銀行拒絕一次性金融服務

『壹』 金融服務公司協助到銀行辦理5年貸款後,賬戶管理費是按貸款5年（60個月）一次性收取嗎

你本來貸不到款，有人說能幫你貸到款，那麼也要等到錢款下來了，以後再付傭金，先付錢的就是騙子

『貳』 什麼叫一次性金融服務

一次性金融服務指的是金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元含以上或者外幣等值1000。

現在的人越來越追求便捷，在金融服務的辦理上面也是不斷的追求速度效率，而因此也出現了企業對應的提供越來越多的一條龍服務，也就是一次性金融服務。一次性金融服務推出的優點之一就是能有效地為人們提高金融業務的效率。

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應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務指：

一、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供交易 金 額單筆人民幣1萬元以上或外匯等值1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付 等一次性金融服務。

二、客戶識別對象包括客戶和代理人。

三、辦理一次性金融服務時，應該查看客戶的身份文件包括：

1、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件

2、組織機構代碼證

3、稅務登記證

4、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

5、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委託書和授權經辦人員的有效身份證件

『叄』 轉帳需要身份證嗎

在櫃台辦理轉帳時，需攜帶活期的帳戶和身份證辦理的，只有卡號是不能辦理的;

同行轉帳的話，如果有開立儲蓄卡帳戶的可以在櫃員機上辦理轉帳。

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二章客戶身份識別制度

第七條政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批准。

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身份證是存在有效期的，你可能想像不到，當身份證過期後，將影響正常銀行業務的辦理，包括取款、轉賬等。

中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中明確提出：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。

『肆』 一類銀行卡一次性可以存10萬現金不

I類戶是指我行的借記卡或存摺，是可以提供存款、購買投資理財產品等金融產品、轉賬、消費和繳費支付、支取現金等服務的人民幣活期存款賬戶，一個客戶在一家銀行只能開立一個一類戶。
1、若是櫃面存款：本人辦理單筆5 萬元（含）以上現金存款業務的，需提供本人有效身份證件，存款金額不做限制；
2、若是櫃員機存款：我行的櫃員機單筆存款上限是1萬，且僅能識別面額為100元的人民幣，即單次放入鈔票數量上限為100張（實體1類戶每日存款金額沒有限制，鈔箱放滿後可清機循環使用）。
應答時間：2020-09-02，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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『伍』 什麼是一次性金融服務

一次性金融服務是指不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務.