銀行業金融機構第三類

① 未來中國銀行業，國有銀行，股份制銀行，城商銀行這三類，哪一類前景更好

現在看來，該發生的總會發生，金融脫媒也會在互聯網的煽動下進一步加劇內：

四行依然會憑借原有的客容戶基礎賺取比例客觀的利息收入，進取心不會太強，拓展非息收入的動力一般，國際化戰略也很難落地。

中型股份制銀行面臨最好的發展機遇，進取心加上良好的風險管理水平，如果錯過利率市場化過程中的重新洗牌，就意味著錯失了歷史賦予的機會。
城商行中風險管理水平好的、進取心和腦子活的將會更好，不排除有發展成中型股份制銀行的機遇。但大多數也許會在滿眼的機遇面前誤判自己的能力，然後迷失。
農商行能守住自己的地盤就是萬幸了。

② 銀監局文件中提到的一、二、三類案件具體指什麼

在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存回在其他違法違規行答為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

③ 中華人民共和國銀行業金融機構的三類新型農村金融機構

北京順義銀座村鎮銀行股份有限公司 崇明長江村鎮銀行 江蘇邳州隴海村鎮銀行 江蘇豐縣民豐村鎮銀行 江蘇沛縣漢源村鎮銀行 江蘇銅山錫州村鎮銀行 江蘇惠山民泰村鎮銀行 江陰浦發村鎮銀行 宜興陽羨村鎮銀行 太倉民生村鎮銀行 蘇州常熟建信村鎮銀行 江蘇張家港華信村鎮銀行 崑山鹿城村鎮銀行 江蘇武進建信村鎮銀行 溧陽浦發村鎮銀行 金壇常農商村鎮銀行 江蘇丹徒蒙銀村鎮銀行 揚中恆豐村鎮銀行 江蘇丹陽保得村鎮銀行 句容茅山村鎮銀行 江蘇儀征包商村鎮銀行 江蘇揚州農村商業銀行 江蘇江都吉銀村鎮銀行 江蘇邗江民泰村鎮銀行 江蘇漣水太商村鎮銀行 江蘇金湖民泰村鎮銀行 江蘇洪澤金陽光村鎮銀行 江蘇盱眙珠江村鎮銀行 江蘇贛榆通商村鎮銀行 江蘇灌雲民豐村鎮銀行 江蘇灌南民豐村鎮銀行 江蘇東海張農商村鎮銀行 江蘇泗陽東吳村鎮銀行 江蘇宿豫東吳村鎮銀行 江蘇泗洪東吳村鎮銀行 江蘇沭陽東吳村鎮銀行 姜堰錫州村鎮銀行 江蘇泰興建信村鎮銀行 興化蘇南村鎮銀行 江蘇靖江潤豐村鎮銀行 江蘇東台稠州村鎮銀行 阜寧民生村鎮銀行 江蘇大豐江南村鎮銀行 江蘇射陽太商村鎮銀行 江蘇啟東珠江村鎮銀行 江蘇如東融興村鎮銀行 江蘇海門建信村鎮銀行 江蘇南通如皋包商村鎮銀行 江蘇海安鹽海村鎮銀行 江蘇通州華商村鎮銀行 南京六合九銀村鎮銀行 南京浦口靖發村鎮銀行 江蘇高淳武家嘴建信村鎮銀行 江蘇溧水民豐村鎮銀行 江蘇江寧上銀村鎮銀行 浙江永嘉恆升村鎮銀行股份有限公司 浙江樂清聯合村鎮銀行股份有限公司 浙江平湖工銀村鎮銀行股份有限公司 浙江嘉善聯合村鎮銀行股份有限公司 安吉交銀村鎮銀行 長 興 聯 合 村 鎮 銀 行 浙江三門銀座村鎮銀行股份有限公司 浙江舟山普陀稠州村鎮銀行股份有限公司 安徽長豐科源村鎮銀行 安徽鳳陽利民村鎮銀行 安徽桐城江淮村鎮銀行 安徽當塗新華村鎮銀行 安徽繁昌建信村鎮銀行 安徽黃山金橋村鎮銀行 安徽舒城正興村鎮銀行 安徽裕安盛平村鎮銀行 安徽肥西石銀村鎮銀行 安徽績溪農銀村鎮銀行 安徽無為徽銀村鎮銀行 安徽銅陵銅源村鎮銀行 安徽涇縣銅源村鎮銀行 安徽郎溪新華村鎮銀行 淮南鳳台通商村鎮銀行 安徽廬江惠民村鎮銀行 安徽含山惠民村鎮銀行 安徽肥東湖星村鎮銀行 安徽樅陽泰業村鎮銀行 安徽休寧大地村鎮銀行 安徽青陽九華村鎮銀行 安徽和縣新華村鎮銀行 安徽定遠民豐村鎮銀行 安徽潛山江淮村鎮銀行 安徽歙縣嘉銀村鎮銀行 安徽望江新華村鎮銀行 安徽宿松民豐村鎮銀行 安徽五河永泰村鎮銀行 安徽宿州淮海村鎮銀行 安徽明光民豐村鎮銀行 安徽全椒中銀富登村鎮銀行 安徽來安中銀富登村鎮銀行 蕪湖泰壽村鎮銀行 懷遠本富村鎮銀行 靈璧本富村鎮銀行 寧國民生村鎮銀行 池州貴池民生村鎮銀行 天長民生村鎮銀行 太湖縣小池銀燕農村資金互助社 澳洲聯邦銀行（濟源）村鎮銀行有限責任公司 廣西興安民興村鎮銀行股份有限公司 桂林國民村鎮銀行有限責任公司 合浦國民村鎮銀行有限責任公司 重慶渝北銀座村鎮銀行股份有限公司 重慶黔江銀座村鎮銀行股份有限公司 貴陽花溪建設村鎮銀行 平壩鼎立村鎮銀行 黃平振興村鎮銀行 水城蒙銀村鎮銀行 興義萬豐村鎮銀行 文山民豐村鎮銀行有限公司 玉溪紅塔區興和村鎮銀行股份有限公司 昭通昭陽富滇村鎮銀行股份有限公司 曲靖惠民村鎮銀行股份有限公司 楚雄祿豐龍城富滇村鎮銀行股份有限公司 楚雄興彝村鎮銀行股份有限公司 麗江古城區富滇村鎮銀行 大理海東村鎮銀行 昆明呈貢華夏村鎮銀行 曲靖富源富滇村鎮銀行 普洱民生村鎮銀行股份有限公司 景洪民生村鎮銀行股份有限公司 嵩明滬農商村鎮銀行 個舊滬農商村鎮銀行 彌勒滬農商村鎮銀行 開遠滬農商村鎮銀行 瑞麗滬農商村鎮銀行 臨滄臨翔滬農商村鎮銀行 保山隆陽滬農商村鎮銀行 建水滬農商村鎮銀行 蒙自滬農商村鎮銀行 雲南安寧稠州村鎮銀行 慈溪民生村鎮銀行股份有限公司 寧波鎮海中銀富登村鎮銀行有限公司 寧海中銀富登村鎮銀行有限公司 青島即墨北農商村鎮銀行 青島膠南海匯村鎮銀行 青島萊西元泰村鎮銀行 青島平度惠民村鎮銀行 青島膠州農商村鎮銀行 青島城陽珠江村鎮銀行 青島嶗山交銀村鎮銀行 深圳龍崗鼎業村鎮銀行 深圳福田銀座村鎮銀行 深圳南山寶生村鎮銀行 深圳龍崗國安村鎮銀行

④ 銀行業務庫分類，按現金量：一類庫應該是多少二類、三類和四類

5000萬元以上一類 1000萬含至5000萬二類 80萬含至1000萬三類 80以下四類

⑤ 什麼是銀監會規定的一類案件

（一）案件定義

《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：「本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。」

（二）案件分類

在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：

1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

(5)銀行業金融機構第三類擴展閱讀：

適用案件定義及分類若干問題的解釋

（一）案件定義及分類中「銀行業金融機構從業人員」是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發〔2011〕6號）第二條規定的人員。

（二）案件定義中「…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件」中的「規定」指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》（國務院令第310號）和《中國銀監會關於印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》（銀監通〔2007〕27號）。

（三）案件分類中第二類及第三類案件中「其他違法違規行為」中的「法」、「規」指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關准則，以及銀行業金融機構制定的適用於自身業務活動的行為准則。

參考資料來源：銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法_網路

⑥ 銀行業、證券業、保險業這三類金融機構經營業務上最本質的區別

銀行：主要從事間接融資服務，假設有一群人或企業有多餘的錢，姑且稱之為A，而專經屬濟中還有另外一些人或企業急需用錢卻沒有錢，姑且稱之為B。而銀行的作用就是一個中間人，從A處吸收存款，然後把錢放貸給B，從中賺取利差。無論是A還是B都是直接和銀行發生關系，A和B相互之間沒有直接關系，即使B不能把錢還給銀行，銀行業必須把錢還給A。
證券：主要從事直接融資服務，還是上面假設的A有多餘的錢，B缺錢，A不知道B缺錢，B也不知道A有餘錢，。證券公司的作用相當於一個介紹人，在A和B之間牽線，讓A和B直接發生關系，自己從中收取傭金和手續費，到時如果B出了狀況後果由A自己承擔，證券公司沒有賠償義務。
保險：為什麼保險也是金融機構呢？因為保險公司也同銀行類似，有吸收社會閑散資金和進行投資的功能。保險公司從投保人收取保費，然後用這些進行投資，獲得收益，以確保賠付之後還有利潤。從本質上說也是從A收集錢，然後將其投入到B。只是和銀行的表現形式而已。銀行最終會把錢還給A中所有的人，而保險公司最終把錢還給A中的一部分人，只是歸還給每個人的金額更高，也就是我們通常所說的理賠。

⑦ 商業銀行的業務大體上可以分為哪三類

商業銀行的業務，按資金的來源和運用將其業務劃分為資產業務、負債業務、中間回業務三類。
答 負債業務
銀行的負債業務是形成銀行資金來源的業務。銀行資金來源主要包括存款、借入款和銀行資本等。
資產業務
資產業務是指銀行運用其吸收的資金，從事各種信用活動，以獲取利潤的行為。主要包括放款業務和投資業務兩大類。
中間業務
商業銀行在經營資產業務、負債業務的同時，還利用其在機構、技術、資金、信譽和住處等方面的優勢，提供一些服務性的業務與之配合。如：結算業務，信託業務等。

⑧ 中國金融機構監管部門有哪些

中國現源行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(8)銀行業金融機構第三類擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

⑨ 商業銀行一類，二類，三類銀行指的是哪些

我國銀行包括國家銀行和其他商業銀行。國家銀行進一步分為：
A、3家政策性銀行回——中國進出答口銀行、中國農業發展銀行和國家開發銀行；
B、4家國有獨資商業銀行——中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和中國銀行。
C、國家控股或其他股份制商業銀行包括：交通銀行、中信實業銀行、招商銀行、華夏銀行、深圳發展銀行、上海浦東發展銀行、福建興業銀行、中國光大銀行、廣東發展銀行、中國民生銀行和廈門國際銀行。
D、外還有城市商業銀行以及農村信用社。
除政策性銀行外，餘下的銀行按其產權歸屬分類可以分為四類：
第一類，包括工、農、中、建四家國有商業銀行，其資本全部由國家投入，與中央政府關系最為密切。
第二類，交通銀行、中信銀行和中國光大銀行資本主要由國家投入，與中央政府關系較為密切。
第三類，浦發行、深發行、廣發行、興業銀行和廈門國際銀行、商業銀行、農村信用社，其資本主要由地方投入，與地方政府關系密切。
第四類，招商銀行、華夏銀行和中國民生銀行，其資本主要由企業投入，受政府幹預小。

⑩ 什麼叫商業銀行三類

銀行按其產權歸屬分類可以分為四類：
第一類，包括工、農、中、建四回家國有商業銀行，其資本全部答由國家投入，與中央政府關系最為密切。
第二類，交通銀行、中信銀行和中國光大銀行資本主要由國家投入，與中央政府關系較為密切。
第三類，浦發行、深發行、廣發行、興業銀行和廈門國際銀行、商業銀行、農村信用社，其資本主要由地方投入，與地方政府關系密切。
第四類，招商銀行、華夏銀行和中國民生銀行，其資本主要由企業投入，受政府幹預小。