金融機構合規年個人整改措施

❶ 作為一名信用社員工如何做好合規執行年活動

一、強化「過程」管理，規范工作流程。對營業期間涉及的儲蓄、取款、對公現金繳存等業務操作流程進行梳理，對流程的每個環節，逐筆、逐條仔細斟酌，認真分析，確保各項業務操作流程科學、安全和可行。合理確定內部績效考核指標，實現對信貸資金的全過程、精細化管理，積極防範信貸風險的積聚和沉澱。從而實現貸款「零風險」。

二、強化問題整改，提高執行水平。加強信用社「合規執行年」活動各個步驟、環節的督促、檢查和指導，做到全程跟蹤、監督。組織開展各類風險隱患排查和財務會計賬目自查工作，針對檢查中發現的問題，認真分析整改的可行性，分類研究整改措施。促使風險管控力和制度執行力進一步提升、各項業務可持續發展。

❷ 銀行一名守庫員工如何做好合規執行年活動

為增強全員合規意識，培育良好的合規文化，防範案件和違規違紀問題發生，確保農業銀行改革與發展順利推進，中國農業銀行總行出台了以學習《中國農業銀行領導幹部道德風險防範指引》、《中國農業銀行防範案件工作指引》、《中國農業銀行查辦案件工作指引》（以下合稱三個指引）為主要內容的合規文化教育活動的實施意見。

意見提出了合規文化教育活動的意義與目的，明確了合規文化教育活動的主要學習內容及要求，對如何進行合規文化教育活動進行了具體安排。意見指出，開展以學習三個指引為主要內容的合規文化教育活動，是當前農業銀行規范操作行為、遏制違規違紀問題和防範案件發生，加強合規管理，全面防範風險，提升經營管理水平的需要；是盡快實現農業銀行工作目標，落實科學發展觀的重要保障。通過學習，使每一個員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固對立合規操作是崗位工作的第一要義的理念。

意見要求，各行在組織學習中要把握不同層次，縣級支行及以上領導班子成員和處及以上領導幹部重點學習《中國農業銀行領導幹部道德風險防範指引》，業務主管部門和一線操作崗位的員工重點學習《中國農業銀行防範案件工作指引》、本崗位的職責要求，以及與本崗位相關業務制度規定和操作規程。紀檢監察、保衛部門重點學習《中國農業銀行案件查辦工作指引》、本崗位職責要求和了解與本崗位相關業務的制度規定。

意見最後指出，各級行黨委要高度重視學習三個指引為主要內容的合規文化教育活動，要特別注意了解掌握本業務系統自查發現的普遍性問題和突出問題，針對問題制訂整改措施；要將教育活動與案件專項治理工作有機結合起來，推動案件專項治理工作深入開展；活動要講求方法，務求實效；要抓好督導，推動教育活動深入開展。

❸ 信用社合規文化執行年個人自查報告怎麼寫

通過開展合規文化教育活動學習，使我深刻的認識到，合規文化教育活動是信用社的改革和發展離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。
根據《*******農村信用合作聯社『合規執行年』活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，認真組織好個人行為自查，作為一名***，現將自查情況總結如下：
一、學習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展「學、查、改」活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實採取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有「釘子」精神，不善於緊抓學習，自我素質提高不快；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平時只顧忙於業務，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。
二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防範風險的關系，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防範納入年度網點負責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防範工作。但在穩健經營和案件防範上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那麼多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那麼多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重製度建設輕落實的現象。對各項規章制度和操作規程只善於一般要求、一般學習，不善於做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。乏
三、規章制度上。能夠按照聯社要求「五個必須」、「八個親自」開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現偏差、走樣現象。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在不少問題。三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣六合彩、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。
四、工作作風上。善於聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身於黨組織和職工的監督之下，努力以身示範，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足於開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到幹部職工家中，聽他們的呼聲，徵求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過開展合規文化教育活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防範的意識。
二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規范管理兩手抓。
三是要以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動，嚴格按照聯社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理、預警指標和安全保衛等方面的序時性檢查工作。
四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任「五個必須」、「八個親自」開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，有效遏制案件的發生。
五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣六合彩、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防範的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我社安全、合規、穩健經營。

❹ 如何開展"合規建設提升年"提出合理建議

注重宣傳教育，營造合規氛圍。建設學習園地和板報欄，在簡報上開辟合規建設專欄，宣傳合規政策、監管要求、違規案例、經驗做法等；開展「合規建設支行長訪談」徵文比賽，引導幹部員工深入思考合規建設問題；全轄網點電子屏滾動播放合規標語或懸掛宣傳橫幅，營業大廳擺放合規警示卡、桌簽、張貼海報，讓員工時刻處於合規文化熏陶中。
注重理論學習，提高合規意識。採取「三個結合」辦法扎實推進理論學習，即集中學習與個人自學相結合、導學與促學相結合、理論學習與實踐操作相結合；組織幹部員工重新學習警示教育篇，開展合規建設大討論，提高廣大員工的合規意識，樹立「合規無處不在，合規人人有責」意識。
注重製度建設，加強合規管理。深入開展制度梳理，制訂和完善《經營目標考核方案》，完善風險控制中心管理辦法，進一步完善內控考核制度，構建獎罰分明的合規激勵機制，增強制度有效性、可操作性和執行力；認真梳理各崗位合規操作要求及合規責任義務，落實合規責任承諾制，逐層級簽訂責任承諾書和廉潔從政承諾書，對責任內容作出庄嚴承諾。
注重風險查改，強化合規經營。按照「日自查、周互查、月檢查」要求，加強對各項業務規范性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持「責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過」的原則，建立問題整改台賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限。

❺ 2019個人問題清單及整改措施

通過這次黨的群眾路線教育實踐活動，我深刻認識到作為一名黨員肩負的使命和責任，自覺把參加教育實踐活動的過程，變成自我教育、自我提高、自我完善、增強黨性的過程。雖然思想境界有明顯提升，但在許多方面還存在許多不足。為解決工作和學習中的問題，特製定如下整改措施。

一、整改問題

通過這次黨的群眾路線教育實踐活動，我認真梳理和排查，尋找自身存在的問題和不足，主要有以下幾點：

（一）理想信念方面存在的問題

1、對黨的群眾路線認識不深，宗旨觀念有所淡化,還沒有真正在思想上、行動上樹立起全心全意為群眾服務的公僕意識。

2、黨員模範的帶頭作用不夠，對於紀律觀念意識較淡薄，自己的思想行動與黨的要求還有一定的距離。

3、在理論學習上不夠自覺。沒有把政治理論學習放在一個重要的位置，對學習的重要性認識不足、感受不深、要求不嚴。

4、在提升思想覺悟上隨大流，缺乏創新，理論聯系實際不夠，沒有有效發揮理論的指導作用。

（二）「四風＂方面存在的問題

1、工作上有重視領導布置多、重視實際任務少的問題。在實際工作中，把布置當執行，機械照搬照套上級、領導的精神和部署，結合單位實際不夠。

2、業務能力有待提高。對常態化工作處於－種應付的狀態，沒有精益求精的態度；知識透支，能力欠缺，放鬆了自我學習，忽視了知識能力的培養再造。

3、業務知識學習不夠。日常工作中常用的統戰政策與理論較為熟悉，最全最熱最專業的文檔類資源，文庫一網打盡但是准確性和系統性的把握還不足。

4、思想觀念需要進一步更新。工作上有時放不開，循規蹈矩，按部就班，缺乏主動性和創造性。

5、對我院發展方向等重大問題，思考不多，辦法較少，有等靠思想，沒有積極主動地為領導分憂。

6、批評與自我批評搞的不好,對其他同志不願意提出反對意見，自己的缺點更不樂意其他人正面點出。

7、勤儉節約意識不強，對日常事務性工作的費用控制不嚴，存在浪費現象。如日常辦公中存在浪費紙張的問題。

8、有時犯自由主義。看到社會上的少數不良現象，不分場合亂發牢騷，放鬆了自我要求。

二、整改目標

通過認真學習習講話和黨的群眾路線教育相關資料，我深刻地認識到自身在工作學習方面存在的不足，特製定整改目標如下：

1、提高黨性覺悟，堅定理想信念。牢固樹立共產主義理想信念，自覺學習馬列主義、毛澤東思想、中國特色社會主義理論，並將學習貫穿始終。

2、增強宗旨觀念，全心全意為群眾服務。增強責任意識、服務意識、奉獻意識，提高工作標准，始終把群眾滿意不滿意作為工作的核心。

3、遵守黨的章程，嚴守黨的紀律，遵守我院的各項規章制度。時時處處嚴格約束自己，組織原則、紀律觀念得到進一步強化。

4、模範執行政策，發揮帶頭作用。工作中堅決執行黨的決定，始終從政治上、思想上、言行上與黨中央及各級黨委保持高度一致。

5、增強業務能力，提高辦事效率。全面提高自身素質，熟練掌握本行業、本部有關的業務知識和工作程序、法律法規。

6、思想進一步解放，能夠創造性地工作。增強服務意識和發展的危機感、緊迫感，開拓創新、大膽工作，適應形勢的發展變化。

7、增強節約意識，杜絕浪費現象。如在辦公室節約用電，珍惜紙張等。

三、整改措施

針對自己存在的問題和不足，我將在以後的工作和學習中認真反思，做到善於學習、敢於創新、勇於奉獻，不抱怨、不計較、不拈輕怕重，整體提高自己綜合素質。具體做到以下幾點：

1、加強理論知識學習，不斷提高自身的綜合素質。制定系統的學習計劃，樹立終身接受學習教育的思想觀念，任何時候都不放鬆學習，全面提高自身的整體素質。今後我不僅要學習各項新的業務知識，更要認真學習黨的科學理論知識。

特別是學深學透黨的報告、中國特色社會主義理論體系、十八屆三中全會精神，提高自己的政治理論修養，堅定自己的政治信念。

2、加強思想改造，不斷提高黨的宗旨意識。時刻遵守黨的章程，認真履行黨員義務，積極參加黨組織活動，自覺維護黨的形象，做到思想上、言行上與黨組織保持高度一致。時刻保持清醒的頭腦，嚴格自我約束，經常運用批評和自我批評的武器，查找和解決自身存在的問題。

注意維護黨組織權威，認真執行黨組織的決定，積極完成黨組織分配的工作任務，講黨性、顧大局、重團結、謀工作。

3、積極開拓進取，強化求真務實意識。在今後的工作中要克服得過且過、不思進取的思想，權立不進則退、謀求更大發展的觀念。熱愛本職工作，深入鑽研，愛崗敬業，勇於擔當，見賢思齊，始終把工作放在首位，不管是教學科研工作、還是分配的輔導員工作。

都認真負責、積極努力地去圓滿完成。在工作中勤於思考、善於總結，多發現問題、多想辦法、多出路子，不斷改進工作方法，推進本職工作不斷向前發展。

4、切實解放思想，在工作、學習中開拓創新。把創新作為工作的重點突破傳統思維模式。在教學、科研工作等方面打破常規做法和慣性思維，以敢闖敢試、敢想敢幹、敢為人先、敢於擔當的勇氣和膽略，不等不靠主動出擊，努力解決各個方面的問題，創新性、創造性、主動性地開展工作。

5、經常自我反省，保持良好的工作作風。在今後的工作生活中，充分發揮黨員幹部的模範帶頭作用，從具體問題改起，從一件事－－件事抓起。堅持說了就做、馬上就改，小有小改、大有大改，以實際行動取信領導和同事。

6、多學多練多思，不斷增強教學能力。學習各項新的業務知識，豐富自己的知識儲備；多聽優秀教師的課程，反思自己的講課方式；廣泛閱讀教學資料，學習新穎多樣的教學方法。多措並舉，大力提高自己教學上台講課的能力。

7、提高科研能力，增強創新意識。多到閱覽室和上期刊網閱覽理論前沿，追蹤學科前沿的最新突破，研究學科前沿的最新命題，積極開展科學理論研究，確定自己的研究方向和課題，提升科研上的造詣和水平，增強科研能力。

總之，今後我將在領導和同志們的幫助支持下，自覺接受監督，進一步提高思想認識，轉變I作作風，振奮精神，加倍努力，為我院的持續快速健康發展貢獻自己的微薄之力。