產品。鼓勵中小投資者通過機構投資者參與市場。基金管理人應當切實履行分紅承諾，並努力創造良好投資回報。鼓勵基金管理費率結構及水平多樣化，形成基金管理人與基金份額持有人利益一致的費用模式。
三、保障中小投資者知情權
增強信息披露的針對性。有關主體應當真實、准確、完整、及時地披露對投資決策有重大影響的信息，披露內容做到簡明易懂，充分揭示風險，方便中小投資者查閱。健全內部信息披露制度和流程，強化董事會秘書等相關人員職責。制定自願性和簡明化的信息披露規則。
提高市場透明度。對顯著影響證券期貨交易價格的信息，交易場所和有關主體要及時履行報告、信息披露和提示風險的義務。建立統一的信息披露平台。健全跨市場交易產品及突發事件信息披露機制。健全信息披露異常情形問責機制，加大對上市公司發生敏感事件時信息披露的動態監管力度。
切實履行信息披露職責。上市公司依法公開披露信息前，不得非法對他人提供相關信息。上市公司控股股東、實際控制人在信息披露文件中的承諾須具體可操作，特別是應當就賠償或者補償責任作出明確承諾並切實履行。上市公司應當明確接受投資者問詢的時間和方式，健全輿論反應機制。
四、健全中小投資者投票機制
完善中小投資者投票等機制。引導上市公司股東大會全面採用網路投票方式。積極推行累積投票制選舉董事、監事。上市公司不得對徵集投票權提出最低持股比例限制。完善上市公司股東大會投票表決第三方見證制度。研究完善中小投資者提出罷免公司董事提案的制度。自律組織應當健全獨立董事備案和履職評價制度。
建立中小投資者單獨計票機制。上市公司股東大會審議影響中小投資者利益的重大事項時，對中小投資者表決應當單獨計票。單獨計票結果應當及時公開披露，並報送證券監管部門。
保障中小投資者依法行使權利。健全利益沖突迴避、杜絕同業競爭和關聯交易公平處理制度。上市公司控股股東、實際控制人不得限制或者阻撓中小投資者行使合法權利，不得損害公司和中小投資者的權益。健全公開發行公司債券持有人會議制度和受託管理制度。基金管理人須為基金份額持有人行使投票權提供便利，鼓勵中小投資者參加持有人大會。
五、建立多元化糾紛解決機制
完善糾紛解決機制。上市公司及證券期貨經營機構等應當承擔投資者投訴處理的首要責任，完善投訴處理機制並公開處理流程和辦理情況。證券監管部門要健全登記備案制度，將投訴處理情況作為衡量相關主體合規管理水平的依據。支持投資者與市場經營主體協商解決爭議或者達成和解協議。
發揮第三方機構作用。支持自律組織、市場機構獨立或者聯合依法開展證券期貨專業調解，為中小投資者提供免費服務。開展證券期貨仲裁服務，培養專業仲裁力量。建立調解與仲裁、訴訟的對接機制。
加強協調配合。有關部門配合司法機關完善相關侵權行為民事訴訟制度。優化中小投資者依法維權程序，降低維權成本。健全適應資本市場中小投資者民事侵權賠償特點的救濟維權工作機制。推動完善破產清償中保護投資者的措施。
六、健全中小投資者賠償機制
督促違規或者涉案當事人主動賠償投資者。對上市公司違法行為負有責任的控股股東及實際控制人，應當主動、依法將其持有的公司股權及其他資產用於賠償中小投資者。招股說明書虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏致使投資者遭受損失的，責任主體須依法賠償投資者，中介機構也應當承擔相應責任。基金管理人、託管人等未能履行勤勉盡責義務造成基金份額持有人財產損失的，應當依法賠償。
建立上市公司退市風險應對機制。因違法違規而存在退市風險的上市公司，在定期報告中應當對退市風險作專項評估，並提出應對預案。研究建立公開發行公司債券的償債基金制度。上市公司退市引入保險機制，在有關責任保險中增加退市保險附加條款。健全證券中介機構職業保險制度。
完善風險救助機制。證券期貨經營機構和基金管理人應當在現有政策框架下，利用計提的風險准備金完善自主救濟機制，依法賠償投資者損失。研究實行證券發行保薦質保金制度和上市公司違規風險准備金制度。探索建立證券期貨領域行政和解制度，開展行政和解試點。研究擴大證券投資者保護基金和期貨投資者保障基金使用范圍和來源。
七、加大監管和打擊力度
完善監管政策。證券監管部門應當把維護中小投資者合法權益貫穿監管工作始終，落實到各個環節。對納入行政許可、注冊或者備案管理的證券期貨行為，證券監管部門應當建立起相應的投資者合法權益保護安排。建立限售股股東減持計劃預披露制度，在披露之前有關股東不得轉讓股票。鼓勵限售股股東主動延長鎖定期。建立覆蓋全市場的誠信記錄資料庫，並實現部門之間共享。健全中小投資者查詢市場經營主體誠信狀況的機制。建立守信激勵和失信懲戒機制。
堅決查處損害中小投資者合法權益的違法行為。嚴肅查處上市公司不當更正盈利預測報告、未披露導致股價異動事項、先於指定媒體發布信息、以新聞發布替代應履行公告義務、編造或傳播虛假信息誤導投資者，以及進行內幕交易和操縱市場等行為。堅決打擊上市公司控股股東、實際控制人直接或者間接轉移、侵佔上市公司資產。建立證券期貨違法案件舉報獎勵制度。
強化執法協作。各地區、各部門要統一認識，密切配合，嚴厲打擊各類證券期貨違法犯罪活動，及時糾正各類損害中小投資者合法權益的行為。建立侵害中小投資者合法權益事件的快速反應和處置機制，制定和完善應對突發性群體事件預案，做好相關事件處理和維護穩定工作。證券監管部門、公安機關應當不斷強化執法協作，完善工作機制，加大提前介入力度。有關部門要配合公安、司法機關完善證券期貨犯罪行為的追訴標准及相關司法解釋。
八、強化中小投資者教育
加大普及證券期貨知識力度。將投資者教育逐步納入國民教育體系，有條件的地區可以先行試點。充分發揮媒體的輿論引導和宣傳教育功能。證券期貨經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，保障費用支出和人員配備，將投資者教育納入各業務環節。
提高投資者風險防範意識。自律組織應當強化投資者教育功能，健全會員投資者教育服務自律規則。中小投資者應當樹立理性投資意識，依法行使權利和履行義務，養成良好投資習慣，不聽信傳言，不盲目跟風，提高風險防範意識和自我保護能力。
九、完善投資者保護組織體系
構建綜合保護體系。加快形成法律保護、監管保護、自律保護、市場保護、自我保護的綜合保護體系，實現中小投資者保護工作常態化、規范化和制度化。證券監管部門、自律組織以及市場經營主體應當健全組織機構和工作制度，加大資源投入，完善基礎設施，暢通與中小投資者的溝通渠道。證券監管部門建立中小投資者合法權益保障檢查制度與評估評價體系，並將其作為日常監管和行政許可申請審核的重要依據。
完善組織體系。探索建立中小投資者自律組織和公益性維權組織，向中小投資者提供救濟援助，豐富和解、調解、仲裁、訴訟等維權內容和方式。充分發揮證券期貨專業律師的作用，鼓勵和支持律師為中小投資者提供公益性法律援助。
優化政策環境。證券監管部門要進一步完善政策措施，提高保護中小投資者合法權益的水平。上市公司國有大股東或者實際控制人應當依法行使權利，支持市場經營主體履行法定義務。財政、稅收、證券監管部門應當完善交易和分紅等相關稅費制度，優化投資環境。國務院有關部門和地方人民政府要求上市公司提供未公開信息的，應當遵循法律法規相關規定。有關部門要完善數據採集發布工作機制，加強信息共享，形成投資者合法權益保護的協調溝通機制。強化國際監管合作與交流，實現投資者合法權益的跨境監管和保護。

『貳』 我國存款人和投資人保護制度包括哪些

學習強國，全選。

『叄』 簡單的說下什麼是「投資保護主義」

隨著金融危機的惡化， 以及各國金融救助計劃的陸續公布， 可以看出金融保護主義抬頭。回 在金融危機答背景
下，金融保護主義主要是一些國家為穩定本國金融體系、保證國內資金供應、 扭轉經濟下滑勢頭所採取的強制性措施，目的是盡可能地將金融資源留在本國，這實質上是一種「以鄰為壑」的保護主義政策。 金融保護主義具體表現在以下五個方面。

『肆』 請問投資個人受法律保護嗎，就是說不以項目或公司為投資對象，而是僅僅將資金投資到某一個人身上

目前沒有這種情況，投資對象要經營就要領取營業執照，就要選擇相應的組織形式，是公司還是合夥企業，或者個體工商戶。

『伍』 證券法的保護投資者合法權益基本原則。

法律總是傾斜保護弱者的利益，在證券市場中，投資者，由其是專中小投資者，由於信息不對屬稱、持股比例相對較小，相比於控股股東和公司管理層，其一般處於弱勢地位。為此，投資者的合法權益需要重點保護。

投資者的合法權益受到全方位的保護，意味著證券市場交易是安全穩定的。從而，其他投資者對市場就用信心，入市的資金和人數也會相應地增加。由此觀之，保護投資者的權益主要目的在於讓投資者樹立信心。因為，投資者保護不僅關繫到證券市場制度的規范和發展，而且也關繫到整個經濟的穩定增長。

至於投資者保護對證券法、金融法以及金融市場的運行的意義，主要體現在兩個方面：其一，保護投資者合法權益能防止損害中小投資者利益的行為，維護市場的安全，保持一個相對穩定的交易環境；其二，保護投資者合法權益能夠促進市場的成熟化，加快市場監管體系的構建和發展，並及時發現監管中出現的問題，影響未來相關領域立法的趨勢。

希望有所幫助！

『陸』 我國的存款人和投資人保護制度包括哪些

1)商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、版為存款人保密的原則權。對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
(2)對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
（3)商業銀行應當按照中國人民銀行規定的存款利率的上下限，確定存款利率，並予以公告。
(4)商業銀行應當按照中國人民銀行的規定，向中國人民銀行交存存款准備金，留足備付金。
(5)商業銀行應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息。

『柒』 投資者保護基金如何計提

證券公司繳納基金一定比例的營業收入，是投資者保護基金的重要來源之一。按照回《證券投資者保護基金答管理辦法》，證券投資者保護基金資金來源主要有三項：一是深滬證券交易所在風險基金分別達到規定的上限後，按照20％計提的交易經手費；二是所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5％-5％繳納基金；三是發行股票、可轉債(行情論壇)等證券時，申購凍結資金的利息收入。

『捌』 SGI的投資保護

SGI Origin 3000系列建立在可靠的SGI NUMA體系結構和IRIX&6.5操作系統基礎之上，因此你現有的應用軟體可以順利的運行，並且可以與其他的基於SGI IRIX操作系統的工作站和伺服器完全兼容。你所採用的各種應用程序可以毫不費力地轉移到3000系列上並且比以往運行得更好。由於各種工具和操作系統不變，因此你不用重新培訓就可以使用該系列。SGI Origin 3000系列伺服器可以充分保護你的投資，並保證各種開放系統軟體在未來仍然可用。
Silicon Graphics 750
基於Itanium 處理器的Linux 系統，以極好的價格提供出色的性能
Silicon Graphics 750系統以低廉的入門級的價格為技術和高性能計算市場提供最強大的計算能力，750系統是SGI基於 Itanium處理器的第一款Linux平台，它擁有最新的Intel64位體系結構，開放的Linux軟體資源以及針對SGI優化的庫，為高性能 Linux計算建立起一個全新的標准。將高性能計算能力和開放軟體資源相結合，為流體動力學計算、MCAE、計算化學、科學計算和可視化以及研究開發等市場提供了前所未有的能力--在新經濟時代取得切實成功。
單或雙Intel Itanium處理器
Itanium是Intel64位結構處理器系列的第一代，由於採用最新的直接並行指令計算(EPIC)技術，性能上有極大突破，750系統以革命性的浮點體系為基礎，專門為低價、高性能標准計算而設計。
高性能內存子系統
750系統的雙內存卡能提供高達4.2GB/s的峰值帶寬，可極大地提高應用程序吞吐性能，Itanium有64位定址能力，可以擴展主存達16GB，確保未來最大的發展空間。
高性能,高容量I/O子系統高帶寬64位PCI 槽提供了擴展能力，滿足大吞吐量外設更專業的需求。
極快的科學和數學庫
750系統有一整套綜合的最新的科學計算和數字函數庫，並專門針對基於Itanium處理器的SGI Linux 系統進行了優化。SGI科學計算軟體庫（SCSL）遵循廣泛行業標准，提供豐富的科學計算和數學函數，包括線性代數，直接解大型稀疏線性方程組、信號處理常式，支持64位整型變數，方便從已有系統中進行移植。
預裝Linux
750系統在工廠預裝了Linux操作系統，並進行了系統兼容性測試，通電即可使用。
入門級可視化集成ATI圖形卡，提供了廉價而出色的2D視算和控制台管理。
軟、硬體全方位全球一步到位的支持SGI支持服務充分發揮SGI全球服務經驗，提供全面的支持計劃，適應各種業務，使用戶的投資回報最大，SGI服務確保用戶的技術投資得到相應回報。
SGI Altix 3000系列伺服器和超級集群計算機系統
工程技術領域性能卓越的64位Linux系統
特 性
● 在基於標準的計算環境中提供具有突破性進展的性能
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● 使用光纖信道實現集群式系統中節點互連，比傳統的交換設備快200倍
● 使用業界標準的Linux系統，提供高效率的計算優化工具
在基於標準的計算環境中提供具有突破性進展的性能
SGI Altix 3000系列為基於Linux操作系統的集群計算機系統——全局共享內存在系統性能方面帶來了具有革命性意義的突破，這極大地鼓舞了使用開放源代碼軟體進行計算的工程技術人員，因為他們從此可以讓自己的系統性能獲得突破性進展。SGI Altix 3000系列超級集群計算機系統對傳統的Linux集群系統不斷改進，在系統性能和功能方面不斷取得進步。SGI Altix 3000系列超級集群計算機系統具有極強的可擴展性，可以在64位環境下配置成百上千個Intel Itanium 2處理器，並最終可以達到成千上萬個的水平，從而使工程技術領域的應用可以獲得最優化的性能。
SGI Altix 3000系列超級集群計算機系統在運行工程技術領域的應用程序時，可以大大縮減程序運行所耗費的時間和資源，這一切都得益於該系統所具有的在一個單一的、系統級共享內存空間中有效管理超大規模數據的能力。全局共享內存技術不但允許應用程序訪問本節點的TB級空間，而且能夠保障應用程序有效訪問本節點之外的內存空間。因為SGI Altix 3000系統可以在內存中運行更多更復雜的幾何模型或者是完整的工作流，所以在處理一些新的應用過程中該系統所具有的性能是傳統的Linux集群系統所無法比擬的，甚至某些問題是傳統的系統無法處理的。
第三代SGI NUMAflexTM體系結構可以配置TB級的全局共享內存供大規模集群系統節點訪問，集群系統中的節點都是可配置的，並且具有極強的可擴展性。對於系統中的每一個節點，在每一個Linux操作系統映像中可以配置4到64個Itanium 2處理器，結點配置所具有的擴展性可以大大節約軟體和管理的開銷。SGI Altix 3000系列超級集群計算機系統所具有的跨越功能強大的節點進行全局共享內存訪問的技術，為用戶提供了一個方便管理、功能強大、基於標準的運行環境。
使用光纖通道實現集群系統中節點互連，比傳統的交換設備快200倍
SGI Altix 3000系列系統使用高帶寬SGI NUMAflexTM結構光纖通道互連系統節點，節點之間在交換內存內的數據和互連信息時所獲得的速度是使用傳統標准交換機設備時速度的200倍。在SGI NUMAflex體系結構的交換設備中傳遞數據，往返時間只有50納秒——這個速度比絕大多數超級計算機系統本地存儲器訪問的速度都要快，從而為工程技術領域工作提供了平衡、流暢、連續的應用性能。
使用業界標準的Linux系統，提供高效率的計算優化工具
SGI Altix 3000系列超級集群計算機系統使用業界標準的64位Linux操作系統，該系統為大規模數據處理、系統管理、資源管理做了全面優化。
SGI Altix 3000使用分布式高性能CXFSTM文件系統，使跨越異構網路的數據訪問可以獲得像本地文件系統一樣的速度。先進的分級存儲管理方案和XVM增強分區管理工具支持exabyte（10的15次方）級別的數據集合，可以有效消除I/O瓶頸。Performance Co- PilotTM工具、CPU設置工具、消息傳遞工具包等等性能優良的工具為用戶在大規模系統中獲得卓越的性能提供有力支持。只有SGI在獲得全面支持、標准化的Linux環境中為用戶提供這么多高性能的系統優化工具。
SGI AltixTM 3700超級集群系統技術性能
可靈活配置成百上千個處理器、每個節點可達到64個處理器的SGI Altix 3700超級集群式系統安裝在[40U]標準的19英寸支架里，採用整體電源供給，計算機房內空氣致冷。在SGI AltixTM 3700超級集群式系統使用的互連結構是採用一個雙板、胖樹（fat-tree)結構，節點間使用SGI NUMAlink3路由器連接，每個鏈接以3.2GB/秒的帶寬雙向運行，使每個鏈接的總帶寬達到6.4GB/秒。
SGI AltixTM 3300伺服器技術性能
SGI Altix 3300伺服器可選4、8或12個處理器裝在[17U]標准19英寸支架里，機架集成了I/O模塊、電源供給及採用計算機機房空氣致冷。互連結構使用SGI Altix 3300是一個單板、無路由鏈接結構，在每個鏈接里，使用SGI NUMAlink 4協議，以 6.4GB/秒雙向運行。用在SGI Altix 3300伺服器的外存儲器是被存放在擴展的計算機箱內。
SGI NT圖形工作站
SGI NT工作站採用IVC結構。IVC結構的特點是將內嵌卡集成到Cobalt Graphics晶元組的核心邏輯。這些集成功能由高速率、低延遲的3.2GB/秒圖形－內存匯流排和1.6GB/秒的I/O匯流排鏈接，結果是帶寬得以平衡增長，分別是標准AGP和傳統PCI匯流排的6倍和12倍。 IVC結構提供了足夠的帶寬以同時支持復雜圖形模塊和非壓縮的多個NTSC或PAL視頻流，使得專業圖象計算人員使用非壓縮的數據實時地自由工作。共享內存結構支持作為圖形逐漸的視頻，將視頻映射為紋理或捕捉和回放多個視頻流。可用於製作各種新奇的特殊效果或用於提高設計應用的真實感。以往的傳統個人計算機如果不使用外置式板卡，這種能力是無法實現的。
SGI 320 NT工作站最多可配備兩個Intel Pentium II 450MHz處理器和1GB EccSDRAM內存。它還配有按業界標準的三個PCI擴展槽、兩個存儲器槽位、集成軟碟機、32倍速CD-ROM以及可選的最多達14.4GB的Ulra ATA133硬碟，也可以使用 9GB Ultra2 SCSI硬碟。SGI 320 NT工作站還具有模擬視頻、音頻、10/100 Ethernet等功能，並支持高達 1920X1200（HDTV及更高）的圖形解析度。
SGI 540 NT工作站是配備了四個處理器的圖形工作站，可配備四個Intel Pentium II Xeon 450MHz處理器並帶有 512KB、1MB或2MB二級高速緩存以及2GB Ecc SDRAM內存。該系統具有六個標准PCI擴展槽、三個存儲器槽位、32倍速CD-ROM以及9GB 7200RPM Ultra2 SCSI硬碟驅動器，並可升級為9GB/18GB 10000 RPM。SGI 540 NT工作站也支持 1920X1200（HDTV及更高）的圖形解析度、模擬視頻、音頻、10/100 Ethernet和可選的4通道串列數字視頻輸入/輸出。
基於Intel&;Based Systems的工作上還有以下型號：
Silicon Graphics& 230, Silicon Graphics& 320, Silicon Graphics& 330, Silicon Graphics& 540, Silicon Graphics& 550, Silicon Graphics Zx10™, Silicon Graphics Zx10™ VE, SGI™ 1100, SGI™ 1200, SGI™ 1400, SGI™ 1450, SGI Zx10™ Server