基金累計凈值為零

A. 基金累計凈值為零是什麼原因

基金累計凈值=單位凈值+歷史分紅值，如果某支基金成立以來從未分過紅，那麼它的累計凈值就等於單位凈值。

B. 為什麼累計凈值低於單位凈值增長率為0

累計凈值抄比單位凈值低------貨幣型基金襲沒有累計凈值，一般只公布「每萬份基金凈收益」和「7日年化收益率」，你說的是每萬份基金凈收益，即每萬份該基金每天的收益，7日年化收益率僅作參考。

多數貨幣市場基金面值永遠保持1元，收益天天計算，每日都有利息收入，投資者享受的是復利，而銀行存款只是單利。每月分紅結轉為基金份額，分紅免收所得稅。

比如你有一萬份貨幣型基金，今天每萬份基金凈收益是0.7188，即你今天的收益就是0.7188元，明天的收益要加上今天的利為本金：10000.72元，再算其明天的收益。此收益多數基金公司一般都月結算一次。

增長率為0？------因為貨幣型基金是直接分紅的，也就是說基金總是保持每份面額1元不變。，所以，看貨幣型基金的收益應該看「萬份年收益率」。

C. 請問基金的單位凈值比累計凈值大是因為什麼

其實如果認真研究，可以發現單位凈值大大高於累計凈值的基金，會有個共同的特專點，就是它們都是屬ETF（交易所交易基金，目前都是指數型的股票基金）。ETF基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日（通常是完成建倉並實現完全復制指數走勢），將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。比如，招商上證消費80ETF確定2011年2月11日為基金份額折算日。當日上證消費80指數收盤值為3037.22點，折算前基金份額總額為685530280份，折算前基金份額凈值為1.001元。折算後基金份額總額為225931550份，折算後基金份額凈值為3.037元。折算比例為0.32957540。

保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在ETF基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多ETF基金的單位凈值會高於累計凈值。

D. 基金累計凈值低於凈值是什麼原因

只有ETF基金會這來樣。自

ETF基金為了完全復制所跟蹤的股票指數，以便於投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立後的某一時日，將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。

保留性地將累計凈值，按折算比例換算為折算前的份額，累計凈值並披露在基金凈值信息里，則是為了統一口徑以便於投資者將其與其它類型的股票基金進行比較，也可以直觀地從累計凈值上，看出基金自成立以來的盈虧情況。畢竟在ETF基金發行時就認購的投資者，也是按1元凈值認購的。這就解釋了為什麼許多ETF基金的單位凈值會高於累計凈值。

理解起來不是很方便，但這個對投資不會造成什麼影響。

其他類型基金不會有這種情況。

E. 關於基金累計凈值與分紅的問題。

首先你於兩年前買的，不是認購，雖然當時發生過拆分，凈值降為1，但你買的不回算認購，當答時累計凈值已經是 2.0851 ，

該基金於2007-7-16 發生過拆分，拆分比例為 1：1.807075384
所以現在單位凈值與累計凈值差很多，但是分紅並不是累計凈值與單位凈值之差，實際的分紅都有公告，累計凈值只作為一個參考。

F. 選基金時累計凈值、凈值增長率越高的基金不是越好嗎，但為什麼它們的每萬份、年化收益率都為零

你好！
樓下的說法是分紅的收益使用形式。
分紅是基金按照年度（這個時間不定，他想分內就分，沒有硬性規定的容）的經營情況來決定是否分紅的。
分紅一般是按每份或每10份分紅多少來分，分紅後基金凈值就下降，所以說紅利再投資是個好的選擇。
我打個比方吧：
基金A，目前凈值為2.00元，年底分紅每1份1元，那麼這個基金的累計凈值為3元，當天的凈值就成1元，所以年收益率上是體現不出來這個分紅的，你說的每萬份收益率為0應該是統計錯誤。
如果了解一直基金能從以下幾個方面入手：
1、基金的發行公司資質及基金經理的代理基金經營情況，來確定一個基金經理的經營水平。
2、這個基金發行了多久，是什麼類型的基金，他持有的資產都是那些。
3、他持有的資產在目前的經濟環境下能否長期向上發展。
4、此基金的過往收益率，但是這個不絕對，比如很對股票型基金 在11-12年度下跌超過25%的佔80%，但是也有像上投新興動力這樣逆勢增長24%的奇葩。
5、結合基金的上年度增長率及年度經濟情況，對比目前的現狀做基本分析。
說得有點多，你先看看吧。

G. 一隻基金累計凈值大於單位凈值，而分紅派現為零，招募說明書里默認的方式是現金分紅，怎麼理解

單位凈值是該基金每天的收盤價格，而累計凈值是該基金自成立以專的凈值，如果累計凈值大屬於現在的凈值，那麼就證明該基金以前分過紅。
基金有兩種分紅方式：一是現金分紅（默認的就是這種），一種是紅利再投資。
在買入基金時，如果你沒有更改分紅方式，那麼系統默認的就是現金分紅。

有一種可能就是該基金進行過拆分。你可以查看一下的你基金份額就知道了。

H. 「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思

基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總回負債後的余額再除以基答金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

(8)基金累計凈值為零擴展閱讀

基金累計凈值增長率：累計凈值增長率指的是基金在某一時段內(如一年、半年、三個月等)資產凈值的增長率.可以用它來評估基金在某一時段內的業績表現.

累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

參考資料基金累計凈值_網路

I. 基金累計凈值上升和下降意味著什麼

基金累計凈值上升說明基金上漲了，下降就是說基金下跌了。累計凈值不同單位凈值，它的下降只能說明是基金下跌了。如果是單位凈值下降，還有可能是分紅。

J. 基金累計凈值是零是什麼意思

基金累計凈值是零是顯示錯誤。最低0.5290