基金贖回的交易規則

① 中行個人客戶辦理開放式基金定期定額贖回有什麼規則嗎

中行個人開放式基金定期定額贖回規定：
1、投資者在辦理定期定額業務時，可自行設定每期贖回份額，但扣款金額的設定須遵守定期定額扣款的上下限規定。定期定額業務只針對個人投資者辦理。在櫃台申請時只要填寫交易申請表，並提交中國銀行長城借記卡和中國銀行基金交易卡一同辦理即可。
2、定期定額申請以實際定期定額贖回日（T日）的基金單位資產凈值為基準計算份額/金額。基金份額的確認日為T+2日，若確認成功，投資者可以於T+2日起贖回此部分基金份額。
3、一隻基金在贖回周期內（一個月或者一周）可以選擇多個贖回日期，每個日期的贖回份額也可以不同，但同一天同一隻基金只能贖回一次。
4、當銀行交易賬戶和基金賬戶為正常的情況下，才能夠做基金的贖回。贖回份額不得超過其銀行交易賬戶中的有效可用份額。如果在贖回日因投資者銀行交易賬戶或基金賬戶狀態不正常、無法贖回，按贖回交易失敗處理。如果在贖回日因投資者選擇了多隻基金，但基金賬戶份額不足，則銀行按基金代碼從小到大順序依次贖回，無法贖回的基金按交易失敗處理。如當期贖回不成功，代銷機構將不再為投資者辦理當期定期定額的贖回業務，下期的定期定額申請將繼續執行。如果連續三次由於賬戶份額不足或因賬戶狀態等問題導致某隻基金贖回交易失敗，則此基金的定期定額申請自動取消。
5、定期定額申請不支持申請贖回日為當前自然日的交易。即不得將申請日當日設置為贖回日，不得對扣款日為當前日的定期定額業務進行更改。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

② 基金申購贖回的交易原則

基金申購贖回按照「未知價」交易原則和「金額申購、份額贖回」原則執行。
「未知價」交易原則。投資者在申購、贖回時並不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束後基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。這與股票、封閉式基金等大多數金融產品按「已知價」原則進行買賣不同。
「金額申購、份額贖回」原則。申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應「未知價格」情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。在這種交易方式下，確切的購買數量和贖回金額在買賣當時是無法確定的，只有在交易次日才能獲知。
需要提醒的是在每天下午三點前進行的申購贖回被視為當天申購贖回。
那麼為什麼採用這種方式呢？採用這種方法最重要的原因是為了公平的原則。比如6月13日的凈值是1元，而在6月14日股市大漲，14日的基金份額凈值會隨之大漲，比如漲到元。如果投資人在6月14日按照前一日6月13日的凈值1元買入基金份額，而在6月15日按照14日的元賣出基金份額，則可以立即賺到元/份額的毛利。同理，如果6月15日股市大跌，基金份額凈值降到元，則投資人會蜂擁至基金管理公司，要求按照6月14日的凈值元贖回基金，這樣不但對長期投資基金的人不公平，也會造成市場的混亂。因此，為了防止這種投機行為的發生，除非有特殊情況發生，國際上通用的做法是按照交易日的基金份額凈值作為當天買賣基金的依據，而贖回採用份額計算。

③ 場內基金贖回規則

場內基金贖回規則：按照市場實時價格進行成交，遵循價格優先、時間優先的原則，每個成交單位為100份，不足100份的應一次性申報賣出。
場內基金實行T+1交易，當天買入，第二個交易日才能賣出（跨境ETF、債券ETF、貨幣基金ETF、黃金ETF除外），交易時間：周一至周五上午9:30-11:00，下午13:00-15:00，法定節假日不交易。
拓展資料：
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
（4）根據投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類。
操作技巧
第一，先觀後市再操作
基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。
第二，轉換成其他產品
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。
第三，定期定額贖回
與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

④ 開放式基金申購和贖回的原則有哪些

「未知價」交易原則 。

⑤ 開放式基金申購和贖回的原則

所謂開放式基金，是指可以在二級市場、各大網站和app上隨時認購和贖回的基金。包括場內開放式基金申購和場外開放式贖回基金，他們都有各自的原則。
1、場內開放式基金申購規則： 外匯基金（即ETF）的交易規則與股票相同，交易時間為上午9:30-11:30；下午13:00-15:00購買場內資金無需繳納印花稅和過戶費；當日買入，次日賣出；至少買一手等。
2、場外開放式基金贖回申請原則：場外基金可靈活申請贖回，但交易時間以下午15點為准。 當日下午15:00前認購或贖回的基金，按當日凈值計算收益；當日下午3點後買入或賣出的基金，應使用隨後交易日的凈值計算收益。 上櫃基金申購後，股票一般在T+1日確認，確認時間不超過三個工作日；OTC基金贖回一般在2-3個交易日內收到。上櫃基金費用包括：管理費、託管費、認購費、贖回費等。
拓展資料
一、股票型基金、債券型基金申購、贖回原則
1、未知價格交易原則。投資者在購買和贖回股票型基金和債券型基金時，並不立即知道交易價格。申購和贖回價格只能根據基金管理人在申購和贖回日交易時間後公布的基金份額凈值計算。這與大多數金融產品（如股票和封閉式基金）是根據已知價格原則交易的不同。
2、認購和贖回股份的金額原則。申購股票型基金、債券型基金應當以金額為單位，贖回應當以單位為單位。這是適應未知價格情況的最簡單、最安全的交易方式。在這種交易模式下，在交易時無法確定確切的購買數量和贖回金額，只能在第二天或以後知道。過去，開放式基金招募說明書一般規定申購申報單位為1元，申購金額為1元至1000元的整數倍；贖回申報單位為一個基金單位，贖回應為整數單位，但目前該規定已逐步取消。
二、 貨幣市場基金的認購和贖回原則
1、固定價格原則。貨幣市場基金的申購、贖回價格按人民幣1元計算。
2、認購和贖回股份的金額原則。貨幣市場基金申請按金額購買和按單位贖回。

⑥ 開放式基金贖回規則

1.贖回到賬時間。貨幣基金的贖回到賬時間為T+0日到T+3日。債券型基金的到賬時間一般為T+4日。股票型基金贖回到賬時間需要T+4至T+7日。QDII基金贖回到賬時間是T+9日到賬。

2.贖回費率。開放式基金的贖回費率一般在0%至1.5%之間。

基金公司在基金存續期還會收取一定比例的銷售服務費、管理費或託管費，投資者所看到的的基金凈值是已經扣除了這些費用之後的凈值。

拓展資料

基金買賣指南
准備過程
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件，機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。
攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
購買方式
在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。
第一，辦理定投後不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處於市場的中等水平。全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風險也會較大，但如果選擇定期定額投資，並堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。
第二，定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。
第三，定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會徵收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。
贖回方式
當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。
撤回方式
交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網上交易基金。
基金分紅
根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。
開放式基金分紅原則是：基金收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例；基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年收益分配。

⑦ 開放式基金贖回規則，一文看懂！

開放式基金也稱共同基金，基金規模不固定，投資者可以根據個人投資需求隨時贖回基金份額，開放式基金的贖回也無需通過交易所進行，基金公司、第三方平台等都可直接進行申購和贖回。那麼開放式基金贖回規則有哪些呢？

1、贖回到賬時間
投資者發出贖回口令後，基金公司需要耗費一定的時間進行結算，且基金代銷渠道較多，不同渠道代銷基金的贖回到賬時間也會有所不同。
一般情況下，貨幣基金的贖回到賬時間為T+0日到T+3日，例如工行「利添利」等銀行產品通常可以實現T+0的到賬速度。
債券型基金的到賬時間一般為T+4日，股票型基金贖回到賬時間較長，一般需要T+4至T+7日，QDII基金贖回到賬時間最長，一般為T+9日到賬。
且T均指工作日下午三點前提出的贖回申請，超過三點則視為下一工作日，周末及法定節假日不計算為工作日，因此贖回時如遇這些特殊時間點，贖回到賬時間也會有所延遲。
2、贖回費率
開放式基金贖回時通常會要收取一定的贖回費。一般基金持有時間越長，贖回費率就越低，開放式基金的贖回費率一般在0%至之間。以華夏短債債券C為例，基金持有時間小於7天的，需要收取，持有時間超過30天則免贖回費。
基金公司在基金存續期還會收取一定比例的銷售服務費、管理費或託管費，投資者所看到的的基金凈值是已經扣除了這些費用之後的凈值。
以上關於開放式基金贖回規則的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

⑧ 開放式基金贖回規則

未知價原則：一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等），在申購、贖回時遵循「未知價」交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時並不能即時獲知買賣的成交價格。

先進先出原則：開放式基金贖回遵循先進先出原則。當投資者多次購買同一基金，在申請贖回時，會自動按照購買的先後順序贖回，就是會自動優先贖回先購買的基金份額。

⑨ 基金贖回規則

包括以下四個規則：
1.基金贖回場所:基金的贖回場所主要有兩個,分別是基金管理人以及基金的代銷機構;
2.基金贖回數額限制:投資者可以自行選擇是進行部分贖回還是全部贖回,但是當餘下的基金份額小於1000時,必須一同進行全部的贖回;
3.基金贖回時間:一般來說,開放式基金的贖迴流程可以簡記為T日未報、T 1已報、T 2已成;
4.贖回費用：贖回費用=贖回份額*日基金單位凈值*贖回費率
基金贖回就是將基金賣出的意思，指投資者向基金公司要求退出基金投資，並將退出基金投資的款項退回投資者的賬戶中，簡單地說，基金贖回就是投資者將自己手中所持有基金按公布的價格賣給基金公司，退出基金投資，並回收現金，基金贖回一般針對的是開放式基金。
基金贖回就是將基金賣出，將持有基金變現的過程稱之為贖回，基金實行T 1交易，交易日當天贖回基金（交易時間）；基金交易時間：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節假日不交易。