金融機構九種人排查報告

4. 農村信用社對九種人如何進行監管

農村信用社對九種人抄採取的排查處置措施：

1、在排查和處置「九種人」行為工作中，通過走訪客戶、員工家訪、群眾舉報等方式及時捕捉異常信息，深入了解員工思想行為變化情況。
2、到當地紀委、檢察、公安、工商等部門了解員工有無個人或家庭經商辦企業情況，了解有無受到紀律檢查和司法部門詢問、調查、處理等情況。
3、通過信貸管理微機系統查詢員工貸款情況。對思想不純，有不正常苗頭的員工要重點關注、重點管理、重點防範。
4、加強對員工八小時以外行為的管理。對行為失范人員進行離崗式排查，按照崗位職責要求和業務操作規范，對其所有經手辦理的業務進行檢查，對有違規情節的，視嚴重程度及時採取調整崗位、停職學習以及給予相應處分等措施。
5、發現員工有違法違紀行為和線索的，要追本朔源、深挖細查、認定責任、及時報告。涉嫌犯罪的，堅決移送司法機關處理。
九種人是指涉及黃賭毒、經商、炒股、負債較大、經常曠工、超過輪崗時限、交友混亂、不良記錄、違規操作等行為的九種人。

5. 信用社排查的「九種人」具體為哪九種

信用社排查的九種人是指：有「黃賭毒」行為的；個人或家庭經商辦企業的；大額資金炒股的；個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；

無故不能正常上班或經常曠工的；交友混亂、經常出入高檔消費場所的；在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經出現違規操作的。

全行所有在編的高管人員、中層骨幹、員工均為排查對象。排查工作由人力資源部牽頭，每年組織一到兩次，各二級支行主要負責人為本支行員工排查責任人，一級支行（營業部）、直屬支行主要負責人為二級支行行長排查責任人。

(5)金融機構九種人排查報告擴展閱讀：

1、落實責任，加強監管。

根據排查結果逐一認定「九種情形人」對象，按表現形式對號入座，建立檔案。同時明確責任，對排查出的「九種情形人」作為重點監控對象進行教、幫、促。

二級支行主要負責人為本支行員工教、幫、促第一責任人，一級支行、直屬支行主要負責人為二級支行行長教、幫、促第一責任人，總行部室主要負責人為包點支行「九種情形人」監管的第二責任人，總行班子成員為包片支行「九種情形人」監管的第三責任人。

2、幫教轉化，依規退出。

排查出的「九種情形人」對象經教、幫、促後，在規定的期限內確已整改、轉化的，經總行案防工作領導小組審查確認後，對其「九種情形人」對象身份予以退出。反之，則依據上級案防規定及員工違規處罰辦法，對其採取調整工作崗位、停崗、停職，直至解除勞動合同處理。

6. 金融機構民間金融風險與操作風險排查報告

金融機構民間金融風險與操作風險排查報告幫忙的 可以的的.

7. 信用社九種人承諾書

我鄭重承諾：無「九種人」行為。如以後，經上級部門查出有「九種人」行為，本人願接受任何處分。

工作單位：
承諾人：

年 月 日

8. 銀行工作要徵信報告,我作假了,他還會用識別碼查嗎

金融機構都有專門的徵信系統可以查，所以你弄虛作假的行為很危險。

9. 整治銀行業金融機構不規范經營自查報告

為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，****行黨委高度重視，行動迅速，2月13日召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，成立整治不規范經營問題工作領導小組，根據省分行實施方案，結合本行實際，研究制定了「****分行整治不規范經營問題工作實施細則」，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展「不規范經營」問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。黨委及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會周慕冰副主席對全國銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話和總行劉梅生副行長視頻會議講話精神，充分認識到此次整治工作關繫到我行形象品牌的樹立，關繫到我行可持續發展的基礎，關繫到我行支持「三農」的實效，做好此項工作意義重大。
二、加強領導，成立機構。成立了以******行長為組長、各分管行長、紀委書記為副組長，計劃信貸、客戶業務、財會信息等部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室在計劃信貸部，由****同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門和總行的有關要求。
三、明確任務，細化措施。結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，並以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。
四、自查基本情況
（一）貸款業務收費自查情況
對照銀監會「七不準」要求，我行嚴格按照文件要求的「七不準」和「四個公開」對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照「三個辦法一個指引」要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。
（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。
（二）結算業務收費自查工作情況