分級基金投資技巧

❶ 分級基金投資技巧有哪些，有沒有人講解下

分級基金的杠桿隨市場浮動而發生調整，並不會存在分級基金成立之初的2倍杠桿，當市場迅速上漲時，會產生驚人的收益，同理，市場下跌之時，杠桿的風險會被放大。
溢價套利風險：套利是一種額外獲取收益的方式，存在於不同的領域，分級基金也不例外，當投資者不了解分級基金計價規則時，可能會抬高分級B的場內價格，致使套利機會出現，而套利需要T+3或T+2才能實現，當分級基金漲停之時，行業板塊增長不明顯就需要注意該分級是否無套利機會，停止操作。

基金下折風險：分級基金下折代表收益為負，上折則與之相反，預示套利機會增加。當份額B凈值跌破某一價格時，為保護投資利益，基金公司會對其這算，這時投資者持有的份額也將發生變化。

如何選擇分級基金

跟蹤目標：分級基金投資對象多種多樣，跟蹤指數型是較為受關注的一種，其跟蹤標的有銀行、券商等行業數據，也有跟蹤熱點的，例如「一帶一路」。

流動性：投資基金首先考慮的是資金的流動性，一般情況下，分級規模越大，流動性越好，當風險來臨時，較為容易退出。
杠桿比例：分級基金擁有三種杠桿，一是初始杠桿，即分級A和B的比例為1:1，二是凈值杠桿，不具備參考價值，三是價格杠桿，是選擇杠桿基金的關鍵點。
溢價率：當分級基金溢價率很高時，那就表明大量套利資金正在進入，掌握套利技巧即可獲取額外收益，同時，一些被低估的分級B可耐心潛伏，等待時機。

❷ 在你看來投資分級基金的技巧是什麼

分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額，並分別給予不同的收益分配。那麼，想要從中獲取利益的投資者們，以下便分享幾點分級基金投資技巧，以供參考借鑒。分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。

它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額，並分別給予不同的收益分配。那麼，想要從中獲取利益的投資者們，以下便分享幾點分級基金投資技巧，以供參考借鑒。優先類份額的基準收益率，這代表了進取類份額借入資金的成本。如果基準收益率較高，則有利於優先份額的投資者，不利於進取份額的投資者。優先份額與進取份額之間的比例，這代表了進取類份額向優先類份額的融資比例。一般來說，優先份額比上進取份額的比例越低，越有利於進取份額，因為進取份額可以借入更多的資金。不過同時進取份額的風險也上升，因為此時杠桿倍數增加了。進取份額適合更願意承擔風險的投資者，如同借入資金炒股，收益可能更高，但風險也上升了。

❸ 如何投資分級基金 投資分級基金技巧有哪些

分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收回益或凈資產的分解，形成兩答級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。股票(指數)分級基金的分級模式主要有融資分級模式、多空分級模式。債券型分級基金為融資分級。貨幣型分級基金為多空分級。
分級基金首先有個母基金X，然後分為A份額（約定收益份額）和B份額（杠桿份額），A份額約定一定的收益率，基金X扣除A份額的本金及應計收益後的全部剩餘資產歸入B份額，虧損以B份額的資產凈值為限由B份額持有人承擔。當母基金的整體凈值下跌時，B份額的凈值優先下跌；相對應的，當母基金的整體凈值上升時，B份額的凈值在提供A份額收益後將獲得更快的增值。

❹ 什麼是分級基金及其投資技巧折算方案的最易懂的講解

定義：分級基金：分級基金(Structured Fund)又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通內過對基金收益或凈資產的分解，形容成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額，並分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額佔比的乘積之和等於母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額佔比% + B類子基凈值 X B份額佔比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。
分級基金下折：一般來說，當分級基金B份額凈值低於0.250元時，將觸發分級基金向下不定期折算閾值，其目的是保護A份額的本金及約定收益。

❺ 分級基金如何操作

分級基金開通條件：需滿足最近20個交易日名下日均證券類資產不低於30萬，其中證券類資產回包括該投資者答名義開立的證券賬戶及資金賬戶內的資產；個人及一般機構投資者攜帶有效身份證明文件，至營業部現場臨櫃以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》。

❻ 指數分級基金的投資注意事項

分級基金有多種，盡管股票型分級基金也會有不錯的表現，但其凈值的提升完全取決於基金管理人的能力，而要判斷基金管理人的能力也很難，好在指數分級基金可以避免這個問題。指數分級基金是根據所對應的指數成分股按比例配置的，我們相信基金管理人完全有這個能力進行這樣的配置，因為這份工作看上去並不怎麼困難。盡管如此，我們還是要注意一些細節。
1、溢價率
基金價格的變動依據主要在於其凈值，只要基金的凈值在提升，那麼其價格就會上漲，我們把基金價格與基金凈值的比稱為溢價率，這個溢價率是我們需要關注的。通常我們會在行情軟體的基本面信息中看到基金的凈值，有的基金凈值是即時公布的，比如股票型基金，但分級基金的凈值要晚幾天，不過我們可以通過一些基金網站在當天晚上就能看到。特別要注意的是行情軟體一般只提供基金本身的凈值。對於普通的非分級基金來說沒有問題的，但分級基金是由兩部分組成的，所以它實際上有三個凈值。以一般的AB劃分為例，其凈值可以分為總凈值、A部分凈值和B部分凈值，我們關注的是B部分基金，所以行情軟體就提供B 部分基金的凈值，但我們在計算溢價率的時候要用總凈值去計算。以上周五的信誠500B為例：當天基金價格為0.727元，其凈值為0.632元，但其總凈值為0.785元，因此溢價率為-7.39，理論上處於低估狀態。
2、看指數分級基金的走勢
現在指數基金已經很多，像深成指數、中小板指數、創業板指數、50指數、300指數、中證100指數等等。由於指數所包含的成分股會有差異，所以在指數基金的選擇上面還需要有所側重。比如本輪行情到目前為止藍籌權重股的走勢相對強勢，因此其所對應的分級基金漲幅就大一些。如果像前期的一波行情中中小盤個股的走勢相對強勢，所以對應的分級基金漲幅就大一些。以上三家基金中銀華銳進對應的是深證100指數，屬於深市的大盤股， 申萬進取對應的是深證成指，信誠500B對應的是中證500指數，屬於大中盤股。
3、基金的流通性與期限
基金畢竟不是主要投資對象，因此很多基金的流通性嚴重不足。我們的策略是隨波逐流，絕對不會長期持有，所以必須考慮流通性，特別是對於大額投資者來說這一點尤為重要。界定流通性的好壞並沒有一定的標准，一般來說15元的個股日成交200萬股也就是日成交金額為3000萬元可以作為一個基本標准，然而大部分基金並不符合這個標准。以上上周五為例，成交金額超過3000萬元的基金只有15家，其中有12家屬於指數型基金，包括3 家指數分級基金，分別是銀華銳進、申萬進取和信誠500B，相應的成交金額為16000萬元、6955萬元和3303萬元，即使以上周三天的累積成交金額計算排名也在第3、第6和第11位。而且，即將到期的基金其交易會逐漸萎縮，價格也會回落甚至低於凈值。前面提到三家基金均無期限。除此之外，分級基金的吸引力在於杠桿效應，而要體現的前提是滿倉股票，就像我們融資一樣，如果拿著錢不買股票還不如不融資，特別要注意基金持倉的品種。有些分級基金因為成立不久等原因盡管滿倉但大量持有的是非股票倉位，而我們要選擇的是滿倉股票的基金，以上三家基金均已滿倉股票。

❼ 如何正確炒作分級基金B

不知道買什麼股票，就按下面口訣買分級基金
1、看見稀土、煤炭 、有色普漲(資源股)，不知道買什麼的時候，就買150060銀華鑫瑞和資源B
2、看見藍籌普漲，就買銀華銳進150019；
3、只有地產猛漲，就買150118房地產B，150193地產B；
4、只有中小板猛漲，就買150086中小板B；
5、只有創業板漲就買創業板B159915；
6、軍工 漲看150182軍工B；
7、券商普漲買150172證券B；
8、霧霾 天氣環保 找150185環保B；
9、信息軟體大漲就看信息B150180；
10、保險加證券就找150178非銀行B，銀行也漲就買150158金融B；
11、震盪市尋求防禦 找醫葯B150131
12、商品價格上行看商品B150097；
13、有色看好就找800有色B150151。
14、消費 股漲就買150050消費進取
15、中盤股漲就買150095泰信400B
16、TMT漲就買150174TMT中證B
17、H股機會來了就買150176H股B
18、港股機會來了就買150170恆生B
買賣基金B與股票一模一樣
▲ 在看股票的盤面上，輸入代碼 150210 ，顯示出來的k線圖、分時圖一模一樣。
▲ 在證券公司是「場內」。買入賣出基金B的方法與股票一模一樣，平時怎麼樣買賣股票就怎麼樣買賣基金B，不要選擇基金欄目，那是申購母基金和母基金贖回。
▲ 如果買入股數顯示「1235股」，要改成「1200股」，不然成交不了。.
▲ 也是T+1。免除印花稅，賣出費用比股票少萬分之10。

❽ 分級基金是什麼簡單解釋

你好，分級基金：將基金拆分成兩份份額A和B，被拆分的基金稱為母基金，拆分後的內A份額約定固定容的收益率，B份額將母基金的全部資金拿去投資，所得收益或虧損在分給A的固定收益後全部由B承擔。

特點

1、風險分級，收益分級：A份額風險低，收益低，B份額收益高，風險高。

2、資產合並運作：A和B份額放在一起投資，只是對A和B的收益分配方式不同。

【舉例】分級基金的母基金就相當於一個媽媽，媽媽有200萬要投資的資金，有兩個孩子，A一個不喜歡風險，B膽大想獲得較高的收益
。 於是媽媽對A說這樣吧 ，你的100萬借給B，你們約定一個固定的收益率，200萬放在我這里我來投資 ，如果今年我投資賺了錢
，只分給你約定好的利率 ，多的盈利歸B； 如果虧了錢 ， 全部由B承擔 ，並且B用拿他的本金給你發利息。

A和B都覺得不錯，於是分級基金成立了。

❾ 投資分級基金需要注意哪些問題

1. 注意杠桿比例。穩健部分與進取部分份額比例是1∶1或者4∶6。分級基金是運用結構化分級技術的基金。通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。例如，易方達中小板指數分級基金分為三類份額，其中中小板A和中小板B的基金份額配比在分級運作期內始終保持1∶1 的比例不變，均上市交易，可以配對轉換。
2. 注意A級利率。目前，市場上絕大多數穩健份額均為浮息產品，年收益多為一年期銀行同期利息3%或3.5%。資料顯示，近期的3隻指數分級基金中，工銀深證100指數分級、鵬華中證A股資源產業分級的穩健份額都是採用浮息，有可能隨基準利率在未來下調約定收益率，易方達中小板A的約定收益為固定利率7%，約定收益率最高。由於不受未來利率變化影響，此類份額在降息周期中的相對優勢會越來越大，可作為定存或國債的替代品，更加適合低風險投資者。
3. 注意到點份額折算。目前市面上的分級基金通常設計為當母基金凈值到達2元或者進取凈值低於0.25元(略有差異)時，進行份額不定期折算。折算可實現高風險份額杠杠維持在一定的范圍內，防止高風險份額的風險收益水平嚴重偏離起始運行情況。不定期折算保證低風險分額的收益分配。通常在母基金份額或者高風險份額凈值達到一定的閾值時，設置折算條款，折算後A、B級份額的凈值恢復到初始水平，B級份額的杠桿也恢復到初始水平。