❶ 養老目標基金獲批什麼時候正式發行
8月日,備受期待的養老目標基金終於正式亮相。
南方、華夏、嘉實、廣發、中銀、博時、富國、萬家、中歐、易方達、鵬華、銀華、工銀瑞信、泰達宏利等14家基金公司拿到養老目標基金首批批文,遠超此前市場預期的10家以內。
業內認為,從海外市場來看,養老目標基金發展空間十分巨大。參考海外市場數據,美國第三支柱的IRA賬戶成立於1974年,到2017年末規模達到8.6萬億美元,其中4.7萬億美元投資於共同基金。未來中國的養老目標基金每年可新增規模3000-4000億元。
而另一方面,管理養老目標基金的FOF(基金中基金)投資經理成為基金公司重點吸納的人才。基金公司給出的薪酬顯示了充分的誠意,上海一家基金公司則開出了160萬年薪。
等待已久的養老目標基金正式啟航。根據媒體報道,截至8月6日,證監會下發批文,14家基金公司獲准發行首批養老目標基金。首批獲批的養老目標基金批文分別有:
南方養老目標日期2035三年持有期混合型FOF;
華夏養老目標日期2040三年持有期混合型FOF;
博時頤澤穩健養老目標12個月定期開放混合型FOF;
鵬華養老目標日期2035三年持有期混合型FOF;
富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合型FOF;
泰達宏利泰和平衡養老目標三年持有期混合型FOF;
易方達匯誠養老目標日期2043三年持有期混合型FOF;
廣發穩健養老目標一年持有期混合型FOF;
嘉實養老目標日期2040五年持有期混合型發起式FOF;
工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型FOF;
中銀安康穩健養老目標一年定期開放混合型基金中基金FOF;
銀華尊和養老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金FOF;
中歐預見養老目標日期2035三年持有期混合基金中基金FOF;
萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金FOF。
養老目標基金,是指以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投資者長期持有,採用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風險的公開募集證券投資基金。簡單來說,這類新基金為公募基金,將為投資者提供養老金投資的一站式解決方案,實現養老資金的保值增值。
兩大養老基金類型
從產品來看,首批獲批養老目標基金有目標日期、目標風險兩類,封閉期從1年、3年、5年都有,各具特色。
其中,採用目標日期策略的基金被稱為目標日期基金,也稱為TDF,該類基金是以投資者退休日期為目標,根據不同生命階段風險承受能力進行投資配置的基金。它假定投資者隨著年齡增長,風險承受能力逐漸下降,因此會隨著所設定目標日期的臨近,逐步降低權益類資產(股票、股票基金、混合型基金等)的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。
此次獲批的華夏養老目標日期2040三年持有期混合型FOF、南方養老目標日期2035三年持有期混合型FOF、鵬華養老目標日期2035三年持有期混合型FOF、易方達匯誠養老目標日期2043三年持有期混合型FOF、工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型FOF等都是目標日期基金。這類基金以投資者退休日期為目標,根據不同生命階段風險承受能力調整投資配置,比較適合有養老投資需求但對投資知識又不太了解的小白群體。
採用目標風險策略的基金被稱為目標風險基金,也稱為TRF。是根據特定的風險偏好來設定權益類資產、非權益類資產的配置比例的基金。它假設投資者比較清晰地知道自身對基金組合風險(波動率)的目標需求,主要目的是為了向大眾提供具有不同層次風險目標的投資方案。
此次獲批的博時頤澤穩健養老目標12個月定期開放混合型FOF、泰達宏利泰和平衡養老目標三年持有期混合型FOF、廣發穩健養老目標一年持有期混合型FOF、中銀安康穩健養老目標一年定期開放混合型基金中基金(FOF)等則屬於目標風險策略基金。
其它尚未獲批的「排隊」養老目標基金中,也基本屬於上述兩大類型。
那麼,對於投資者而言,目標日期基金和目標風險基金應該怎麼選?華夏基金對於這兩類基金的差別做了一個比較:
華夏基金建議稱,「如果對自己養老金投資的需求清晰、明確自身風險偏好,且有一定的市場投資經驗,建議選擇目標風險基金。如果您是一名投資小白,或者比較忙,無暇顧及賬戶資產管理,那麼目標日期基金更適合您。目標日期基金對長期資產配置趨勢一目瞭然。更重要的是,買入基金後,可以省去個人的日常維護,市場判斷和調整操作都交由專業的投資管理人去做。」
此外,對於未來養老基金的類型,有受訪公募養老金負責人表示,「因為養老目標基金在我國才剛剛起步,因此基金公司現階段上報的產品還是以先相對標准化的產品為主,未來我們國家的養老產品會不斷豐富。例如美國養老產品發展就經歷了不同的階段,從最初的401(K),到推出默認選項,再到後來隨著一些細化市場環境變化而推出更針對性的產品。」
股債市場兼具長期配置價值
前海開源執行總經理楊德龍稱,按照慣例,上述14隻基金最晚將於6個月內完成募集。養老目標基金主要瞄準追求長期穩定回報的投資者,可能會有比較大的發行規模。養老目標基金批准,或會給市場帶來長期增量的資金,有利於市場企穩回升。
多位業內人士認為,當前股債市場兼具較好的長期配置價值,是養老目標基金難得的建倉時間窗口,產品一旦獲批將按照資產配置設計思路,並精選子基金快速建倉。
興全基金FOF投資與金融工程部總監林國懷表示,當前市場處於相對低位,對於養老目標基金的推出和建倉都是非常好的時機。「一旦獲批我們會快速建倉,保證組合符合策略的要求。然後也會不斷優化組合,觀察市場情況,作出應對。」
中歐基金董事長竇玉明指出,長錢要長投,養老金應該更多地投資到預期收益率較高的長期投資工具上,公募權益基金就是非常合適的選擇。過去十幾年,中國權益基金平均年化回報率約為16.5%,這在全世界范圍比較,都是非常理想的成績。
南方基金認為,經過調整,A股的估值水平已回落至歷史較低位置,現階段A股整體估值處於歷史底部區域,細分行業龍頭企業盈利能力突出,債券票息和收益率水平也處於非常有吸引力的水平,目前基礎資產無論是股票市場還是債券市場都有非常高的配置價值,非常適合定位長期投資的養老目標產品的運作。養老目標產品長期看有望取得令客戶滿意的收益。
據南方基金透露,他們的養老目標基金產品成立初期將會控制權益類資產的建倉節奏,注重安全墊的積累和回撤控制,配置比例逐步向下滑曲線設計的配置范圍靠攏。在子基金的選擇上,會重點選擇投資經驗豐富、長期業績穩定的基金產品,注重對子基金回撤和風險控制能力的考察,通過合理的分散化投資,有效降低產品的整體風險。
匯添富基金也表示,目前權益市場估值處於底部區域,對於堅持長期投資、獲取長期較高收益的養老目標基金是理想的時間窗口。
業內人士認為,養老目標基金發展空間十分巨大。中國基金報稱,參考海外市場數據,美國第三支柱的IRA賬戶成立於1974年,到2017年末規模達到8.6萬億美元,其中4.7萬億美元投資於共同基金。未來中國的養老目標基金每年可新增規模3000-4000億元。
而從穩健投資的思路來判斷,A股市場那些具有高分紅、穩定增長的個股或將成為養老目標基金布局權益類市場的主流。
發行工作即刻啟動
養老目標基金提供了個人養老投資的一站式解決方案,業內人士一致認為,結合未來有望享受的稅收遞延政策,該品種有潛力成為改變市場競爭格局的品種。面對養老目標基金的廣闊前景,諸多基金公司高度重視甚至視為戰略業務,紛紛結合公司自身的資源稟賦,積極部署。
一家基金公司人士透露,近期在加班加點准備養老目標基金的相關營銷方案,「廣告投放的版面都已經留好了,就等獲批之後就開啟發行和推廣工作。」
另一家基金公司人士表示,首批獲得「准生證」的養老目標基金肯定會第一時間投入發行,各大基金公司也在和渠道積極溝通,加強宣傳材料的製作等,「首批批文下發後,8月肯定會打響發行大戰,非常考驗各家公司市場營銷能力,市場和營銷部門的壓力都很大。」
諾德基金FOF管理部投資總監鄭源表示,根據《養老目標證券投資基金指引(試行)》的規定,目標養老型FOF基金應該具有1年、3年或者5年的封閉期。面對具有較長封閉期的資金,如何利用好3年或者5年的時間窗口,進行有效合理的資產配置,將成為養老型產品能否取得該類型產品目標收益的關鍵。這也將成為所有公募FOF管理人需要共同面對的重要課題。他認為,應當圍繞中國特有的宏觀經濟周期來尋求該課題的解決方案。
在策略設計方面,博時基金錶示,基金管理人還需通過大數據分析等方法,在養老目標基金的投資運作初期階段,通過模型對投資人年齡、退休日期和收入水平等因素進行綜合評估和分析,做到定量分析與定性分析有機結合,對基金產品和投資者進行最優匹配。
朱興亮也表示,隨著科技的進步,智能投顧或者定製化的基金定投策略也有望更好地服務個人養老投資市場。定投策略本身就與養老投資的目標很吻合,如果能根據不同的養老目標及風險偏好,為投資者預設好定製化的定投金額與頻率,實際上就實現了目標日期策略的投資目標。
160萬年薪招聘基金經理
實際上,近一年來,FOF發展備受矚目,很多基金公司將FOF作為業務布局的重點。多家基金公司表示,考慮到養老目標基金極為考驗管理人的主動管理能力,因此進一步擴充了原有的FOF團隊。在業內首批6隻FOF申報之時,不少基金公司就啟動了FOF投資經理及研究員的招聘工作。
近期,隨著養老目標基金的申報,基金公司更將招聘的重點聚焦到了管理養老目標產品的基金經理身上。有業內人士表示,養老目標基金相關的投研人才缺口還很大。
據證券時報稱,目前有多家基金公司還在招聘管理養老目標基金的FOF基金經理,從發布的招聘要求來看,基金經理候選人會優選那些有FOF、MOM管理或保險資產管理經驗的投資經理,具備5年以上的相關投資經驗,歷史業績良好、穩定。
北京某保險資管公司基金投資負責人表示,FOF投資難度很大,專業程度很高。一個FOF基金經理要思考的東西遠遠超過一個股票基金經理。成為一個專業的FOF投資經理,需要足夠長時間的積累經驗,而保險公司是業內較早進行基金投資的機構,保險公司中可以找到真正具備十年以上的專業FOF投資經驗的人才。
基金公司給出的薪酬顯示了其充分的誠意。某基金公司招聘養老目標基金方向的基金經理,年薪在70萬至160萬元,上海一家基金公司則開出了160萬年薪;華南某公募基金招聘FOF基金經理的預算在90萬至120萬元。
據了解,已有不少具有保險資管或社保等專業機構背景的優秀人才落戶基金公司。工銀瑞信FOF投資部負責人蔣華安曾任社保基金理事會資產配置處副處長,工銀瑞信FOF投資部副總監黃惠宇曾在美國磐安、GMO任資深投資專家,具有全球大類資產配置實踐經驗。匯添富資產配置中心核心成員來自業內管理FOF時間最長的保險資管團隊。
除了基金經理,FOF研究員的缺口也很大。目前有望首批獲得批文的基金公司投研工作都已准備得較為充分,但仍在補充FOF研究員。北京某中型基金公司市場人士告訴記者,該公司上報了兩只養老目標基金,近期仍會招FOF研究員。公開信息顯示,萬家、中銀、安信等基金公司都在招聘FOF研究員,主要負責維護基金資料庫,協助完善基金評價體系,進行量化策略開發等。
警惕同質化慘烈競爭局面
種種跡象顯示,基金公司正將養老目標基金視為公募基金行業再度實現跨越式發展的新機遇。
中歐基金董事長竇玉明指出,從全球市場看,養老金也是公募基金最重要的投資者。公募基金整體成本較低,監管透明,操作規范,非常適合養老金投資。「如今,中國的證券市場也逐漸為養老金入市做好了准備:有了可投資的市場,有了相對成熟的基金管理人,有了長期的資金,有了頗具經驗的監管者。」竇玉明認為,基金業發展真正的春天即將到來,這也是養老金投資的春天。
不過也有業內人士提醒,要警惕「同室操戈」。在最新披露的62隻養老目標基金申請中,有4家基金公司同時分別一口氣申請了4隻養老目標基金產品,其餘一次性申請2-3隻產品的基金公司更多。而這些養老目標基金產品中,除了名字略有差別之外,尚難以看到投資特點的不同。這很容易令人想起,在公募基金業二十年的發展歷史中,反復出現的同質化慘烈競爭局面,以及此後的一地雞毛。
一位基金公司市場部負責人不無憂慮地表示,如果養老目標基金也是一窩蜂地「大幹快上」,很有可能會讓行業在過度營銷中忘卻養老目標基金的本質,讓本來天空之鏡的「藍海」演變成充滿功利的「紅海」。
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❸ 哪些基金投資公共交通股票
首先公共交通板塊A股主要有:
南京中北:000421
北巴傳媒:600386
大眾交通:600611
錦江投資:600650
強生控股:600662
海博股份:600708
申通地鐵:600834
※各股持倉機構前5位
南京中北:000421
①易方達改革紅利混合
②貝萊德機構信託公司-中國機會基金【QFII】
③諾德 優選30混合
④天弘精選混合
⑤光大保德信量化股票
北巴傳媒:600386
①全國社保基金六零四組合【社保】
②東方策略成長混合
③鵬華醫療保健股 票
④中國人民財產保險股份有限公司-傳統-收益組合【保險】
⑤新華優選分紅混合
大眾交通:600611
①CREDIT SUISSE (HONG KONG) LIMITED【QDII】
②GUOTAI JUNAN SECURITIES (HONGKONG) LIMITED【券商】
③中海分紅增利混合
④南方中證500ETF
⑤廣發中證500ETF
錦江投資:600650
①全國社保基金一一六組合【社保】
②海富通收益增長混合
③NORGES BANK【QFII】
④中國人壽保險(集團)公司-傳統-普通保險產品【保險】
⑤中海分紅增利混合
強生控股:600662
①中融國際信託有限公司-中融-長江紅荔1號結構化證券投資集合資金信託計劃【信託】
②中國人壽保險(集團)公司-傳統-普通保險產品【保險】
③華夏藍籌混合(LOF)
④匯添富成長多因子量化策略股票
⑤新華策略精選股票
海博股份:600708
①中國人壽保險(集團)公司-傳統-普通保險產品【保險】
②易方達重組分級
③中融國際信託有限公司-瞰金3號證券投資集合資金信託計劃【信託】
④南方上證380ETF
⑤廣發對沖套利定期開放混合
申通地鐵:600834
①中國對外經濟貿易信託有限公司-睿遠景林1期證券投資集合資金信託計劃【信託】
②華富智慧城市靈活配置混合
③陸家嘴國際信託有限公司-匯鑫集合資金信託計劃【信託】
④國泰君安-建行-香港上海匯豐銀行有限公司【QFII】
⑤廣發百發100指數A
(以上數據來自東方財富網。)
至於哪個基金好,哪個股票好。你也沒問,就不答了。有什麼錯就提出來。
❹ 農行代理基金
基金定來投是與銀行約定自,每月定日期定金額,自動扣款申購指定的基金,有強制儲蓄,平抑成本,獲獲取復利,聚少成多的功能。 基金定投撤單: 在交易當天15:00之前,撤單需要在15:00之前;在15:00之後,撤單在第二個交易日15:00之前即可。
❺ 諾德周期策略股票型基金怎麼樣
2014年的累計收益高達43.59%,在355隻股票型基金中佔11%,可謂是准確把握了市場周期行情。
諾德周期策略看準市場行情,重倉互聯網金融和券商板塊,迎來了業績的大爆發。
最近諾德周期漲勢喜人,原因就是對市場轉好的堅定判斷,看好低估值藍籌板塊蘊含的機會,提前布局了有彈性的品種。對於後市行情,還需謹慎對待
❻ 08年農業銀行有什麼基金買
都在這里了!!
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❼ 基金定投哪個最好
第一名,長城環保主題混合基金
環保主題混合基金近一年定投收益率76.55%,近兩年定投收益率124.21%,近三年定投收益率131.32%,近五年定投收益率131.32%,居榜首,整體定投收益比較穩定,表現出明顯的隨著定投時間的增加,定投收益率增加的效果。相比於一次性投資,收益效果稍微差一點,基金近五年的漲幅在168.27%。
第二名,長城久鼎混合
長城久鼎混合近一年定投收益率72.03%,近兩年定投收益率94.92%,近三年定投收益率103.96%,基金成立於2016年7月,所以沒有5年的定投數據。
第三名:農銀研究精選混合
農銀研究精選混合基金近一年定投收益率72.03%,拿下基金定投年收益率第三的寶座,近兩年定投收益率109.16%,近三年定投收益率131.32%,近五年定投收益率97.92%。農銀研究精選混合基金規模比較小,目前規模在2.9億左右。近五年的定投收益率在排名靠前的榜單中表現不算很好。
第四名:廣發高端製造股票
廣發高端製造股票基金近一年定投收益率70.66%,近兩年定投收益率118.84%,近三年定投收益率119.37%,廣發高端製造股票基金成立於2017年9月,所以缺乏五年定投的數據。該基金曾多次出現在天天基金爆款基金的推薦頁面。
第五名:融通健康產業靈活配置混合A/B
融通健康產業靈活配置混合A/B近一年定投收益率70.21%,但是在近兩年、近三年、近五年的定投收益效果穩步增長,並且超過了第一名,分別是131.56%,151.45%,164.24%。
第六名:農銀新能源主題
農銀新能源主題基金近一年定投收益率68.30%,在近兩年和近三年的定投收益表現一般,分別為94.68%和87.44%。
第七名:招商行業精選股票
招商行業精選股票基金近一年定投收益率68.10%,但是近兩年定投收益率113.99%,近三年定投收益率126.32%,收益效果都比較好近,甚至五年定投收益率152.85%,超過了第一名的長城環保主題混合基金。
第八名:國投瑞銀精選收益混合
國投瑞銀精選收益混合基金近一年定投收益率67.34%,近兩年、近三年、近五年的定投收益表現都比較平均,在91%左右。
第九名:諾德價值優勢混合
諾德價值優勢混合近一年定投收益率67.30%
第十名:諾德周期策略混合基金
諾德周期策略混合基金近一年定投收益率66.54%
不管是從短期還是長期來看,定投收益率排名靠前的基金基本上主要是股票基金、混合基金和分級基金。所以,權益類基金的定投收益效果是比較好的,並且,定投收益率排名的長期和短期排名情況變動比較大。比如說近五年定投收益比較好的,在最近一年的定投收益表現卻一般般。
❽ 我想辦理基金定投,每月200元,請問應該怎樣辦理
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❾ 新能源基金前十名
新能源基金前十名如下:景順長城的能源基建、中海能源策略混合、農銀新能源主題,2020年度業績157.38%;農銀研究精選,2020年度業績149.92%;廣發高端製造,2020年度業績129.11%;諾德價值優勢,2020年業績127.70%;工銀中小盤混合,2020年業績127.52%;創金合信工業周期,2020年業績127.49%;諾德周期策略,2020年業績124.53%;匯豐晉信智能先鋒。
新能源的概況:
1、據分析,2001年以來我國能源消費結構並沒有發生顯著的改變。石化能源,特別是煤炭消費在一次能源消費中一直居於主導地位,所佔的比重分別達到九成和六成以上。
2、對於新能源行業而言,認為這為其提供了福音。綜合觀察中國的股市行業,也正說明了這一點,中國綠色能源類股票價格飛揚,更多的閑散資金紛紛投入新能源以及環保行業。同時,中國將超過歐洲,成為世界最大的可替代能源增長市場。在此背景下,新能源行業應該抓住這次契機,積極發展風電、太陽能等,提高新能源的比重。
3、據估算,每年輻射到地球上的太陽能為17.8億千瓦,其中可開發利用500~1000億度。但因其分布很分散,能利用的甚微。地熱能資源指陸地下5000米深度內的岩石和水體的總含熱量。其中全球陸地部分3公里深度內、150℃以上的高溫地熱能資源為140萬噸標准煤,一些國家已著手商業開發利用。世界風能的潛力約3500億千瓦,因風力斷續分散,難以經濟地利用,今後輸能儲能技術如有重大改進,風力利用將會增加。海洋能包括潮汐能、波浪能、海水溫差能等,理論儲量十分可觀。限於技術水平,現尚處於小規模研究階段。當前由於新能源的利用技術尚不成熟,故只佔世界所需總能量的很小部分,今後有很大發展前途。
❿ 哪些是股票型基金怎麼看出它們是股票型基金(比如代碼有什麼特徵)
股票基金亦稱股票型基金,指的是投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。目前我國除股票基金外,還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。
隨著2015年8月8日股票型基金倉位新規的生效,所謂股票型基金,是指股票型基金的股票倉位不能低於80%。(60%以上的基金資產投資於股票的基金規定已成為歷史。)目前我國市面上除股票型基金外,還有債券基金與貨幣市場基金。債券基金是指80%以上的基金資產投資於債券的基金,在國內,投資對象主要是國債、金融債和企業債。貨幣市場基金是指僅投資於貨幣市場工具的基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券、同業存款等短期有價證券。這三種基金的收益率從高到低依次為:股票型基金、債券基金、貨幣市場基金。但從風險系數看,股票型基金遠高於其他兩種基金。
2013年以來市場整體呈現結構性行情,成長股表現最為突出。受此影響,截至6月26日,今年以來主動股票方向基金平均獲得了5.68%的收益率,跑贏大盤近20個百分點。其中,成長風格基金業績突出,主要布局於新興產業的基金領銜上半年業績排行榜。基金業內人士認為,下半年成長風格將繼續演繹,相對看好傳媒娛樂、電子等行業。其中匯豐晉信低碳先鋒基金、上投摩根新興動力基金凈值漲幅達30%。
按股票種類分,股票型基金可以按照股票種類的不同分為優先股基金和普通股基金。優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票型基金,其投資對象以各公司發行的優先股為主,收益主要來自於股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標,風險要較優先股基金高。
按基金投資分散化程度,可將股票型基金分為一般普通股基金和專門化基金,前者是指將基金資產分散投資於各類普通股票上,後者是指將基金資產投資於某些特殊行業股票上,風險較大,但可能具有較好的潛在收益。
按基金投資的目的,可將股票型基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長,以此帶來資本增值,該類基金風險高、收益也高。
成長型基金投資於那些具有成長潛力並能帶來收入的普通股票上,具有一定的風險。股票收入型基金投資於具有穩定發展前景的公司所發行的股票,追求穩定的股利分配和資本利得,這類基金風險小,收入也不高。