上海盈盛投資理財

A. 夫妻共同創業的理財方案

在上海,夫妻拍檔創業的家庭越來越多，其中有相當一部分已經在某個領域小有所成，有了一定的經濟基礎及相對穩定的收入。

但是對於最基本的社會保障及可能面臨的人身及財務風險，在他們的理財計劃中，往往沒有把保險置於本應有的重要地位上。

下面，我們以劉先生的家庭情況為例，給這類人群的保險規劃做一些分析，供他們參考。

劉先生42歲，劉太太40歲，兒子小軍16歲，讀初三；夫妻倆均為某知名品牌服裝做銷售代理，家庭月收入2-3萬元；購房月供5000元，家庭其他固定支出每月6000元；劉先生經常去外地提貨，手中要保持充足的流動資金；夫妻倆目前均未參加社保。

保險方案

1、劉先生：安益長期健康保險(重大疾病保額15萬元)、完全意外傷害保險(保額100萬元)、安順住院醫療保險1份(保額2萬元)、福滿堂養老金保險6份(65歲起每年領取9312元)，年繳保費共16099元。

2、劉太太：安益長期健康保險(重大疾病保額15萬元)、完全意外傷害保險(保額20萬元)、安順住院醫療保險1份(保額2萬元)、福滿堂養老金保險10份(65歲起每年領取17410元)，年繳保費共16729元。

3、小軍：盈盛分紅兩全保險、安康重大疾病保險(保額34120元)，年繳保費共6100元。

風險分析

1、夫妻拍檔創業，很難評估誰對家庭收入的貢獻度更高。換言之，夫妻倆中任何一人遭遇人身風險，對家庭的損害度幾乎相同。因此，在為他們夫妻所作的保險方案中，應基本遵循對等的原則。但在養老金部分，由於女性壽命一般比男性更長，劉太太的投保金額可適當高一些。

2、劉先生和劉太太均未參加社保，一旦患重大疾病甚至需要住院治療，將帶來巨大費用壓力，一方面是高額的醫療，另一方面則由於工作能力的喪失，會對經營帶來沉重的打擊。因此重大疾病保險應該是首先考慮的。

3、劉先生經常去外地提貨，意外風險極大地增加，因此應該有相對更高額的意外傷害保險。

4、兒子小軍已經16歲，為兒子准備一份高等教育基金及創業金、婚嫁金，也是劉先生夫婦現在必須考慮的問題，應准備一筆基金專款專用。

5、根據劉先生家庭經營自營企業的特點，購買保險時主要應考慮保障功能，而收益性應相應地放在較次要的位置。因為如果考慮收益，他可以有更好的投資渠道，比如，擴大經營規模或投資於其它風險較高、回報較高的產品。

財務分析

劉先生家庭現在年收入約30萬元左右，家庭每月固定支出約1.1萬元，年支出約14萬元，每年節餘16萬左右，建議每年在保險方面投入3—4萬；還有12萬左右的節余，可根據自己家庭生活和企業經營的實際情況，做好剩餘資金的長短線投資。

1萬元左右存活期存款，2—4萬元的資金可以做半年至一年期的短期理財產品，另外，7—9萬元左右可以做中長線的投資。這樣的理財方式，可以保證劉先生家庭在獲得充分保障的情況下，保證自己資金的流動性和收益性。

B. 太平人壽保險業務員好做嗎

太平人壽保險有限公司（以下簡稱「太平人壽」）是中國太平保險集團有限責任公司（以下簡稱「中國太平」）旗下的專業壽險公司，公司擁有86年品牌歷史，1929年始創於上海，1956年移師海外專營壽險業務，曾是中國近現代史上實力最強、規模最大、市場份額最多的民族保險企業之一，也是現今中國保險市場上經營時間最長和品牌歷史最悠久的中資壽險公司之一。

復業以來，太平人壽依託中國太平綜合性、多元化經營平台，致力於為客戶提供周全的保險保障和一站式、一攬子金融理財服務。公司在個人代理、銀郵代理、電話銷售、網路銷售等渠道提供涵蓋人壽、意外、健康、年金等多種類型的保險產品，並通過高品質、多元化的專業服務，為客戶提供周到的健康管理、貼心的養老服務、安全的財富配置，不斷提升客戶服務水平，著力創建卓越的客戶體驗。截至2014年底，公司客戶總量超過3100餘萬人次，累計向客戶支付賠款和生存金總額近230億元人民幣，充分發揮了商業保險作為社會保障體系支柱的職能。作為保險央企成員公司，太平人壽恪盡企業職責，積極參與各項公益事業，在教育公益、綠色環保、扶貧幫困、災害救助等方面主動承擔起企業社會責任，公司品牌形象和企業聲譽獲得客戶、員工和社會的高度認可。
2015年，是中國太平「打造最具特色和潛力的精品保險公司」戰略實施的第一年，也是太平人壽的「創新基礎年」，作為集團公司「精品」戰略實施的「領頭羊」，太平人壽將持續夯實基礎、開拓創新，提升專業服務，爭創行業一流，力爭為中國太平「精品」戰略的全面達成貢獻更大的力量

(2)上海盈盛投資理財擴展閱讀：

人壽保險是人身保險的一種，簡稱壽險，人壽保險：以被保險人的壽命為保險標的，且以被保險人的生存或死亡為給付條件的人身保險[1]。和所有保險業務一樣，被保險人將風險轉嫁給保險人，接受保險人的條款並支付保險費。與其他保險不同的是，人壽保險轉嫁的是被保險人的生存或者死亡的風險。

2017年12月1日，《公共服務領域英文譯寫規范》正式實施，規定人壽保險標准英文名為Life Insurance。

C. 招商債券基金為何大跌

1、請教一下大家，買的凈值型債基，下跌的原因是什麼呢？

其實債基一直都是比較穩定的一種理財投資。主要是由於今年的疫情影響。國家為了扶持中小企業，穩定發展。就放低了利率。目的讓中小企業多來貸點款。所以利率下調。導致結果的就是國家收入降低。所以債券凈值就會降低。但是這個不用擔心，從長遠來看這種基金還是會一直盈利的。這只是短暫的波動。請不要受到這個影響。有時候看似是風險，其實也是機遇。你可以在凈值偏低的時候。如果再次購買可以獲得更多的份額，一旦凈值回升時你就會收益更多的錢。

2、債券基金這幾天怎麼下跌了？

債券基金出現明顯下跌是什麼原因？

這要從債券基金的投資對象說起。債券基金以債券為主要投資對象，債券型基金的主要分類有純債債基，一級債基，二級債基，可轉債債基等。不同的債基投資的方向略有差別，所以影響他們漲跌的因素也會不同，通常情況下，純債基金比其他持股的債券基金錶現平穩許多。因為純債債基僅投資於債券，因此它的漲跌就是受到所投資的債券影響。而債券有兩種收益形式：一種是債券到期的利息收益，另一種是債券市場的波動形成的價格差別。這種波動受很多因素影響的，比如：

1貨幣政策松緊：貨幣政策寬松對債券基金收益偏利好，因為貨幣寬松政策使得債券到期收益率的下降會，使得債券持有期間收益率上升或帶來收益。

2利率波動：債券價格的漲跌與利率的升降成反向關系，利率上升的時候，債券價格便下滑。因為已經發行的債券，其利率是已定的。市場利率上升，已發行債券的利率不變，對市場資金的吸引力就下降。而新發行債券為吸引資金，往往會提高利率。比如最近發行的國債利率就出現明顯上升，從而影響其他已發行債券的價格。

3市場預期：2020年以來，隨著疫情的全球擴散和肆虐，企業經營和盈利比較艱難，市場的違約風險在提升。如果債券發生實質性違約，被視為低風險產品的債券型基金，其波動就會加劇，也是具有一定殺傷力的，所以在股市向好的情況下，低收益的債券基金的吸引力會降低。

現階段，經濟環境因素仍然是債券市場投資的重要風險點，如果市場流動性緊或從金融市場傳導至信貸市場，資金周轉緊張的投資者會贖回他們可以贖回的資產，以彌補資金的不足，這樣就有可能導致債券型基金等穩健型資產被無差別贖回。所以投資者在選擇債券型基金時更要精心挑選，提防爆發超預期的重大風險。

通常情況下，債券基金是存在違約風險和收益波動的，不過，債券基金下調的周期一般比較短，所以投資者也不用過分擔憂，在債券基金還沒出現止跌跡象的情況下適當規避就是。

國債收益率都漲到27以上了，能不跌嗎

基金哪種類型比較穩定

固收+基金通過多種資產靈活配置，可以提高風險對沖能力，提高收益的穩定性、持續性，與當前行情環境相契合，持有這類產品基本感受不到什麼波動，是可以讓人晚上睡得著覺的投資。

博時固收樂享的博時季季享三個月A就不錯，季季享三個月A的基金經理黃海峰是一個擁有十餘年投研經驗的穩健派選手，他偏好在積累安全墊基礎上逐步提升組合凈值。同時主抓趨勢性機會，善用中高評級和利率債參與波段交易，在利率債基金和短債基金方面經驗豐富。

Wind數據顯示，截至8月27日，博時季季享三個月A的任職回報為796%，超越業績比較基準204個百分點；年化回報為394%，同期基準僅為294%。

(3)上海盈盛投資理財擴展閱讀：

博時樂享是博時基金針對持有期固收類產品打造的穩健投資品牌，博時樂享旨在向每一位投資者傳達正確的投資價值觀與正能量。博時固收，幫助不同職業，不同階段，不同處境的用戶提供專業的有溫度的投資服務，建立長期堅持的投資理念，保障用戶的投資收益，以專業穩健投資專家的形象幫助投資者「樂享每一個T日」。

博時樂享作為博時基金首創的持有期固收類產品品牌，包括博時月月享等月月系列、博時雙月享等雙月系列、博時季季樂/季季享等季季系列、博時雙季系列等不同期限的持有期固收類產品。

「博時樂享」旗下產品的投資范圍主要包括債券（國債、金融債、企業債、公司債、地方政府債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資債券、公開發行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分、政府支持債券、政府機構支持債券）、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具（銀行存款、同業存單）、信用衍生品、國債期貨等法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

我想問問招商產業債券風險大嗎

貨幣基金和純債基金都是收益比較穩定的，風險較低，流動性較高，適合風險承受度較低的人群投資。基金中比較穩定的是貨幣型和債券型。基金按照投資范圍包括貨幣型、債券型、股票型和混合型。貨幣型主要投資於貨幣市場工具。其中，純債基金長期年化收益率在7%左右。優秀的純債基金有招商產業債債券A、博時信用債純債債券A、易方達信用債純債債券A，都是優秀基金公司哈哈管理的歷史業績非常突出和穩定的純債基金。 房地產信託基金 房地產信託基金之所以穩健是因為它的投資標的物主要是一些商業地產，有源源不斷的現金流租金收入

：

一是投資都有風險，高風險，高收益；零風險，零收益。基金包括指數型、股票型、平衡型、債券型、貨幣型基金。具體的如下：

(1)股票基金:主要投資於股票，高風險高收益。

(2)混合基金:分散投資於股票、債券和貨幣市場工具，風險和收益水平都適中。

(3)債券基金:主要投資於債券，以獲取固定收益為目的。風險和收益都比較股票型基金小得多。

(4)貨幣市場基金:僅僅投資於貨幣市場工具，收益穩定，風險極低。

二學習理財可以到微淼財商教育學習。微淼財商教育根據美國國家訓練實驗室的研究成果設計了方法論課+實踐課 的教學模式，指導老師通過線上授課，並採用小組教學+模擬演練+互動知道+小 組討論+作業測試的方法，幫助學員系統、科學地掌握財商素養知識。

三貨幣基金

貨幣基金比較穩健的原因在於它投資的主要是銀行存款、央票國債、短期債券等風險很低的投資品，它的風險等級很低，不過安全性高的代價是它的收益也比較低，年化收益率只有25%左右，每萬份收益大約是6毛錢，像余額寶、理財通等都是貨幣基金型的基金產品。投資貨幣基金，想要虧損都是難。 其中，貨幣基金中也有收益較高的品種，那就是B類貨幣基金，年化收益率大約是3%左右，優秀的B類貨基有南方天天利貨幣B、博時合惠貨幣B。

四債券基金

債券基金中的純債基金也是非常穩健的基金，因為它投資的主要為債券，債券也是有固定利息的，受法律保護，債務人按期兌付本息給債權人，因此，債券基金的安全等級也較高。其中，純債基金長期年化收益率在7%左右。優秀的純債基金有招商產業債債券A、博時信用債純債債券A、易方達信用債純債債券A，都是優秀基金公司哈哈管理的歷史業績非常突出和穩定的純債基金。 房地產信託基金 房地產信託基金之所以穩健是因為它的投資標的物主要是一些商業地產，有源源不斷的現金流租金收入，而且法律規定房地產信託基金必須拿出90%的利潤用於分紅，因此房地產信託基金長期來看是一定賺錢的，它的長期年化收益率能達到9%以上。優秀的房地產信託基金有廣發房地產指數、香港領展房地產信託基金，不過第二個需要開通香港賬戶才能買。

工銀理財+鑫尊享+一直跌？

從基金品種來看，招商產業債券c是一隻債券基金。值得一提的是，債券基金是有風險的，並且風險要高於貨幣基金。大家在選擇貨幣基金產品時，一定對期投資方向有所了解，單純的只看中高收益率，那麼債券基金也存在著不小的風險。

從歷史業績來看，招商產業債券C基金2015年成立至今，每年都是正收益。2016年該基金漲了332%，2017年該基金漲了223%，2018年該基金漲了798%。總的來說，招商產業債券c的風險比股票型基金小，但短期持有存在虧損的可能。

根據最新數據，招商產業債券c在2018年獲得了798%的漲幅，同類排名為109/1206，收益可以說很不錯了。在2017年，招商產業債券c上漲223%，收益沒比過余額寶；在2016年，招商產業債券c上漲332%，和貨幣基金差不多。

今年基金前三名

今日股票型基金榜單中，從近3月累計凈值增長率來看，增長率最高的前10位產品包括創金合信工業周期股票A、創金合信工業周期股票C、金鷹醫療健康產業A等。其中，匯豐晉信低碳先鋒股票於前10位中累計凈值最高，

您的瀏覽器不支持音頻播放。

1、南財理財通理財風雲榜今日銀行理財年化收益率TOP10

根據南財理財通數據，近3個月混合類產品年化收益率排行榜中，年化收益率最大的前10位產品包括建銀理財的創鑫科創打新系列、工銀理財的恆睿私銀尊享量化FOF系列中銀理財的智富系列、養老「祿」系列以及興業銀行的興睿優選進取系列。其中，中銀理財占據6個席位，工銀理財占據2個席位，興銀理財和建信理財占據1個席位。排名第1的仍然為建信理財創鑫科創打新封閉產品02期。

2、南財理財通基金風雲榜基金近3月累計凈值增長率TOP10

今日股票型基金榜單中，從近3月累計凈值增長率來看，增長率最高的前10位產品包括創金合信工業周期股票A、創金合信工業周期股票C、金鷹醫療健康產業A等。其中，匯豐晉信低碳先鋒股票於前10位中累計凈值最高，為33088；持倉方面，其股票倉位百分比達9500%，持倉佔比前三為邁為股份、東方日升、雅化集團；評級方面，濟安金信評級3星，上海證券評級1星。

今日混合型基金榜單中，從近3月累計凈值增長率來看，增長率最高的前10位產品包括金鷹改革紅利混合、九泰行業優選混合A、九泰行業優選混合C等。其中，廣發多因子混合於前10位中累計凈值最高，為27930；持倉方面，其股票倉位百分比達9500%，持倉佔比前三為新強聯、科達製造、神火股份；評級方面，濟安金信評級5星，上海證券評級4星。

今日債券型基金榜單中，從近3月累計凈值增長率來看，增長率最高的前10位產品包括華夏可轉債增強債券A、西部利得穩健雙利債券A、西部利得穩健雙利債券C等。其中，申萬菱信可轉債債券於前10位中累計凈值最高，為19720；持倉方面，其股票倉位百分比達1595%，持倉佔比前三為美的集團、健帆生物、銳明技術；評級方面，濟安金信評級3星，上海證券評級2星。

3、江蘇銀行(600919)：子公司蘇銀凱基消費金融有限公司開業

3月1日，江蘇銀行公告，中國銀保監會江蘇監管局已批准本行子公司蘇銀凱基消費金融有限公司開業。根據批復，蘇銀凱基注冊資本為6億元人民幣，由江蘇銀行和凱基商業銀行股份有限公司、五星控股集團有限公司、海瀾之家股份有限公司聯合發起設立，其中該行出資比例501%。

4、2月債券通發展態勢強勁

3月1日，債券通公司發布的數據顯示，盡管包含春節假期，但2月債券通交投依舊活躍，日均交易量達207億元人民幣，當月共計成交3731筆，月度交易量達到3103億元人民幣。國債和政策性金融債交投最為活躍，分別占月度交易量的43%和37%。

5、國信證券維持貴州茅台（600519）買入評級

3月1日，國信證券發布研報稱，維持貴州茅台（600519）買入評級，理由主要包括：2020 年茅台集團業績較好，股份公司年報有望超預期；公司估值逐步回落至合理范圍；供銷兩旺支撐強勁基本面，2021第一季度及全年業績高增長可期。

6、華安證券（600909）：發布業績快報 2020年度凈利潤127億元

華安證券披露2020年度業績快報，公司年度實現營業收入3387億元，較2019年增長482%，實現歸屬於上市公司股東的凈利潤127億元，較2019年增長1457%；基本每股收益為035元。

7、多家機構布局畜牧養殖賽道 首批養殖畜牧主題ETF已面世

今年以來，農業指數創出歷史新高，相較年初指數漲幅仍超過13%。近期農業板塊接連迎來政策利好，為布局畜牧養殖賽道投資機會，2月，鵬華、國泰、平安等基金公司也推出了首批養殖畜牧主題ETF。在國家農業現代化的大戰略下，畜牧養殖板塊最有希望率先實現現代化。在這個進程中，行業的集中化加強，上市龍頭公司的份額佔比提升，行業有望迎來「金豬」十年。

機警點評

細分ETF代表了某個行業或主題的整體表現，一旦該行業出現較好投資機會，投資者可以直接投資對應的細分ETF，不必選擇個股。例如，平安基金發行了的平安中證畜牧養殖ETF（516760），產品緊密跟蹤中證畜牧養殖指數，指數選取涉及畜禽飼料、畜禽葯物以及畜禽養殖等業務的上市公司股票作為樣本股，以反映畜牧養殖相關上市公司股票的整體表現。

1、今日新發基金及股市打新

本周二，有一隻新股可供申購：

中望軟體，發行價15050元，頂格申購需配市值35萬元。

2、今日新發推薦理財產品

據南財理財通、中國理財網數據顯示，今日銀行理財新品以固定收益類為主，中國建設銀行、龍江銀行、大華銀行（中國）等有混合類產品發售。

機警點評

工銀理財「全鑫權益」鑫尊利每周定開201902（HHZB1902）業績比較基準為中債-企業債AAA財富（總值）指數收益率（指數代碼CBA04201）95%+一年期銀行定存基準利率（稅後）5%，成立以來年化收益381%，年初以來年化收益為365%。

值得注意的是，招銀理財每周二開放的「周周發進取型」理財產品業績比較基準設計與工銀理財上述產品較為相似，為中債-企業債AAA財富(1-3年)指數（指數代碼CBA04201）95%+活期存款利率5%。從實際收益率表現來看，周周進取型成立以來年化為447%，近6月年化為350%。該產品投資策略注重長期穩健增值，主要投資於利率債及高等級信用債。截至2月25日，該產品最新凈值為12815。

1、ST中新（603996）實控人被批捕，此前10日9漲停

2月28日晚間，ST中新發布公告稱，實控人江珍慧被批准逮捕。截止公告日，該公司仍處於停產狀態。目前，控股股東中新產業集團已經進入破產清算程序，實控人陳德松也在努力籌措資金，積極履行股權轉讓承諾，以盡快償還佔用公司的資金。以上相關事項正在推進當中，是否能夠償還以及何時償還尚有不確定性。

值得注意的是，自2月8日以來，ST中新已經收獲10天9個漲停板，累計月漲幅近37%。

機警點評

ST中新成立於2007年，專注於智能電視、筆記本電腦、平板電腦等智能電子產品。2018年，公司出現上市以來第一次虧損，虧損7847萬元。2019年5月，公司股票因非經營性資金佔用違規行為被ST，該年度更是「爆雷」巨虧1952億元。2020年度，該公司一直處於停工停產狀態。目前，ST中新已成被執行人，被執行總金額約286億元，公司多次被限制高消費，並被列入失信企業。

1月中旬，該公司股價跌至歷史低點133元，隨後大幅反彈，最近10個交易日收下9個漲停板。該表現或是由於近日市場大幅波動，一些垃圾股又迎來了炒作機會。然而截至昨日收盤，ST中新股價收跌488%，垃圾股炒作風險顯現，投資者須謹慎操作。

2、受配股募資280億消息影響 中信證券（600030）大跌帶崩券商板塊

昨日，中信證券股價大跌，收盤跌幅達到598%，主要是受到公司擬配股募資280億元的消息影響。證券板塊也普遍飄綠，超30家券商下跌。其中，興業證券大跌551%，方正證券、廣發證券等皆跌超1%。

2月26日晚，中信證券發布公告稱，公司擬按照每10股配售不超過15股的比例向全體股東配售，配股募集資金總額不超過人民幣280億元，扣除發行費用後的募集資金凈額擬主要用於發展資本中介業務。

機警點評

中信證券此次罕見大跌來源於其最新公布的配股方案，眾多市場投資者對配股方案表達了不滿。從業績報告中來看，去年前三季度，中信證券合並報表計提信用資產減值准備人民幣5027億元，主要歸咎於股票質押式回購等資本中介業務的信用風險上升。可見，其主推的資本中介業務仍存一定風險。

此外，公司2021-2023年的股東回報規劃顯示，2019年中信證券分紅高達6463億元現金，占當年歸母凈利潤的比例超過50%，若延續上述分紅比例，2020年度中信證券現金分紅規模很可能超過74億元。券商在配股之後可以大幅提高資本充足率，能走得更高、更遠。

3、乳業股ST科迪(002770SZ)業績大變臉 預盈突變預虧

ST科迪(002770SZ)2月28日晚間發布的業績修正公告顯示，該公司2020年凈利虧損1104億元，同比下降53077%。而據此前業績預告，ST科迪預計2020年盈利17515萬元至175148萬元。據悉，2020年度營收大幅下降的主要原因為疫情影響，部分產品未能及時恢復原有的市場份額，造成全年銷售量下降。

機警點評

ST科迪全稱河南科迪乳業股份有限公司，主營超高溫瞬時滅菌奶和巴氏殺菌奶等各類乳製品。2月27日，ST科迪因2019年度業績預告與實際凈利潤差異較大且盈虧性質發生變化，且未按規定及時修正業績預告，被深交所通報批評。此前，受業績預盈消息影響，不少股民買入該股，然而28日晚發布的業績修正公告突然顯示大額預虧，導致昨日收盤股價跌超5%，全倉殺入的投資者虧損嚴重。據此，提醒投資者須謹慎看待業績公告，切勿沖動投資。

4、林華醫療疑與供應商存關聯關系 經銷商曾涉賄賂丑聞

蘇州林華醫療器械股份有限公司將於3月4日首發上會，擬於上交所主板上市，此次已是該公司第二次闖關IPO。

有媒體質疑該公司與其重要供應商搏益醫療存在疑似關聯關系。神通塑料的股東為林華醫療實控人關聯方，而申通塑料和搏益醫療的電話與地址相同，二者在一些B2B網站的簡介也相同。

此外，林華醫療經銷商曾涉商業賄賂丑聞。原巴州人民醫院裝備科副主任道布代利用職務便利為江蘇盛韌源醫療器械有限公司經銷商李某在辦理醫用耗材出入庫手續及繼續取得林華留置針在巴州醫院授權代理等方面提供幫助，並收受現金賄賂。

5、擬1元轉讓上海新合9992%股權 聯創股份（300343）收深交所關注函

3月1日，深交所向聯創股份（300343）下發關注函。此前，聯創股份擬作價1元將持有的上海新合文化傳播有限公司9992%股權轉讓給關聯方山東聚迪企業管理服務有限公司。深交所要求公司就本次交易的定價依據、交易作價的公允性和合理性等事項進行核查並作出說明。

6、東吳新經濟（580006）基金經理劉元海離任 基金經理離職高峰出現

3月1日，東吳新經濟(580006)的基金經理劉元海離任，主動基金經理離任可能對基金影響，投資人需注意短期基金投資風格和操作風格等發生的變化。

截至2月28日，2021年以來已有37位基金經理離職，涉及18家基金公司，離任原因多為「個人原因」。相關基金從業人士表示，「個人原因」通常包括「公奔公」、「公奔私」、「業績不佳未通過考核」以及公司治理問題。

對此，或與年度考核、年終獎等因素有關，春節前後一般為公募行業離職高峰期。

1、我國首部綠色金融法律法規正式實施

3月1日，《深圳經濟特區綠色金融條例》正式實施。條例共九章73條，對制度標准、產品服務、環境信息披露等多方面進行明確，鼓勵金融機構設立專門開展綠色金融業務的分支機構、營業部、事業部等。該條例是我國首部綠色金融法律法規，同時也是全球首部規范綠色金融的綜合性法案。

2、商務部22條「大招」穩外資：放寬戰略投資上市公司要求

3月1日，商務部印發《關於圍繞構建新發展格局做好穩外資工作的通知》從五個方面提出二十二條具體舉措，布置今年穩外資工作。

通知介紹，今年將編制《「十四五」利用外資發展規劃》，制定自由貿易試驗區跨境服務貿易負面清單，進一步清理負面清單之外的外資准入限制措施，確保汽車、金融等領域開放舉措落地生效。

此外，通知要求，研究完善外國投資者對上市公司戰略投資管理制度，放寬外國投資者戰略投資上市公司資質條件、持股比例、持股鎖定期等要求。

機警點評

受新冠疫情影響，我國外部環境發生明顯變化，經濟發展遭遇重大挑戰，作為三大馬車之一的外資備受矚目。放寬戰略投資上市公司要求，一能擴大高水平對外開放，吸引更多優質外部要素；二能提升開放水平，打造國內國際雙循環；三能加大產業鏈外資比重，推動國際國內產業鏈對接融合。對扎實做好「六穩」工作、全面落實「六保」任務有重大積極作用。在目前國內汽車製造業中，存在較大一部分比例的中外合資汽車金融公司，強調汽車、金融等領域開放舉措，一定程度上也體現了監管部門希望中外合資方將合作領域從汽車製造產業延伸到金融產業，尤其注重發揮自由貿易試驗區在此領域中招商引資的重要作用。

3、上海銀保監局局長韓沂：建議優化科技金融業務銀行內部績效考核

上海銀保監局黨委書記、局長韓沂指出，目前銀行業保險業支持科技創新尚存許多痛點難點，就此提出四點建議：

一是優化績效考核；二是創新業務試點，信貸資金建立專戶，專款專用，確保流向硬核科技企業的研發與生產；三是改進外部環境，對知識產權進行統一權威評估，並建立全國統一的知識產權交易、質押和處置平台；四是完善風險補償與獎勵政策，對銀行單筆1000萬元以下普惠型科技企業貸款，不良率1%-5%以下政府風險補償可承擔70%，不良率5%－10%政府承擔50%，不良率10%-15%政府承擔30%，不良率超過15%和低於1%的財政不補償。

（綜自21世紀經濟報道、經濟參考報、中國產業經濟信息網、每日經濟新聞、中國經濟網、時代財經、金融界、格隆匯、啟信寶、資本邦、中國證券報、智通財經等，21理財課題組綜合整理報道）

登錄南財理財通，獲得更多一手理財資訊（>

基金前三名分別是：

盈盛天成醫療產業混合、富國中證文化企業指數A、招商安心回饋債券A。其中盈盛天成醫療產業混合基金以1927%的收益率位列首位，其主要投資領域為醫療行業，投資策略主要是基於價值投資和成長投資。

富國中證文化企業指數A以1695%的收益率位列次席，其擇時能力和配置能力較為突出，主要投資於文化產業中規模較大的公司。招商安心回饋債券A以393%的收益率排名第三，投資策略以高投資級別的信用債為主。