❶ 牛市行情中選擇指數基金還是主動基金
牛市行情中選擇指數還是主動基金?
主動基金還是指數基金?這是很多投資者常常糾結的問題。有人說在牛市的情況下就應該買主動基金,有更強的波動性更好的收益,也有人說指數基金能反應板塊的整體表現收益並不差,並且更適合普通投資者,風險性更低。而在目前大盤形勢較好的情況下,我們應該怎樣更好的把握住機會進行投資呢?
本年的二季度,電子、計算機及通訊行業再次回到年初的高點,國防軍工及醫葯等行業同樣也獲得較高收益,投資者的熱情再次被點燃,主動管理類權益基金產品再次贏來高位,明星基金經理管理的南方成長先鋒、工銀高質量成長等基金產品募集規模均突破百億份額。不得不承認,如果選對了主動基金,當然會獲得良好的收益。但是是否指數基金在這種形勢下就沒有競爭力了呢?
這一點還是要被質疑的,指數型基金跟蹤的是指數,而指數由於是板塊中多隻股票的結合,所以波動性會比個股低,但是在牛市中,成長類型的指數也會表現出高波動的特點,比如一些行業指數和創業板指。 創業板指自今年開盤以來截止今日(2020-07-15)最高漲幅達到61.29%,而全指醫葯漲幅達到59.67% ,收益都是非常可觀的。
我們都知道2015、2019以及今年以來可以說是牛市,大盤表現都不錯,下面我們綜合比較一下市場上的主動基金和成長類的創業板指在這三年的表現怎麼樣。
2015
2015年整年(2014.12.31-2015.12.31)中,可以看到創業板指經歷了牛市大漲後下跌又上漲的過程,總體趨勢是上漲的。所有已成立的主動基金共496隻,平均回報為49.18%,中位數為47.71%,而同時間段的創業板漲幅為85.88%,可見主動基金的平均水平跟創業板指相比差距還是較大,並且在496隻主動基金中創業板指排名35名,只有6.85%的基金戰勝了創業板指。
2019
2019年整年(2018.12.31-2019.12.31)中,可以看到創業板指總體趨勢是上漲的。所有已成立的主動基金共1061隻,平均回報為45.85%,中位數為44.20%,而同時間段的創業板漲幅為43.79%,並且在1061隻主動基金中創業板指排名537名,有將近50%的主動基金在這段時間戰勝了創業板指,創業板指處於中等水平。
2020
2020年初至本月(2020.1.1-2020.7.1)中,創業板指從緩慢上漲到快速上漲。所有已成立並且有回報數據的主動基金共1403隻,平均回報為24.47%,中位數為23.92%,而同時間段的創業板漲幅為34.56%,並且在1403隻主動基金中創業板指排名308名,只有將近22%的主動基金在這段時間戰勝了創業板指,可以說這段時間的牛市中創業板指表現要比主動基金總體好。
通過上表中數據的對比,我們可以總結出,創業板指總體表現不比主動基金差,甚至在大多牛市時表現要比大部分主動基金好。主動基金的整體收益水平參差不齊,盡管在每個牛市階段,我們都可以發現有不少業績驚人的主動基金,但是如果是盲人摸象式的選法,其實不如直接選擇指數基金。
這兩年表現較好的主動基金主要都是集中選擇在成長型的股票上面,而同樣可比的創業板指數收益表現也很突出,只有少數優秀的主動基金經理可以戰勝它,問題是明星基金經理都是事後才發現它是明星基金,很難在事前就能預測它未來是明星基金,所以,如果選擇不到那個優秀的主動基金,不如選擇指數基金。
約翰博格曾經說過:「千萬別試圖在草堆中找一根針」,提醒投資者,能夠持續領跑市場的明星基金經理少之又少,與其花費大量時間僅僅為了尋找到可能的「針尖」,不如忘掉那根針,買入整個草堆——選擇風險分散、價格更低廉指數基金,進行多樣化投資。
風險提示:本資料僅作參考,不構成本公司任何業務的宣傳推介材料、投資建議或保證,不作為任何法律文件。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資人購買基金時應詳細閱讀基金的基金合同和招募說明書等法律文件,了解基金的具體情況。基金管理人管理的其他基金的業績和其投資人員取得的過往業績並不預示其未來表現,也不構成本基金業績表現的保證。基金投資需謹慎。
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❷ 買了主動型基金還要買指數基金嗎為什麼一定要買指數基金
在國內的基金市場上,如果是從收益的角度來說,主動權益類基金的平均收益高於指數基金,也就是說如果投資主動型基金,其收益是能夠跑贏指數基金的。❸ •2021基金賺錢榜」出爐 廣發基金以352億元位居榜首-
2021年A股市場跌宕起伏,板塊和行業分化加劇,賺錢難度加大。公募基金憑借主動管理能力為基民實現了良好的回報。近日,天相投顧統計了2021年全市場基金利潤榜單,向外界展示了公募基金為持有人創造回報的能力。
天相投顧此次統計的基金利潤數據分為5個榜單,其中4個榜單從基金公司維度統計了全市場基金公司旗下全部基金、非貨幣基金、權益類基金、主動權益基金的盈利能力,還有1個榜單統計了單只基金的盈利情況。
榜單數據顯示,176家基金管理公司在2021年合計為基民實現利潤7293.3億元,其中,25家基金公司在2021年為基民實現利潤超過100億元,廣發、天弘、富國實現的年度利潤分別為352.82億元、327.39億元、301.92億元,排名全行業前三,它們也是僅有的3家利潤超300億元的基金公司。
在剔除貨幣基金後,基金公司的盈利榜單略有些變化。17家基金公司為基民實現利潤超100億元,廣發基金仍然名列首位,實現利潤達到250.51億元,富國、國泰名列第2、第3位,實現盈利分別為246.48億元、210.78億元。
若只看權益類產品(含主動權益與被動指數),10家公司實現利潤超過100億元,排在前三名的是國泰、廣發、富國,年度利潤分別為183.04億元、182.3億元、178.51億元。若剔除指數基金,僅統計主動權益的盈利情況,華安、農銀匯理、廣發為基民賺錢最多,分別為129.57億元、125.5億元、118.53億元。
值得注意的是,上述4個盈利榜單中,廣發基金的盈利能力均位居前三名。其中,在全部基金、非貨幣基金類別中,盈利能力均排在第1位;在權益類基金、主動權益基金榜單中,則分列第2位、第3位。
第三方研究機構分析,基金公司為基民實現的利潤情況,跟兩個因素有關:一是資產管理規模,二是基金投資業績。資產管理規模大、業績較好的基金公司,盈利能力排在榜單前列,能為基民帶來更豐厚的收益。
廣發基金是一家綜合實力突出的資產管理公司。截至2021年12月31日,公司管理資產規模超萬億,管理開放式基金295隻。作為行業領軍者之一,廣發基金始終堅定不移地走「強專業」之路,持續提升投資管理能力,力爭為投資者創造長期、穩定、可持續的回報。
銀河證券統計顯示,截至2021年末,廣發基金旗下13隻基金(多個份額僅取A類/人民幣份額計算)全年凈值增長率超過30%, 16隻基金近三年凈值增長率超過200%,其中5隻基金近三年凈值增長率超過300%。另據 海通證券發布的《基金公司權益及固定收益類資產業績排行榜》,廣發基金近一年、近三年權益類資產收益率均在11家權益類大型基金公司中排名第二。
❹ 優質基金排名
易方達基金還是很好的
❺ 基金一直跌怎麼辦
基金適合長期投資,定投最好,可以分攤成本,拉長時間周期,消費醫葯類基金必然新高不斷,但需要有耐心持續投入。
❻ 醫葯基金排行前十名基金
目前市場上共有18隻醫葯基金,其中9隻為主動管理型基金,分別為富國醫療保健 、長城醫療保健行業、南方醫葯保健、國投瑞銀醫療保行業、博時醫療保健行業、易方達醫療保健、融通醫療保健行業、華寶興業醫葯生物(愛基,凈值,資訊)和添富醫葯 。
拓展資料:
醫療基金是指國家為了保障職工的基本醫療保險,根據國家有關規定,醫療保險經辦機構向單位和個人籌集的專項用於職工基本醫療保險的基金。用人單位和職工按照固定比例共同繳納基本醫療保險,基本醫療保險基金包括社會統籌基金和個人賬戶兩部分。醫療保險是在勞動保障燃判廳業務范圍內。
參保個人繳納的基本醫療保險費全部轉入個人賬戶;參保單位繳納的基本醫療保險費,除記入個人賬戶的以外,全部作為統籌基金使用,由醫療保險經辦機構統一管理,統一使用。個人賬戶主要用於支付門診和購葯費用,統籌基金主要用於沖臘支付參保人員住院醫療費用、門診特定項目及部分慢性病和家庭病床費用。大病醫療救助基金主要是用來支付參保人員基本醫療保險基金最高支付限額以上的住院費用的。
18年中國加快了葯品審評改革的速度,鼓勵臨床急需、療效明顯提高的創新葯,葯品優先審評,平均審評周期縮短至60天;新的醫療保險目錄增加了339種葯物,包括非常昂貴的腫瘤治療葯物,為制葯公司提供了利潤空間;抗腫瘤葯物有免稅等一系列政策。制葯業面臨的問題正在逐步得到緩解。我們可以期待該行業釋放更多的生產能力。
醫療皮隱器械——醫療器械是指直接或間接用於人體的儀器、器具、設備、材料和其他類似或相關物品、體外診斷試劑和校準品,包括所需的計算機軟體。
效用主要是通過物理學獲得的,而不是通過葯理學、免疫學或新陳代謝獲得的,或者這些方法雖然都涉及到但是只提供輔助作用。
目的是診斷、預防、監測、治療或緩解疾病;支持或維持生命;傷害的診斷、監測、治療、緩解或功能補償;懷孕控制;生理結構或生理過程的檢查、替代、調節或支持;通過檢查人體樣本,可以為醫療或診斷目的提供信息。
❼ 深扒所有基金,最值得長期定投的是這兩只!
基金長期定投被稱為最佳的理財方式,而基金銷售公司通常也以此作為宣傳手段。但是我們在實操第一步就遇到了問題:到底哪只基金適合長期定投?
首先,被動型基金不適合長期定投。以滬深300、中證500等指數基金為例,我們看指數形態可以看出,指數長時間呈現震盪走勢,並且我國股市牛短熊長,這種形態下面的最優策略應該是在估值底部開啟定投,等到指數高點贖回基金,而不是無腦長期定投。
實際上,長期定投指數基金說實話也沒必要。定投的一個重要目的是攤平成本,例如我定投總金額已經達到了50萬元,再每天定投100塊錢,對成本的影響基本忽略不計。這時候能不能賺錢,說白了還是要等指數高點贖回。因此,長期定投不應該選擇被動型基金作為標的。
如果選擇主動型基金,我們又會遇到一個新的問題,那就是「冠軍魔咒」。
我們可以發現,每年的基金收益排行榜基本上是面目全非。如果根據過往業績挑選基金,那是完全的不靠譜。我把2016年-2018年,規模在2億元以上基金的收益排行情況給大家列出來,大家來感受一下:
個人認為挑選主動基金的標準是,用基金成立至今的平均日回報率來決定基金排名。因此我把成立了5年以上的基金,按照這個標准進行排名,得出下面的這一份基金榜單(數據截止至2019年5月12日):
當然,基金也會存在更換基金經理的情況,例如華夏大盤精選的日收益基本是王亞偉任職時貢獻的。把這點考慮進去之後,我最終挑選出上面兩只紅色標注的基金,分別是富國天惠精選成長A和景順長城鼎益。
富國天惠精選成長A目前的基金經理是朱少醒,從這只基金成立管理至今,共任職4928天,任職回報達1021.97%,這只基金是真真正正的10倍基。
而景順長城鼎益目前的基金經理是劉彥春,從2015年7月10日管理至今共1405天,任職回報達98.28%,收益也是不錯的。
有的人問,選基金就是選基金經理,為什麼不根據基金經理的過往業績進行排名,然後選這些基金經理的在管產品?
例如王亞偉妥妥的公募一哥,去到私募之後業績就沒有之前那麼亮眼了。雖然不知道理由是什麼,但是去到新機構之後水土不服的情況我們也不能忽視,因此大家可以發現,我在挑選榜單的時候是選成立了5年以上的基金。
如果不考慮這個條件,不少基金經理的 歷史 業績都是不錯的。例如丘棟榮以前在匯豐晉信業績就挺好的,現在到了中庚,管理的中庚價值領航混合基金回報也還OK,從2018年12月19日任職至今共147天,回報有22.13%。不過任職期比較短,加上今年年初的牛市行情,日後業績如何還需要進一步觀察。
總之,挑選一隻好基金是比較花時間的,除了要看 歷史 的業績情況,也要看基金經理的理念你是否認可。希望日後的基金市場上面,能夠出現更多的好基金讓我們投資者挑選吧。
❽ 消費基金排名前十
廢話不多說,先上名單:
消費一般分為兩大部分:
必選消費就是日常消費。一個人想要很好的生存下去,就離不開這些東西。
日常消費通常包括食品、飲料、家庭生活用品(如紙等)。
可選消費是為了改善生活而發生的消費。
比如,汽車、家電、旅遊、娛樂等都屬於可選消費。老百姓對這些產品的需求並沒有那麼強烈。
過去10年,中證消費指數漲了245%。
過去10年,全指可選指數漲了21.25%。
必選消費之所以遙遙領先可選消費,主要是必選消費利潤增長快。
2010年,必選消費行業凈利潤是335億元。
2019年,必選消費行業凈利潤是1787億元。
必選消費凈利潤增速快,主要是大消費領域的龍頭股主要集中在必選消費領域。
反觀可選消費領域,除了美的、格力、中國中免(中國國旅),其他的表現都一般。
消費品主要用來滿足日常需求,很少受經濟周期影響。
經濟衰退了,你就不吃飯了嗎?
疫情來了,你就不吃飯了嗎?
中美關系緊張了,你就不吃飯了嗎?
無論何時何地,消費行業都不會垮掉。且隨著物價提升,消費品賺的錢也越來越多。
這就是消費行業的長期投資邏輯。
易方達中小盤混合(110011)、易方達藍籌精選混合(005827)
張坤作為國內top1基金公司的top1基金經理,可以說是無人不知、無人不曉。就在前不久,他剛剛成為國內首個管理資產規模破千億的基金經理。
他的價值投資和巴菲特如出一轍。在投資風格方面,張坤堅持選好賽道、集中持股、長期持有。體現在基金業績上,短期波動可能較大,但長期收益十分可觀。
其代表作有兩只:
易方達中小盤全部投A股,前四大重倉股都是白酒股,8年零4個月時間翻了7.7倍,同期同類排名4/530
易方達藍籌精選投A股和港股,買了美團、騰訊、港交所、頤海國際等知名白馬股,2年零5個月時間翻了2.2倍,同期同業排名45/2598。
二選一的話,建議選易方達藍籌精選。
不過目前這兩只基金都有限額機制,易方達中小盤每天最多隻能買2000,易方達藍籌每天最多5000。此外,易方達中小盤規模超400億,易方達藍籌精選規模也超600億,基金規模過大可能影響收益。
景順長城新興成長混合(260108)、景順長城內需增長混合(260104)
劉彥春,金牛獎、金基金獎、明星基金等業內權威獎項的大滿貫獲得者。從業近12年,前8年業績都平平無奇,最近4年依靠重倉消費一飛沖天,成為市場上最搶手的基金經理之一。目前管理基金規模高達783億,在管的6支基金收益率全部翻倍。
在投資中,劉彥春基本不做宏觀擇時,股票倉位常年維持90%左右。換手率較低,一旦看中優質標的,長期持有。行業配置上,行業輪動風格明顯,會根據不同的行情進行不同的消費行業配置,總體來看以白酒為主,其他行業根據市場行情實行均衡配置。
景順長城新興成長,任職5年又302天,累計收益315.67% ,同期同業排名5/802。
景順長城內需增長,任職2年又359天 ,累計收益206.13%,同期同業排名1/1069。
二選一的話建議選擇景順長城內需增長,規模適中,收益相對較高。
易方達消費行業股票(110022)
蕭楠和張坤被廣大投資者並稱為「易方達雙子星」,同時他也是A股市場消費之王。從業14年以來始終專注於消費領域,其代表作易方達消費行業8年零4個月創造了5.6倍收益率,年化收益率高達25.5%,同期同業排名1/180。
蕭楠的投資風格和張坤比較相似,也是長期價值投資的堅定擁護者,只不過比起張坤,他的行業分布更加單一,基本上全部集中在消費行業。行業配置上以白酒為主,其次是家電和其他消費行業。
投資蕭楠的基金有兩點需要注意,一方面這只基金規模目前將近350億,規模太大業績可能會受到影響。另一方面白酒股所佔比例偏高,而現在白酒估值普遍較高,需要警惕泡沫風險。
匯添富消費行業混合(000083)
胡昕煒,清華大學工學碩士, 金牛獎得主。2011年加入匯添富基金,長期從事食品飲料、農業、輕工製造等消費相關行業的研究。擔任基金經理近5年,生涯年化回報24.68%。
在投資中,胡昕煒傾向於淡化擇時,保持高倉位操作,持股集中度較高,主要通過行業分散來控制回撤。行業配置上,較為均衡分散,主要集中在白酒、食品、飲料和家電等行業。
代表作是匯添富消費行業混合,任職4年又302天,累計收益323.44%,這樣的業績,在消費行業絕對是名列前茅。
鵬華消費優選混合(206007)
王宗合,絕對稱得上消費領域的「老司機」。畢業於中國人大,曾在招商基金做過食品飲料、商業零售、農林牧漁、汽車等行業研究。2009年5月加盟鵬華基金後,做過食品飲料、農林牧漁、商業零售、造紙包裝等行業研究。2010年開始擔任基金經理,至今任職10年有餘。
王宗合是一名堅定的長期價值投資者,在投資中傾向於優質賽道的龍頭公司,一旦發現好的投資標的,就會穩穩拿住,長期持有。
代表作是鵬華消費優選,任職10年又40天,穿越兩輪牛熊,累計收益428.20%,年化收益17.89% ,超額收益顯著。
銀華富裕主題(180012)
焦巍是一名經驗豐富的「投資老兵」,擁有超過20年證券從業經歷,5年投資經驗。目前管理 3 只產品,管理總規模為近270億元,平均年化回報為 20.38%。
焦巍的投資理念用一句話來概括就是:「集中在能力圈做長期穩健的投資,與偉大企業長期共行。」體現在在投資操作中,投資的標的多為優質賽道龍頭股,持股集中非常高,換手率低。可以說是進攻性十足。
代表作是銀華富裕主題,屬於銀華基金的一隻王牌基金,曾七度獲得金牛基金獎。在焦巍掌管的2年又39天時間里,累計收益:239.21%,同期同業排名102/2669。
富國消費主題混合(519915)
王園園是富國基金的一名新銳基金經理,雖然從業時間較短,但是業績非常優秀。擔任基金經理3年又233天,生涯年化回報高達40.21%。
作為女性基金經理,她對大消費具有更強的敏銳性,挖掘出了不少獨門牛股,比如中順潔柔、合興包裝。在投資中,王園園堅持高倉位運作,股票持倉常年在80%-90%之間波動。行業配置相對均衡分散,控制回撤能力突出。表現在業績上,收益較高,回撤較小。
代表作是富國消費主題混合,任職3年又233天,累計收益:227.84%,同期同業排名:44/2105。
華夏消費升級靈活配置混合A(001927)
黃文倩,復旦大學金融學碩士,2011年11月加入華夏基金,歷任家電行業的研究員、零售行業研究員以及消費組組長,現任華夏基金投資研究部總監。在近五年的基金經理生涯中,她所管理過的所有產品都能取得正回報。
黃文倩是比較典型的價值投資風格,偏好大盤股,換手率較低,重倉股佔比維持在60%左右。從行業配置來看,主要集中在食品、飲料、家電、醫葯是幾個行業。
代表作是華夏消費升級靈活配置,任職5年,歷經一輪牛熊檢驗,累計收益:233.90%,年化收益:26.67%,超額收益明顯。
匯添富藍籌穩健混合(519066)
雷鳴,華中科技大學管理學碩士,金牛獎得主。從業近7年,年均回報27.9%,是一名實力派中生代選手,目前在管的3隻基金回報率全都實現翻倍。
在投資中,雷鳴堅持自上而下精選個股,行業配置較為均衡,從當前的持倉來看,不僅包含白酒、食品、電器等消費行業,還包括醫療、傳媒等其他行業,業績相對較穩健。
其代表作是匯添富藍籌,任職6年又30天,累計收益360.99% ,同期同業排名22/644。
嘉實新消費股票(001044)
譚麗在從事投資事業前曾經做過十幾年的買方研究員,2017年開始擔任公募基金經理,從業近4年,平均年化收益29.87%,目前管理7隻基金,收益全部為正。
譚麗是典型的價值投資風格,較少追逐市場熱點,傾向於逆向投資市場關注度較低的價值標的,在機構抱團瓦解、市場風格切換的行情中表現較好。行業配置方面,偏愛食品行業,其他細分行業配置較為均衡。
代表作是嘉實新消費,任職3年又299天,累計收益168.15%,同期同業排名56/659。
交銀消費新驅動(519714)
韓威俊,上海財經大學金融學碩士,擁有14年證券基金行業從業經驗,多年來,始終深耕大消費領域,並取得了不錯的業績。目前在管的有5隻基金,其中管理時長超過兩年(4隻)的收益率全部翻倍。
在投資方面,韓威俊屬於成長風格,熱衷於追求具有持續性的絕對收益。行業配置上,食品飲料(白酒為主)始終是第一重倉行業,配合家電、服裝、醫葯生物等行業均衡配置。
代表作是交銀消費新驅動,任職2年又164天,累計收益166.28%,同期同業排名109/994。值得一提的是,這只基金最近一年收益率高達121.56%,僅次於張坤的易方達藍籌精選。
華夏新興消費混合A(005888)
孫軼佳是2020年的消費領域的冠軍基金經理,她掌管的華夏新興消費2020年收益率高達104.08%,是去年收益率最高的消費主動基金。孫軼佳擁有12年從業經驗,5年公募管理經驗。2010年之前在中金公司負責食品飲料的行業研究,其團隊曾於2009年、2010年獲評食品飲料行業新財富分析師第三名、第四名。
在投資中,孫軼佳始終專注於成長消費賽道,堅持長期框架和方式,淡化短期波動。行業配置上,以白酒、家電、食品行業為主。
代表作是華夏新興消費,任職2年又89天,累計收益239.21%,最近一年收益率為120.12%。值得注意的是,這只基金不僅可以投資A股市場,還可以投資港股市場。
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❾ 有哪些表現優秀的消費類主動基金
前言:大家也都知道在基金行業上的信息也是非常復雜的,如果大家想要在基金行業上取得不錯的收益,那麼首先肯定要對基金行業有一個足夠的了解。那麼有哪些表現特別優秀的消費類型的主動基金呢?
其實匯添富消費行業的公司也一直都在消費類型的基金中占據了比較穩定的位置,這家公司在2007年的時候已經獲得了不錯的開展,匯添富消費行業的年收益率達到了31%,通過分析這家企業的持倉情況,我們也看到這家基金的種類也是非常多的,其中可選收費行業指數達到41%。