銀行業金融機構董事理事

Ⅰ 銀監會對中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格是怎樣規定的

根據《中資銀行業金融機構及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准事項服務指南》的標准：

1、中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准。

2、具體范圍：

中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人；

總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

(1)銀行業金融機構董事理事擴展閱讀：

信託公司申請核准高級管理人員任職資格，應當向銀保監分局或所在城市銀保監局提交申請，由銀保監分局或銀保監局受理並初步審核、銀保監局審查並決定。銀保監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定，並抄報銀保監會。

受理機構

1、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監局

2、城市商業銀行分行、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監分局或所在城市銀保監局

3、城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）：所在地銀保監局

Ⅱ 銀監部門對高管人員任職有期限管理嗎

銀監部門對高管人員任職沒有期限的管理規定，只要符合任職條件即可。

根據《銀行業金融機構董事(理事) 和高級管理人員任職資格管理辦法》第八條金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務穩健；

（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

(2)銀行業金融機構董事理事擴展閱讀：

《銀行業金融機構董事(理事) 和高級管理人員任職資格管理辦法》第十九條金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：

（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；

（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；

（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；

（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

Ⅲ 銀監會對財務公司負責人任職有什麼規定

銀監會發布《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》。《辦法》從制度上確立了高管人員任職資格核准、動態持續管理、任職資格終止等全流程監管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎性規章。

《辦法》與之前的規章相比，內容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員准入條件程序等進行規定外，還規定了持續監管的內容。任職資格終止方面，根據《行政許可法》和監管實際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機構的管理責任、離任審計報告制度及監管信息系統建設等，都進行了詳細規定，為銀監會及各級派出機構依法開展高管人員任職資格管理及銀行業金融機構實施任職管理制度提供了更加良好的法規環境。
一、銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法：
第二條 本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱金融機構），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批准設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核准任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條 本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱銀監會）及其派出機構。
銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。
第六條 金融機構應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。
董事（理事）和高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件情形的，金融機構應當令其限期改正或停止其任職，並將相關情況報告監管機構。
二、任職資格條件：
第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應當達到的監管要求。
第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，採用不正當手段獲得任職資格核準的。
第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：
（一）本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；
前項規定不適用於企業集團財務公司。
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合並持有該金融機構1％以上股份或股權；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致於妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致於妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管機構規定的任職資格條件。
第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷和從業年限按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
三、任職資格審查與核准：
第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核准，在獲得任職資格核准前不得履職。
第十五條 金融機構任命董事（理事）和高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，並向監管機構提出任職資格申請。
第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核准或不予核准任職資格的書面決定：
（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（三）徵求相關監管機構或其他管理部門意見；
（四）通過有關國家機關、徵信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；
（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試。
第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告。
離任審計報告一般應當於該人員離任後的六十日內向其離任機構所在地監管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應當於該人員離任後的三十日內向其離任機構所在地監管機構報送。
第十九條 金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規；
（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（四）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。
離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內同類性質平行調整職務或改任較低職務，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應當向擬任職所在地銀監會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構徵求監管評價意見。
四、有以下情形之一的，擬任職所在地銀監會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：
（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；
（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務情形的；
（三）原任職所在地銀監會派出機構的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；
（四）已連續中斷任職1年以上的。
第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職，並在指定之後三日內向監管機構報告。
金融機構應當確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格條件。
第二十三條 監管機構發現代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。
第二十四條 金融機構收到監管機構核准或不予核准任職資格的書面決定後，應當立即告知擬任人任職資格審核結果。
第四章 任職資格終止
第二十五條 有下列情形之一的，監管機構應當撤銷已做出的任職資格核准決定：
（一）監管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核准其任職資格的；
（二）金融機構董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監管機構在審核時未發現，但在核准其任職資格後發現該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應當撤銷任職資格核准決定的其他情形。

Ⅳ 銀行高管應具備什麼能力

1、具有全日制大學本科及以上學歷；

2、一般不超過50周歲，從業經驗特別豐富、業務能力特別突出的優秀人才，報選聘工作領導小組同意後，可適當放寬年齡條件；

3、企業應聘人員，一般應具備10年及以上金融、科技、支付、數據、零售等相關類型企業工作經驗，且擔任過資產規模居前、業務規模領先、具有較大影響力的此類機構重要崗位領導職務滿3年；

4、高校或科研院所等科研機構應聘人員，一般應具有正高級或教授級高級工程師職稱，獨立主持多個省部級及以上大型重點項目經歷，為推動學科前沿領域發展或高端技術領域建設做出突出貢獻，是學科或高端技術領域的領軍人才；

5、政府機關或事業單位應聘人員，一般應擔任正處級職務滿3年，或擔任副司局級及以上職務；

6、內部應聘人員，一般應在總、分、子公司擔任相當於總公司部門總經理級及以上管理職務滿3年。

(4)銀行業金融機構董事理事擴展閱讀

有關要求和聲明

（一）資格條件中對年齡和任職時間的計算截止於2019年4月12日。

（二）對應聘人員資料嚴格保密，僅用於此次選聘工作，所有資料恕不退還，銀聯不向應聘人員收取任何費用。

（三）應聘者應對提交的信息真實性負責。凡弄虛作假的，一經查實，取消聘任資格。

（四）銀聯將對擬聘任的候選人進行組織考察或背景調查，候選人應予以積極配合。

（五）選聘職位符合報名資格條件人數不足的，該職位可視情況不進入後續選聘流程。應聘人員均不符合錄用條件的，相關選聘職位可空缺。

Ⅳ 中國金融機構監管部門有哪些

中國現源行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(5)銀行業金融機構董事理事擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

Ⅵ 中國銀行業協會的理事成員

第七屆會員大會常務理事會（現任）

會 長 田國立 中國銀行董事長
專職副會長 楊再平 中國銀行業協會
副會長 胡懷邦 國家開發銀行董事長
副會長 劉士余 中國農業銀行董事長
副會長 王洪章 中國建設銀行董事長
副會長 牛錫明 交通銀行董事長
副會長 呂家進 中國郵政儲蓄銀行行長
副會長 李建紅 招商銀行董事長
副會長 常振明 中信銀行董事長
副會長 洪 崎 中國民生銀行董事長
副會長 閆冰竹 北京銀行董事長
副會長 范一飛 上海銀行董事長
副會長 夏 平 江蘇銀行董事長
副會長 關達昌 東亞銀行（中國）有限公司執行董事兼行長
副會長 鄢一忠 福建省農村信用社聯合社理事長
秘書長 陳遠年 中國銀行業協會
第七屆會員大會理事會（現任）
理 事 田國立 中國銀行董事長
理 事 楊再平 中國銀行業協會
理 事 胡懷邦 國家開發銀行董事長
理 事 劉士余 中國農業銀行董事長
理 事 王洪章 中國建設銀行董事長
理 事 牛錫明 交通銀行董事長
理 事 呂家進 中國郵政儲蓄銀行行長
理 事 李建紅 招商銀行董事長
理 事 常振明 中信銀行董事長
理 事 洪 崎 中國民生銀行董事長
理 事 唐雙寧 中國光大銀行董事長
理 事 吳 建 華夏銀行董事長
理 事 吉曉輝 上海浦東發展銀行董事長
理 事 高建平 興業銀行董事長
理 事 董建岳 廣發銀行董事長
理 事 孫建一 平安銀行董事長
理 事 閆冰竹 北京銀行董事長
理 事 范一飛 上海銀行董事長
理 事 夏 平 江蘇銀行董事長
理 事 林 復 南京銀行董事長
理 事 吳太普 杭州銀行董事長
理 事 李宏鳴 徽商銀行董事長
理 事 王曉春 齊魯銀行董事長
理 事 姚建軍 廣州銀行董事長
理 事 甘為民 重慶銀行董事長
理 事 李鎮西 包商銀行董事長
理 事 王蘭鳳 蘇州銀行董事長
理 事 韓春劍 廣東南粵銀行董事長
理 事 黃光偉 南充市商業銀行董事長
理 事 關達昌 東亞銀行（中國）有限公司執行董事兼行長
理 事 王冬勝 匯豐銀行（中國）有限公司董事長
理 事 張曉蕾 渣打銀行（中國）有限公司首席執行總裁
理 事 王金山 北京農商銀行董事長
理 事 鄢一忠 福建省農村信用社聯合社理事長
理 事 姚世新 浙江省農村信用社聯合社理事長
理 事 楊阿麟 內蒙古自治區農村信用社聯合社理事長
理 事 賴小民 中國華融資產管理股份有限公司董事長
理 事 吳 傑 上海市銀行同業公會專職副會長
理 事 周 蕊 遼寧省銀行業協會專職副會長
理 事 陳小軍 北京順義村鎮銀行董事長
理 事 王學東 國銀金融租賃有限公司董事長
理 事 沈根偉 上汽通用汽車金融有限責任公司
理 事 陳遠年 中國銀行業協會
第五屆監事會（現任）
監事長 姜建清 中國工商銀行董事長
監 事 李若谷 中國進出口銀行董事長
監 事 袁福華 天津銀行董事長
監 事 王文進 河北省農村信用社聯合社理事長
監 事 範文波 深圳市銀行業協會專職副會長 第一條 本協會名稱為中國銀行業協會（以下簡稱協會），英文名稱為China Banking Association,縮寫為CBA。
第二條 協會是全國性銀行業自律組織，是經中國銀監會批准並在民政部登記注冊的非營利性社會團體法人。凡經中國銀監會批准設立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業金融機構以及在華外資金融機構均可自願加入協會。
第三條 協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨，遵守國家憲法、法律、法規和經濟金融方針政策，依據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，認真履行自律、維權、協調、服務職能，維護銀行業合法權益，維護銀行業市場秩序，提高銀行業從業人員素質，提高為會員服務的水平，促進銀行業的健康發展。
第四條 協會業務活動接受中國銀監會的指導和監督，並接受民政部的監督、管理。
第五條 本章程適用於協會會員。
第六條 協會設在中國北京。 第七條 協會履行下列行業自律職責：
（一）組織會員簽訂自律公約及其實施細則，建立自律公約執行情況檢查和披露制度，受理會員單位和社會公眾的投訴，採取自律懲戒措施，督促會員依法合規經營，共同維護公平競爭的市場環境；
（二）依據章程或行規行約，組織制定行業標准和業務規范，推動實施並監督會員執行，提高行業服務水平；
（三）建立健全銀行業誠信制度以及銀行機構和從業人員信用信息體系，加強誠信監督，協助推進銀行業信用體系建設；
（四）制定從業人員道德和行為准則，對銀行從業人員進行自律管理，組織銀行從業人員資格考試和相關培訓，提高從業人員素質；
（五）對於違反銀行業協會章程、自律公約、管理制度等致使行業利益受損的會員，可按有關規定實施自律性處罰，並及時告知中國銀監會；
（六）對涉嫌銀行業金融機構和從業人員違法違規的投訴件和發現的業內涉嫌違法違規的行為，要及時報告中國銀監會，並做好中國銀監會批轉投訴件的調查處理工作。
第八條 協會履行下列行業維權職責：
（一）組織會員制定維權公約，通過開展區域信用環境評級，發布誠實守信客戶或違約客戶名單，實施行業聯合制裁等措施，制止各種侵權行為，維護銀行業合法權益；
（二）參與中國銀監會等部門組織的有關銀行業改革發展以及與行業權益相關的決策論證，提出銀行業有關政策、立法和行業規劃等方面的建議；
（三）向中國銀監會等部門反映妨礙銀行業改革和發展的問題，建立與有關部門的溝通機制，爭取有利於銀行業發展的外部環境；
（四）組織會員開展行業維權調查，及時向會員進行風險提示，促進會員加強債權維護和風險管理。
第九條 銀行業協會履行下列行業協調職責：
（一）接受會員委託，協調與政府及其有關部門之間的關系，協助中國銀監會等部門落實有關政策、措施；
（二）協調會員之間的關系，建立和完善行業內部爭議調解處理機制，公正、合理解決各種矛盾爭端，營造良好的業內環境；
（三）協調會員與社會公眾的關系，加強會員與社會公眾的溝通，維護會員與客戶的合法權益；
（四）加強同新聞媒體的溝通和聯系，制定突發事件新聞處理機制，及時有效引導社會輿論，維護銀行業聲譽。
第十條 銀行業協會履行下列行業服務職責：
（一）建立會員間信息溝通機制，組織開展會員間的業務、技術、信息等方面的交流與合作，為會員提供信息服務；
（二）組織開展與境內外銀行業金融機構以及銀行業協會間的交流與合作；
（三）加強與證券業、保險業等行業協會的溝通和協調；
（四）發揮行業整體宣傳功能，協調、組織會員共同開展新業務、新政策的宣傳和咨詢活動，大力普及金融知識，提高公眾的金融意識；
（五）組織開展業務競技活動，增進會員間的了解和友誼，培育健康向上的行業文化。
第十一條 法律法規規定的其他職責或中國銀監會等有關部門和會員交辦、委託的其他事項。 第十二條 協會會員為單位會員，分為會員和准會員。
第十三條 凡經中國銀監會批准設立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業金融機構以及在華外資金融機構，承認本章程，均可申請加入本協會，成為會員。
凡經銀行業監督管理機構批准，在民政部門登記注冊的各省（自治區、直轄市）銀行業協會，承認本章程，均可申請加入本協會，成為准會員。
除本《章程》另有規定外，會員稱謂含准會員。
第十四條 申請加入協會，應提交下列文件：
（一） 申請書，申請書應當載明申請人的名稱、法定住所；載明申請人承認本章程並參加其活動；
（二）銀行業監督管理機構頒發的金融許可證和工商行政管理部門頒發的營業執照復印件；
（三）法定代表人和其他高級管理人員名單及簡歷。
第十五條 協會應在收到申請人的申請之日起30日內，決定是否接受申請人的申請，並將決定書面通知申請人。逾期未做答復視同接受申請。
第十六條 經協會理事會審查同意後，向申請人頒發會員證書，申請人即取得會員資格。
第十七條 會員享有下列權利：
（一）出席會員大會，並行使審議權、表決權、選舉權和被選舉權；
（二）要求協會維護其合法權益；
（三）參加協會舉辦的各項活動，獲得協會提供的服務；
（四）通過協會向有關部門反映意見和建議；
（五）對協會工作進行監督，有權提出意見和建議；
（六）要求協會為其保守商業機密；
（七）退會；
（八）會員大會決議規定的其他權利。
第十八條 會員承擔下列義務：
（一）遵守協會章程和各項規章制度，執行協會的決議；
（二）維護協會的合法利益和聲譽；
（三）關心、支持協會工作，參加協會的各項活動；
（四）承擔協會委派的各項任務，接受協會有關的詢問和調查，並提供協會履行職責所需的有關資料；
（五）按規定繳納會費；
（六）會員大會決議規定的其他義務。
第十九條 准會員享有本章程第十七條第一項所指的被選舉權以外的其他權利。
准會員除履行本章程第十八條規定的各項義務外，還應接受協會在業務工作上指導和協調。
第二十條 會員應委派其法定代表人出席會員大會，如法定代表人因故不能出席，可委派其他主要負責人出席。准會員應委派會長或秘書長出席會員大會。
第二十一條 協會統一編制會員名錄。會員名錄中所填事項發生變更時，會員單位須在15日內書面通知協會，以作相應變更記錄。
第二十二條 會員在一年內不參加協會組織的任何活動或不繳納會費的，視為自動退會。
第二十三條 發生下列情形之一的，會員資格終止：
（一）自願退會；
（二）違反本章程規定，被取消會員資格；
（三）會員法人資格依法終止。
第二十四條 會員自願退會應提前3個月向協會提出申請，經協會理事會審議批准後方可辦理退會手續。
第二十五條 會員違反本章程和行業自律制度，協會根據情節輕重可給予下列處分：
（一）警告；
（二）通報批評；
（三）暫停行使會員權利1-6個月；
（四）取消會員資格。
受到上述處分的會員有權向理事會申請復議，也可直接向會員大會申請裁決。理事會收到復議後應做出答復，會員對答復不服的，可向會員大會申請裁決。會員大會裁決為最終裁決。
第二十六條 協會的最高權力機構為會員大會（或會員代表大會）。會員大會由全體會員組成，每個會員享有一個投票權。
第二十七條 會員大會行使下列職責：
（一）制定和修改協會章程；
（二）審議批准理事會、監事會的工作報告和協會財務收支報告；
（三）審議批准協會的工作計劃；
（四）選舉和罷免協會理事、監事；
（五）選舉和罷免會長、專職副會長、副會長、監事長；
（六）審議取消會員資格的處理決定；
（七）審議通過會費的繳納標准；
（八）審議決定協會的解散和清算等有關終止事項；
（九）審議批准需經會員大會決定的其他事項。
第二十八條 會員大會每年召開一次。經理事會或三分之一以上會員的提議可以召開臨時會員大會。
第二十九條 會員大會需有三分之二以上會員參加方能召開。會員大會作出決議，須經到會會員半數以上表決通過方能生效。具有重大影響的決議，須經到會會員三分之二以上表決通過方能生效。
特殊情況下，會員大會可採用通訊方式對議案進行表決。
理事會
第三十條 協會設理事會。理事會為會員大會的執行機構，對會員大會負責。理事會在會員大會閉會期間負責領導協會開展日常工作。
理事會由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員大會選舉產生的會員理事單位法定代表人擔任。非會員理事由中國銀監會推薦並須經會員大會選舉通過。
協會設理事若干名，理事每屆任期兩年，理事任期屆滿，連選可以連任。
理事在任期內如發生離任等情況時，應由所在單位函告協會，繼任者自動接任前任在協會的任職，並由協會公告各會員單位。
第三十一條 理事會行使下列職責：
（一）負責召集會員大會，並向會員大會報告工作和財務收支情況；
（二）執行會員大會的決議；
（三）對會員遵守協會章程及行業自律制度情況進行監督，對違反協會章程及行業自律制度的會員進行處分，其中，取消會員資格的處分應報會員大會決定；
（四）制定年度工作計劃；
（五）制定年度財務預算、決算方案；
（六）決定會員的入會；
（七）審查批准會員的自願退會；
（八）擬訂行業自律制度；
（九）決定協會內部機構的設置；
（十）選舉、任免協會秘書長；
（十一）決定聘任協會副秘書長及各專業委員會主要負責人；
（十二）建議召開臨時會員大會；
（十三）制定協會的內部重要規章制度；
（十四）其他需經理事會審議的重大事項。
第三十二條 理事會會議每半年至少召開一次。經會長或三分之一以上理事提議可召開理事會臨時會議。經監事會提議也可召開理事會臨時會議。
情況特殊可採取通訊方式召開。
第三十三條 理事會會議需有三分之二以上理事參加方能召開。理事會會議做出決議，須經到會理事三分之二以上表決通過方可生效。
常務理事會
第三十四條 協會設常務理事會。理事會閉會期間，常務理事會行使理事會職責。
常務理事會由會長、專職副會長、副會長、秘書長組成，監事長列席會議。
第三十五條 常務理事會會議原則上每季度召開一次。經會長或三分之一以上常務理事會成員提議可召開常務理事會臨時會議。情況特殊可採用通訊方式召開。
第三十六條 常務理事會會議需有三分之二以上常務理事會成員參加方能召開。常務理事會作出決議，須經到會常務理事會成員三分之二以上表決通過方可生效。
監事會
第三十七條 協會設監事會，由監事長一名、監事若干名組成，理事不得兼任監事，監事由會員大會選舉產生，每屆任期二年，連選可以連任。
第三十八條 監事會的主要職責：
（一）向會員大會報告工作；
（二）列席理事會會議；
（三）監督協會會費的收取以及財務預決算的執行情況；
（四）監督協會的各項業務活動；
（五）監督會員履行會員義務；
（六）負責組織對會員投訴進行調查取證，也可委託秘
書處辦理；
（七）監督協會依照章程開展工作；
（八）提議召開理事會臨時會議。
會長、專職副會長、副會長、監事長
協會設會長一名、專職副會長一名，副會長若干名，監事長一名。
會長為協會的法定代表人，履行下列職責：
1．主持會員大會、理事會和常務理事會會議；
2．檢查會員大會、理事會、常務理事會會議決議的執行情況；
3．簽署協會的決議和有關重要文件；
4．組織、領導協會各項重大工作。
專職副會長履行下列職責：
1．協助會長主持協會日常工作；
2．具體領導協會秘書處開展工作；
3．提名協會各專業委員會主要負責人及副秘書長人 選，提交理事會決定。
副會長協助會長開展工作，會長因故不能履行職責時可指定一位副會長代其履行職責。
監事長履行下列職責：
1．主持監事會會議；
2．列席常務理事會會議；
3．主持監事會開展工作。
專業委員會
協會根據需要，設立專業委員會，經中國銀監會審核，報民政部門備案。目前，協會設立六個專業委員會，即法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業從業人員資格認證委員會、農村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業委員會、外資銀行工作委員會。委員會下設辦公室，負責各委員會日常工作。法律工作委員會辦公室設在維權部、自律工作委員會辦公室設在自律部、銀行業從業人員資格認證委員會辦公室設在教育培訓部、農村合作金融工作委員會辦公室設在農村合作金融聯絡部、銀團貸款與交易專業委員會辦公室設在自律部、外資銀行工作委員會辦公室設在國際部。專業委員會主任由專職副會長提名，專業委員會會議選舉，理事會聘任。
秘書處
協會設秘書處，為協會日常辦事機構。協會秘書處下設九個部門：辦公室、宣傳信息部、自律部、維權部、教育培訓部、農村合作金融工作聯絡部、國際關系部、計劃財務部、熱線服務部，協會根據工作需要可增減秘書處職能部門。
協會設秘書長一名，副秘書長若干名。
秘書長主要職責：
1．在專職副會長領導下，主持秘書處開展日常工作，組織實施年度工作計劃；
2．協調內部機構開展工作；
3．提名秘書處各部門主要負責人，報會長或專職副會長決定；
4．提出秘書處工作人員聘用名單，報專職副會長決定；
5．處理其他日常事務。
秘書處各部門負責人為部門主任。
第五十一條 協會的經費來源主要是：
（一）會員繳納的會費；
（二）接受捐贈和資助；
（三）協會開展各種咨詢、培訓等服務收入；
（四）利息；
（五）其他合法收入。
第五十二條 協會會費收取實行預算制，即根據協會業務工作和協會發展需要編制年度預算，經會員大會審議通過，由會員單位分擔。
第五十三條 遇有重大活動，經理事會決議可臨時徵收經費分擔金或專項費用。
第五十四條 協會經費應用於開展本章程規定的業務以及協會的自身建設，不得在會員中分配。
第五十五條 協會接受捐贈、資助的資產，應按捐贈、資助人的要求使用並報告使用情況。
第五十六條 除協會解散外，任何情況下會員不得請求返還會費及分擔金。
第五十七條 協會建立規范的財務管理制度，保證會計資料合法、真實、准確、完整，每年應聘請專業機構對財務收支情況進行審計。
第五十八條 協會配備具有專業資格的會計人員。會計不得兼任出納。會計人員應准確進行會計核算，實行會計監督。會計人員調動工作或離職時，應與接管人員辦清交接手續。
第五十九條 協會的資產管理應執行國家規定的財務管理制度，接受會員大會、監事會和國家財政、審計部門的監督。
第六十條 協會換屆或更換法定代表人須接受中國銀監會和民政部組織的財務審計。
第六十一條 協會的資產，任何單位、個人不得侵佔、私分和挪用。
第六十二條 協會工作人員的工資、保險和福利待遇，參照國家有關規定執行。
第六章 終止及財產處理
第六十三條 協會完成宗旨或自行解散或由於分立、合並等原因需要注銷的，由理事會提出終止動議。
第六十四條 協會終止動議須經會員大會表決通過，並報中國銀監會審查同意。
第六十五條 協會終止前，須在中國銀監會及有關部門指導下成立清算組織，清理債權債務，處理善後事宜。清算期間，不得開展清算以外的活動。
第六十六條 協會經民政部辦理注銷登記手續後即為終止。
第六十七條 協會終止後的剩餘財產，在中國銀監會和民政部的監督下，按照國家有關規定，用於發展與本協會宗旨相關的事業。 第六十八條 本章程經2005年4月8日會員審議表決通過。
第六十九條 本章程由協會理事會負責解釋。
第七十條 本章程的修改，須經理事會審議通過後報會員大會審議決定。
第七十一條 本章程自中國銀監會審查同意、民政部核准之日起生效。

Ⅶ 哪些人員適用於《銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格管理辦法》

辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理版具有決策權或對風權險控制起重要作用的人員。
金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。

Ⅷ 銀行業金融機構董事會承擔以下哪些管理的最終責任

董事來會承擔對市場風險管理實源施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。

（答案：B）承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。
A. 股東大會
B. 董事會
C. 監事會
D. 董事長

【解析】本題考查董事會的職能。董事會承擔對市場風險管理實施監控的最終責任，確保商業銀行能夠有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各類市場風險。