投資者保護

① 投資者保護機構有哪些

投資者保護機構：中證中小投資者服務中心有限責任公司、中國證券投資者保護基金有限責任公司.
一般規定
1、證券公司向投資者銷售證券、提供服務時，應當按照規定：
（1）充分了解投資者的基本情況、財產狀況、金融資產狀況、投資知識和經驗、專業能力等相關信息;
（2）如實說明證券、服務的重要內容，充分揭示投資風險;
（3）銷售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務。
證券公司導致投資者損失的，應當承擔相應的賠償責任。
2、投資者在購買證券、接受服務時，應當按照證券公司明示的要求提供前款所列真實信息
3、拒絕提供、未按照要求提供信息的，證券公司應當告知其後果，並按照規定拒絕向其銷售證券、提供服務
二、分類
（一）劃分標准
根據財產狀況、金融資產狀況、投資知識和經驗、專業能力等因素，投資者可以分為普通投資者和專業投資者。
1、專業投資者：標准由國務院證券監督管理機構規定。
2、普通投資者（舉證倒置）：普通投資者與證券公司發生糾紛的，舉證責任倒置，證券公司不能證明的，應當承擔相應的賠償責任。
一、徵集投票權制度
1、徵集人：董事會、獨董、持有1%以上表決權股份股東、投資者保護機構
上市公司董事會、獨立董事、持有1%以上有表決權股份的股東或者依照法律、行政法規或者國務院證券監督管理機構的規定設立的投資者保護機構（投資者保護機構），可以作為徵集人，自行或者委託證券公司、證券服務機構，公開請求上市公司股東委託其代為出席股東大會，並代為行使提案權、表決權等股東權利。
2、徵集人應當披露徵集文件：上市公司應當予以配合
3、禁止有償徵集
禁止以有償或者變相有償的方式公開徵集股東權利，不可以收手續費。
4、違規損利要擔責：公開徵集股東權利違反法律、行政法規、國務院證券監督管理機構有關規定，導致上市公司或者其股東遭受損失的，應依法承擔賠償責任
二、促進現金股利制度
1、上市公司應當在章程中明確分配現金股利的具體安排和決策程序，依法保障股東的資產收益權
2、上市公司當年稅後利潤，在彌補虧損、提取法定公積金後有盈餘的，應按照公司章程的規定分配現金股利

② 基金發起人的與投資者保護

關於發起人是否基金關系主體，學者一直有爭論，一種認為基金發起人作為基金契約當事人於法理不合。因為發起人是證券投資基金設立的策劃者和組織者，其行為及權利義務均發生在基金設立之前；基金設立後，發起人便退出了基金的運作，不可能享有基金契約當事人的權利並承擔相應的義務 。另一種觀點認為基金發起人是基金法律關系的主體但只是設立階段的主體。發起人的法律地位要置於投資者利益保護這一立法宗旨中考慮。基金設立同樣是基金投資中不可缺少的一個環節，而且這個環節對基金的健康發展和投資者保護起著關鍵的作用。在基金設立階段發起人負責組織基金，起草基金契約，決定基金管理人與託管人，而基金契約是基金各階段基金關系當事人的「根本大法」，是其權利義務的根據，而管理人和託管人則是基金關系的重要當事人，與投資者利益密切相關，可以說牽一發動萬家，因此基金發起人是基金設立中不可忽視的角色。為保護投資人利益並保障基金的健康運行，法律必須對發起人的權利義務作出規定，因此至少在設立階段發起人是基金關系當事人。
但是基金設立後，基金發起人的地位發生了轉化，或者（1）只購買基金成為單純的基金持有人和受益人，（2）轉化為基金管理人，同時持有基金份額，兼委託人、受託人與受益人於一身，（3）由於03年基金法未規定發起人須持有一定比例基金份額，因此還有可能只轉化為基金公司而不持有基金份額，（4）或者完全退出市場，從而存在四種去向。發起人的這四種去向將直接影響投資基金主體的關系，影響投資者的保護。 依據《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會的有關規定，基金發起人主要職責包括。
（1）制定有關法律文件並向主管機關提出設立基金的申請，籌建基金。
①基金發起人必須對國家的經濟、金融政策、市場狀況、大眾的投資心理等進行研究分析，在此基礎上對擬設立的基金進行策劃，如確定基金的主要投向、基金的類型、基金的存續期限以及基金的募集規模等。
②基金發起人要代表基金持有人與基金管理人、基金託管人簽訂基金契約，約定基金各方當事人的權利、義務。同時，基金發起人還需要製作管理機關要求的其他相關文件，如招募說明書等。
③確定發行方案，選定銷售機構。
④向主管機關提出設立申請，並報送主管機關要求的有關文件。
⑤設立申請獲得批准後，進行公告。 （3）基金不能成立時，基金發起人須承擔基金募集費用，將已募集的資金並加計銀行活期存款利息在規定時間內退還基金認購人。由於基金發起人對基金的設立有重大影響，因此，一些國家和地區對發起人應具備的條件都有較為嚴格的要求。
中國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金發起人必須具備以下條件：主要發起人是按照國家有關規定設立的證券公司、信託投資公司及基金管理公司；基金發起人必須擁有雄厚的資本實力，每個發起人的實收資本不少於3億元人民幣；基金的主要發起人有3年以上從事證券投資的經驗及連續盈利的記錄；基金發起人有健全的組織機構和管理制度，財務狀況良好，經營行為規范等。

③ 在新《證券法》中，投資者保護機構在多元糾紛化解方面是如何發揮作用的

投資者保護機構在利用專業優勢進行投資者保護、代表投資者積極主張和行使權利等方面具有重要意義。新《證券法》具體規定了投資者保護機構代表投資者進行糾紛化解的三方面機制。一是調解機制，投資者與發行人、證券公司等發生糾紛的，雙方可以向投資者保護機構申請調解。普通投資者與證券公司發生證券業務糾紛，普通投資者提出調解請求的，證券公司不得拒絕。二是支持訴訟，投資者保護機構對損害投資者利益的行為，可以依法支持投資者向人民法院提起訴訟。三是派生訴訟，發行人的董事、監事、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的規定給公司造成損失，發行人的控股股東、實際控制人等侵犯公司合法權益給公司造成損失，投資者保護機構持有該公司股份的，可以為公司的利益以自己的名義向人民法院提起訴訟，持股比例和持股期限不受《中華人民共和國公司法》第151條有關「連續一百八十日以上單獨或者合計持有公司百分之一以上股份」規定的限制。

④ 什麼是投資者保護

投資者保護是指法律對投資者的保障程度以及相關法律的有效實施程度，由委託代理機制帶來的信息不對稱導致公司的管理者以及大股東可能由於自己的私利侵犯投資者的權益，投資者保護機制就是為解決這一問題而產生的。投資者可以依賴兩種保護機制：一是國家層面的制度機制，二是公司層面的政策機制。
投資者保護三大流派

1、契約論。契約論的學者認為，投資者通過和公司簽訂契約就可保護自身合法利益，因此，政府只需保證契約執行即可。
2、法律論。這派理論主要以LaPorta、Lopez—de—Silanes、Shleifer和Vishny(以下簡稱LI-SV)為代表，主要觀點是法律在投資者保護方面至關重要，是決定投資者保護水平差異的最重要因素。LI-SV分析了多個國家投資者保護水平情況，發現法系差異決定了投資者保護水平差異，進一步，法律規則的變化提高了投資者保護水平和公司外部融資能力。
3、不完備法律理論。討論投資者保護問題，不得不提到當前一種新的理論一不完備法律理論。2002年7月，倫敦經濟學院的許成鋼與美國哥倫比亞大學法學院的皮斯托在《不完備法律理論——種概念性分析框架及其在金融市場監管發展中的應用》中提出了「不完備法律理論」，正引起歐美經濟學界與法律界越來越多的興趣與關注。「不完備法律理論」對監管，特別是對金融市場監管的存在提出了新的見解，可以進一步詮釋投資者保護問題。不完備法律理論受到了不完備合同理論的啟發；將這一理論用於法律分析雖剮開始，但極具潛力。該理論的出發點是，除合同之外，法律也是內在不完備的，事實上，法律上的不完備問題比合同l中的要更為深刻。不完備法律指，如果所有可能造成損害的行為都能准確無誤地由法律詳細規定，則認為法律是完備的，否則，法律就是不完備的。運用在證券市場上，不完備法律理論很好的解釋了證券，市場監管理念的引入，且凸現了證券市場監管的重要性。

⑤ 投資者保護機構受多少名以上投資者委託

投資者保護機構受50名以上投資者委託。
法律依據《證券法》第九十五條投資者提起虛假陳述等證券民事賠償訴訟時，訴訟標的是同一種類，且當事人一方人數眾多的，可以依法推選代表人進行訴訟。對按照前款規定提起的訴訟，可能存在有相同訴訟請求的其他眾多投資者的，人民法院可以發出公告，說明該訴訟請求的案件情況，通知投資者在一定期間向人民法院登記。人民法院作出的判決、裁定，對參加登記的投資者發生效力。投資者保護機構受五十名以上投資者委託，可以作為代表人參加訴訟，並為經證券登記結算機構確認的權利人依照前款規定向人民法院登記，但投資者明確表示不願意參加該訴訟的除外。

⑥ 新《證券法》在加強投資者保護方面規定了哪些「硬核」措施

資本市場運行以投資者參與為基礎。沒有投資者，資本市場便成了無源之水、無本之木。切實保護好投資者合法權益、維護好投資安全，是維護社會經濟秩序和社會公共利益的基礎，是國家金融安全的重要體現。

「保護投資者合法權益」是證券法的立法宗旨，一部《證券法》就是一部投資者保護之法。「維護投資者合法權益」是證券監管的核心目標。投資者保護的理念和宗旨，貫徹於證券發行、上市、交易、信息披露、監管等各個層面、各個環節。

新《證券法》基於我國資本市場以中小投資者為主的投資者結構，在原《證券法》規定的基礎上，加強了對中小投資者的傾斜性保護，設置「投資者保護」專章，規定了保護中小投資者的「硬核」措施，例如普通投資者與證券公司糾紛的舉證責任倒置制度、股東權利徵集制度、上市公司現金分紅制度、債券持有人會議和受託管理人制度、先行賠付制度、以「聲明退出制」為核心的特別代表人訴訟（中國特色的證券集體訴訟）制度等等。

⑦ 3/3 新《證券法》具體規定了投資者保護機構代表投資者進行糾紛化解的三個方面

您好，2020年3月1日起實施的《證券法》在關於投資者保護機構保護投資者合法權益的規定，主要體現在以下三個方面：

一是投資者保護機構進行先行賠付的制度。即發行人因欺詐發行、虛假陳述或者其他重大違法行為給投資者造成損失的，發行人的控股股東、實際控制人、相關的證券公司可以委託投資者保護機構，就賠償事宜與受到損失的投資者達成協議，予以先行賠付。先行賠付後，可以依法向發行人以及其他連帶責任人追償。

二是投資者保護機構進行調解的制度。投資者與發行人、證券公司等發生糾紛的，雙方可以向投資者保護機構申請調解。普通投資者與證券公司發生證券業務糾紛，普通投資者提出調解請求的，證券公司不得拒絕。

三是投資者保護機構進行集體訴訟的制度。投資者保護機構對損害投資者利益的行為，可以依法支持投資者向人民法院提起訴訟。投資者保護機構受五十名以上投資者委託，可以作為代表人參加訴訟，並為經證券登記結算機構確認的權利人依照前款規定向人民法院登記，但投資者明確表示不願意參加該訴訟的除外。

希望對您有幫助。

⑧ 普通投資者區別於專業投資者，享有哪些特別保

根據《證券期貨復投資者適當性管理辦製法》，普通投資者可以享受以下特別保護：

1. 經營機構向普通投資者銷售高風險產品或 者提供相關服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門的工作程序，追加了解相關信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。

2. 經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務後，投資者主動要求購買風險等級高於其風險承受能力的產品或者接受相關服務的，經營機構在確認其不屬於風險承受能力最低類別的投資者後，應當就產品或者服務風險高於其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。
   

⑨ 國內的投資者保護機構都有哪些

中國證監會投資者保護局(簡稱「投保局」)，已在2011年底正式成立，目前已經開展工作。作為證監會內設機構，投保局負責證券期貨市場投資者保護工作的統籌規劃、組織指導、監督檢查、考核評估。

主要職責

包括八方面：擬定證券期貨投資者保護政策法規；負責對證券期貨監管政策制定和執行中對投資者保護的充分性和有效性進行評估；對證券期貨市場投資者教育與服務工作進行統籌規劃、組織協調和檢查評估；協調推動建立完善投資者服務、教育和保護機制。

研究投資者投訴受理制度，推動完善處理流程和運行機制，組織有關部門辦理投資者咨詢服務事宜；推動建立完善投資者受侵害權益依法救濟的制度；按規定監督投資者保護基金的管理和運用；組織和參與監管機構間投資者保護的國內國際交流與合作。

投保基金將納入投保局

據悉，中國證券投資者保護基金有限責任公司（下稱「投保基金」）將納入投保局，投保基金為財政部全額預算撥款管理單位。投資者投訴的接待和處理原本由其負責 。

投保基金官方網站資料顯示，該公司成立於2005年6月，並於8月30日注冊成立，為國有獨資的保護基金公司，由國務院出資，財政部一次性撥付注冊資金63億元。投入運作後，其每年的主要收入來源為新股發行時申購資金凍結時產生的利息。2011年新股發行凍結資金共計17.83萬億元。

投保基金雖是非營利性機構，但其性質為公司。主要職責是籌集運作投資者保護基金，監測證券公司風險、參與處置問題券商等，同時承擔投資者的教育和訴訟糾紛等職能。

投保基金總經理庄穆在參加投資者保護網基金頻道線上座談會上表示，投資保護局的下一步方向主要是建立投資者糾紛的調解、仲裁機制。要轉變對於投資者保護理念的認識，改變以前過於重視金融機構而忽視投資者的訴求。

投資者保護部門的設立要追溯到2010年。當年央行即提出效仿美聯儲成立專門的金融消費者保護機構的設想，但該設想在業內始終未被全面認同。從目前推出的結果看，最終仍是沿用了「一加三」的分業管理框架。

除了證監會的投保局以外，據媒體報道，保監會下設的保險消費者權益保護局也已成立。保監會、證監會已下設保險保障基金和證券投資保護基金，銀行業協會下亦有消費者保護委員會。