金融機構現金存取款

❶ 怎樣在存取款機存現金

插銀行卡，輸密碼，選存錢，然後會出現一個打開的槽，把錢放進去就行了，注意錢不要折，裡面有個驗鈔機

❷ 央行出大招！多地大額存取款要登記 有影響

這個「大招」會否影響公眾存取自由？
7月1日起，河北個人存取款10萬元以上就要登記了。
你以為只是河北？No。從10月1日起，深圳個人存取款20萬元以上、浙江個人存取款30萬元以上都要登記。
到底怎麼回事？
原來，這是央行出的大招。
近日，央行決定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作。試點期限為2年。
於是問題就來了：為什麼要管理大額現金存取，了解存現來源和取現用途？
遏制利用大額現金進行違法犯罪
你可能以為，現在大家都用電子支付了，誰還用現金？其實不然。
近年來大額現金交易量繼續增長，越來越多的大額現金交易集中在特定領域、特定人群、特定時期。
央行2017年調研發現，有單次取款超過1億元現金的情況，在如今銀行卡支付、銀行轉賬等方式十分便捷的環境下，這種情況不合常理。
央行直言，我國亟需加強大額現金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現金進行違法犯罪。
為什麼選擇這3個地方試點？
主要是河北、深圳、浙江具有代表性。
其中，河北打頭陣，率先開始試點。原因是河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好，所以被選中第一個開始試點。
而浙江省、深圳市均為全國現金投放重點區域，浙江省一些行業大額用現情況突出，個人賬戶大額用現情況突出，深港之間人民幣現鈔跨境流動普遍。
管理起點金額為何不一樣？
目前設定河北省、浙江省和深圳市試點對公賬戶管理起點為50萬元，對私賬戶管理起點分別為10萬元、30萬元、20萬元。為何起點金額還有差異？
央行表示，既要保護企業、個體工商戶和社會公眾合理的合理用現需求，又要加強對可能存在偷逃稅、逃避監管和不合理佔用社會資源的「關鍵少數」現金交易的監測。
也就是要取得一個平衡點。要有針對性監測非常規大額用現行為，同時避免銀行業金融機構工作負擔過重，又對客戶的整體影響較小。
根據目前的起點金額標准，各試點地區大額現金存取業務筆數占總筆數均在1%左右。
會影響哪些人？
國家金融與發展實驗室特聘研究員董希淼對中新網記者說，現金具有匿名、不可追蹤等特點，大額現金往往為貪污腐敗、偷稅漏稅、恐怖行為、洗錢犯罪等提供便利，危及國家經濟金融秩序，甚至危及國家安全。
董希淼說，在這種情況下，我國亟需學習借鑒各國大額現金管理的經驗，從實際出發，進一步優化我國現金管理和服務，引導並規范社會公眾現金使用行為，一方面保證合理的現金使用需求，另一方面遏制不合理的現金使用需求，打擊非法的現金使用需求，從而進一步降低社會成本，減少犯罪行為，防範和化解經濟金融風險。
在專家看來，大額現金登記後，了解存現來源和取現用途，有助於打擊貪污腐敗、偷逃稅、洗錢等活動。因此，從事這些非法活動的人要怕了。
是否影響公眾存取自由？
央行說：不影響。
在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護，也不會明顯影響到社會公眾日常經濟活動。
一是目前我國如現金、票據、轉賬、網上、移動等支付方式多且應用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數社會公眾日常生產生活的需要。
二是大額現金管理金額起點設置經過調研論證，高於絕大多數社會公眾日常現金使用量。
三是只要客戶依規履行登記義務，大額存取現並不受到限制。
記者：李金磊

❸ 關於銀行大額取現的規定

商業銀行關於大額提現的規定主要有兩點。

一是，「一日一次性提取現金5萬元內(不含5萬元)以上的″，需要核驗身容份信息。

二是，「一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的」，取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

(3)金融機構現金存取款擴展閱讀：

所有儲戶在銀行的存款都是銀行的負債。儲戶合理的提款的需求，銀行都應該予以滿足。假如出現儲戶大量提款的情況，而銀行一時之間籌措不到足量的現金予以滿足的話，這就會爆發擠兌。

銀行發生流動性風險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。美國歷史上1929~1933年大蕭條期間，儲戶到銀行大量擠兌，數千家銀行倒閉，金融系統損失慘重，使得美國經濟雪上加霜，人們生活困頓不堪，造成了及其嚴重的後果。

因此，銀行為了規避流動性風險，為了避免發生——突然出現儲戶提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無法滿足儲戶提現要求——這種情況，所以要求儲戶提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。

❹ 現金存入銀行，銀行怎麼做會計分錄

現金存入銀行，銀行會計分錄如下：

借：庫存現金

貸：銀行存款-XX單位（或個人）

作為企業一般情況下做：

借：銀行存款

貸：庫存現金

(4)金融機構現金存取款擴展閱讀：

1、為了核算和反映企業存入銀行或其他金融機構的各種存款，企業會計制度規定，應設置"銀行存款"科目，該科目的借方反映企業存款的增加，貸方反映企業存款的減少，期末借方余額，反映企業期末存款的余額。

企業應嚴格按照制度的規定進行核算和管理，企業將款項存入銀行或其他金融機構，借記"銀行存款"科目，貸記"現金"等有關科目；提取和支出存款時，借記"現金"等有關科目，貸記"銀行存款"科目。

2、"銀行存款日記賬"應按開戶銀行和其他金融機構、存款種類等，分別設置，由出納人員根據收付款憑證，按照業務的發展順序逐筆登記，每日終了應結出余額。"銀行存款日記賬"應定期與"銀行對賬單"核對，至少每月核對一次。

月份終了，企業賬面結余與銀行對賬單余額之間如有差額，必須逐筆查明原因進行處理，應按月編制"銀行存款余調節表"，調節相符。

❺ 最新銀行大額取款規定

最新規定是：央行決定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作，試點期限為2年。

規定河北省對私賬戶管理金額起點為10萬元（含），對公賬戶管理金額起點為50萬元（含），即個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進行預約和登記制度，取款註明用途，存款註明來源，並納入到大額現金管理信息系統，實現信息支撐與共享。

事實上，央行加強對大額現金存取的監管符合當前我國金融領域的需要。從一些現金管理試點地區的情況看，盡管大額現金存取業務筆數占總筆數均在1%左右，但現金存取款依然是一項相當龐大的業務，存在不少監管問題。

而針對監管漏洞展開的偷稅漏稅、貪污腐敗及洗錢等違法犯罪活動，則給我國正常的金融經濟生活帶來諸多危害。可見，央行在河北省、浙江省和深圳市試點大額現金管理，是具有較強的金融監管意圖或監管指向的，而且意義重大，意味深遠。

(5)金融機構現金存取款擴展閱讀：

央行試點大額現金管理並不會影響「取款自由，為存款人保密」的原則，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗線條的，不會涉及更多個人的隱私信息，也不會因此而影響公眾的取款自由，公眾可以放心並積極支持央行試點大額現金管理工作。

央行通過試點大額現金管理，將一切不必要的用現行為阻擋在合理用現大門之外，減少不正當的現金投放，節約現金使用，將有力引導民眾通過其他支付方式實現日常生活支付的需要。

尤其央行已著手人民幣數字貨幣研發並投入試點，大額現金監管與其相適應的配套工作，有助於加速和推動人民幣數字化時代的全面到來，使數字貨幣逐漸成為公眾支付生活的主流。

❻ 去銀行一次存款大量現金，銀行是否會調查現金的來源

會的。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

(6)金融機構現金存取款擴展閱讀：

可疑交易報告的相關要求規定：

1、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

2、金融機構應當對通過交易監測標准篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。

3、金融機構應當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並按照相關主管部門的要求依法採取措施。

❼ 金融機構的現金和存款的區別 (存款是指其他部門存入金融機構的錢)

金融機構的現金是指實際現金即備付現金量，存款是指對公、對私客戶存入銀版行的錢也權就是銀行的負債，其中的關系密切。所以銀監局有明確規定：1、資本充足率不得低於8%；2、貸款余額與存款余額的比例不得超過75%；3、流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低於25%；4、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%；
（存款是指其他部門存入金融機構的錢）你應該說的是同業拆借，應當遵守人行的規定，禁止利用拆入資金發放固定資產貸款或者用於投資的。拆出資金限於交足存款准備金，留足備付金和歸還人行到期貸款之後的閑置資金。拆入資金用於彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要。
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❽ 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。

(8)金融機構現金存取款擴展閱讀：

在銀行提取大額現金注意事項：

1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。

2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。

3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。

4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

參考資料來源：網路-大額交易

參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條

參考資料來源：網路-銀行