投資者教育方案

❶ 證券公司櫃員能看到我所買的股票和我持倉情況嗎

證券公司有一定許可權的管理人員可以查看投資者個人證券賬戶，交易明細、資金進出、盈虧情況、個人資料等都能看到。
投資者查詢個人證券賬戶，交易時間能查詢近一個月的明細，休市時間可以查詢近三個月的情況，超過三個月的要在證券公司櫃台查詢。

❷ 為什麼說送股之後股東的權益份額無實質變化

當然沒有實質變化了，原因是送股後每股的股東的權益份額實際上也是同股票價格一樣按比例下降的。只不過你所持有的股票份額總體與原來的一樣而已。
這是深圳證券交易所對投資者教育的相關內容：
全面理性看待高送轉現象，規避題材股風險
2010-3-26

近期，一些推出了高送轉方案的上市公司以及其他個別具有炒作概念的公司，股票出現較大漲幅，作為投資者，應該如何理性看待這一現象呢？

一、認清高送轉的本質：公司基本面並不因此改變

高送轉是指較高比例的送股和轉股，表面上投資者手中的股票多了，實際上不會給投資者也不會給上市公司的經營狀況帶來任何實質性的變化。眾所周知，送股是上市公司利潤分配的一種形式，即利潤轉增股本，投資者手中的股票雖然多了，但價格除權後，投資者的股票市值並不會發生改變。而轉股是指上市公司將公積金（包括盈餘公積金和資本公積金）轉增股本，其結果與送股類似，投資者手中股票雖多市值卻不變。現實中，公司之所以能夠高送轉，往往是因為其高溢價發行積累了豐厚的資本公積金，將資本公積金轉增股本，實質就是把從廣大投資者手中募來的資金，用於擴張股本而已，公司的經營狀況不會因此發生任何改變。因此，高送轉往往並不意味著上市公司高成長需要將利潤和公積金轉增股本，高送轉本身並不會給投資者帶來額外的回報。

因此，只有公司擁有良好的現金流量、不斷增長的盈利能力、不斷增長的市場佔有率，才能受到市場的最終認同。能給投資者帶來真金白銀的公司才是真的好公司。

二、全面看待上市公司業績增長：不僅要看同比，更要看環比

近日某物聯網概念公司預計其2010年一季度業績同比增幅（相對於2009年一季度的增幅）在700％以上，而其環比增幅（即2010年一季度相對於2009年四季度的增幅）卻是負數，反差很大。說明投資者看待上市公司數據一定要全面，不僅要看同比數據，更要看環比數據。受2008年金融危機的影響，上市公司2009年一季度的業績增幅基數往往較低，因此2010年一季度業績的同比數據即與2009年一季度業績的比較數據，往往較高。要准確地把握上市公司的發展趨勢，有必要關注其環比數據，即2010年一季度數據與2009年四季度數據之比，2009年四季度數據與2009年三季度數據之比，以此類推，全面分析數據，方不致被鮮亮的同比數據所迷惑，同時也才能冷靜看待某些人片面強調上市公司個別有利指標、淡化其他不利指標，不對上市公司做全面分析的現象。

三、理性看待少數公司的高增長：個別並不代表全體

一方面，投資者要理性看待上市公司的業績增長。2009年上市公司業績好轉，得益於2009年國內外經濟形勢的逐漸好轉，特別是2009年下半年的宏觀經濟穩步上行，但同時應該看到，2010年將是我國經濟最復雜的一年，上市公司的業績增長存在較大的不確定性。

另一方面，少數上市公司的超常增長，並不意味著同一板塊或同一概念的其他公司同樣如此增長。經過一段時間，同一批上市的上市公司的業績往往會發生分化。以中小板為例，2009年中小板43家公司業績翻番，凈利潤排名前10%的36家公司佔中小板凈利潤總和的50.36%。與此同時，也有部分績差公司受金融危機持續影響，所處行業復甦緩慢，業績沒有明顯好轉，甚至繼續出現虧損。2009年凈利潤排名後10%的公司合計虧損額9億元。投資者若不關註上市公司的具體情況，盲目跟風買入，將面臨較大的投資風險。

此外，面對不同的概念，面對上市公司增長的業績，投資時要特別注意關注市盈率。據統計，截至3月25日，深市中小板平均市盈率為46倍，創業板平均市盈率為87倍，均高於深市平均的39倍市盈率。

四、加強監管，保護投資者合法權益

近年以來，深交所不斷加強上市公司信息披露和內幕交易監管，確保上市公司信息披露的公平性及交易的合規性。一方面，繼續完善信息披露機制，強化內幕信息知情人管理制度執行情況的披露，對中小板上市公司實行了利潤分配方案預披露制度。另一方面，加強高送轉公司信息披露事前事後的監管，並對高送轉及短期題材公司的交易進行重點監控，及時發現異常交易行為並採取措施，涉嫌違規的將報中國證監會立案查處。同時，上市公司應完善內幕信息知情人管理制度，規范運作，上市公司董事、監事、高級管理人員及其他內幕信息知情人應知法守法、自我約束。

❸ 季度工作總結

季度工作總結範文（精選10篇）

時間飛快，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間的工作，相信你有很多感想吧，是時候抽出時間寫寫工作總結了。在寫之前，可以先參考範文，下面是我為大家整理的季度工作總結範文（精選10篇），歡迎閱讀與收藏。

季度工作總結1

按照市委市政府會議精神，結合我局實際工作，現將收儲中心20xx年第一季度工作進行總結同時安排下一步工作計劃。

一、第一季度收儲中心做了以下幾項工作

（一）按政府要求，對北道灣棚戶區改造項目三宗土地招牌掛，其中有二宗已摘牌面積x平方米，土地出讓金x萬元。

（二）扶余大街兩側、南環南側，面積x平方米土地進行掛牌，總價x萬元，最終以x萬成交，掛牌結束。

（三）徵收三岔河鎮腰六號村集體土地2萬平方米准備給扶余市第二實驗學校做校園用地，此項工作前期測量、分戶基本結束，下一步准備發放補償款。

（四）對三岔河鎮聯盟村集體土地進行徵收，位於指教中心路南側、南環路北側，面積x平方米，用途商住用地，目前此項工作已全部完成，省國土資廳已批准，下步工作組織招牌掛。對三岔河鎮小九號村集體土地行徵收，面積x平方米，用途為工業用地，前期工作已全部結束，省國土資廳已批准，下步工作組織招牌掛。

（五）按照市政府要求，由融泰公司牽頭，相關部門配合，對城區三條道路進行徵收，此項工作正在推進富民路、東環城路、扶余大街南延伸涉及三個村，目前聯盟村、腰六號村已基本結束，李家店村剛剛進行。

（二）下步工作計劃

加快推進第二實驗學校征地工作，及時發放補償費用，盡快供地，做好順泰生物質發電項目、指教中收路南側地塊前期掛牌准備工作，及時組織掛牌。與公安局配合，協調三岔河鎮，對公安局「兩所」征地，抓緊時間進行補償，組卷上報工作。加快推進政府對市規劃區內條道路征地工作，對前期測量、分戶、補償費發放要及時。爭取早日報省國土資廳批准。

季度工作總結2

金秋十月，桂花飄香的季節。轉眼間已從泉州回來兩個月了，出差了4個月，剛開始回來的時候對武漢這邊的工作有點生疏了，甚至連有幾塊巡檢牌的位置都有點不記得了。而武漢公司有出台新規定，所以搞的像新來的人一樣，有點不懂規矩了，呵呵，經過幾天的熟悉，趕快打成一片。好了，閑話少說，下面開始總結。10月份熱點檢修2號爐，所以我們的活兒還是很多的，加上又有8個主力隊員去惠州支援去了，我們肩上的壓力還是很大的。但是有壓力才有動力，才有干勁。由於我們組的主力都不在了，還有2個新人，出去幹活還要帶帶新人，要注意的事情還是很多的，除了日常的巡檢，還要檢查2號爐的給水電動閥、風道檔板閥、吹灰電動閥，還有幾個火撿要修理的。雖然都是上白班的人乾的，但是通過每天的交班日誌，了解他們的處理方法，對我的啟發還是很多的，就比如2號爐的火檢。我之前對這個東西不是很了解的，在這次的檢修中，通過黃校長晚上上課的講解，總算是搞清楚了。這次處理的故障是火檢在爐膛有火焰的情況下，而沒有火檢輸出。

大概的原因有以下幾種；

1、火檢探頭沒有對准火焰，從而導致探頭檢測不到火焰，故而沒有火檢輸出；

2、一體化火檢內部硬體故障，比如火檢繼電器壞了或者故障繼電器動作了，從而沒有火檢輸出；

3、外部線路故障，比如電纜被重物砸斷等；

4、一體化火檢的火檢閥值設置的過高，導致在火焰強度小的情況下，火檢雖然檢測到了火焰的存在，但不會觸發火檢繼電器動作，故爾不會有火檢輸出了；大致的可能原因就這幾種了。

現場的處理方法，我們可以一步一步的用故障排除法來查找原因。對於原因1，在爐膛有火焰的情況下，可以試著小幅度的轉動火檢探頭，（要注意安全，不要被燙傷了）看有火檢輸出沒有。萬一試不出來，可以在停爐檢修的時候，把火檢拆下來用強光手電筒照射火檢探頭（由於2號爐的火檢是集成型的火檢，強光是可以檢測的）看是否有火檢輸出；有的話可以說明火檢是好的，故障原因就是火檢探頭沒有安裝到位；對於原因2，由於一體化火檢有狀態檢測，出現自身硬體故障時，故障繼電器斷開，狀態就會顯示為故障，因此很好檢查；對於原因3，可以試著短路火檢信號電纜，看中控是否有火檢信號到位，有的話就說明電纜沒有問題；對於原因4，需要重新設置火檢閥值，可以試著調低些火檢閥值。

好了，以上就是這個季度的總結。儀錶行業更新快，需要一直學習才不會落伍，如同逆水行舟，希望像這樣的培訓上課可以多多開展！

季度工作總結3

進入第一季度以來，股指繼續攀升，投資者的交易熱情高漲，交易量持續放大。隨著暫停數月之久的IPO重啟以及創業板交易開通的提前反應，市場的波動不斷加大，投資者教育工作顯得尤為迫切和重要。根據這一特點，結合xx市證券20xx年投資者教育方案的整體安排，在一季度，公司進一步加強組織領導，完善制度，拓展教育方式和渠道，倡導投資者價值投資、理性投資，進一步維護證券市場的穩定發展，取得了一定成績。現將今年一季度的投資者教育工作匯報如下：

一、進一步加強組織領導，完善制度，狠抓落實，積極推進投資者教育工作

公司各營業部繼續將投資者教育工作列為本營業部的工作重點，強化投資者教育領導小組的職能，從組織領導方面進一步保障投資者教育工作的順利開展。同時，公司還對營業部投資者教育工作的實施提出了更加明確的要求，要求營業部根據公司投資者教育工作總體要求和營業部的實際情況，合理安排營業部的投資者教育工作計劃、工作方式和時間，對營業部投資者教育工作進行組織、協調、督導和落實，確保投資者教育工作的順利進行。其中，xx路、xx路、xx較場口等多家營業部均制定了詳細的投資者教育計劃，內容豐富而又充實，在投資者中引起了一致的好評。在此基礎上，公司繼續加大投資者教育工作專項費用的投入，不斷創新宣傳形式，擴大投資者教育工作覆蓋面，加強影響力，爭取讓投資者教育工作深入人心。

二、積極開展形式多樣、內容豐富的教育活動，切實提高投資者教育工作效果

公司各營業部根據證券市場的不同發展階段以及當地的具體情況，積極調整投資者教育宣傳形式，採用多種形式，認真做好投資者教育工作。

根據監管部門以及公司的相關要求，各營業部繼續完善、豐富投資者教育園地，針對IPO重新開啟和創業板，在投資者園地中設立了新股申購風險提示專欄和創業板知識專欄，得到廣大客戶的一致好評。同時公司充分利用公司網站適用范圍廣的特點，開辟了投資者課堂，將最新的法律法規、證券知識、風險提示等內容發布在公司網站上，供投資者瀏覽下載。

xx民族北街、xx新路、xx路和xx大道等20多家營業部通過股市沙龍、股民學校等形式向投資者普及證券知識，並針對不同的投資群體，開展了豐富多樣的投資者教育活動。同時，xx管理總部定期舉辦較高級別的私募基金路演（投資報告會）系列活動，邀請國內外最頂尖、最成功的私募基金管理人現場演講，與投資者互動交流，從宏觀策略到個股投資價值分析，深入嚴謹的分析研究，使得投資者深切感受到投資的嚴謹性和邏輯性，對後期的投資起到指導性作用。

三、組織業務培訓與合規競賽，提高員工執業素質，為客戶提供更加完善的教育與服務

當前證券市場日新月異、瞬息萬變，創新業務和品種層出不窮。為此，公司針對員工知識結構的不足建立了完善的培訓制度。公司相關職能部門組織了多場專題視頻培訓會，涉及證券法律法規（特別是經紀人管理暫行條例）、行業自律規定、新業務開展規則等內容。

同時為強化規范意識，加強合規建設，構建合規體制，培育合規文化，促進規范發展，同時也是為了能夠給投資者提供更加優良的服務，進一步做好投資者教育工作，公司組織了全公司范圍的合規競賽，自今年4月份開始至6月底，先後完成了初賽和復賽，7月份將在xx電視台舉行總決賽。通過本次合規競賽，公司上下掀起了一股人人學習，人人合規的熱潮，極大地推動了公司投資者教育工作的發展。其中x路、xx路、xx、xx路等20多家營業部利用本次合規競賽進一步明確了內部培訓機制，每周進行一次證券知識的學習，極大地提高了員工的業務技能，提高了公司的形象。

四、利用技術手段，加強客戶回訪與客戶咨詢服務，切實保障客戶權益

各營業部按照公司規定組織專人對新開戶客戶進行回訪，核實客戶身份，揭示風險，收集客戶意見，解答客戶疑問，並利用CRM系統進行了詳細記錄。同時，各營業部利用CRM系統，加強對客戶的篩選和分析，通過簡訊、電話等形式加強新股中簽、風險提示、分紅通知等基礎客戶服務工作，進一步切實有效地保障了客戶的權益。

五、發揮新聞媒體的優勢，營造濃厚的投資者教育宣傳氛圍

各營業部積極加強與新聞媒體的合作，採取多種多樣的合作形式，擴大投資者教育的影響面。xx路、xx西街等15家營業部通過與電台、電視台、報刊及網站等媒體合作，不斷深化投資者教育工作，取得了良好的效果。

今年第一季度公司的投資者教育工作取得了一定的成績，但在深化投資者教育工作中同樣也遇到了一些問題，有待研究並在實踐中探索解決方法，比較突出的問題包括：一是現有的投資者教育內容、方式尚難以滿足投資者個性化的需求，投資者教育的針對性有待加強；二是部分營業部存在培訓人員缺乏、培訓水平有待提高的現象。

隨著20xx年行情的深入發展，投資者教育工作需要關注的方面越來越多，xx證券都將一如既往加強領導，認真組織，積極推進，把投資者的風險教育作為一項日常的、長期的工作來落實，從切實保護投資者合法權益和利益的角度出發，增強投資者的風險意識，維護投資者權益，提高投資者抵禦風險的能力，繼續鞏固和完善投資者教育工作所取得的成績。

季度工作總結4

一、20xx年第一季度工作總結：

（一）完成了8家統計聯網直報平台20xx年報的報表填報和20xx年2月份月報的填報以及小微企業和服務業的調查，月度勞動力的調查，核查轄區內的民辦非企業和社會團體共計0家。

（二）各項指標的完成情況如下：20xx年第一季度固定資產投資完成x萬元;限上商業營業收入x千元，同比增幅x%;服務業營業收入x千元，同比增幅x%;申報固定資產投資項目：汴水苑項目x億（20xx年月已經入庫）；申報房地產項目：宿州市廣置業有限公司（現已上報統計局走申報流程）。

二、下一步工作謀劃，重點抓好以下幾項工作：

1、做好20xx年月報報表的催報工作，做到報表數出有據。

2、抓好統計基本單位名錄庫更新維護。

3、抓好固定資產投資工作。西環路項目繼續跟進：項目總投資11億，甲方屬於市住建局，乙方屬於徽商銀行和中鐵六局，施工方是宿州興徽西環路建設有限責任公司，至今施工合同沒有簽訂。

4、認真做好四上企業的摸排和申報工作。加大對轄區的新成立的27家企業進行摸排，入戶登記企業的基本情況表看是否符合企業的申報條。

、搞好統計業務培訓工作，按照市、區統計局的要求，搞好基層統計人員的業務培訓，提高統計人員的業務素質。

6、進一步加強統計信息化建設，宣傳統計法，加大統計執法力度。

7、認真做好限額以下餐飲、住宿、批發零售業、服務業、個體工商戶情況調查等專業抽樣調查工作。

8、全力做好每月的月度勞動力調查工作。

9、檔案資料齊全。加強對統計各項檔案資料的整理和完善，要及時把各項資料進行在整理和完善，確保各項檔案資料齊全。

季度工作總結5

第一季度，團委緊緊圍繞集團公司黨委和團市委的各項工作部署，積極帶領廣大團員青年開展各項活動，較好地推動了團建工作的開展。

一、積極開展「告別泥磚房」幫扶活動。

開展「告別泥磚房」活動是市委、市政府實施的「民心工程」的其中一項重要內容。該活動自去年開展以來，集團公司廣大團員青年積極響應團市委的號召，紛紛踴躍捐款。今年春節前，集團公司總經理、市青年企業家協會會長xxx與團市委領導和市直部分青年企業家到xx市xx鎮開展「告別泥磚房」幫扶活動，送上幫扶資金，為改善我市貧困地區群眾建房難的現狀，幫扶建設社會主義新農村，共建xx和諧社會送上了團組織一絲溫暖，獻出了青年企業家一份愛心，得到了市委、市政府和團市委的充分肯定。XX年1月，集團公司團委和xxx總經理、xxx兩位同志，分別被團市委、市青聯、市青企協聯合授予「xx青少年『告別泥磚房，你我齊參與』幫扶行動先進集體」和「先進個人」稱號。

二、組織學習團市委八屆四次全委（擴大）會議精神。

召開團委擴大會，在認真學習有關文件精神的基礎上，結合集團公司實際，進一步理清工作思路，制訂出新一年團建工作實施計劃，為做好工作奠定了基礎。

三、開展青年志願者活動。

每年三月是青年志願者服務活動月。集團公司團委積極動員團員青年參加團市委統一組織開展的`青年志願服務活動，走上街頭，大搞清潔衛生，扎實服務了社區。

季度工作總結6

社區自成立以來，嚴格按照城關鎮黨委、政府的安排部署，積極組織人員對區域內居民進行詳細的入戶摸底和政策宣傳，並扎實開展各項日常工作。現就20xx年第一季度工作總結如下：

一、基本情況

XX社區管轄區域為：北至大坡橋、泉古溝，東以干戈河為界，南至下樹灘。轄區內的企事業單位有黨校、職中等，有西道堂清真寺一座，轄區內的居民主要分布在XX居民樓和馬家溝、北街、小咀廟、達子溝及黨校周圍的棚戶區。

二、工作開展情況

自3月份城關鎮黨委、政府為XX社區配備了辦公場所和工作人員以來，XX社區積極主動投入工作狀態，在入戶摸底的同時，結合城關鎮近期各項重點工作，使環境衛生整治、低保、養老、醫療、兵役登記、計劃生育等工作有序開展。

一是積極組織人員進行入戶走訪，並在走訪過程中就居民群眾比較關心的低保、養老保險、醫療參合等政策作了詳細的講解宣傳。截止目前，共走訪馬家溝、北街、小咀廟、達子溝居民500多戶，登記居民94戶246人，其中登記殘疾人13人，下崗工人9人，80歲以上高齡老人4人。

二是按照城關鎮黨委、政府關於各村(社區)每周一、三、五開展環境衛生整治的工作要求，積極組織低保戶按時打掃衛生，主動清理死角垃圾及常年堆放物，並廣泛動員宣傳居民整治好自家庭院衛生，爭當整潔家庭、文明家庭。

三是聯合高崖社區、卓洛路社區按照管轄區域對城鎮低保進行了劃分和整理歸檔。

四是通過查找底冊和入戶摸排的方式完成兵役登記1人，登記退伍軍人2戶2人。

五是發放准生證3本，完成計劃生育孕前健康檢查(抽血)2對。

六是養老保險認證已完成8人。

季度工作總結7

20xx年以來，乾縣檔案局按照縣委、縣政府的安排部署，深入開展「為黨旗增輝、為發展服務、為百姓造福」主題教育活動，緊緊圍繞縣委、縣政府中心工作，統籌兼顧，開拓創新，全面完成第一季度工作任務。

一、加強幹部理論學習，認真開展「三為」主題教育活動，制定切實可行的「三為」主題教育活動實施方案，組織全體幹部認真學習理論知識，深刻剖析。查擺自身存在的問題，制定整改方案，積極落實，著力解決幹部職工思想、工作、生活中存在的問題。逐步完善各項規章制度，建立健全長效管理機制，堅持用制度管人管事，努力提升機關工作的規范化、制度化水平。

二、檔案搶救工作正在順利進行，民國檔案共542卷，已搶救210卷。

三、加大信息建設力度，輸入文件級目錄錄入2100條，進一步完善區域網。

四、檔案工作已全面開展，檔案接收及綜合認證前期工作已經完成，已接收入庫檔案128卷。

五、做好檔案查閱接待工作，接待查閱檔案162人次，提供案卷581卷。

六、做好檔案安全工作，安排專人值班，落實「十防「措施。

七、綜合檔案館建設項目前期准備工作正在順利進行。

八、做好計劃生育工作，順利完成本季度三查工作，無一例違紀現象。

九、加強幹部教育培訓，積極參加縣委組織的幹部教育培訓活動，並取得優異成績。

通過「三為「主題教育活動，使檔案局各方面工作有了新的提升。在創新學習方式方法，建立長效學習機制的基礎上，樹立大都市意識，增強幹部、職工責任感和使命感，服務及工作效率意識普遍增強。

季度工作總結8

一、工作措施：

（一）幫困救助

對全鎮范圍內的城鄉困難家庭，採取最低生活保障救助和臨時救助相結合的辦法。最低生活保障救助即對符合低保條件的困難家庭，按規定納入低保救助；臨時救助即對因災、因病、子女就學、重度殘疾、遭遇意外事故或無固定收入和其他經濟來源的困難家庭，以及其他特殊原因導致生活困難的家庭，給予臨時救助。

（二）助學救助

對＊＊鎮應屆高中畢業上大學的貧困家庭學生，由民政辦統一報區民政局，給予一次性4000元助學救助。

（三）大病醫療救助

對本鎮居民患病住院治療，經新型農村合作醫療（含城鎮居民醫療保障）或各類醫療保險報銷及各種互助幫困後，醫療費負擔仍有較大困難的家庭，按上級規定給予醫療費救助。

二、工作成效

通過採取一系列幫扶救助措施，使很多困難家庭解決了生活生產困難，感受到黨和政府的溫暖，為全鎮營造和諧穩定的大環境奠定了堅實的基礎。

三、下一步工作計劃

（一）提高認識，切實加強對城鄉困難家庭幫扶救助工作。嚴格幫扶救助中審核、評議、公示等各環節的工作，不斷完善幫扶救助辦法，確保幫扶救助工作公開、公平、公正、真實、有序，維護社會和諧穩定。

（二）加強幫扶救助信息的溝通銜接。密切和工會、婦聯、勞動保障等部門的聯系，強化信息溝通，避免重復救助、多頭救助現象的發生。

（三）加大幫扶力度，切實保障困難群眾的生活。採取有力措施，積極為困難群眾辦實事、辦好事，用足用好各項民生政策，為他們排憂解難，努力解決他們的基本生活保障問題。

季度工作總結9

我局執法大隊開展了一系列安全生產專項檢查和集中整治行動，並聯合交警、消防等部門開展聯合執法，共檢查企業42家，發現隱患60項，立案1宗，行政處罰1.1萬元。

一、粉塵涉爆企業專項整治情況

經過20xx年專項整治工作，我區已無粉塵涉爆企業，我局組織執法人員，開展「回頭看」工作，確保已取消粉塵涉爆工藝的企業無回潮現場。

二、鋰電池企業專項整治情況

羅湖區只有一家鋰電池加工企業，我局已聯合蓮塘街道對該企業進行執法檢查，對現場發現安全隱患，已責令該企業限期整改。

三、「春運」安全專項整治情況

我局聯合交警、消防等部門，在「春運」期間，對羅湖火車站、羅湖客運站、東湖客運站等客運場站及汽車客運公司開展了專項整治，對現場發現的安全隱患，要求相關單位立即整改，確保「春運」期間旅客安全。

四、節後復查、復工檢查工作情況

加強節後復工各項安全管理工作，春節假日過後，我局深入轄區企業開展節後復工安全檢查行動，詳細了解企業節後復工情況，同時督促企業務必按照先排查、後復工的原則，對安全設施、消防應急器材、疏散通道、安全出口等進行全面的安全隱患自查自改，做好各項安全防範工作，落實企業主體責任。

季度工作總結10

現將20xx年第一季度工作情況總結如下：

一、電商業務各項業務數據如下：

1、車險：截止到20xx年x月31日，本公司車險業務出單x筆，車險總金額x元，業務收入x元，完成上半年計劃的x%。

2、航空機票：截止到20xx年x月31日，營業前台出票共x張，出票共計：x張。

3.村郵樂購：截止到20xx年x月31日，村郵樂購加盟店發生的業務有：車險業務x筆，共計：x元。

二、主要存在問題和下一步工作計劃

(一)車險：主要存在問題是：

1、大部分員工營銷主動性不強，業務發展信心不足,不重視車險業務，特別是部分金融網點出單率不高;

2、村郵樂購老闆對車險基礎知識認識不到位，積極性還未充分調動起來。

下一步工作計劃：

1、繼續做好續保工作，提前把續保客戶資料發至各班所，落實「誰出單誰跟單」確保客戶續保率達80%以上。對成功出單班所進行表揚和獎勵通報，每周通報車險業務進度，提振員工信心。

2、持續進行村郵樂購店主的培訓和指導，提升店主對車險的興趣及主動營銷意識，增強出單意願。

3、做好獎勵政策，營造良性發展氛圍，充分地激發班所人員的銷售熱情，引導班所人員更好地利用手上的客戶資源。

4、結合代理車輛綠色標志加辦業務的保險到期客戶進行跟蹤營銷，更 加大市場營銷力度。

❹ 證券投資基金行業如何開展投資者教育活動調查報告

中國證券監督管理委員會關於證券投資基金行業開展投資者教育活動的通知文章屬性∙【制定機關】中國證券監督管理委員會∙【公布日期】2007.02.02∙【文 號】證監基金字[2007]32號∙【施行日期】2007.02.02∙【效力等級】部門規范性文件∙【時效性】現行有效∙【主題分類】證券,金融債券正文中國證券監督管理委員會關於證券投資基金行業開展投資者教育活動的通知(證監基金字[2007]32號)中國證券業協會，各基金管理公司、基金託管銀行、基金銷售機構：去年以來，隨著資本市場發生轉折性的變化，證券投資基金（以下簡稱基金）行業呈現出快速發展的趨勢。基金投資的財富效應日益顯現，基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。廣大投資者在通過證券投資基金進入證券市場、分享我國經濟增長成果的同時，也有一些投資者忽略了投資基金的風險。有的投資者動用預防性儲蓄進行基金投資，還有的以住房等固定資產作為抵押，貸款購買基金；許多初次購買基金的投資者並不了解基金產品的特點以及所承擔的風險，這就給基金市場的健康穩定發展帶來了很大的隱患。如何保護社會公眾投資熱情，維護資本市場長期持續穩定發展，開展投資者教育活動已經成為當前及今後一段時間基金行業的重要工作。現將有關加強開展投資者教育工作的有關事項通知如下：一、高度認識投資者教育工作的重要性加強投資者教育是基金行業賴以生存的基本前提和基金市場健康發展的必然要求。各機構作為聯系投資者與資本市場的橋梁與紐帶，應該明確自己在投資者教育中的地位和作用，切實承擔並不斷強化投資者教育工作，緊緊抓住提高投資者素質這一宗旨，使投資者掌握證券市場的基本知識和法律法規，樹立正確的投資理念和風險意識，更好地運用法律武器保護自身的合法權益。二、開展投資者教育的主要內容一是要幫助投資者了解證券投資基金。明確基金產品主要功能是分散投資，規避個股風險，分享投資成果。基金投資者依其所持基金份額享受基金的收益，同時承擔投資虧損的風險。基金不同於銀行儲蓄和債券，基金投資有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。選擇不同類別的基金要承擔不同的風險，也獲得相應的收益。一般來講，獲取收益的可能性越大，承擔的風險也越大。
二是要幫助投資者了解自己。投資者應對自己的投資目的有清醒的認識，要從自己的年齡和收入、所能承擔的風險和期待的收益等方面出發，權衡選擇適合自己的產品。首先，要注意分散投資。要在銀行、保險、資本市場中合理配置資產。其次，要注重產品選擇與風險承受能力和理財目標相匹配。第三，要注意選擇優秀基金管理公司的產品。應該選擇產品風格穩定、持股集中度和換手率較低、信息透明度較高、注重投資者教育的基金管理公司的產品。第四，要注重選擇入市時機。避免在市場過度炒作時做出非理性的投資決策。三是要幫助投資者了解市場。明確基金的價值決定於其投資標的物的價值，是由其投資標的的基本面決定的。要通過對投資理論的介紹，讓投資者了解對上市公司基本面進行評價的各種方法。評價上市公司的基本面，除考慮市盈率指標外，還要考慮宏觀經濟環境，行業發展前景，企業的核心競爭力、現金流狀況和未來發展戰略等諸多因素。四是要幫助投資者了解基金發展歷史。資本市場和基金市場的發展歷史告訴我們，沒有隻漲不跌的資本市場，也沒有穩賺不賠的金融產品，以投機的方式參與市場的投資者，其承受的投資損失可能越大，恢復本金所花費的時間也可能更長。基金是長期理財工具，而不是短期炒作的發財工具。五是要幫助投資者了解基金管理公司。基金管理公司是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益，其主要價值應該體現在成熟的投資理念、專業化的研究方法、良好的治理結構、標准化的產品、嚴格的內部風險控制制度、嚴格的外部監管和信息披露制度等等。讓廣大投資者應該充分意識到，公司所宣傳的業績一般不可能代表未來的收益，對那些片面宣傳、不充分揭示風險、做誤導廣告的基金管理公司要保持高度的警惕。三、開展投資者教育的具體形式和方法投資者教育工作的具體形式應該豐富多彩，形式多樣，喜聞樂見。宣傳內容應該簡明扼要，通俗易懂，容易傳播。投資者專項教育活動應該實事求是、因地制宜、靈活多樣，鼓勵創造性地開展工作；切忌形式主義，流於表面，大起大落和一哄而起。
各機構要強化投資者教育的相關責任，結合自身特點，綜合利用多種宣傳方式進行投資者教育，例如電視、報刊、網路、宣傳材料、戶外廣告等等；區分不同類別投資者，進行市場細分和定位，根據具體的特點和要求，重點突出地展開工作，內容應該涵蓋而不局限於基金產品特性、收益、風險的宣傳和教育；最後，合理的將產品推介、持續培訓和持續營銷相結合。四、開展投資者教育的保障機制各機構應嚴格按照「全面計劃，系統部署、循序漸進、點面結合、持之以恆」的基本原則，將投資者教育工作基礎化、系統化、正規化、經常化。中國證券業協會應組織編寫投資者教育的宣傳材料，在主流媒體進行公益廣告宣傳；組織地方證券業協會有層次的開展投資者教育；通過公開宣傳，嚴厲打擊非法基金傳銷，維護會員機構的合法權益；定期對會員單位的投資者教育工作開展情況進行巡檢和指導。各基金管理公司必須從管理費用中提取充足的費用作為投資者教育基金，專項用於投資者教育工作費用列支。此項費用不得用於產品經營銷售、公司形象宣傳等其它用途。同時，基金管理公司應加強投資者服務中心建設，保證足夠的人員配置，保持溝通渠道的順暢高效，及時解答投資者的疑問。基金管理公司還須明確年度投資者教育工作計劃，認真實施具體方案，並留存相關工作記錄，以備監管部門評估。各基金銷售機構必須建立健全基金銷售適用性管理制度，完善投資者服務中心的建設，做好銷售人員的業務培訓工作，製作統一標準的宣傳推介材料和《風險提示函》，加強對基金銷售行為的管理，完善客觀有效的基金風險評價體系，加強基金投資人風險承受能力調查和評介，真實准確地向投資者進行風險提示，鼓勵基金銷售人員在銷售活動中主動要求投資者確認閱知《風險提示函》。中國證券監督管理委員會二○○七年二月二日
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中國證券監督管理委員會關於證券投資基金行業開展投資者教育活動的通知
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中國證券監督管理委員會關於證券投資基金行業開展投資者教育活動的通知
文章屬性
∙【制定機關】中國證券監督管理委員會
∙【公布日期】2007.02.02
∙【文 號】證監基金字[2007]32號
∙【施行日期】2007.02.02
∙【效力等級】部門規范性文件
∙【時效性】現行有效
∙【主題分類】證券,金融債券
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正文
中國證券監督管理委員會關於證券投資基金行業開展投資者教育活動的通知
(證監基金字[2007]32號)
中國證券業協會，各基金管理公司、基金託管銀行、基金銷售機構：
去年以來，隨著資本市場發生轉折性的變化，證券投資基金（以下簡稱基金）行業呈現出快速發展的趨勢。基金投資的財富效應日益顯現，基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。廣大投資者在通過證券投資基金進入證券市場、分享我國經濟增長成果的同時，也有一些投資者忽略了投資基金的風險。有的投資者動用預防性儲蓄進行基金投資，還有的以住房等固定資產作為抵押，貸款購買基金；許多初次購買基金的投資者並不了解基金產品的特點以及所承擔的風險，這就給基金市場的健康穩定發展帶來了很大的隱患。如何保護社會公眾投資熱情，維護資本市場長期持續穩定發展，開展投資者教育活動已經成為當前及今後一段時間基金行業的重要工作。

❺ 財富管理業務投資者教育人才需要那些能力

1.比較重要的是扎實的業務知識、高超的客戶溝通技巧、較強的營銷能力。
2.一名優秀的財富管理業務投資者教育人才只有練好基本功，提升自身的專業能力和職業素養，才能在快速變化的環境中站穩腳跟。
1）一個優秀的財富管理業務者通常具備以下能力：扎實的業務知識和操作技能、全面的產品知識、高超的客戶溝通技巧等方面。
2）亟待提升的兩項能力：產品知識和資產配置能力。產品知識的掌握是凈值化轉型時代不可或缺的能力，目前各類金融機構都在不斷推出新的產品和服務，只有掌握了各類產品的特點才能准確的向客戶進行介紹，並根據客戶的投資需求快速地找出符合其要求的產品進行營銷；資產配置能力是目前客戶評價和選擇財富管理機構的關鍵因素，也是衡量一名財富管理業務投資者教育人才專業程度的重要指標，好的資產配置方案和建議是獲得客戶信任及與客戶建立長期聯系的重要途徑。
3）非常重要但急迫性相對較弱的能力：法律知識、職業道德和風險意識。遵守行業法律法規，遵守職業道德是每一個財富管理業務投資者教育人才的道德底線。除此之外，還要具備較高的風險意識，在銷售過程中，要堅持產品風險等級與客戶風險承受能力相匹配的原則；在為保守型和穩健型客戶提供資產配置方案時要保證產品組合風險的可控性。
4）非常急迫但重要性相對靠後的能力：業務知識技能、溝通和協調能力、營銷技巧。這三項能力對財富管理業務投資者教育人才來說並不是不重要，而是就目前而言，各財富管理機構在這方面的培訓體系已經比較完善，財富顧問過去自身也比較側重這方面能力的鍛煉，相比之下目前市場上的財富管理業務投資者教育人才較為缺乏的仍然是專業知識為主的職業素養的提升。
5）急迫性和重要性排序相對都比較靠後的能力：應變能力、抗壓能力。財富管理業務投資者工作的主要內容就是與客戶打交道，客戶資源的競爭和客戶關系的維護通常需要財富顧問具備很強的應變能力，良好的處理客戶問題，打消客戶疑慮；除此之外，他們通常還面臨著各種各樣的KPI考核，面臨一定的工作壓力，如果沒有較強的抗壓能力，那麼工作的心態和工作效率都會受到影響。

❻ 財富管理業務投資者教育人才需要哪些能力

對財富顧問來說最為重要同時也亟待提升的兩項能力：產品知識和資產配置能力。

產品知識的掌握是凈值化轉型時代不可或缺的能力，目前各類金融機構都在不斷推出新的產品和服務，只有掌握了各類產品的特點才能准確的向客戶進行介紹，並根據客戶的投資需求快速地找出符合其要求的產品進行營銷；資產配置能力是目前客戶評價和選擇財富管理機構的關鍵因素，也是衡量財富顧問專業程度的重要指標，好的資產配置方案和建議是獲得客戶信任及與客戶建立長期聯系的重要途徑。

資產配置能力是目前客戶評價和選擇財富管理機構的關鍵因素，也是衡量財富顧問專業程度的重要指標，好的資產配置方案和建議是獲得客戶信任及與客戶建立長期聯系的重要途徑。

非常重要但急迫性相對較弱的能力：法律知識、職業道德和風險意識。遵守行業法律法規，遵守職業道德是每一個財富顧問的道德底線。

除此之外，財富顧問還要具備較高的風險意識，在銷售過程中，要堅持產品風險等級與客戶風險承受能力相匹配的原則；在為保守型和穩健型客戶提供資產配置方案時要保證產品組合風險的可控性。

非常急迫但重要性相對靠後的能力：業務知識技能、溝通和協調能力、營銷技巧。這三項能力對財富顧問來說並不是不重要，而是就目前而言，各財富管理機構在這方面的培訓體系已經比較完善，財富顧問過去自身也比較側重這方面能力的鍛煉，相比之下目前市場上的財富顧問較為缺乏的仍然是專業知識為主的職業素養的提升。

急迫性和重要性排序相對都比較靠後的能力：應變能力、抗壓能力。財富顧問工作的主要內容就是與客戶打交道，客戶資源的競爭和客戶關系的維護通常需要財富顧問具備很強的應變能力，良好的處理客戶問題，打消客戶疑慮；除此之外，他們通常還面臨著各種各樣的KPI考核，面臨一定的工作壓力，如果沒有較強的抗壓能力，那麼工作的心態和工作效率都會受到影響。

❼ 如何培養投資者的理性投資觀念

喚醒理性投資意識

歷時七年的中國證券市場投資者教育，已經走過了兩個階段：從 2000 年 10 月到 2004 年「國九條」出台前的「導入期」，從 2004 年「國九條」提出「充分保護中小投資者權益」到 2006 年「新老劃斷」前的「發展期」。目前，中國證券市場投資者教育正在開啟第三個階段———「轉型期」。

起步於 2000 年的中國證券市場系統性投資者教育工程，順利走過了導入期和發展期兩個階段，正在步入第三個階段———轉型期，取得了令人矚目的可喜成就。今天，投資者教育的功能已經突破原有的外延邊界，逐步演變成中國證券市場制度創新和市場創新的一個不可或缺的重要組成部分，並實實在在地肩負起為中國資本市場健康發展保駕護航的重要使命。

投資者教育順利跨越導入期

從 2000 年 10 月到 2004 年「國九條」出台前為導入期。這一階段投資者教育工程在以上海證券交易所為代表的一線監管機構的積極推進和中央證券監管部門的有力倡導下，強行導入中國證券市場。由於當時市場發育不成熟，投資者對此相對冷漠，甚至有一定的抵觸情緒。但是，監管機構頂住了壓力，以超凡的政治智慧和足夠的耐心韌勁，大力推進這項工作，不僅幫助中小投資者建立了風險意識，增強了市場主體的責任意識，而且還緩解了市場持續下跌過程中的矛盾，促進了社會的穩定。經過 4 年多的不懈努力，中國證券市場終於成功導入了投資者教育的理念。

2000 年 10 月 -2004 年 1 月是中國證券市場從群體性亢奮轉向持續大調整的時期，在這四年中，歷史遺留問題集中顯現，新的問題不斷產生。 2001 年 6 月滬深兩市指數暴跌以後，中國證券市場的脆弱性或高風險性開始受到了社會各界的空前關注。

與這一時期市場的脆弱性或高風險性形成鮮明對照的是，證券市場中小投資者的弱小無比。我國的中小投資者不同於歐美國家的中小投資者，他們不通過證券經紀人的直接指導，全憑自主決策投資。

但是，由於證券市場歷史不長、證券知識傳播不暢和系統學習缺乏等主、客觀原因，中小投資者的專業水平普遍不高，有的甚至在對證券投資一無所知的情況下就涉足證券市場，諸如急功近利、貪婪恐懼、盲目追漲殺跌、熱衷於小道消息等情況大量存在。

在信息披露不規范、證券欺詐、內幕交易、市場操縱等違法案件時有出現的市場中，中小投資者很容易受傷害。然而，由於不熟悉相關的法律法規，當他們在自身利益受到侵害時，甚至都不知道運用法律手段來維護自身的合法權益。中小投資者的另一個特點是風險意識十分淡漠。與上市公司、機構投資者等其他市場參與主體相比，中小投資者也是力量最為薄弱的一個群體。

市場的高風險性和投資者的低抗風險能力引起了政府和監管當局的高度重視。站在保護投資者權益、化解市場風險、維護社會穩定、服務國民經濟發展大計的高度上， 2000 年，時任中國證監會主席周小川發起和推動了一場在中國證券市場歷史上空前的投資者教育「運動」。周小川強調，保護投資者利益是市場建設與市場監管諸多工作中的重中之重。證監會要在不斷地加強市場監管、促進公司治理結構完善、提高信息披露標准和整頓市場秩序的同時，切實履行投資者教育職責。

根據當時中國證監會的統一部署，投資者教育的內容包括：（ 1 ）提高全社會的投資者教育意識，宣傳中國證監會投資者教育職能和教育方案；（ 2 ）普及證券投資基礎知識，例如股票市場、債券市場、封閉式基金、開放式基金等；（ 3 ）解釋和宣傳證券期貨監管方面新的政策法規；（ 4 ）推行風險提示和風險教育，特別是實行股票發行核准制、上市公司終止上市制度以及今後推出創業板或其他新產品時，投資者需要注意的各類風險；（ 5 ）提高投資者保護權益的意識，包括如何防止證券欺詐、爭端解決途徑以及普及對證券法律法規的認識；（ 6 ）普及金融投資知識。

然而，投資者教育工作的啟動並非一帆風順。面對壓力，監管部門沒有退卻半步；面對挑戰，投資者教育工作沒有偃旗息鼓。這一階段的投資者教育達到了普及知識，揭示風險的目的。中小投資者對基本知識和市場政策的理解進一步加深，一定程度上減少了盲目的投資觀念和「只聽消息」的心理。

新老劃斷：中國證券市場投資者教育步入發展期

從 2004 年「國九條」提出「充分保護中小投資者權益」為起點，到 2006 年「新老劃斷」，這兩年多的時間為發展期。「發展期」盡管只有短短兩年多時間，但是，這兩年多的時間里，中國證券市場卻完成了決定未來的歷史性大轉折。

在這一階段里，投資者教育在中國證券市場發揮了獨創性的功能。比如，在極具創新意義的「分類表決」制度中，以及「以股抵債」的試點，再到突破堅冰的股權分置改革，投資者教育無一例外地扮演了一個獨特的角色———為市場制度變革保駕護航；在這一階段中，幾千萬投資者逐漸意識到手中的權利，積極行使股東的權利。經此一役，投資者教育終於深入人心，投資者教育找到自身的價值，以及在中國資本市場中的無可替代的重要地位。這主要體現在以下幾個方面。

第一，「國九條」成為分水嶺。 2004 年 1 月 31 日 ，《國務院關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》頒布（簡稱「國九條」），對中國資本市場的發展大計作了全面部署。「國九條」的出台，成為中國資本市場改革與發展的一道分水嶺，同時也成為證券市場投資者教育的一道分水嶺。

在「國九條」的指引下，一系列制度變革與市場創新陸續出台。發審委深化改革 , 新股詢價制出台 , 分類表決制實施 , 金融品種創新 , 長線資金入市等資本市場重大政策不斷面世。

隨著市場走向規范的腳步逐步加快，各類監管措施及配套政策陸續出台，市場基本面也發生了變化，這賦予了投資者教育以新的基礎；而制度變革與金融創新又反過來為投資者教育提出了嶄新的課題。由此，投資者教育由導入期逐步進入發展期。

第二，證券市場發展更需要投資者教育。盡管政策面與基本面出現了根本性的變化，但積弱多年的市場並沒有因此而出現逆轉。 2003 年下半年市場出現了一波上漲行情 , 但在各種因素的綜合影響之下 ,2004 年市場又步入了綿綿不絕的調整。在 5 年漫長的熊市中，投資者信心已經到了谷底。

面對這樣的市場環境，面對當時的中心任務，投資者教育的主導者賦予了投資者教育以新的思路和內涵：在普及知識、揭示風險的基礎上，引入了「三權」「四促」概念。其中，「三權」即知權、行權和維權：通過普及知識，告知投資者合法權利；通過制度創新，方便投資者行使權利；通過知權和行權，切實維護投資者權益，增強投資者信心。「四促」即以普及知識促改革，以提示風險促維權，以提升能力促創新，以增強信心促發展。發展兩字成為投資者教育的主題詞和落腳點。

由於證券市場機構投資者的比例正在增加並漸趨多元化 , 由此不僅帶來證券市場價值投資理念的進一步挖掘和提升 , 也為投資者教育提供了更為豐富的內容。金融工具、基金產品、理財概念等教育不僅增強了投資者的信心，更促進了證券市場的健康發展。

第三，監管部門繼續扮演主角。在由導入期向發展期過渡的過程中，上證所依然是推進投資者教育的重要主體，他們及時總結經驗，不斷完善機制，積極調動行業力量，將投資者教育推進到一個新境界。

在股改權證推出初期，上證所就將投資者教育擺在相當重要的位置，並組織券商進行會談交流，研究投資者教育方案。根據個人投資者獲取信息能力弱、對產品了解不足的特點，及時組織專業人員展開投資者教育服務，通過多種活動和廣告等方式，全方位推廣宣傳權證知識。與此同時，上交所還通過在證券報上開辟權證投資者教育專欄、一級交易商看市場專欄等，讓廣大投資者能夠通過平面媒體獲得相關的知識。

監管部門有針對性地開展教育活動，用典型的案例教育人。圍繞股指期貨展開的投資者教育工作就是一個典型案例。

第四，各類主體積極參與投資者教育。作為正在不斷壯大的市場主體，證券投資基金公司在基金銷售中認識到了投資者教育的重要性。例如，上投摩根在 2006 年上半年舉辦了 60 場「摩根基金大學」活動。累計共有近 16000 人參加了現場講座。同樣，媒體的力量也不可小覷。此外，其他社會力量也開始投身於投資者教育工程。

在這個時期，投資者教育的形式更加豐富，措施更加多樣，覆蓋范圍更加廣泛。除了傳統的座談會、網路教育平台和報刊專欄等手段外，諸如「中國十佳上市公司投資者評選活動」、「中國十差上市公司投資者評選活動」等評選活動成為投資者教育的新形式，大大增強了投資者的主動性。近年來，證券市場里中小投資者維權案件的大量增加，反映的也是這份主動性。

中小投資者在投資者教育工程中表現出了這份主動性。從當年的抵觸變成今天的踴躍參與，從當年純粹的被教育對象變成今天的維權主體和評選主角，中小投資者在投資者教育中表現出這種態度轉變、角色升華及其影響，是七年投資者教育的成果，是投資者成熟的縮影，也是中國證券市場進步的標志。

新老劃斷後：中國證券市場投資者教育進入轉型期

從 2006 年「新老劃斷」標志著中國證券市場步入一個嶄新階段，也開啟了投資者教育的一個全新時期———轉型期。如果說股權分置改革是 2005 年中國資本市場最重大的事件的話，那麼 2006 年資本市場最具影響力的事件就是「新老劃斷」。「新老劃斷」的啟動，一方面標志著一系列制度變革取得了實質性的成果；另一方面標志著市場重建的物質准備基本結束，市場大發展的時候到了。這樣的一個時點，投資者教育也自然面臨著一次全面的轉型。

第一，市場重建導致投資者教育轉型。 5 月 17 日 ，證監會正式頒布並施行《首次公開發行股票並上市管理辦法》。 6 月底，以中工國際上市為標志，中國股市實現「新老劃斷」，真正步入全流通時代。隨後，大型藍籌股中國銀行、中國工商銀行、中國國航、大秦鐵路、大唐發電等相繼上市。 2006 年 10 月 20 日 中國工商銀行以 191 億美元的融資額完成全球最大單 IPO 。這些中國證券市場具有里程碑意義事件的到來給投資者帶來了更多機遇的同時，也帶來了更多的挑戰。由此導致了投資者教育的一次深刻轉型。

新老劃斷以後，市場環境也發生了深刻的變化。股權分置改革的實施縮減了市場股價結構調整的周期。市場平均市盈率明顯下降，市場股價結構更趨合理，中小股東的意志在上市公司的重大決策中得到更多體現，上市公司治理更加透明化，這為投資者信心的恢復和市場回暖奠定了堅實的基礎。隨著保險資金入市，目前包括證券投資基金、全國社保基金、 QFII 等在內的機構投資者規模超過 8000 億。因此，從規模上說，中國證券市場進入了深水區。

與此同時，資本市場創新的力度加大。備兌權證、融資融券、股指期貨等衍生產品或金融制度創新已在醞釀之中，資本市場的創新也進入了一個全面爆發的階段。始於 2003 年的券商綜合治理也在 2006 年步入「深水區」，證券業連續 4 年虧損的局面終於在 2006 年得以扭轉。

加入 WTO 使得中國證券市場國際化的步伐進一步加快，也使得中國證券市場與國際證券市場的關聯度日益提高。我國證券市場和國際證券市場在整體市場走勢、產業結構發展方面都表現了明顯的關聯性，國際證券市場的發展態勢日益成為中國證券市場發展走向的重要背景和參考因素之一。

第二，轉型期投資者教育特點。在這樣的情況下，投資者教育也進入了一個全新的境界，從內容、形式、定位到方法都發生了可喜的變化。在這一年裡，證券市場投資者教育工作也根據市場發展的新特點和交易所工作的新重點，形成了以「三個性」為主要特徵的新變化。

一是創新性。 2006 年是上證所產品創新和業務創新取得重要突破的一年。中國證監會主席尚福林高度重視投資者教育工作，將其視為金融創新與發展的重中之重。為配合創新，上證所投資者教育工作重點也作了相應調整，即緊緊圍繞股改權證和分離交易可轉債等創新產品、以及新交易規則等創新業務開展。

二是及時性。為配合上證所「新交易規則」的實施和「分離交易可轉債」的發行與上市，上證所「投資者教育中心」及時地通過上證報市場版和《股民學校》專欄，組織市場宣傳和投資者教育。此外，投資者教育中心還同步地將所刊發的所有知識上傳至我所外部網相應的《投資者教育》欄目中，以方便投資者查閱和學習。

三是針對性。除了日常的普及宣傳外，重在首隻權證 - 寶鋼權證的發行、創設和行權三個敏感和關鍵的時點，有針對性地在證券報刊上開設了相關權證知識專欄，作了集中的知識普及和風險揭示工作。特別是在寶鋼認購權證和武鋼認沽權證行權期間，根據不同的市況，通過會員單位和媒體等多種渠道，多方提醒投資者避免因認知問題而導致無謂的失誤。

中國資本市場大逆轉的 2006 年已經過去，股改重任已經基本完成；創新與發展的 2007 年也行將過半，上證綜指也已越上了 4000 點大關，近期新開戶的投資者不斷踴躍加盟證券市場，入市的投資者隊伍在急速擴大。

隨著中國證券市場的大發展，面對結構日益復雜的投資者，越來越多的課題也將擺在了監管層和業界的面前。由此看見，中國證券市場投資者教育還在路上，中國證券市場投資者教育任重而道遠！

綜上所述，從導入期的管理層單方面提示風險，投資者帶有一定程度抵觸情緒的被動參加，以及內容與形式相對單一的說教式單向灌輸；到發展期的教育形式的多樣化，投資者抵觸情緒逐漸消解並開始主動配合；再到轉型期的投資者踴躍參與，教育內容與形式日趨豐富。

經過近 7 年探索，中國證券市場投資者教育取得了超過預期的成績與功效。展望未來，中國資本市場深度正在不斷加大，投資者教育的空間不可限量，投資者教育的功能和邊際效應將會得到進一步的拓展。相信監管層將攜手整個證券行業，繼續為推進投資者教育發揮應有的作用。我們堅信，只要市場各方主體齊心協力，中國證券投資者教育將和中國證券市場一起，迎來大發展的新格局。

成熟市場投資者教育帶來哪些啟示？

投資者是證券市場發展的根本力量所在。作為重要的參與主體，投資者構成證券市場賴以生存和發展的核心基礎。但是，由於信息的不對稱，投資者在證券市場這個高風險市場里，天然地處於弱勢，屬於最易受傷害的群體。因此，在市場經濟比較成熟的國家，對投資者權利保護的理論研究由來已久，「投資者教育」概念也被人們普遍接受。

投資者教育（ Investor Ecation ），在英國和澳大利亞又被稱為消費者教育（ Consumer Ecation ），一般被理解為針對個人投資者所進行的一種有目的、有計劃、有組織的系統的社會活動，旨在傳播投資知識、傳授投資經驗、培養投資技能、倡導理性投資觀念、提示投資風險、告知投資者權利及其保護途徑、以及提高投資者素質，涉及到經濟學、政治學、數學、心理學、社會學以及法律等多種學科。

根據其他國家和地區投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的主題內容：投資決策教育、個人資產管理教育和市場參與教育。三者相輔相成，缺一不可。投資者教育的策略安排以及內容和方式選擇也是圍繞這三大主題進行的。

境外主要證券市場開展投資者教育的歷史可謂源遠流長。最早它是作為消費者教育的一部分，直至上個世紀 90 年代，投資者教育的發展發生了重大變革，各證券市場的監管者紛紛將投資者教育作為重要的工作內容。

美國證券交易委員會在 1994 年設立「投資者教育及協助中心」，協調並直接進行全國的投資者教育活動；英國金融服務局（ FSA ）在 1998 年金融服務及市場法實施後，增加了一項新的法定職責，即促進公眾對金融體系廣泛了解，專門成立投資者關系部，開始實施系統的投資者教育戰略；日本東京證券交易所將投資者教育作為一項重要工作，在交易所網站里開設「投資者信息」欄目，介紹現貨市場產品、期貨和期權、介紹股票價格指數、股票與稅收、以及海外公司上市指南和日本二板市場等方面的知識，幫助和方便投資者從事證券投資；中國香港證監會在上世紀 90 年代設立投資者教育及傳訊科，系統地開展投資者教育活動。

中國證券市場起步較晚。由於投資者文化的趨同性，加之市場體系的接近性，中國內地的投資者教育在吸收西方成熟市場經驗、借鑒中國香港投資者教育模式的同時，結合中國的特點，形成了自己的風格，走過了自己的道路。

❽ 證券投資顧問具體是做什麼的

為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。 私人證券投資顧問 私人證券投資顧問 是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。其業務屬性具有針對性、特殊性、非公開性等特點。私人證券投資顧問展業過程是基於投資信任為基礎，以絕對的投資能力和投資業績回報為導向，以咨詢品牌和後台支持服務為輔助，接受客戶委託，按照約定，向客戶提供證券及證券相關產品投資建議，並直接或者間接獲取經濟利益的活動。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。 私人證券投資顧問是介乎公募募基金經理和散戶之間的第三方資產管理者，他們比散戶更注重價值投資，比公募基金經理更看重趨勢投資；他們不同於陽光化私募基金經理，在證券公司營業部證券投資顧問所服務的客戶資產規模動輒幾十億，小則數千萬，堪比國內小型券商的資產管理部。而作為私人證券投資顧問，大都有著多年的實戰操盤經驗和相應規模的資產管理經驗，在業界具備一定的金融信息優勢、人脈和良好的聲譽。中國證監會即將發布的《證券投資顧問業務暫行規定》也會為私人證券投資顧問提供基礎制度保障。這只屬於私募基金另一龐大的軍團，私人證券投資顧問業巨大的人才缺口現實正在公募基金經理轉型私人證券投資顧問和有識之士的加入下得到一定程度的改善。

❾ 投資理財顧問的職責是什麼

投資理財顧問的職責如下：
1.投資者教育。
投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析。
全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
3. 解讀投資管理報告。
每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案。
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
投資顧問引領了理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。