債券投資的私募基金

❶ 私募基金是什麼意思安全嗎

私募基金是什麼意思安全嗎

私募基金是什麼意思安全嗎， 購買私募基金不同於購買公募基金，私募基金不能進行公開宣傳，只能針對合格投資者銷售。股權投資伴隨著高風險，投資有風險，選擇需謹慎。那麼私募基金是什麼意思安全嗎？

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私募基金安全嗎

私募基金一般可以分為陽光私募和一般私募這兩種。

陽光私募發行為信託公司，信託公司的牌照門檻是比較高的，所以發行的產品資金安全保障高。但是如果產品和股票掛鉤，那麼就要小心證券市場本身的風險。

而一般私募的安全性則沒有陽光私募那麼高，通常需要長期觀察了解後再購買。

一般來說，購買私募基金是安全的，這里的安全指的是你購買的私募基金，很少會有卷錢跑路的時候。但是私募基金也是存在風險的，並且風險有點高，因為私募基金是股權類投資，高風險、高收益且是法律允許的。

私募基金有哪些風險

1、信息不透明的風險，私募基金沒有嚴格的信息公布要求。

2、非法吸收公眾存款的風險。部分私募基金會可能會故意誇大收益、隱瞞項目等來吸引人參與投資，使基金面臨非法吸收公眾存款的風險。

3、抗風險能力不匹配的風險。如果你投資私募基金是期望獲得私募基金的高收益，但不一定會具備相應的抗風險能力，因為當私募基金忽視適當性管理，就會容易造成風險錯配。

私募基金是什麼意思安全嗎2

一、法律規定投資私募基金安全嗎？

法律上沒有絕對於保障安全性；

1、投資證券類的私募。主要投資公開發行的股票、債券、期貨、期權、基金等。這種資金上比較安全，因為這些投資標的都是有公允價值的，投資的東西看的見，價格透明公正。再加上有銀行資金託管，私募基金公司的.人自己又不能把錢取出來花掉，所以資金是很安全的。但是具體到標的，投債券風險相對就小，投期貨、期權風險就相對較大。

2、投資股權類私募與創投類私募。一般這種股權都是非公開發行的，比如投資定向增發，以及一些非上市公司股權的，還有就是投資新三板市場的。新三板因為是做市商制度，不能算公開交易，所以也歸類到這里。

相比較第一類基金，這一類風險就大一點了，因為第一類的投資市場監管嚴格，資金是一個閉環。而第二類監管相對就弱一點了，而且即便這里有銀行進行資金託管，但是如果基金經理動機不良，投資一家跟自己有關系的企業進行利益輸送，這筆錢是可以直接進所投資的企業的，那銀行資金託管的保護意義就不是很大了。

所以這一類從資金安全性上就差很多了，相對來講風險也較大。

3、其他類。除了以上兩類之外的就是其他類了。比如可以投資不良資產，應收賬款、委託貸款、信託貸款、租賃收益權等。以不良資產為例，腳趾頭想想就知道是風險很大的東西，投對了收益率很高，投錯了說不定錢就打水漂了。所以比較前兩類，這一類風險是最大的。

了解了以上這些我們就可以梳理出各類私募基金風險的大小了。關鍵是看其是哪種分類，所投資哪種標的。比如投資股票、債券的風險相對就小、投資股權、新三板的風險則適中、投資不良資產的風險就很大了。同樣從資金託管安全性來講，也只有第一種安全性能得到保證，第二類、第三類很多都不能得到安全性保證的。

二、私募基金通常規定：

1、要合格投資者才能購買(大致意思就是家庭金融凈資產要在300萬以上或者本人最近三年年收入要在40萬以上)

2、募集資金的人數不得超過200人，超過了買再多也不賣了。

3、私募基金一般100萬起投。

從以上幾點規定就可以從側面看出私募基金的風險其實比公募是要大的多的。你想之所以要合格投資者並且要100萬起投，那就是說明必須是有錢人才能買啊，一來有錢人錢多，虧的起，二來有錢人基本都有金融知識，風險意識足夠強。而募集人數不超過200人的規定，則說明萬一基金出現大幅度虧損，這點人數也翻不起風浪，不容易形成【群】體事件，事情發生了也容易控制住。

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一、私募基金資金安全嗎

正規私募機構會選擇託管機構來存放資金，避免資金挪用的發生。託管機構必需取得國家頒發的託管資格，一般銀行，券商，信託等可擔任私募基金的託管方。但同時我們應該明白，私募基金投資是一項高風險高回報的投資，在投資時，私募基金公司並不會承諾它的收益。

二、私募基金的資金來源有哪些

目前我國私募股權投資基金的出資人主要還是一些私營企業和富裕的個人；而在國外成熟市場條件下，私募股權投資業資金來源主要是機構投資者，包括養老金、證券基金，以及金融機構、保險機構等。另一方面，我國居民投資方式少，投資收益低。居民傳統的投資方式仍然是儲蓄、國債、基金、股票和房地產。拓寬私募股權投資業資金來源，有利於為居民增加財產性收入提供更多選擇。

私募股權投資業資金來源，逐步建立起一個包含金融機構、境外資本、保險基金、社保基金、企業年金、企業資金、富裕個人及社會閑余資金在內的多元化資金來源體系，豐富我國多層次資本市場體系建設，更好地服務於國民經濟的轉型升級發展。

三、私募基金資金至少多少

1、募集方式

私募，不得通過在媒體（包括企業網站在內的各類網站）發布公告、在社區張貼布告、向社會散發傳單、向公眾發送手機簡訊或通過舉辦研討會、講座及其他公開或變相公開方式（包括在商業銀行、證券公司、信託投資公司等機構的櫃台投放招募說明書等）直接或間接向不特定對象進行推介。

2、募集對象

2.1. 門檻要求

2.1.1. 具有風險識別和承受能力的特定對象;

2.1.2. 有限合夥企業合夥人不超過50人;

2.1.3. 國家發改委《股權投資企業備案文件指引》建議單個投資者對股權投資企業的最低出資金額不低於1000萬元。但不是最終規定。私募基金的投資者是有限的，有嚴格限制，起點都比較高，選擇的時候應該多注意，私募基金最少買多少錢?

考察公司綜合實力，股東及人力素質，以及公司的發展目標、理念等; 投研團隊整體水平、穩定性及敬業程度;投資業績及業績評價，大概就這幾點，私募基金由於操作比較隱蔽，監管又不怎麼嚴格，所以獲利會比較大。

門檻最低的起值50萬元。一般（家數較多）起值100萬元。起值較高的有200萬元。極個別的私募，起值要300萬元，甚至500萬元。

2.2 出資方式

所有投資者只能以合法的自有貨幣資金認繳出資，均不得採取委託某個投資者代持的方式投資於股權投資企業。

2.3資產證明 自然人投資者應提供相關資產證明

3、對資本募集人的其他強制性規定

3.1. 充分揭示投資風險 資本募集人須向投資者充分揭示投資風險及可能的投資損失

3.2. 不得承諾回報資本募集人不得向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定回報

❷ 什麼叫私募基金

政府、金融機構、工商企業等在發行證券時，可以選擇不同的投資者作為發行對象，由專此，可以將證券發屬行分為公募和私募兩種形式。在中國金融市場中常說的「私募基金」，往往是指相對於受中國政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。

❸ 私募基金，證券信託計劃和非法集資和的區別

一、是否公開募集
私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而不能像公募基金(需要具備更苛刻的條件和審批手續)向公眾推廣募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是嚴格禁止的。比如，不得通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體宣傳，不能通過傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。實踐中，理財講座、投資研討會等宣傳形式無形當中把私募基金資金募集行為推向了犯罪的邊緣，基金公司應謹慎對待。如果相關機構採取上述途徑向社會公開宣傳和推介，則有可能觸犯了非法吸收公眾存款的這一界限。
二、是否注冊備案
合法的私募基金及其管理機構應當取得工商行政管理機構注冊，並按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業協會登記備案。非法集資中的「非法性」，是指未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金。因此，私募基金設立某隻基金是否注冊備案，則是其合法的因素之一。
三、是否真實項目
私募基金的發起一般是基於某項目，在募集協議書上都需要標明該資金用於哪個項目。存在真實的項目是私募基金合法的關鍵因素。同時，真實項目還包括資金是否專項專用。私募基金應專款專用，最好能夠委託第三方機構進行託管或者進行委貸。基金財產必須區別於基金管理人的財產。
實踐中，一些私募企業基金管理混亂，對基金不進行專款專用或者不進行商業銀行託管，甚至使用個人銀行卡周轉資金，不嚴格按照管理規定開展基金運營。一旦這些不合規行為被不法分子利用，出現「攜帶資金逃匿」、「據為己有肆意揮霍」、「將資金用於違法犯罪活動」等情形，容易給私募企業帶來觸犯非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的風險。因此，如果項目不存在，或者資金最終並沒有用在項目上，那麼則有可能轉化為「具有非法佔有」的集資詐騙行為。
四、是否人數眾多
私募基金對投資者和人數應有嚴格限制。在人數限定方面，單只私募基金的投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合夥企業法》等法律規定的特定數量：以股份公司形式設立的，投資者人數(包括法人和自然人)不得超過200人;以有限公司和合夥制形式設立的，投資者人數不得超過50人。投資者不符合上述規定和人數超過限制的，都很有可能構成非法集資。雖然，非法集資在入罪上並非單純的考慮投資者的人數(兼顧投資數額)，但是針對私募基金的特點，如果投資者投資數額小，人數多，則有非法集資嫌疑。
目前，私募基金通過代持股或渠道的方式募集資金，對此因謹慎操作。這種行為給私募企業的運營帶來了巨大的法律風險。一旦超過投資人數上限，就容易涉嫌向不特定對象募集資金，從而具備構成非法吸收公眾存款罪的可能。
五、是否承諾收益
私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。如果私募基金的發起人向投資者許諾高比例的保底收益、給出明確還本付息或確定的回報約定，那麼該機構也構成違法。非法集資中的「承諾性」是指：在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。基金公司一般只能強調「預期收益」，同時應對投資風險予以明示

❹ 私募基金可以做債權投資嗎

法律分析：私募基金可以做債權投資。私募股權投資基金先向目標企業提供一筆貸款，並且約定私募股權投資基金有權選擇將該等貸款形式的債權轉換為目標企業的股權或者要求目標企業到期歸還借款本息。

法律依據：《私募投資基金監督管理暫行辦法》第二條本辦法所稱私募投資基金（以下簡稱私募基金），是指在中華人民共和國境內，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。非公開募集資金，以進行投資活動為目的設立的公司或者合夥企業，資產由基金管理人或者普通合夥人管理的，其登記備案、資金募集和投資運作適用本辦法。證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司從事私募基金業務適用本辦法，其他法律法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）有關規定對上述機構從事私募基金業務另有規定的，適用其規定。

❺ 債權如何投資基金

一、《私募管理辦法》未禁止債權投資。根據證監會頒布的《私募投資基金監督管理暫行辦法》以及基金業協會發布的《基金備案及信息更新填表說明》的規定，依據投資對象的不同，將私募投資基金區分為私募股權投資基金（PE基金）、私募證券投資基金、私募創業投資基金及其他投資基金四大類別。通常理解，債權投資基金是指以非標債權、委託貸款等方式對被投企業進行投資的私募基金，一般不包括私募投資基金直接向被投資企業發放貸款方式。

二、債權投資已攜帆有先例與規定。依據該規定，基金管理公司子公司辯稿雹可以通過設立專項資產管理計劃開展債權投資業務。在實踐操作中，基金子公司的多數專項資產管理計劃也都是通過債權方式或者債權加股權等夾層方式進行對外投資。

三、委託貸款方式合法合規。私募投資基金作為委託人，將其資金委託給商業銀行發放委託貸款實施債權投資，在遵守《貸款通則》規定的情況下，屬於合法業務模式，並未違反法律強制性或禁止性規定敬巧。

四、非法金融活動並不包含委託貸款。《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》所規定的非法金融業務活動，主要是指企業違反《貸款通則》等金融管理規定，直接或變相經營借貸融資業務。

五、企業之間直接借貸與委託貸款有所區別。

❻ 私募股權基金可否以債券形式投資

簡單的解釋一下，私募股權投資基金主要是通過專業的方法把客戶閑散的資金通回過定向私募的方式聚集答起來，投資到未上市的具有高成長高回報的企業當中去，通過一系列的增值服務，促使企業快速成長，做大做強，和資本市場對接，主要通過資本市場退出使我們得到較高的收益。

私募股權基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，並通過股份增值轉讓獲利，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利並不是百分之多少來計算，是幾倍或幾十倍的收益來計算。

❼ 中國十大私募基金公司