偽造金融機構許可證

『壹』 員工利用職務便利，偽造虛假貸款合同，構成什麼罪

用假合同套取銀行貸款，涉嫌貸款詐騙罪。
貸款詐騙罪（刑法第193條），是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款詐騙罪屬於金融犯罪的一種。
一、客觀要件
本罪在客觀方面表現為採用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。
首先，本罪表現為行為人實施了虛構事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構貸款的行為。所謂虛構事實，是指編造客觀上不存在的事實，以騙取銀行或者其他金融機構的信任；所謂隱瞞真相，是指有意掩蓋客觀存在的某些事實，使銀行或者其他金融機構產生錯覺。根據本條的規定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現形式：
1、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。這種情形近年來屢有發生，僅在上海一地，一年就發生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國外某財團的巨額資金或者「在美國的愛國華人」的巨額私人存款要以優惠條件存人某銀行，以騙取銀行的貸款和手續費。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項目，以騙取銀行等金融機構的貸款。
2、使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。為支持生產，鼓勵出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機構有時也要根據經濟合同發放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內產比很好效益的經濟合同，詐騙銀行或其他金融機構的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，並以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款後攜款潛逃。
3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款。所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內部的工作人員開出了一張虛假的存款證明，並以此向另一銀行貸款幾百萬元。
4、使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構貸款的。這里的產權證明，是指能夠證明行為人對房屋等不動產或者汽車、貨幣、可隨時兌付的票據等動產具有所有權的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發公司房產證明為抵押，騙取某銀行貸款一百餘萬元。
5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機構貸款的，這出的「其他方法」是指偽造單位公章、印鑒騙貸的；以假貨幣為抵押騙貸的；先借貸後採用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項規定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。

二、主體要件
本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成，單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通並為之提供詐騙貸款幫助的，應以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通，在本罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實施詐騙前或在詐騙的過程中，相互暗中勾結，共同商量或進行策劃，與詐騙犯罪分子予以配合，充當內應而為之提供幫助的行為。對於銀行及其他金融機構的工作人員與其他犯罪分子相互勾結騙取銀行等金融機構錢財的行為，應當注意分清兩種人員在共同犯罪中採用行為的性質，如果是以銀行等金融機構工作人員為主，而採用的行為主要是利用職務之便進行，社會上的其他人員僅是提供幫助的，這時就應以銀行等金融機構的工作人員所犯的罪行來定性處理，如是貪污，就應依貪污罪處罰，社會上的其他人員則以貪污罪的共犯論處;如是侵佔就應以職務侵佔罪治罪，其他人員則以職務侵佔罪的共犯處之。如採用的行為以虛構事實、隱瞞真相的欺騙方法為主，銀行等金融機構的工作人員僅是為之提供幫助的，這時就以本罪定性處罰。而不能不分情況，都以本罪或他罪論處。

『貳』 金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業務,誤付了20張假,100元可以以什麼處罰

使用假鈔違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十二條和《中華人民共和國刑法》第一百七十二條的規定。

《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十二條規定，購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構成犯罪的，依法追究刑事責任；情節輕微的，由公安機關處十五日以下拘留、五千元以下罰款。

(2)偽造金融機構許可證擴展閱讀：

《最高人民法院關於審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》

第一條偽造貨幣的總面額在二千元以上不滿三萬元或者幣量在二百張（枚）以上不足三千張（枚）的，依照刑法第一百七十條的規定，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

偽造貨幣的總面額在三萬元以上的，屬於「偽造貨幣數額特別巨大」。

行為人製造貨幣版樣或者與他人事前通謀，為他人偽造貨幣提供版樣的，依照刑法第一百七十條的規定定罪處罰。

第五條：明知是假幣而持有、使用，總面額在四千元以上不滿五萬元的，屬於「數額較大」；總面額在五萬元以上不滿二十萬元的，屬於「數額巨大」；總面額在二十萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，依照刑法第一百七十二條的規定定罪處罰。

『叄』 破壞金融管理秩序罪中具體犯罪指什麼

破壞金融復管理秩序罪是違反國家對金制融業和金融市場監督管理的法律、法規，從事危害國家對貨幣、外匯、有價證券及金融機構、證券交易機構和保險公司管理的犯罪活動。是 《中華人民共和國刑法》 規定的破壞社會主義經濟秩序罪中的一個犯罪類別。具體包括五個部分、二十四種罪名： ①貨幣犯罪。如偽造貨幣罪，出售、購買、運輸偽造的貨幣罪，變造貨幣罪等，侵害的是國家貨幣管理制度。②破壞金融機構管理秩序罪。如擅自設立商業銀行或其他金融機構罪，偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪等，侵害的是國家金融機構管理制度。③破壞金融票證、存貸款管理秩序罪。如非法吸收或者變相吸收公眾存款罪，偽造、變造金融票證罪，高利轉貸信貸資金罪等，侵害的是國家金融票證和存貸款管理制度。④破壞證券、股票、債券的發行、管理、買賣秩序罪。如偽造、變造國家有價證券罪，偽造、變造股票罪，誘騙他人買賣證券罪，操縱證券交易價格罪等，侵害的是國家關於證券、股票、債券的發行、管理及買賣制度。⑤破壞外匯管理秩序罪。如逃匯罪等，侵害的是國家外匯管理制度。《中華人民共和國刑法》對上述各類破壞金融管理秩序罪，根據情節輕重，明確規定了不同程度的處罰。

『肆』 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的認定

適用本罪時，復應注意區分偽造、變造制、轉讓金融機構經營許可證罪與偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪及盜竊、搶奪、毀滅國家機關公文、證件、印章罪的界限。
兩者在犯罪對象、犯罪行為方式上都有易混淆之處，其主要區別在於：
1、侵犯的客體不同。前者侵犯的是國家的金融管理制度；後者侵犯的是國家機關、企業事業單位、人民團體的正常管理活動。
2、犯罪對象不完全相同。前者的對象是金融機構經營許可證；後者的對象是公文、證件和印章。金融機構經營許可證當然也是一種證件，因而兩者在犯罪對象上有交叉。
3、行為方式不完全相同。前者除偽造、變造外，尚有轉讓；後者除偽造、變造外，尚有買賣、盜竊、搶奪，毀滅。在實踐中，如果是偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證的，雖然金融機構經營許可證也居於一種證件，但由於立法上予以特別規定，因此應以偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪論處。如果行為人盜竊、搶奪、毀滅金融機構經營許可證的，應以盜竊、搶奪、毀滅國家機關公文、證件、印章罪論處。

『伍』 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的構成要件

本罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度。根據《商業銀行法》等法律、法規的規定，金融機構的設立必須符合一定條件，按照規定的程序提出申請，經中國人民銀行批准並頒發經營許可證，並憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記領取營業執照，始得營業。任何單位和個人不得偽造、變造金融機構經營許可證，金融機構及其有關人員不得轉讓其經營許可證。偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證的行為將導致金融機構的非法設立或金融業務的非法開展，破壞國家對金融業的監督管理制度，本法因之將其規定為犯罪予以懲治。
本罪的對象是金融機構經營許可證。所謂金融機構經營許可證，是指中國人民銀行對商業銀行或者其他金融機構頒發的允許其經營金融業務的證明文件。它主要載明審批的依據、被批准經營金融業務的機構名稱及審批機構等內容，它是商業銀行或者其他金融機構從事經營活動的主要法律依據之一。如果經營對象屬於外匯，由國家外匯管理部門發給的《經營外匯業務許可證》也是本罪對象的一部分。偽造、變造或轉讓這種金融機構經營外匯業務的許可證，亦應依本罪治罪。偽造、變造、轉讓其他證明文件的，不能構成本罪。非金融機構的經營許可證，如屬煙草部門頒發的《煙草專賣經營許可證》，或雖屬金融機構的證件，但不是它的經營許可證，如屬於由工商行政管理部門發給的金融機構的經營執照等，也不能以本罪論處，構成犯罪的，應當依照他罪如偽造、變造、買賣國家機關證件罪等處罰。 本罪在客觀方面表現為非法偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證或者批准文件的行為。
所謂偽造，是指無權製作的單位或個人，依照頒證機關即中國人民銀行統一製造的《經營金融業務許可證》的式樣，包括形態、色彩、內容、格式等特徵，非法製作假的《經營金融業務許可證》之行為。行為的結果是假的許可證。既然是假的，就並不要求與真正的經營金融業務許可證完全一致。只要冠之以此種證件的名稱，足以達到以假亂真、蒙蔽他人的目的即可。至於偽造的方式，則可以多種多樣，有的是依照印刷，有的是予以復印，有的是用石印、影印、木印、膠印等方法加以復制，有的則是通過手工描繪，無論採用何種方式，只要是依照真的，製造出來了假的金融機構經營許可證，即可構成本罪。
所謂變造，是指行為人採取剪裁、挖補、拼湊、塗改、覆蓋、揭層等方法對真《經營金融業務許可證》加以改造處理，從而使其內容加以改變的行為，如變更經營單位的名稱與地址、經營業務的范圍、批準的日期、批准單位、批准字型大小等等。變造與偽造不同，其是將真的金融機構經營許可證改變其內容而變為假的之行為，其式樣、形狀等總還有屬於真的，只不過是其內容已發生變化，其或多或少含有原來證件的基本成分。而偽造則是將無變成有，即無論是證件的形式還是內容均是假的，其根本不含有真的成分。
所謂轉讓，是指行為人將自己或他人的金融機構經營許可證轉交給別的單位或個人使用的行為。既包括通過出售、出租等有償的方式轉讓，亦包括以出借、贈與等無償的方式轉讓；既可永久地交給他人使用，也可以暫時地在一定的時間內交與他人使用；交與的證件既可以是真的，亦可以是偽造或變造等假的；轉交的證件既可以是自己的，也可以是通過購買、出租等方式獲得的；至於轉交的對象，既可以是金融機構，也可以是非金融機構，既包括單位，亦包括個人。總之，上述交付行為的方式、時間、對象等等均不會影響轉讓行為的性質之成立。
本罪為行為犯，即本罪只要行為人出於故意實施了偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證的行為即可構成。至於行為人是否將偽造、變造的經營許可證使用或者出售、轉交給他人，以及使用了是否發生了實際危害社會的損害結果，均對本罪構成沒有影響。 本罪在主觀方面必須出於故意，一般具有營利或謀取其他非法利益的目的。有的是為了自用，有的是為了出賣，有的是為了幫助他人實現不法之意圖，但無論其動機如何，都不會影響本罪的成立。但如果行為人是為了非法設立商業銀行或其他金融機構，進行非法的諸如吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，以及集資詐騙等違法犯罪活動的，則又牽連其他犯罪，如擅自設立金融機構罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。對此，根據牽連犯的處罰原則應擇一重罪而處罰。然而，對於擅自設立金融機構罪、非法吸收公眾存款罪的處罰，兩者都與本罪完全相同，這樣，就存在著無法確定的問題。事實上，此時只要考慮到行為人偽造、變造、轉讓的目的是為了擅自設立金融機構工進行非法吸收公眾存款等活動，而偽造、變造等行為本身不過是實現其目的的一種牽連手段。因此，在這種情況下定罪，依照其目的行為的性質分別定為擅自設立金融機構罪或非法吸收公眾存款罪，顯然更為適宜，更符合法理。

『陸』 銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的

偽造貨幣罪，是指仿造貨幣的圖案、形狀、色彩等，以印刷、復印、描繪、臨摹、拓印等方式，製造偽造的貨幣冒充真貨幣的行為。無論是偽造人民幣、港幣還是外國貨幣，都構成偽造貨幣罪；只有偽造正在流通的貨幣才能構成偽造貨幣罪，偽造已經停止流通的貨幣的，不能構成偽造貨幣罪。
<<刑法>>
第一百七十條 偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）偽造貨幣集團的首要分子；
（二）偽造貨幣數額特別巨大的；
（三）有其他特別嚴重情節的。
第一百七十一條 出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產；情節較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
偽造貨幣並出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規定定罪從重處罰。
第一百七十二條 明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
第一百七十三條 變造貨幣，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。]

最高人民法院關於審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋:
(解釋一)數額與情節：
《追訴標準的規定》:
十六、偽造貨幣案(刑法第170條)
偽造貨幣，總面額在二千元以上或者幣量二百張(枚)以上的，應予追訴。
十七、出售、購買、運輸假幣案(刑法第171條第1款)
出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，總面額在四千元以上的，應予追訴。
十八、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣案(刑法第171條第2款)
銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在四千元以上或者幣量四百張(枚)以上的，應予追訴。
十九、持有、使用假幣案(刑法第172條)
明知是偽造的貨幣而持有、使用，總面額在四千元以上的，應予追訴。
二十、變造貨幣案(刑法第173條)
變造貨幣，總面額在二千元以上的，應予追訴。

(解釋二) 為依法懲治偽造貨幣，出售、購買、運輸假幣等犯罪活動，根據刑法的有關規定，現就審理這類案件具體應用法律持若干問題解釋如下：
第一條 偽造貨幣的總面二千元以上不滿三萬元或者幣量在二百張（枚）以上不足三千張（枚）的，依照刑法第一百七十條的規定，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造貨幣的總面額在三萬元以上的，屬於「偽造貨幣數額特別巨大」。
行為人製造貨幣版樣或者與他人事前通謀，為他人偽造貨幣提供版樣的，依照刑法第一百七十條的規定定罪處罰。
第二條 行為人購買假幣後使用，構成犯罪的，依照刑法第一百七十一條的規定，以購買假幣罪定罪，從重處罰。
行為人出售、運輸假幣構成犯罪，同時有使用假幣行為的，依照刑法第一成七十一條、第一百七十二條的規定，實行數罪並罰。
第三條 出售、購買假幣或者明知是假幣而運輸，總面額在四千元以上不滿五萬元的，屬於「數額較大」；總面額在五萬元以上不滿二十萬元的，屬於「數額巨大」；總面額在二十萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，依照刑法第一百七十一條第一款的規定定處罰。
第四條 銀行或者其他金融機構的工作人員購買假幣或者利用職務上的便利，以假幣換取貨幣，總面額在四千元以上不滿五萬元或者幣量在四百張（枚）以上不足五千張（枚）的，處三年以上十年以下有期徒刑並處二萬元以上二十萬元以下罰金；總面額在五萬元以上或者幣量在五千張（枚）以上或者有其他嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產；總面額不滿人民幣四千元或者幣量不足四百張（枚）或者具有其他情節較輕情形的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
第五條 明知是假幣而持有、使用，總面額在四千元以上不滿五萬元的，屬於「數額較大」；總面額在五萬元以上不滿二十萬元的，屬於「數額巨大」；總面額在二十萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，依照刑法第一百七十二條的的規定定罪處罰。
第六條 變造貨幣的總面額在二千元以上不滿三萬元的，屬於「數額較大」；總面額在三萬元以上的，屬於「數額巨大」，依照刑法第一百七十三條的規定定罪處罰。
第七條 本解釋所稱「貨幣」是指可在國內市場流通或者兌換的人民幣和境外貨幣。
貨幣面額應當以人民幣計算，其他幣種以案發時國家外匯管理機關公布的外匯牌價折算成人民幣。

參考資料：最高人民法院關於審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋(2000-9-14),(2000年4月20日法釋（2000）26號)

『柒』 破壞金融管理秩序罪的具體罪名

洗錢罪
逃匯罪
騙購外匯罪
對違法票據承兌、付款、保證罪
違規出具金融票證罪
吸收客戶資金不入賬罪
違法發放貸款罪
違法運用資金罪
背信運用受託財產罪
操縱證券、期貨市場罪
誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪
編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪
利用未公開信息交易罪
內幕交易、泄露內幕信息罪
擅自發行股票、公司、企業債券罪
偽造、變造股票、公司、企業債券罪
偽造、變造國家有價證券罪
竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
妨害信用卡管理罪
偽造、變造金融票證罪
非法吸收公眾存款罪
騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
高利轉貸罪
偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪
擅自設立金融機構罪
變造貨幣罪
持有、使用假幣罪
金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
出售、購買、運輸假幣罪
偽造貨幣罪
一、偽造貨幣罪
第一百七十條 偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；有下列情形之一的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）偽造貨幣集團的首要分子；
（二）偽造貨幣數額特別巨大的；
（三）有其他特別嚴重情節的。
二、出售、購買、運輸假幣罪
第一百七十一條 出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產；情節較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
偽造貨幣並出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規定定罪從重處罰。
三、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪
第一百七十四條未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。
第一百七十五條 以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
本罪侵犯的客體是國家的信貸資金管理秩序。本罪在客觀上表現為套取金融機構信貸資金高利貸轉貸他人，違法所得數額較大的行為。本罪的客觀方麵包括以下兩個要素：
（1）行為人實行了套取金融機構信貸資金高利貸轉貸他人的行為。所謂「套取」，是指行為人在不符合貸款條件的前提下，以虛假的貸款理由或者帶寬條件，向金融機構申請貸款，並且獲取由正常程序無法取得到的帶寬。所謂「信貸資金」，是指金融機構能夠依法運用來自社會公眾的儲蓄企業存款等資金，經嚴格審批後，用於公司、企業、事業單位和個人的政策性貸款。所謂「高利轉貸他人」，是指行為人在取得信貸資金後，又以高於銀行或其他金融機構根據中國人民銀行的利率規定而確定的同期貸款利率，再將取得的信貸資金轉貸給他人，從中謀取非法利益。
（2）行為人獲取的違法所得數額較大。至於具體標准，最高人民檢察院、公安部2010年5月7日印發的《關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第26條有明確規定。本罪的主體包括任何已滿16周歲、具有刑事責任能力的自然人和單位。本罪在主觀上表現為故意，並且具有轉貸牟利的目的。
四、非法吸收公眾存款罪
第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
五、偽造、變造金融票證罪
第一百七十七條 有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）偽造、變造匯票、本票、支票的；
（二）偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的；
（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的；
（四）偽造信用卡的。
六、偽造、變造國家有價證券罪；偽造、變造股票、公司、企業債券罪
第一百七十八條 偽造、變造國庫券或者國家發行的其他有價證券，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
偽造、變造股票或者公司、企業債券，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
七、擅自發行股票、公司、企業債券罪
第一百七十九條 未經國家有關主管部門批准，擅自發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、後果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。
本罪侵犯的客體是國家對發行股票、公司、企業債券的管理秩序。本罪的對象是股票和公司、企業債券等。本罪在客觀上表現為未經國家有關主管部門批准，擅自發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、後果嚴重或者有其他嚴重情節。本罪的客觀方麵包括以下兩個要素：
（1）行為人未經國家有關主管部門批准，擅自發行股票或者公司、企業債券。擅自發行包括未經批准，不具有發行資格而擅自發行股票或者公司、企業債券和具有合法發行資格但違反《證券法》等法律法規規定發行股票或者公司、企業債券。
（2）上述行為具有數額巨大、後果嚴重或者其他嚴重情節該三種情形之一。至於其具體標准，最高人民法院、公安部2010年5月7日印發的《關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第34條明確規定。
八、內幕交易、泄露內幕信息罪
第一百八十條證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員，在涉及證券的發行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
內幕信息的范圍，依照法律、行政法規的規定確定。
知情人員的范圍，依照法律、行政法規的規定確定。
證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業銀行、保險公司等金融機構的從業人員以及有關監管部門或者行業協會的工作人員，利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節嚴重的，依照第一款的規定處罰。
九、編造並傳播交易虛假信息罪、買賣證券罪
第一百八十一條編造並且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場
證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司的從業人員，證券業協會、期貨業協會或者證券期貨監督管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，造成嚴重後果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；情節特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
十、操縱證券交易價格罪
第一百八十二條有下列情形之一，操縱證券、期貨交易價格，獲取不正當利益或者轉嫁風險，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金：
（一）單獨或者合謀，集中資金優勢、持股或者持倉優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券、期貨交易價格的；
（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券、期貨交易，或者相互買賣並不持有的證券，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；
（三）以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的自買自賣，或者以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；
（四）以其他方法操縱證券、期貨交易價格的。
第一百八十三條 保險公司的工作人員利用職務上的便利，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，
騙取保險金歸自己所有的，依照本法第二百七十一條的規定定罪處罰。
國有保險公司工作人員和國有保險公司委派到非國有保險公司從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規定定罪處罰。
第一百八十四條 銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，依照本法第一百六十三條的規定定罪處罰。
國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十五條、第三百八十六條的規定定罪處罰。
第一百八十五條商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。
國有商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他國有金融機構的工作人員和國有商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他國有金融機構委派到前款規定中的非國有機構從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規定定罪處罰。
十一、違法向關系人發放貸款罪、違法發放貸款罪
第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貨款的條件，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
十二、用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款罪
第一百八十七條 銀行或者其他金融機構的工作人員以牟利為目的，採取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用於非法拆借、發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
第一百八十八條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑。
十三、對違法票據承兌、付款、保證罪
第一百八十九條 銀行或者其他金融機構的工作人員在票據業務中，對違反票據法規定的票據予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。
十四、逃匯罪
第一百九十條 國有公司、企業或者其他國有單位，違反國家規定，擅自將外匯存放境外，或者將境內的外匯非法轉移到境外，情節嚴重的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。
十五、洗錢罪
第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；
（三）通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。」

『捌』 金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的認定

本罪與非罪的界限
區分本罪與非罪的界限，主要應注意以下兩點：(1)行為人購買偽造的貨幣或者以偽造的貨幣換取的貨幣數額大小。如果數額不大的，則不構成犯罪。(2)行為人主觀上是否出於故意。如果行為人在不知情的情況下買進了偽造的貨幣或者以偽造的貨幣換取了貨幣，其行為一般也不構成本罪，如果構成其他犯罪的，以其他犯罪論處。
本罪與購買假幣罪
本罪與購買假幣罪的客觀行為的性質並沒有本質上的不同。所不同的主要有，(1)行為主體的不同。本罪客觀行為的主體是銀行等金融機構的工作人員；而購買假幣罪的主體則為一般主體。(2)客觀方面不同。本罪只要具有購買的行為，無論其購買數額的多少都可構成本罪；但後罪的客觀方面，不僅要求具有購買假幣的行為，而且亦要求購買假幣的數量達到數額較大的標准，否則即不可能構成犯罪。另外需要指出的是，金融機構工作人員出於走私的故意而購買假幣的，這時又牽連觸犯走私假幣罪，對之應從重按走私假幣罪論處。
本罪與偽造貨幣罪
如果行為人偽造貨幣後，再用自己偽造的貨幣換取真幣，則又觸犯偽造貨幣罪。由於後者這種以假幣換取真幣的行為是前者偽造行為的一種自然的後繼行為，加之，本法對偽造貨幣的行為處罰要比本罪重，對此，應從重擇取偽造貨幣罪處罰。對於後面的以假幣換取真幣的行為，則作為一個從重的情節予以考慮。如果金融工作人員既有偽造貨幣的行為，又有不是以自己偽造的貨幣而是以他人偽造的貨幣換取真幣的行為，此時，兩者之間沒有必然聯系，因此，應當分別定為偽造貨幣罪與本罪，然後，實行數罪並罰。
本罪與走私假幣罪
行為人如果出於走私的故意或與走私犯罪分子共謀實施本罪行為的，則又牽連觸犯了走私假幣罪，此時，應擇一重罪即走私假幣罪從重處罰。根據走私行為的性質，下列行為，即使為金融工作人員所為，亦應按走私假幣罪處罰：(1)直接向走私犯罪分子非法購買國家禁止進出口的偽造的貨幣的；(2)在內海、領海購買國家禁止進出口的偽造的貨幣的；(3)與走私偽造的貨幣的犯罪分子共謀，為其將偽造的貨幣換取真幣的；等等。

『玖』 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的構成特徵

1、罪體
行為 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的行為可內以分為以下三種情容形：
（1）偽造金融機構經營許可證、批准文件。
（2）變造金融機構經營許可證、批准文件。
（3）轉讓金融機構經營許可證、批准文件。
客體 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的客體是金融機構經營許可證、批准文件。
2、罪責
偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的責任形式是故意。這里的故意，是指明知是金融機構經營許可證、批准文件而非法偽造、變造、轉讓的主觀心理狀態。