湖北麥道夫投資發展有限公司

A. 麥道夫騙局的具體流程是怎樣的

次貸危機讓華爾街顏面掃地，財富和睿智花園的炫目日弱日淡，500億美元的麥道夫騙局不啻給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。

在「麥式騙局」中，諸多知名機構被擊中，有西班牙金融業巨頭桑坦德銀行，此次詐騙案中的風險敞口高達約合31億美元，有法國巴黎銀行、歐洲銀行巨頭匯豐銀行、日本野村證券等等，然而麥道夫到底有什麼超級魔法呢？

其實「麥式騙」局模式是抄襲典型的「龐氏騙局」，並不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用後來的投資者資金償付前期投資者。「龐氏騙局」這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運用簡單的騙局長達20年、數額高達500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業經驗的受害者，不得不讓人「嘆為觀止」，聰明睿智的華爾街怎麼就「熟視無睹」！

分析判斷，不難看出，「麥式騙局」被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。

首先，麥道夫以善和行為和「白璧無瑕式」投資外殼包裹自己。信任他，你就會得到每月1%-2%的穩定回報。麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標准，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標志。

麥道夫為自己的騙局營造了極好的個人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里，麥道夫被很多人視為投資方面的「上帝」，稱他的基金為「猶太人T-NOTES」，意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。

其二，用神秘投資技術產生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資於麥道夫，那麼請你不要問他關於投資的任何問題。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個字簡單做了解釋：「內部消息」。很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士，竟也被「內部消息」這幾個字輕而易舉征服了。

在熠熠生輝的外殼下，很多的蛛絲馬跡泄露出來，高傲的華爾街對之視而不見。

從運作上來看，利用不知名的會計事務所進行日常審計，負責麥道夫投資證券公司10多億美元資產審計的會計事務所，居然只有3名員工：合夥人、秘書以及一名會計師。

違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷，他管理資產，並同時匯報資產的情況，公司的資產管理和託管並未分開。

麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。

麥道夫宣稱自己採取名為「分裂轉換」的投資策略，這幾乎沒有人可以解釋清楚究竟為何物。

「麥式騙局」映襯華爾街監管的脆弱。麥道夫騙局的包裝復雜，但投資操作簡單明了，漏洞極易被識破，然而，這長達20年、高達500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監管者的職責之後，才曝光於天下，這是對華爾街監管者的極大諷刺。

B. 麥道夫騙局的騙局分析

其實「麥式騙局」模式是抄襲典型的「龐氏騙局」，並不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用後來的投資者資金償付前期投資者。「龐氏騙局」這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運用簡單的騙局長達20年、數額高達500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業經驗的受害者，不得不讓人「嘆為觀止」，聰明睿智的華爾街怎麼就「熟視無睹」！
分析判斷，不難看出，「麥式騙局」被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。
首先，麥道夫以善和行為和「白璧無瑕式」投資外殼包裹自己。信任他，你就會得到每月1%-2%的穩定回報。麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標准，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標志。
麥道夫為自己的騙局營造了極好的個人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里，麥道夫被很多人視為投資方面的「上帝」， 稱他的基金為「猶太人T-NOTES」，意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。
其二，用神秘投資技術產生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資於麥道夫，那麼請你不要問他關於投資的任何問題。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個字簡單做了解釋：「內部消息」。 很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士，竟也被「內部消息」這幾個字輕而易舉征服了。
在熠熠生輝的外殼下，很多的蛛絲馬跡泄露出來，高傲的華爾街對之視而不見。
從運作上來看，利用不知名的會計事務所進行日常審計，負責麥道夫投資證券公司10多億美元資產審計的會計事務所，居然只有3名員工：合夥人、秘書以及一名會計師。
違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷，他管理資產，並同時匯報資產的情況，公司的資產管理和託管並未分開。
麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。
麥道夫宣稱自己採取名為「分裂轉換」的投資策略，這幾乎沒有人可以解釋清楚究竟為何物。
「麥式騙局」映襯華爾街監管的脆弱。麥道夫騙局的包裝復雜，但投資操作簡單明了，漏洞極易被識破，然而，這長達20年、高達500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監管者的職責之後，才曝光於天下，這是對華爾街監管者的極大諷刺。

C. 誰能幫忙介紹一下 麥道夫

伯納德·麥道夫（1938年4月29日-2021年4月），出生於紐約，美國著名金融界經紀，曾任納斯達克高管，美國歷史上最大的詐騙案製造者，案發前是納斯達克OMX集團提名委員會的一名成員。伯納德·麥道夫其操作的「龐氏騙局」詐騙金額超過600億美元。2009年6月29日，麥道夫因詐騙案在紐約被判處150年監禁。

伯納德·麥道夫出生在紐約一個猶太人家庭。1960年，從紐約霍夫斯特拉大學法學院畢業後的他，靠利用暑假打工當救生員和安裝花園噴水裝置賺來的5000美元，還向妻子露絲的父親借了個辦公室，創立了伯納德·麥道夫投資證券公司，從事證券經紀業務，這家公司主要以擔任股票買賣的中間人而聞名。證交委員會從來沒聽說過有人用5000美元起家的。經過多年的摸爬滾打，麥道夫憑借其聰明才智，漸漸成為華爾街經紀業務的明星。

20世紀80年代初，麥道夫在華爾街積極推動場外電子交易，將股票交易從電話轉移到電腦上進行。當時，麥道夫公司已成為美國最大的可獨立從事證券交易的交易商。

1983年，麥道夫公司在倫敦開設了辦事處，並成為第一批在倫敦證券交易所進行交易的美國公司。

1991年，伯納德·麥道夫成為納斯達克董事會高管。在其帶領下，納斯達克成為足以和紐交所分庭抗禮的證券交易所，為蘋果公司、思科、Google等公司日後到納斯達克上市做出了巨大貢獻。 到2000年，伯納德·麥道夫公司已擁有約3億美元資產。

2001年，麥道夫公司被稱為納斯達克股票市場的三大提供上市咨詢的經紀公司之一，紐交所第三大經紀公司。因為設計一種龐茲騙局（層壓式投資騙局），令不少著名投資者金融機構損失500億美元（約3900億港元）以上，曾逃過美國證券交易委員會等機構的監管。

英國金融時報引述有心人士說，匯豐控股對這次麥道夫詐騙案潛在風險可能負責15億美元。麥道夫還領導著一項投資顧問業務，這一業務專為富人、對沖基金和其他機構投資者理財。

2021年4月14日，據美聯社等美媒報道，消息人士透露，伯納德·麥道夫在獄中死亡。報道稱，麥道夫死於北卡羅來納州巴特納的聯邦醫療中心，據信為自然死亡。

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騙局被曝光始末

2008年12月初，麥道夫向兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題。12月9日，麥道夫突然表示提早發放紅利。12月10日，麥道夫向兒子坦白稱，其實自己「一無所有」，而是炮製了一個巨型金字塔層壓式「龐氏騙局」，前後共詐騙客戶500億美元。10日當晚，麥道夫被兒子告發，引爆史上最大欺詐案。12月11日，麥道夫被捕。

在案發前，人們信任麥道夫，麥道夫也沒有讓他們失望；他們交給麥道夫的資金，都能取得每年10%的固定回報，這是非常令人難以置信的回報率。但事實上，麥道夫並沒有創造財富，而是創造了別人對他擁有財富的印象。顧客們並不知道，他們可觀的回報是來自自己和其他顧客的本金——只要沒有人要求拿回本金，秘密就不會被拆穿。但當有客戶提出要贖回70億美元現金時，游戲結束了。

D. 麥道夫騙局為什麼被揭穿

麥道夫全名是伯納德，麥道夫，美國納斯達克前主席，在任期間，操縱一支對沖基金給投資者造成了至少500美元的損失，因其面臨高達70億美元的資金贖回壓力無法支撐，被其兒子告發，麥道夫騙局被揭穿。

麥道夫的從業記錄「白壁無瑕」，事發前被認為是一個傳奇的投資專家，在麥道夫公司網站上的廣告詞是這樣寫的：客戶們知道，伯納德，麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標准，這些一直以來都是本公司的標志。

麥道夫驚人的業績記錄其實都是偽造的，利用了人們追逐高額回報的心理，鼓勵人們投資，偽造數據，創造虛假繁榮，就是我們俗稱的拆東牆補西牆的方式，以高額回報做誘餌，吸引投資，由於沒有實際業績做支撐，最後騙局破裂，使客戶付出了慘重的代價。

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麥道夫騙局有如下幾個破綻，最後也因為這幾個破綻導致騙局被揭穿：

首先，騙局中承諾的收益率高得離譜。龐茲承諾的45天之內達到50%的收益率（年化收益率高達400%），除非是在特定的，非理性的投資品種，否則這個收益率是幾乎難以實現的。異常的高收益背後往往就是一個騙局。

其次，稍作分析，也可以發現騙局中的投資計劃和可能獲得的投資收益根本不匹配。僅僅依靠炒作郵政票據，幾乎很難持續地獲得龐茲所承諾的收益。

最後，如果投資者能夠做一些背景調查，就可以發現龐茲案底累累。早年龐茲在餐廳當侍應的時候，就曾因盜竊而被解僱；後來在蒙特利爾一家銀行任櫃員的時候，也因商業詐騙被判入獄三年。而在龐茲此次騙局刑滿出獄之後，又在義大利幹了幾件類似的勾當再次入獄，最後在巴西身無分文地結束了騙子的一生。

參考資料來源：網路-麥道夫騙局

E. 「麥道夫詐騙案」到底是怎麼一回事兒具體介紹一下

麥道夫: 前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。 麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名 手段: 龐茲騙局, 一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報 1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。 在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。 2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。 雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。 上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。 假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。 這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。 受害的銀行來自全球各地，BANCOSANTANDER,BNPPARIBAS和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。

F. 麥道夫詐騙案真相，麥道夫是如何行騙的

用「拆東牆補西牆」的旁氏騙法，

次貸危機讓華爾街顏面掃地，財富和睿智花園的炫目日弱日淡，500億美元的麥道夫騙局不啻給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。

在「麥式騙局」中，諸多知名機構被擊中，有西班牙金融業巨頭桑坦德銀行，此次詐騙案中的風險敞口高達約合31億美元，有法國巴黎銀行、歐洲銀行巨頭匯豐銀行、日本野村證券等等，然而麥道夫到底有什麼超級魔法呢？

其實「麥式騙」局模式是抄襲典型的「龐氏騙局」，並不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用後來的投資者資金償付前期投資者。「龐氏騙局」這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運用簡單的騙局長達20年、數額高達500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業經驗的受害者，不得不讓人「嘆為觀止」，聰明睿智的華爾街怎麼就「熟視無睹」！

分析判斷，不難看出，「麥式騙局」被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。

首先，麥道夫以善和行為和「白璧無瑕式」投資外殼包裹自己。信任他，你就會得到每月1%-2%的穩定回報。麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標准，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標志。

麥道夫為自己的騙局營造了極好的個人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里，麥道夫被很多人視為投資方面的「上帝」，稱他的基金為「猶太人T-NOTES」，意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。

其二，用神秘投資技術產生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資於麥道夫，那麼請你不要問他關於投資的任何問題。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個字簡單做了解釋：「內部消息」。很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士，竟也被「內部消息」這幾個字輕而易舉征服了。

在熠熠生輝的外殼下，很多的蛛絲馬跡泄露出來，高傲的華爾街對之視而不見。

從運作上來看，利用不知名的會計事務所進行日常審計，負責麥道夫投資證券公司10多億美元資產審計的會計事務所，居然只有3名員工：合夥人、秘書以及一名會計師。

違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷，他管理資產，並同時匯報資產的情況，公司的資產管理和託管並未分開。

麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。

麥道夫宣稱自己採取名為「分裂轉換」的投資策略，這幾乎沒有人可以解釋清楚究竟為何物。

「麥式騙局」映襯華爾街監管的脆弱。麥道夫騙局的包裝復雜，但投資操作簡單明了，漏洞極易被識破，然而，這長達20年、高達500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監管者的職責之後，才曝光於天下，這是對華爾街監管者的極大諷刺。

麥道夫:前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。

麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名

手段:龐茲騙局,一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報

1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。

在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。

2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。

雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。

上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。

假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。

這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。

受害的銀行來自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。

應該是麥道夫事件

1960年，麥道夫從法學院畢業後拿著自己在海灘上做救生員賺來的5000美元，創立了麥道夫投資證券公司，並因此聞名華爾街。據說麥道夫把自己搞的非常神秘，光有錢沒人介紹是不能進的，甚至在很多人看來，把錢投給麥道夫已經成為一種身份的象徵。麥道夫從不解釋投資用做什麼，而如果你問得太多，他會把你踢出局。

據悉，在很多投資老手們看來，向麥道夫的公司投資，他們擔心的不是損失金錢，而是損失賺錢的機會。麥道夫公司的資產管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公，麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。

近期，麥道夫向其中一名兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題；12月9日，麥道夫突然表示提早發放紅利。對此，麥道夫的兒子感到可疑。

於是，這場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案，才暴露在世人眼前。

由於面臨高達70億美元資金贖回壓力，無法再撐下去，麥道夫才在12月10向自己的兒子承認，自己炮製的是一個巨型金字塔層壓式「龐氏騙局」，前後共詐騙客戶500億美元。震驚之餘，當晚麥道夫的兩個兒子將該重大事件轉告了律師，律師10日晚就通知了聯邦當局。調查人員11日抵達麥道夫寓所時，麥道夫已知FBI調查人員來意，承認「以不存在的錢支付給投資者」，指自己已破產，已有坐牢准備。

麥道夫欺詐案受害者包括美國多家公司和歐洲、日本眾多投資者，其中不乏響當當的大人物和大公司。更為可悲的是，美國數家慈善機構委託伯納德•L•麥道夫投資證券公司打理的巨額善款恐怕也將血本無歸。

面對麥道夫涉嫌欺詐，許多投資者都感到十分震驚。一位麥道夫公司的投資者說，這會要了很多人的命，實在太可怕了。

世界能源金融研究院執行院長、中國金融研究院院長何世紅稱，麥道夫一案反映出證券投資行業監管不力的問題。在近20年的時間里，無論熊市、牛市，麥道夫管理的投資基金如上了發條一般始終保持每月增長約1%，這並不合情理。不能否認的是，麥道夫廣泛的業緣關系，讓他輕易取得了眾多人的信任。

美國證券交易委員會是美國證券行業最高機構，所有投資公司、投資顧問及在投資領域里從事經營的機構和個人都必須接受委員會監督。但據美國媒體報道，自兩年前麥道夫的對沖基金在委員會注冊以來，委員會從未審查過其賬務。事已至此，在這個由信任引起的巨大騙局的前因後果基本塵埃落定，造成的惡劣影響也在進一步的清算中，全世界的證券行業在此事中，都得到了一個深刻的教訓，但是這個教訓似乎來得太大太重太荒唐了，監管部門將「信譽」作為為監督原則的行事方式再不加以改進，恐怕比這個更大更重更荒唐的騙局還將出現

目前，蘇格蘭皇家銀行集團(RoyalBankofScotland)、德國曼恩集團(ManGroup)和野村控股(Nomura），英國匯豐銀行(HSBC)承認，是伯納德·麥道夫(BernardMadoff)500億美元欺詐案的受害者。

出生年月：1938年2月24日

籍貫：猶太人家庭

伯納德·L·麥道夫證券投資公司

原職位：麥道夫證券投資公司CEO[編輯本段]經歷

*創立伯納德·L·麥道夫證券投資公司(1960年)

*麥道夫成為了NASDAQ的主席(1990年)

*公司擁有3億美元左右的資產(2000年)

*麥道夫的對沖基金到SEC注冊(2006年9月)[編輯本段]麥道夫詐騙案

2008年，美國華爾街傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫（BernardMadoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一隻對沖基金給投資者損失大約至少500億美元。

麥道夫:前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。

麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名

手段:龐茲騙局,一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報

1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。

在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。

2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐式騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。

雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。

上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐式騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。

假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。

這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。

受害的銀行來自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。

2009年6月29日被紐約南區聯邦法院判處150年監禁，現年71歲的麥道夫將在監獄里度過他的餘生。[編輯本段]麥道夫騙局被拆穿的原因

■1.利用奢華場所建立人脈網

現年70歲的麥道夫經營資本管理多年。多年來,麥氏通過伯納德·麥道夫投資證券公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用各種奢華場所接觸投資者。

■2.樹立「投資必賺」口碑

麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就「融資」超過1億美元。「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃飯時，所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢，所有人都想加入麥道夫的項目。」

■3.發展「金字塔型下線」

麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」，有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。

■4.合理回報率騙倒所有人

麥道夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取，客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比，麥道夫每年向客戶保證回報只有約12%-13%，這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。

2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。

雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。

麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。

希望這些對你有用，謝謝！

G. 麥道夫成功讓半個世界上當，騙取500億美金後最終結局如何

伯納德·麥道夫，曾經是華爾街上一個富有傳奇性的名字，人送外號“金融界的巫師”，是美國人眼中的傳奇英雄。他憑借著猶太人的絕頂聰明，一手導演了美國至今為止最大的金融詐騙案。這是怎麼回事呢？麥道夫最終的結局如何呢？

（伯納德·麥道夫）

直到全球性金融危機的爆發，越來越多的投資者為應付這場危機，要求從麥道夫的投資公司里贖回資金，這才讓麥道夫惶恐不安。因為在金融危機中，他的公司里只有撤資者，卻鮮有投資者，公司的資金鏈幾近斷裂。

2008年12月初，擔任公司總經理的小兒子安德魯向麥道夫匯報，歐洲客戶要求緊急調用70億美元，用於應付金融危機。這成了壓垮麥道夫的最後一根稻草。

在迫不得已的情況下，麥道夫向兒子們坦誠了整個騙局。於是，“華爾街巫師”成了“華爾街巨騙”，他成功忽悠了半個世界。在其公司的4800個投資者賬戶中，上當受騙者遍布亞、歐、美洲，甚至包括一些慈善組織和國際機構。

當然了，美國首當其沖地成為了最大的受害者，個別對沖基金公司損失近80億美元，還有不少猶太學校和慈善組織也損失慘重。據事後調查的政府部門估計，這些機構的損失可能上百億美元。

在歐洲，匯豐銀行的損失超過10億美元；西班牙的金融巨頭桑坦德銀行虧損30億美元；瑞士金融業更是遭受重創，估計虧損超過50億瑞郎。

在亞洲，日本和韓國的部分金融巨頭也深受其害，野村控股損失了近300億日元，韓國的人壽保險公司也有1億美元打了水漂。

2009年3月12日，經過近4個月的調查和庭審，麥道夫終於低頭認罪。檢察機關對他提起了11項罪名指控均成立。最終，70歲的麥道夫被判處150年監禁。

入獄後不久，麥道夫提出了人道出獄的申請，理由不外乎兩點：一是他已經是70多歲的高齡；二是他在獄中遭受了心理折磨，也算是對受害者償還了。

不過，麥道夫的這個申請無異於痴人說夢，相對於那些被他騙得一貧如洗的人來說，這點心理折磨根本算不得什麼。更何況，還有個別受害者為此選擇了自殺。

麥道夫沒有獲得保釋。不過，據說他在監獄中還過得不錯，他不再是那個千夫所指、被人唾罵的對象，而是如明星一般受人追捧。