銀團貸款融資金融機構

㈠ 銀團貸款的業務

1.貸款金額大、期限長。可以滿足借款人長期、大額的資金需求。一般用於交通、石化、電信、電力等行業新建項目貸款、大型設備租賃、企業並購融資等。
2.融資所花費的時間和精力較少。借款人與安排行商定貸款條件後，由安排行負責銀團的組建。在貸款的執行階段，借款人無需面對所有的銀團成員，相關的提款、還本付息等貸款管理工作由代理行完成。
3.銀團貸款操作形式多樣。在同一銀團貸款內，可根據借款人需要提供多種形式貸款，如定期貸款、周轉貸款、備用信用證額度等。同時，還可根據借款人需要，選擇人民幣、美元、歐元、英鎊等不同的貨幣或貨幣組合。
4.有利於借款人樹立良好的市場形象。銀團成功的組建是基於各參與行對借款人財務和經營情況的充分認可，借款人可以藉此業務機會擴大聲譽。
5.銀團貸款成員應按照「信息共享、獨立審批、自主決策、風險自擔」的原則自主確定各自授信行為，並按實際承諾份額享有銀團貸款項下相應的權利、義務。
6.單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少於銀團融資總金額的20%；分銷給其他銀團貸款成員的份額原則上不低於50%。按照牽頭行對貸款最終安排額所承擔的責任，銀團牽頭行分銷銀團貸款可以分為全額包銷、部分包銷和盡最大努力推銷三種類型。
7.銀團代理行是指銀團貸款協議簽訂後，按相關貸款條件確定的金額和進度歸集資金向借款人提供貸款，並接受銀團委託按銀團貸款協議規定的職責對銀團資金進行管理的銀行。 代理行可以由牽頭行擔任，也可由銀團貸款成員協商確定。

㈡ 多家銀行業金融機構參與同一項融資的,應當採用什麼方式

由多家銀行進行的貸款叫銀團貸款,理由多家銀行發起,發起行不能起過百分之五十的貸款額,信息共享,風險個家銀行自擔.

㈢ 什麼是「銀團貸款」

從銀團貸款余額增幅看，建行、交行、浦發銀行、北京農村商業銀行、上海銀版行、中國農權業發展銀行、南京銀行、恆生銀行、中國進出口銀行、天津銀行等漲幅居前列，均超過30％。 銀團貸款又稱為辛迪加貸款（Syndicated Loan），是由獲准經營貸款業務的一家或數家銀行牽頭，多家銀行與非銀行金融機構參加而組成的銀行集團（Banking Group）採用同一貸款協議，按商定的期限和條件向同一借款人提供融資的貸款方式。

㈣ 銀團貸款和俱樂部貸款有什麼區別

俱樂部貸款是指銀行業組織協調多家會員單位參加，根據統一簽訂的銀企協專議，按約定的屬貸款條件、期限、利率等向特定的信用狀況良好、成長性好但出現暫時資金困難的亞健康企業提供融資的貸款方式。如有必要，對其他類型企業的貸款也可參考採用俱樂部貸款模式。
根據我國法律規定，銀團貸款是指由兩家或兩家以上銀行基於相同貸款條件，依據同一貸款協議，按約定時間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業務。

㈤ 銀團貸款與銀聯貸款有什麼區別在我看來不都是幾家銀行一起給一家貸款嗎

你說的是聯合貸款吧？可能各家銀行叫法不太一樣。銀團貸款是指各家銀行組版成權一個貸款團，共同給企業貸款，大家執行相同的貸款標准，一般由一家銀行牽頭，稱為牽頭行，負責具體事務。而聯合貸款是指各家與企業直接簽訂貸款合同，可能利率條件有所不同，也沒有牽頭行，也就是誰都不管誰。

㈥ 銀團貸款有什麼弊端，為什麼企業不喜歡銀團貸款

說說有中國特色的銀團貸款吧
1、對象：銀團貸款只針對大型企業（國企居多）或者回國家重點扶持項目，答比如，申通地鐵以前在我們銀行就有銀團貸款。再如，修建鐵路，高速公路等。所以，一般的企業想要銀團貸款，銀行也不會貸給它。
2、額度：每個銀行在年初都有人民銀行規定的額度，此類貸款通常規模較大，動輒幾十個億，一家銀行無法承做，只能多家銀行聯合。
3、還款：因為是國企或者國家支持項目，基本沒有還款風險，雖然收益較低（一般都是基準下浮），但銀行也樂於承做這種沒有風險的貸款。
4、弊端：因為是多家銀行聯合放貸，並且銀團貸款多為中長期貸款（3~10年不等），所以審批時間較長，最長可能會1~2個月，如果是企業亟需用錢，可能就會不喜歡這種貸款方式吧，轉而選擇金額較小的短期流動資金貸款較為快捷。

㈦ 銀團貸款的簡介

產品服務對象為有巨額資金需求的大中型企業、企業集團和國家重點建設項目。
銀團貸款又稱為辛迪加貸款（Syndicated Loan），是由獲准經營貸款業務的一家或數家銀行牽頭，多家銀行與非銀行金融機構參加而組成的銀行集團（Banking Group）採用同一貸款協議，按商定的期限和條件向同一借款人提供融資的貸款方式。國際銀團是由不同國家的多家銀行組成的銀行集團。
會計科目中所涉及的銀團貸款,編號1324。本科目核算銀行作為銀團貸款牽頭行、參與行按銀團貸款協議約定的份額發放的貸款。

㈧ 銀團貸款與辛迪加貸款的概念是一樣嗎

辛迪加貸款[Syndicated loan ]即銀團貸款，是指由獲准經營貸款業務的一家或數家銀行版牽頭，多家銀行與非銀行金融權機構參加而組成的銀行集團，採用同一貸款協議，按商定的期限和條件向同一借款人提供融資的方式。
一般來說，銀團貸款金額大、期限長，貸款條件較優惠，既能保障項目資金的及時到位又能降低建設單位的融資成本，是重大基礎設施或大型工業項目建設融資的主要方式。
補充：也稱國際銀團貸款，就是由一家或多家銀行牽頭，多家分屬於不同國家或地區的銀行聯合組成的一個銀行團體，各自按一定的比例，共同向借款人提供一筆的中長期貸款，銀團貸款的利率有固定利率和浮動利率兩種。它是商業銀行採用的一種比較典型，普遍的貸款方式。
辛迪加貸款主要是出於追求利息回報，由於通常數額巨大，期限較長，可達10年20年之久，需要有可靠的擔保，一般由政府擔保。