『壹』 如何製作金融服務方案.ppt
金融服務方案的通用末班如下：
一、前言
主要內容：介紹客戶的行業地位、建設銀行在該行業及領域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。
二、對貴公司（集團）金融服務需求的理解及建議
（一）金融服務需求的理解
內容：包括總體需求及專項需求
（二）金融服務建議
根據需求提出建議
三、全面的金融服務方案
（一）金融服務方案設計思路
（二）服務方案
內容：應提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應計算出融資成本以及優劣勢。方案中產品組合應包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產品等客戶經常使用及我行重點推廣產品。
（三）現金管理服務
應根據客戶實際情況設計現金管理方案
（四）個人金融服務
個金、電子銀行部門協助提供
（五）其他服務（如客戶為企業法人請將企業年金產品包含在內）
四、建設銀行服務的優勢
（一）具有團隊精神、敬業精神和創新精神的企業文化
描述我行已為該客戶成立專業團隊
（二）強大的資金結算網路及電子化手段
介紹我行的服務網點等基礎信息
（三）服務XX行業豐富的經驗
介紹我行服務該行業的經驗，可舉某一典型案列
（四）與XX客戶的全面合作
介紹與客戶過往的合作經驗，如為新客戶，可略去。
五、對貴公司服務的保障與承諾
（一）服務團隊
（二）聯動服務機制
（三）服務承諾
（四）溝通機制
與客戶建立長期、定期的溝通機制
六、結語
再次表達合作意願及祝福
『貳』 金融機構代理養老工資應急預案
第三方第三方
『叄』 怎樣撰寫金融服務方案
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。
『肆』 消費者權益保護，銀行個人金融信息泄露應急演練怎麼弄
建立個人信息資料庫分級授權管理制度，合理確定本機構員工調取信息的范圍、專許可權和程序，採取屬有效措施，確保個人信息在內部使用及對外提供等流轉環節的安全性，防範信息泄露風險
銀行業金融機構在辦理金融業務過程中，不僅掌握著消費者相關的財產信息，也接觸到消費者相關的身份信息。對消費者財產信息加以保護，既是尊重客戶個人隱私的職業道德需要，也是防範信息被不當利用的現實需要。近年來，隨著個人信息被侵害案件頻發，我國法律加大了對消費者個人信息的保護力度與侵害個人信息的懲處力度。與此同時，銀行業金融機構也應高度重視消費者個人信息保護工作，盡快熟悉相關規定，將保護消費者個人信息作為一項重要工作來抓。
『伍』 金融機構電子銀行應急計劃和電子銀行應急預案的區別是什麼謝謝你的回答
金融機構電子銀行應急預案是還沒有確定下來的，是預備狀態，應急計劃是當出現緊急情況時需要用此計劃方案是已經確定了的
『陸』 金融反欺詐解決方案怎麼做
告訴你一下，隨著互聯網金融業務的不斷發展，每時每刻互聯網上流動的資金版規模已經達到令權人難以想像的地步，保障交易安全，降低網路欺詐行為的重要性將日漸突顯，市場對於風險管控和信用評估服務等業務有著強勁的需求，打擊欺詐行為，保障網路交易安全將是互聯網金融業務的基礎。
阿爾法象系統結合當前網路黑產的欺詐特徵，基於機器學習模型、大數據關聯分析和多樣智能演算法，通過OCR識別、四要素驗證等方式的身份識別，以及黑名單篩選、身份真實性判斷、行為異常檢測、多頭共債檢測、團伙欺詐識別等技術手段，信貸業務提供貸前、貸中、貸後全流程反欺詐服務。全方位大數據技術掃描去黑，築立堅固的反欺詐防護盾。目前擁有100萬+黑名單數據，反欺詐規則100+條。多條規則交叉驗證，讓欺詐無處遁形。
『柒』 銀行常見的防範暴力應急預案有哪些
為了處置因自然災害、重大事故災難、以及突發社會公共安全、公共衛生事件或者由此而引發區域性的金融風險突發事件，防止風險的擴散和蔓延，保障全區國有資產安全，保證區金融業的持續穩定、健康、有序發展，特製定本預案。
一、適用范圍
本預案適用於區納入財政預算管理的各單位，因下列事件的發生而導致部門無法正常運轉：
1、水災、火災、地震及重大疫情等事件的突然發生；
2、突生社會動亂或者恐怖襲擊等危害公眾安全事件；
3、各預算單位領導人員攜巨款潛逃或單位突發被盜、被搶事件；
4、區本級「銀—財—庫」計算機網路系統突遭病毒或者黑客侵襲造成預算撥付癱瘓；
5、區本級銀行賬戶遭上級或外地法院查封，影響到全區的正常運轉；
6、轄區內金融機構發生區域性金融風險或危機。
二、組織體系
1、區人民政府成立突發金融風險處置工作領導小組，組長由區政府分管經濟金融工作的副區長擔任，副組長由區財政局局長、區政府辦主任擔任，成員由市財政局國庫處、市人民銀行國庫處，區公、檢、法、工商、稅務、宣傳及轄區內金融機構的負責人組成。
2、突發金融風險處置工作領導小組下設風險處置工作辦公室（以下簡稱辦公室），地點設在區財政局，由分管預算、國庫的副局長擔任辦公室主任；辦公室成員由全區各預算單位的財務負責人組成。
三、職責分工
1、突發金融風險處置工作領導小組的主要職責：在區政府的統一部署和領導下，負責對全區突發金融風險工作的統一領導和指揮；召開緊急會議；研究突發金融風險事件的處置原則、處置方式；提出處置方案；向區政府報告突發事件的處置情況。
2、突發金融風險處置工作辦公室的主要職責：負責接收、整理、上報有關信息資料；向領導小組匯報突發金融風險事件的相關情況；負責與有關部門的溝通與協調；負責對突發金融風險的處置提出具體建議並具體實施；負責檔案管理及領導小組交辦的其他任務。
四、風險報告的基本原則
總體原則：迅速、及時、准確。即最先接到突發事件信息的部門應當在第一時間內報告；報告的內容要客觀真實，不得主觀臆斷；報告的渠道要暢通，不得延誤、截留。
五、報告的程序及內容
1、發生金融風險事件時，突發事件的單位應立即向辦公室報告；
2、辦公室在接到金融風險突發事件的情況報告後半小時內電話報告給突發金融風險處置工作領導小組組長或副組長，並應於當天遞交書面報告，同時應進入緊急應對狀態，密切關注事態的發展。
3、報告的內容：突發事件發生的時間、地點、性質、等級、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發展態勢、擬採取的緊急應對措施等。
4、領導小組獲悉後，根據突發事件的性質和嚴重程度向區政府提出是否啟動本預案的建議。
六、突發事件的等級及處置
1、一級事件：涉及金額不大及公眾人數不多的，由辦公室會同事件發生單位直接進行處置，並將處置結果上報領導小組。
2、二級事件：涉及金額較大及公眾人數較多的，由辦公室向領導小組匯報，在取得領導小組的處置建議之後，立即付諸實施。並將處置結果上報領導小組。
3、三級事件：突發區域性或系統性金融風險事件，立即向領導小組及區政府匯報，並向上級主管部門匯報，由領導小組召集各成員單位召開緊急會議共同商討處置方案，並會同相關部門共同處置。
七、分析與總結
1、突發事件處置完畢之後，負責處置的有關部門應當形成書面報告，交由辦公室統一歸檔。與此同時，各部門還應當針對事件暴露出的有關問題，進一步修改完善應急措施、預警體系、防範手段。
2、辦公室可根據實際需要定期或不定期召開分析總結會，利用處置突發事件的具體案例。採取以案說法的形式進行業務培訓，總結經驗，汲取教訓，防止類似事件再次發生，不斷提高幹部的監管水平。
3、本預案自發布之日起實施。 v