投資公司監管方面問題

『壹』 風險投資管理應當注意哪些問題，風險投資管理應當注意

風險投資（VC）有高風險性、高收益性、低流動性的特點。
投資不可避免地存在風險，必須加強對風險的控制與管理。
（1） 分析投資環境，確定投資規模：企業投資前首先應預測被投資行業的競爭程度，應選擇沒有極端壟斷，而競爭性又不很強的行業投資。其次，必須預測本企業能夠佔有多大市場份額、市場需求大小，只有充分了解市場情況，才能防範市場風險。
（2） 多樣化經營注意的問題：多樣化經營能夠分散風險，包括地區分散、行業分散等。
（3） 新業務容易帶來新風險，在進入一項業務時．即需要考慮，如果新業務出了麻煩很難脫手，則有較顯著的風險，且業務利潤前景通常也更不易確定。
（4） 從投資組合看，投資種類越多，組合風險越小，從投資項目的相關性看，完全負相關的項目組合，風險最小。然而，從企業管理角度看卻未必盡然，企業進入多個不相關領域，由於管理工作加重，又不熟悉相關業務，管理上的協調活動和可能造成的決策失誤相應增多，一段時間內反而會使企業的投資風險加劇。
投資風險的存在要求企業加強投資前、投資中及投資後的風險控制與管理，提高對風險存在的客觀性和不確定性的認識，掌握風險投資管理的主動權，有目的有意識地通過計劃、組織、實施、控制等的管理活動對風險進行處理，將風險導致的損失減少到最低限度，盡最大限度地實現企業價值最大化的目標。

『貳』 如何對風險投資活動進行監管

1.許可證管理。對風險投資公司實行許可證管理,是政府保證該行業有序競爭的重要環節。申請開展風險投資業務必須向指定的政府機構提交申請報告和各種必備資料;為了保證分散投資下單項投資達到一定規模,風險投資公司的實有資本必須滿足規定的最小資本額。同時,為了避免投資者的風險過於集中,應規定每個有限責任合夥人或股東持股份額的上限,不允許單個投資者的份額超過這個上限。公司每年必須在規定的時間內向政府有關監管機構提交報告並接受審查。如有不符合有關風險資本投資的法律法規的行為,政府監管機構可視情節給予警告直至吊銷公司的經營許可證。為了讓投資者充分了解有關信息,政府監管機構應定期公布年審結果。

2.資產負債管理。為了防止一些公司利用風險資本形式進行賭博式經營的短期行為,最大限度地保障投資人財產的安全,應該規定每個風險投資公司的最低投資項目數。同時還要指定單個項目投入的資本占風險投資公司總資本的比例不得超過某個界限,以防資本高度集中於某個項目而其他項目僅作為陪襯的現象。在動態上,如果一個風險投資公司的資本一直駐留在原來投資的數個項目上的話,那麼它就無法繼續執行風險資本功能。此外,在實行某些政策性優惠的情況下,如果允許上述狀態存在,勢必誘使一些普通資本冒充風險資本套取額外好處。因此,有必要使風險投資公司分期分批退出一些風險投資項目,然後再將資本投向新的項目。例如,法國規定風險資本企業經營滿9年後,每3年至少要退出總資本的1/3。

3.投資導向管理。對風險投資活動的監管,源於政府部門對金融活動進行監管的延伸。監管部門的作用主要有三個方面:一是引導風險投資投向新興產業部門,並執行國家的金融方針政策;二是保證風險投資者特別是中小風險投資者的利益不受到損害;三是給風險投資企業一定的扶持。投資導向管理的主要目的是促使風險投資公司將籌到的風險資本真正投入風險企業。但是,考慮到投資組合與分散風險的切實需要,也應允許少量的資本投入非創新項目。

『叄』 企業在投融資方面存在哪些細節問題

1、投資缺乏計劃性，導致投資盲目、分散，與主營業務關聯度低甚至沒有關聯。2、缺乏完整的投資決策體系。從項目的篩選、考察、投資、監管等一系列環節都有著很強的主觀性，通常都是一把手拍板。3、缺乏有效的對項目公司的監管。包括人事和財務上的，尤其是財務上的。財務都搞不清楚還談什麼投資回報。這幾個方面都是從企業內部管理方面考慮的，雖然看著比較籠統，但卻是很實際的問題。而這些問題又和企業的其他方面，比如：企業定位、戰略方向等有很強的關聯。在融資方面，如果有好的項目融到資不是太大的問題，但究竟採用哪種融資渠道能使得融資成本最低就需要根據實際情況好好琢磨琢磨了。我也是從MBA智庫文檔的一篇文檔摘抄的，具體你可以自己去查下。

『肆』 關於公司投資管理問題的整改措施

看到你寫出來的問題，確實讓人感覺得到公司管理的混亂。如果屬於生產加工型的企業可能早就關門大吉哪。你們這個行業還屬於高利潤行業，再加上人員不多，暫時不會存在倒閉風險。給出你以下幾個方面的分析建議：

一、必須重新建立企業組織架構圖，劃分層階、設立層階管理，劃分部門、設立部門所屬及部門權責問題，編寫崗位說明書、設立崗位目標及責任；這樣操作可以解決，部門內部溝通不暢及部門之間溝通不暢的問題，因為一個部門要不不清晰，要不沒有管理，就是有管理也是沒權力，如何管？

二、建立生產過程工序質量檢驗標准，成立專門的質檢部門，剛開始做的時候，可以由公司最有權威的人來操作，這樣比較容易執行。等標准與執行到位後再交由普通質檢人員進行監督即可。

三、老闆的習慣及管理思路改變通常是最難的。而且要想改變除非是企業已經亂到無法經營的地步才會改變自身問題題；其實小企業很多問題的產生都是與老闆的習慣與處理問題的方法直接相關的。
1、因為事情管理的過細，但又沒有細到去調查事情真相，只憑表面處理問題；
2、因為信任度有限，權力沒有下放，導致下屬管理沒有任何說話的威信；
3、承諾不對現，自己說過的話都不記得，對下屬的工作積極性有嚴重的影響；
4、計劃不如變化快。臨時性的決斷太多，全憑情緒與臨時性的想法也決斷事情，導致下屬工作很難開展，到最後只有等著老闆的指令做事。

四、公司「老油條」的問題，這是每一家創業成功後企業都會存在的問題。最好的解決辦法只有兩個：一個是重用，一個是「殺一敬百」；想要他們很好的服從別人的管理又很好的去工作，可能性不大。適時的開除一、二個是很有必要的，不然老油條風氣一直會存在，而且會對企業管理產生非常大的影響。因為執行力到了他們的身往往就變成0。

五、工作積極性差的原因，一個是管理體製造成的，一個是因為薪酬分配不合理造成的。干多干少一個樣，干好乾壞一個樣。要打破「吃大鍋飯」的局面，必須嚴格實行「優者獎、差者罰」的獎罰制度，並在執行的過程中要保證基本公平公正，一視同仁。不然到時候實施後的效果會更差。

六、環境差做6S管理，公司行政部門成立環境衛生監督管理小組，每周進行評比，對差的部門實行集體處罰，把所得罰款獎勵給表現好的部門。讓員工慢慢養成良好的衛生習慣。

只能給出你一些指導性的建議，實際操作的難度要大的多。希望能夠幫助你。

『伍』 信託公司由哪個部門監管，如何監管

你好，信託公司由一個部門，也就是銀監會監管。
根據《信託公內司管理辦法》，我國信容托機構監管部門為中國銀行業監督管理委員會。根據有關法律法規的規定，任何機構或者個人經營營業性信託業務需得到國家有關主管部門的批准，同時應接受國家有關部門的監管。
銀監會對信託公司監管的條例：

1、信託公司發行的所有信託產品都要拿到銀監會進行報備；2、銀監會對信託公司的監管主要體現在大的方向上，政府也會出台一些政策對信託公司進行一些規范活動。所以信託公司的業務是在和監管制度磨合中創新和發展起來的。

『陸』 如果投資一個公司，需要注意哪方面

1、檢查公司是否存在債務公司轉讓中最需要注意的不是轉讓方而是承接方，承接方在收購一個公司的時候一定要先考慮該公司的賬目問題，找有資質的代理記賬公司專員，仔細檢查公司賬目，看看轉讓的公司是否有潛在的債務。

2、檢查公司以前經營狀況轉讓公司以前是否是合法經營，在經營過程中是否有違法犯罪的活動，在工商局檔案中是否有不良記錄。

3、年檢是否每年都按時參加年檢是國家工商機關檢查企業是否合法經營的重要手段，每年必須要檢查的重要手段，每年必須要在規定的時間內參加的，如果沒有按時參加，那麼企業會被記錄在案，企業信譽下降，同時還會受到處罰規定。

4、查看公司審計報告公司是否是墊資注冊公司，公司的注冊資金是否出資到位?是否有抽逃資金的現象，公司賬目是否合法等等。

(6)投資公司監管方面問題擴展閱讀：

投資指的是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。前者是以貨幣投入企業，通過生產經營活動取得一定利潤，後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券，間接參與企業的利潤分配。

投資是創新創業項目孵化的一種形式，是對項目產業化綜合體進行資本助推發展的經濟活動。

『柒』 投資監管的手段主要有哪些方面

我國證券公司(指綜合性證券公司)的主要業務按照《證券法》的有關規定有經紀、承銷、自營、兼並收購、基金管理、咨詢服務等。因此證券公司風險根據業務可分為以下四大類：

(一)證券經紀業務風險

由於經紀業務收入占證券公司總收入的比例較大，一般達到40—50％以上，因此經紀業務風險是證券公司最基本的風險，主要表現有：

1．經營風險

由於經紀業務的傭金收入占證券公司總收入的比重較大，證券公司對經紀業務的依賴性增強，二級市場行情波動對證券公司收益影響較大，當行情低迷時，固定成本(如通訊費用、場地租金等)居高不下，經營風險凸現。

上海證券交易所2000年度會員年檢結果顯示，96家證券公司類會員只有32％被列為年檢好會員，與99年相比在總體規模、盈利水平有一定提高的同時，仍有近十家證券公司出現虧損或接近虧損，相當一部分證券公司凈資產低於平均水平，在資產經營安全性、合法合規經營、內部控制等方面仍需進一步完善。

2．拓展業務風險

隨著證券市場規范化、市場化、國際化改革的深入，證券公司在激烈的競爭中拓展業務時採用的一系列手段措施，面臨較大風險：

(1)向客戶融資。由於向客戶透支資金的方法已經被嚴厲禁止，變相透支資金的情況時有發生(例如利用國債交易向客戶融資等)，有的還與銀行共同協作，使融資行為不易被發現。(2)返佣。返佣使經營成本加大，一旦行情不好，返佣成為節約費用的包袱；返佣的帳務處理有的返還現金，管理漏洞較多；返佣比例制定亦有較大的隨意性，增加了規范管理的難度；同時返佣稅金的收取有的只代扣了個人所得稅，未扣所得稅、營業稅，留下了隱患。(3)提供擔保。證券公司有的分支機構為客戶貸款資金提供擔保，因擔保方比較隱蔽，只有在資金鏈出現斷裂，才有可能被發現，而這時證券公司面臨的風險已十分嚴重。(4)三方監管。有的證券公司分支機構實行三方監管(一客戶提供資金給另一客戶買股票，證券公司分支機構監管客戶的股票，以保證另一客戶資金安全)，這是《證券法》不允許的行為，監管協議不受法律保障，監管行為不受法規認可，一旦發生糾紛，證券公司十分被動。(5)業務創新。為追求規模擴大和市場佔有率增加，證券公司開展了一系列的業務創新，並與銀行、保險等機構結成戰略夥伴關系，業務創新遇到來自包括技術、咨詢、培訓和推廣等多方面的挑戰，風險控制難度加大。

3．系統網路風險

隨著網路信息技術在證券行業的廣泛應用，隨著證券行業業務創新的不斷深入，網路是否安全可靠、網路是否便捷高效變得越來越重要。但證券公司對此的風險控制及抗風險能力仍不容樂觀。

(二)證券承銷業務風險
證券承銷業務是證券公司的主要業務之一，因為項目周期長，受市場不可預測因素影響較大，隨著監管力度的加強，證券公司的連帶責任增加，公司各項風險增大。

如對上市公司的經營狀況及發展前景研究不夠，推薦企業發行證券失敗而使證券公司遭受利潤和信譽損失的風險。對二級市場的走勢判斷錯誤，造成股票價格定位不合理或債券的利率和期限設計不符合市場需求，券商包銷的股票賣不出去；或者在增發配股時成了上市公司大股東，證券公司資金被大量佔用引發財務風險。隨著B股市場將率先成為全流通市場，B股承銷業務將有較大發展，如果履行包銷責任，還可能出現外匯風險。對上市公司進行過分包裝，在信息披露上出現過錯，誤導投資人，造成違規違法的風險。

(三)自營業務風險

作為證券公司傳統業務之一，證券自營收入約佔中國證券公司總收入的30％，但其風險卻比較巨大。首先是市場風險，自營收益與二級市場走勢關系密切。目前我國證券二級市場整體來講投機氣氛較濃，市場波動相對頻繁，很多證券公司未建立有效的業務決策系統、調研系統、操作系統及相應的管理制度責任制度，面對相對較少的投資品種，證券公司無法利用套期保值等手段規避證券市場波動的系統風險，因此，二級市場的價格異常波動會給公司業務帶來較大的風險。其次是新業務風險，很多新的交易品種即將推出，但由於業務新、經驗少，容易出現問題。同時它在能夠規避風險的同時，也有放大風險的效應。「李森事件」把百年歷史的「巴林銀行」毀於一旦就是典型的案例。第三是違規操作風險，追求自營業務收益增加，惡意炒作使股價震盪加劇從中獲利。這種行為是《證券法》所嚴厲禁止的。一旦受到查處，公司的各項業務都將受到嚴重影響。

(四)其他業務風險

在上述三大業務之外，資產管理業務是很多證券公司未來發展的重點，但其帶來的風險在2001年表現得尤為突出。雖然《證券法》以及中國證監會的有關規定指出，證券公司在從事資產管理業務過程中不得向委託人承諾投資收益，但是不少證券公司在進行資產管理業務時，還是違規進行保底和收益分配承諾，在操作不當時，易使應由客戶承擔的市場風險，轉化為由證券公司承擔實際的虧損。同時該業務未形成一套完整的收益分配機制，致使收益分配的品種單一、憑經驗確定，客戶可選擇的機會少，證券公司遇行情波動較大時，風險應對的能力欠佳。假設某證券公司注冊資金20億元，實際資產管理的資金100億元。允諾資金的保底利潤率是10％。按此計算，其年成本在10億元左右，在大盤下跌20％，損失應超過15％達8．5億元，加上公司自有的自營資金按10億元計算，大盤下跌損失2億元，則兩者合計損失超過20．5億元，對該證券公司來說已達到生死存亡的地步。因此，證券公司在開展資產管理業務時一定要注意風險。不能盲目擴展。其他如國外證券公司獲利豐厚的資產重組、並購業務在我國雖然也開展，但業務量較小，所以其風險並不明顯。

『捌』 金融監管機構有哪些各監管哪些方面

只有以下這四個：
1、中國人民銀行，負責貨幣政策。
2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。
3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。
4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。
拓展資料
金融機構（Financial Institution）是指從事金融業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融業包括銀行、證券、保險、信託、基金等行業。
金融機構包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。 同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客戶借貸，因為不需繁復的文件進行證明。
按照不同的標准，金融機構可劃分為不同的類型：
1、按地位和功能分為四大類：
第一類，中央銀行，中國的中央銀行即中國人民銀行。
第二類，銀行業金融機構。包括政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行，農村信用合作社、城市信用合作社。
第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司、證券公司（投資銀行）、財務公司、第三方理財公司等。
第四類，在中國境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。
2、按照金融機構的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、證券監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、證券公司和保險公司等金融企業都必須接受其監督和管理。
3、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融機構與非存款性金融機構。存款性金融機構主要通過存款形式向公眾舉債而獲得其資金來源，如商業銀行、儲蓄貸款協會、合作儲蓄銀行和信用合作社等，非存款性金融機構則不得吸收公眾的儲蓄存款，如保險公司、信託金融機構、政策性銀行以及各類證券公司、財務公司等。
4、按照是否擔負國家政策性融資任務，可劃分為政策性金融機構和非政策性金融機構。
由政府投資創辦、按照政府意圖與計劃從事金融活動的機構。非政策性金融機構則不承擔國家的政策性融資任務。
5、按照是否屬於銀行系統，可劃分為銀行金融機構和非銀行金融機構；按照出資的國別屬性，又可劃分為內資金融機構、外資金融機構和合資金融機構；按照所屬的國家，還可劃分為本國金融機構、外國金融機構和國際金融機構。

『玖』 投資銀行監管包括了哪兩個方面的內容具體如何

保薦機構、保薦業務負責人或者內核負責人在1個自然年度內被採取監管措施累計5次以上，中國證監會可暫停保薦機構的保薦資格3個月，責令保薦機構更換保薦業務負責人、內核負責人。保薦代表人在兩個自然年度內被採取監管措施累計兩次以上，中國證監會可在6個月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。