投資風險評估

Ⅰ 如何評估投資風險，如何評估風險，什麼是風險評估

這需要具有專業素質的人來進行分析。要是需要的話，建議找人寫一個項目可行性計劃書，裡面關於項目的風險及回收期限都可以預測出來。

Ⅱ 招商銀行 個人投資風險評估 怎麼辦理

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Ⅲ 投資項目風險評價方法

1.可靠性風險評價法是風險定量評價方法的一種，它以過去損失資料為依據，運用數學方法建立數學模型來進行評價。其評價的基本步驟是：先計算風險率，然後把風險率與安全指標相比較，若風險率大於安全指標，則表明企業或項目處於風險狀態，需要採取控制措施；若風險率小於安全指標，則認為企業或項目較安全，沒有必要或暫時沒有必要採取控制措施。風險率是衡量風險大小的尺度，計算公式如下：
風險率=風險發生的頻率×一次風險事故的平均損失
安全指標被認為是能滿足安全需要的最低風險率，安全指標通常由國家或政府部門制定。
2.層次分析法（analytical hierarchy process，簡稱AHP），是美國數學家在20世紀70年代提出的一種定性分析和定量分析相結合的評價方法，在經濟學和管理學中得到了廣泛應用。層次分析法的基本思想是把復雜問題分解為若干層次，在最低層次通過兩兩對比得出各種因素的權重，通過由低到高的層層分析計算，最後計算出各方案對總目標的權數，為決策者提供決策依據。
層次分析法的基本假設是層次問存在遞階結構，從商到低或從低到高遞進。當復雜系統中某一層次直接或問接地影響其他層次，同時又直接或問接受其他層次影響時，就不屬於層次分析范圍，而應該使用網路模型來描述。
層次分析法在風險評價中應用的基本步驟如下：
① 根據評價目標和評價准則，建立遞階層次結構模型；
② 構造比較判斷矩陣；
③ 確定項目風險要素的相對重要度，並進行一致性檢驗；
④ 計算項目風險的綜合重要度；
⑤ 根據評價准則和綜合重要度進行決策。
3.因子分析法
因子分析的概念起源於20世紀初Karl Pearson和Charles Spearmen等人關於智力測驗的統計分析。近年來，隨著現代高速電子計算機的出現，人們將因子分析的理論成功地應用於心理學、醫學、氣象、經濟學等領域，使得因子分析的理論和方法更加豐富。
因子分析的基本思想是根據相關性大小把變數分組，使得同組內的變數之間相關性較高，而不同組的變數相關性較低。每組變數代表一個基本結構，這個基本結構稱為公共因子。因子分析是將具有錯綜復雜關系的變數歸類為數量較少的幾個因子，以再現原始變數與因子之間的相互關系，同時根據不同因子，還可以對變數進行分類。它也是屬於多元分析中處理降維的一種統計方法。

Ⅳ 項目投資風險評估報告內容包括什麼

1、在結構上一般都包括"編制說明"、"目錄"、"正文"和"附件"四個部分
2、投資風險評估報告分析確定風險的過程，包含了投資人關注的信息，主要包括企業詳細介紹、項目詳細介紹、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析等內容，並在此基礎上，以第三方角度，客觀公正地對投資風險進行評估。
3、對於項目分析介紹時，會從項目合法性、合理性、可行性、安全性等多角度綜合評估項目風險。

Ⅳ 如何進行風險評估

風險評估程序是注冊會計師為了解被審計單位及其環境，以識別和評估財務報表層次和認定層次的重大錯報風險(無論錯報由於舞弊或錯誤導致)而實施的審計程序。

企業財務風險的發生受到多種因素的影響，具有很大的不確定性，而財務風險的控制目標是可以確定的，因此企業財務風險控制採取目標控制應是可行的。程序控制強調依據完善的控製程序，通過嚴密的過程管理，以減少執行的隨意性。

投資

項目投資風險評估報告是分析確定風險的過程，在國際投資領域中，為減少投資人的投資失誤和風險，每一次投資活動都必須建立一套科學的，適應自己的投資活動特徵的理論和方法。項目投資風險評估報告是利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的風險進行全面的分析評價，採取相應的措施去減少、化解、規避風險的途徑。

以上內容參考：網路-風險評估

Ⅵ 投資風險評價的方法有哪些

投資風險評價的方法有風險度評價法以及檢查表評價法。投資時應當考慮目標公司的經營情況。根據相關法律規定，投資風險最大的是股票，最小的是銀行存儲。
【法律依據】
《公司法》第十四條
公司可以設立分公司。設立分公司，應當向公司登記機關申請登記，領取營業執照。分公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔。
公司可以設立子公司，子公司具有法人資格，依法獨立承擔民事責任。
第十五條
公司可以向其他企業投資；但是，除法律另有規定外，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。

Ⅶ 風險評估具體包括哪些內容

風險評估的主要任務包括：

1、識別評估對象面臨的各種風險。

2、評估風險概率和可能帶來的負面影響。

3、確定組織承受風險的能力。

4、確定風險消減和控制的優先等級。

5、推薦風險消減對策。

在風險事件發生之前或之後（但還沒有結束），該事件給人們的生活、生命、財產等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即風險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。

(7)投資風險評估擴展閱讀：

在風險管理的前期准備階段，組織已經根據安全目標確定了自己的安全戰略，其中就包括對風險評估戰略的考慮。所謂風險評估戰略，其實就是進行風險評估的途徑，也就是規定風險評估應該延續的操作過程和方式。

風險評估的主要任務包括：

1、識別評估對象面臨的各種風險

2、評估風險概率和可能帶來的負面影響

3、確定組織承受風險的能力

4、確定風險消減和控制的優先等級

5、推薦風險消減對策

Ⅷ 項目投資風險評估報告內容

投資風險評估報告要包含投資決策所關心的研究內容：

一.企業詳細介紹

二.目詳細介紹

三.品和服務模式

四.融資需求

五.運作計劃

六,競爭分析

七.財務分析等內容

投資風險評估報告的編寫原則：

一.客觀性

項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。

二.科學性

首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。

三.必要性

要性評價又稱背景分析，即分析項目在科學研究和經濟建設中的意義和地位，從而明確目標項目是否有建設的必要。該指標突出考察的是項目對國民經濟和社會發展所能做出的貢獻大小。在這方面它要重點評估兩個子指標：

1.項目的投資方向。

2.產品的市場需求。

四.可行性

即考察項目是否具有建設的可能。如果項目缺乏建設的技術、經濟或其他物質基礎，那麼一切都是空話。在新建、改建或擴建項目的財務效益和國民經濟效益方面，「投資利潤率」、「投資利稅率」、「內部收益率」和「凈現值」四個指標必須達到規定的衡量標准，這些都要一一作出分析和評價。在項目經費管理方面，要重點考察投資估算的准確性和項目資金的落實情況，並且要對項目的投資風險作出科學的評估，以避免出現重大投資失誤。

項目評估報告的結尾是重要的，它包括兩項議題。一是要在上述因素分析的基礎上，對項目是否可行作出結論；二是對可行的項目建設提出合理化的改進建議，以保證項目建設的順利進行；或對不可行的項目指明存在的問題，為項目主辦單位改進下一步的項目設計工作提供指導和參考。

Ⅸ 投資風險評估的概念和方法是什麼

同學你好，很高興為您解答！

高頓網校為您解答：

風險評估項目投資項目的風險評估是項目評估的一個重要環節。項目的抗風險能力是影響投資項目成敗的關鍵性因素之一。准確的度量和評估投資項目的風險，是保障投資各方利益的基礎。

投資風險評估的概念

投資風險評估是在對投資風險進行識別和衡量的基礎上，從整體考慮投資所面臨的各方面風險以及不同風險之間可能存在的相互作用、相互影響和對投資活動所帶來的影響，今兒對投資風險的綜合狀況進行總體的認識、評價的過程。

識別投資風險的方法

識別投資風險的方法有很多，主要有流程圖法、財務報表分析法、現場調查法、事故樹分析法和專家論證法等，這些方法各具特色，又同時擁有自身的優勢和不足，在具體的投資風險識別中，需要靈活運用各種投資風險識別方法，及時發現各種可能引發風險事故的風險因素。

2.1 流程圖法

將風險主體即投資活動按照其工作流程以及各個環節之間的內在邏輯聯系繪成流程圖，並針對流程中的關鍵環節和薄弱環節調查風險、識別風險的方法。

2.2 財務報表分析法

通過一定的方法分析企業的資產負債表、利潤表、現金流量表等相關的支持性文件，以分析企業的財務狀況，以此來識別投資活動的潛在風險。

利用財務報表分析法識別投資風險主要有三種方法：

·趨勢分析法

·比率分析法

·因素分析法

2.3 專家論證法

採用匿名發表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發生橫向聯系，只能與調查人員發生關系，通過多輪次調查專家對問卷所提問題的看法，經過反復征詢、歸納、修改，最後匯總成專家基本一致的看法，作為投資風險識別和預測的結果。這種方法具有廣泛的代表性，較為可靠。

2.4 現場調查法

是一種常用的識別投資風險的方法。現場調查法是風險管理人員親臨現場，通過直接觀察風險管理單位的設備、設施、操作和流程等，了解風險管理單位的投資活動，調查其中存在的風險隱患，並出具調查報告書。調查報告書是風險管理單位識別投資風險的重要參考依據。

2.5 事故樹分析法

是識別投資風險的另外一種比較有效的方法，常常能夠提供防止風險事故發生的手段和方法。事故樹分析法就是從某一事故出發，以圖解的方式來表示，運用邏輯推理的方法，尋找引起事故的原因，即從結果推到引發風險事故的原因。

評估投資風險的方法

評估投資風險的方法主要包括：風險度評價法、檢查表評價法、德爾菲法、決策樹法。3.1 風險度評價法

是對投資風險事故造成損失的頻率或者損害的嚴重程度進行的綜合評估。風險度評價可以分為風險事故發生頻率評價和風險事故造成損害程度的評價兩種。一般來說，風險度評價可以分為1到10級，級別越高，危險程度就越大。

3.2檢查表評價法

根據檢查表，將檢查對象按照一定標准給出分數，對於重要的項目確定較高的分值，對於次要的項目確定較低的分值，再按照每一檢查項目的實際情況評定一個分數，每一檢查對象必須滿足相應的條件時，才能得到這一項目的滿分。當不滿足條件時，按照一定的標准將得到低於滿分的評定分，所有項目評定分的綜合不超過100分，由此，就可以根據被調查投資活動的得分，評價風險因素的風險度和風險等級。

3.3 德爾菲法

本質上是一種反饋匿名函詢法，其大致流程是：在對所要預測的問題徵得專家的意見之後，進行整理、歸納、統計，再匿名反饋給各專家，再次徵求意見，再集中，再反饋，直到得到穩定的意見。

3.4 決策樹法

是利用樹枝形狀的圖像模型來表述投資風險評價問題，投資風險的評價可直接在決策樹上進行。其評級標准可以是收益期望值、效用期望值或其他指標。採用決策樹法來評價投資風險，往往比其他評價方法更直觀、更清晰，便於投資管理人員思考和集體討論，因而是一種形象和有效的投資風險評價方法。

風險評估指標體系

投資項目主要受到六個風險源的影響，主要包括技術風險、市場風險、資金風險、管理風險、社會與政策風險以及退出與中止風險。

4.1 技術風險

是由於項目技術本身的不足及可替代的新技術出現等給投資所帶來的風險。可以從技術的成熟性、替代技術、技術生命周期、技術的適用性等維度進行判斷。

4.2 資金風險

是投資者最為關注的。財務狀況的混亂可以會直接影響企業的經營業績和發展實力。在進行評估時，主要考量項目操作方的財務狀況、融資能力、資金流動情況等方面。

4.3 市場風險

指由於各種內外部因素導致能否贏得市場競爭優勢的不確定性。具體考察因素包括市場規模、市場競爭力以及項目操作方的銷售能力等。

4.4 管理風險

主要指因為管理不善導致投資失敗的可能性。管理水平的高低是導致項目成敗的關鍵，這部分指標主要考察的包括管理者的背景、素質、經驗及各方面能力等。

4.5 社會與政策風險

是由於國家政策、法規、政治經濟環境的變動導致市場需求發生改變所所引發的風險。重點考察國家產業政策、地方政府政策以及政治經濟環境等。

4.6 退出或中止風險

主要考察的指標有投資回收期、項目移交和清算、資本的退出方式等方面。

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