投資理財經理崗位職責

A. 投資經理是個什麼職業干什麼工作的呢

投資經理分析經抄濟形勢，設計投資襲項目。優秀的投資者要有敏銳的洞察力以及較強的風險控制能力，將風險降到最低，確保回報最大。
工作內容：
分析經濟形勢，負責投資項目的市場調研、數據收集和可行性分析；
設計投資項目,並預測財務，分析風險；
為投資項目准備推介性文件，編制投資調研報告、可行性研究報告及框架協議相關內容，並擬訂項目實施計劃和行動方案；
參與談判投資項目，建立並保持與合作夥伴、主管部門和潛在客戶的良好的業務關系；
參與直接或間接管理投資項目，監控和分析投資項目的經營管理，並及時提出業務拓展和管理改進的建議。

B. 理財經理主要職責

理財經理崗位服務工作職責

不同銀行對理財經理的稱呼不同，如有的銀行稱之為個人業務顧問等。其服務工作職責如下：

1.發現銷售機會，提供和銷售金融產品

（1）分析客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，並提供適合的金融產品；從大堂經理或櫃員處接受客戶推薦，為客戶推薦、講解、提供金融產品。

（2）制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在非高峰時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，發現客戶未來需求，記錄和更新客帶春鬧戶需求評估表。

（3）記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦客戶情況及跟進計劃，收集客戶對金融產品的意見和建議，向網點經理匯報。

（4）發現潛在VIP客戶，將VIP客戶推薦給合適的客戶經理。

（5）協助網點經理制定和實施營銷計劃。

2.受理客戶低櫃業務需求，做好櫃面營運蠢罩服務

（1）營業前准備好營銷資料、營業所需重要物品和憑證；營業中保持營運所需用品，當出現不足或超限時，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了確保重要物品的賬實相符，滿足限額標准，憑證和賬務流水核對相符，並與櫃員主管辦理相關物品交接手續。

（2）准確高效地辦理低櫃交易，回答客戶關於服務操作的相關咨詢，跟進處理當場不能完成的客戶後續服務，將本崗位不能辦理的業務，引導到合適的區域辦理。

（3）對不能有效解決的客戶不滿或投訴，及時移交給大堂經理，受理大堂經理移交的客戶投訴後續服務。

（4）嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑類交易及時報告櫃員主管；在需要時審核其他個人業務顧問（理財經理）的業務並進行授權。

（5）櫃員離崗應收妥本人保管和使用的重要物品並退出終端界面；休息或輪崗時與其他櫃員做好交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。

（6）遵循職業守則，誠實守信，杜絕欺瞞行為，為客戶保密。

3.擔當大堂經理後備或者作為第二個大堂經理

（1）大堂經理未在崗時，接替大堂經理角色。

（2）在大廳繁忙時，接受森銀網點經理指示，成為第二個大堂經理，或在本崗位沒有客戶等待時，主動成為第二個大堂經理。

C. 中國銀行理財經理是正式編制嗎

是的 中國銀行的理財經理當然是銀行正式聘用的員工 理財經理都是需要考核才可以進入銀行的

D. 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職來責不同:

1、客戶源經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

E. 理財客戶經理崗位職責描述

現如今，崗位職責起到的作用越來越大，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類於不同職位類型範疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒？下面是我精心整理的理財客戶經理崗位職責描述，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財客戶經理崗位職責描述 1

概述：理財營業部經理角色是營業部經營管理的直接領導者、組織者、管理者；是核心競爭力項目執行的關鍵。營業部經理主要承擔營業部的經營管理、營銷管理、優質客戶關系的管理等工作。

第一條、營業部經理負責各項業務的總體規劃，安排日常運營管理、資源管理與市場開拓等工作。

第二條、營業部核心競爭力項目實施第一責任人制：積極開展營業部的管理，監控優質客戶服務流程執行，固化項目經驗，形成符合營業部經營發展的日常管理制度。

第三條、履行營銷管理作用，完成經營指標：完成公司下達的指標，結合自身業務特點，組織營銷活動，監督執行效果，適時調整，努力完成或者超額完成任務指標。有效調整業務結構、客戶結構，做到均衡發展達到利益的最大化。

第四條、管理人力資源：根據營業部崗位設置，合理調配人力資源，做好各崗位人員的團隊建設，並負責各崗位的培訓和考核與激勵。

第五條、控制服務質量：整體掌握本營業部優質客戶的開發和關系維護工作，定期調查分析客戶特別是優質客戶的需求，保證服務質量，保持與優質客戶的關系，提升客戶的滿意度。負責定期組織開展以營業部為依託客戶營銷推介活動。

第六條、制定並組織營業部經營計劃和發展規劃：根據發展規劃做出營業部短期近期長期的經營計劃和營銷策略，定期統計營業部經營計劃的完成情況，並適時的對經營計劃進行完善與調整，完成經營計劃。並結合本營業部的經營環境，制定發展規劃突出本營業部的優勢與特色。有效的調整本營業部的業務結構與客戶結構，實現均衡發展與快速發展。

第七條、績效管理：每日營業結束，掌握營業當天業務開展情況；明確營業部各崗位員工業績評價考核辦法，統計並核實、確認各項考核指標；發掘各員工的優勢，合理安排工作崗位，採取人性化管理，幫助員工提升個人價值，提升員工對公司的滿意度。

第八條、做好團隊建設工作：定期召開營銷人員例會全體員工例會，介紹營業部情況，傳達公司指示精神並部署相關工作，了解經營中出現的問題，分析營銷案例，總結經驗並推廣，協調並加強營業部各崗位的合作，優化客戶服務流程，提高工作效率；積極維護好營業部的形象，做好營業部形象工作。根據公司下達的信息尤其是理財信息和營銷指導，組織員工進行學習培訓，讓員工熟悉掌握新的信息。

第九條、營銷管理：領導以客戶經理為核心的營銷團隊，並對營銷團隊進行管理、培訓、督導、任務分配、考核和激勵；對營業部的任務進行目標管理，將任務下達到個團隊與個人，為員工設定合理目標並監督、指導執行，並用考核杠桿來促成目標的完成；針對目標客戶特徵和產品特點制定營銷方案，開展營銷活動，並對活動進行分析與總結提高營銷的`專業性與成功率。

第十條、例會管理：營業部經理每周必須組織一次全員的例會，

每天必須組織一次團隊經理的例會。

第十一條、做好梯隊建設，培養好各個級別接續者。

附則：

第十二條、本制度解釋權歸總經理。

第十三條、本制度自董事長簽發之日起實施。

理財客戶經理崗位職責描述 2

1、負責公司產品的推廣工作。

2、負責客戶的信息反饋及管理工作。

3、負責相應客戶的開發及維護工作。

4、負責相關業務的市場調查工作。

5、負責客戶的服務工作。

6、積極參與公司組織的各項培訓，努力提高自身的綜合素質和展業能力。

7、保守公司商業機密。

8、完成領導交辦的其他工作。

理財客戶經理崗位職責描述 3

為進一步加強對個人理財業務工作的管理、不斷提升我行理財產品銷售服務質量、有效防範理財業務從業人員違規、錯誤銷售行為，根據監管機關的最新監管要求，我行理財業務從業人員辦理個人理財業務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經理工作流程》（招銀辦發〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產品。現將進一步規范理財客戶經理工作流程有關事宜通知如下：

一、嚴格遵循理財服務基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個人理財業務的從業人員，必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》，取得「招商銀行個人理財業務從業資格證書」，方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃，出具投資建議，銷售理財產品或投資類產品。

未取得招商銀行個人理財業務從業資格的人員，僅可向客戶散發產品宣傳資料，傳遞產品信息，將有意向辦理理財業務的客戶介紹給個人理財業務從業人員，不得直接從事任何理財產品的銷售工作。

（二）合規銷售

個人理財業務從業人員在理財產品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產品，具體表現為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委託，代辦認購手續，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財人員出現上述行為，造成客戶損失等嚴重後果的，由其自行承擔，並追究所在行（部）相關領導責任。

（三）為客戶保密

銀行從業人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業務從業人員可以掌握其所服務的客戶的全面個人信息；分支行零售業務主管、營銷管理、客戶經理助理等人員，僅在其配合個人理財業務從業人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業務主管、營銷管理人員僅限於瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經理助理限於瀏覽所協助個人理財業務從業人員名下客戶的低風險和低保密度信息。

嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，並不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對於泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。

（四）保護弱勢群體

理財產品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。

1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結果相匹配的理財產品；

（2）根據我行的產品風險評級，無論客戶風險測評結果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產品並已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業務從業人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意願。見證主管須在「受託理財產品交易申請表」上簽字確認。

2.18歲以下未成年投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）未成年投資者只能在法定監護人的陪同下，到我行營業網點現場完成包括風險承受能力測評在內的一系列產品認購程序。理財業務從業人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監護人身份，並將相關材料復印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，並以新測評結果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業務從業人員為促銷產品而誘導客戶重復測評。

未經風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產品或投資類產品。個人理財業務從業人員應客觀、專業地指導客戶填寫「個人投資風險承受能力評估表」，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結束後，理財經理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個人理財業務從業人員應充分了解客戶目前的資產狀況和投資結構，根據客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，並能夠根據客戶投資組合中產品最新表現，提出投資組合的改進建議及具體的產品方案。

5.個人理財業務從業人員只能推薦客戶購買產品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產品。

當客戶主動要求購買風險級別高於其本人的風險承受能力級別的產品時，理財業務人員應首先向客戶重申產品的投資風險，並向客戶清楚解釋該產品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產品，則必須在認購申請書中對購買該產品做出特別聲明並簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，並在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產狀況後，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養老金、撫恤金、教育基金等，不能用於高風險產品的投資，應向其推薦保本類產品及投資組合。

第二步介紹產品

個人理財業務從業人員銷售產品時，應根據客戶投資組合結構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產品，並由客戶自主做出選擇。

對於客戶有意向購買的理財產品，理財人員均應向客戶充分解釋產品特點、收益情況、產品條款、風險特徵等所有產品要素。

理財人員向客戶提供的有關產品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

F. 理財經理是干什麼的

理財經理其實主要就是完成理財產品日常交易工作；跟蹤政策、市場、風險變化；及時提供投資建議；為客戶制定理財、投資計劃；向客戶推銷公司的產品；為客戶解答關於理財方面的問題；撰寫投資策略報告、投資組合報告；進行各種投資策略的研究、設計、實施等工作。

人們如果要進行投資理財的話，那關於如何投資，選擇什麼產品，以及產品的風險如何，逾期收益怎樣等等問題，就都可以去咨詢理財經理；也可以委託理財經理幫忙進行投資交易等等。

理財經理崗位職責：

1、負責理財高凈值客戶的開發服務及維護,尋找高凈值理財客戶機構理財者等合格投資者, 為合格投資者提供全方位的理財規劃服務。

2、拓展募集渠道金融機構第三方機構或個人,尋找高凈值理財客戶機構理財者等合格投資者。

3、通過對高端客戶私人及機構的綜合理財需求分析,幫助客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。

4、能夠有較完整的私募類產品跟蹤反饋的習慣,具備較為良好的專業素養與職業情懷。

5、對財富管理行業有獨特客觀的敏感性及解讀能力。

G. 銀行的財富管理崗位職責是什麼，未來是什麼發展方向

崗位職責及發展方向如下：

一、崗位職責：

1、有一定的投資管理人資源，建立與投資管理人的溝通、聯系機制，維護與投資管理人的關系。

2、拓展與銀行、基金公司、證券公司、信託公司等金融機構的聯系，發展產品渠道，維護渠道關系。

3、了解市場主流理財產品，協助基金產品設計、發行、推廣和銷售。

4、開發高凈值客戶市場，為高端客戶推薦適合的理財方案，高凈值客戶平台建設與專屬理財規。

5、以財富管理業務為主，經紀業務為輔，開發期貨經紀業務客戶。

二、發展方向

如果是國有商業銀行的話，基本上就等同於是高級客戶經理，正常發展。如果是外資銀行或者招行的話，做私人銀行財富顧問的話，不管是對個人的成長，人脈的拓展，還是未來的發展都有一定幫助。

目前財富管理行業的專業人員數量稀少，遠遠不能滿足行業快速發展與高凈值人士的需求。對於有志之士來說，越早進入財富管理市場，尤其是類似家族辦公室的高端財富管理機構，越能為自己的未來打下堅定的基礎。

任職要求：

1、本科及以上學歷，金融學、市場營銷等專業優先考慮。

2、了解期貨行業，熱愛期貨行業，確定以此為發展方向，有清晰的職業目標及規劃。

3、熱愛金融行業，性格外向，積極主動，有團隊合作精神，有責任心，勇於承受壓力及解決業務過程中的各種問題。

4、性格外向、反應敏捷、表達能力強，具有較強的溝通能力及交際技巧，具有親和力。

5、有期貨從業資格證者或有資源者優先考慮。

6、有證券、基金、銀行從業資格者且有相關工作經驗者優先考慮。