㈠ 基金運作費用怎麼算的
基金運作費用的計算主要涉及到託管費、管理費、銷售服務費等幾個方面。
1. 託管費
- 託管費是由商業銀行、證券公司等基金託管人收取的，用於保障基金資產的安全。
- 託管費一般按照基金資產凈值的一定比例收取，通常為每年0.2%左右。
- 該費用按逐日累計計提方式收取，並直接從基金總資產中扣除，投資者無需額外支付。
2. 管理費
- 管理費是由基金管理人收取的，用於支付基金管理人的運營成本和報酬。
- 管理費分為固定和浮動兩種收取方式，具體標准因基金類型而異。
- 股票型基金一般按照1.5%的比例收取，債券型基金的收取比例通常要小於1%。
- 管理費的計算方式公式為：每日基金管理費＝前一日基金資產凈值×年管理費率÷當年天數。
- 同樣，管理費也是按逐日累計計提方式收取，並直接從基金總資產中扣除。
3. 銷售服務費
- 銷售服務費是指用於支付給銷售渠道的費用，目前主要貨幣基金和部分債券基金會收取。
- 該費用的計算方式和收取標准因基金而異，但同樣採用逐日累計計提方式收取，並直接從基金總資產中扣除。
綜上所述，基金運作費用的計算涉及多個方面，且這些費用都是按逐日累計計提方式收取，並直接從基金總資產中扣除的。投資者在選擇基金時，應關注這些費用的收取標准和計算方式，以便更好地評估基金的投資成本和潛在收益。