金融機構為辦理規定業務而進行聯網核查

❶ 我的身份證號和銀行卡號碼被騙子獲得,不知道是否有事

身份證號和銀行卡號碼被騙子獲得,不需要過度擔憂，銀行在處理掛失、換卡、重置密碼等業務時。有責任核實是否本人經辦。
《銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理規定(試行)》
第四條銀行機構在辦理下述人民幣銀行業務時，如法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證，則應進行聯網核查：
(一)銀行賬戶業務，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結算賬戶、單位銀行結算賬戶業務。
(二)支付結算業務，包括票據結算業務、銀行卡結算業務、匯兌等業務。
本規定將應進行聯網核查的銀行業務統稱為規定業務。
銀行機構為加強內部管理，在辦理除規定業務之外的其他銀行業務時也可進行聯網核查。

❷ 為什麼每次我去銀行辦理業務，銀行的人都說我的身份證號碼不存在急用！

你好朋友，很高興在網路知道遇到您。我是傳說中的知道哥哥，我的答案如下：您是聰明人，看看我樓上貼子答案相信您已經知道答案，請採納我吧，採納我您才會得到幸福的眷顧！真的，相信我沒錯的！

❸ 在銀行機構進行聯網核查是否需要繳納查詢費用

在銀行機構進行聯網核查是不需要繳納查詢費用的。
聯網核查公民身份信息系統以人民銀行現有的內網和網間互聯平台為基礎，向公安部的信息共享系統轉發人民銀行用戶以及通過帳戶系統、徵信系統、反洗錢系統各自的前置系統發出的核查請求;接受並轉發商業銀行用戶以及通過其綜合業務系統通過其前置系統發出的核查請求;接受並轉發公安部信息共享系統的核查結果。
2007年6月，人民銀行會同公安部建成運行了聯網核查公民身份信息系統(以下簡稱聯網核查系統)，連接了全國17萬個銀行機構網點。銀行機構履行客戶身份識別義務，按照法律、行政法規或部門規章的規定需要核對相關自然人居民身份證的，可通過該系統核查相關個人的姓名、公民身份號碼、照片信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證件的真實性。
聯網核查的基本方法是，銀行機構在為客戶辦理業務時，向聯網核查系統提交相關個人的姓名和公民身份號碼。當系統核對一致時，反饋核對一致的提示以及相關個人的身份證照片;當公民身份號碼存在但與姓名不匹配或者公民身份號碼不存在時，系統進行相應的提示。

❹ 中行需要復印身份證，需要聯網核查的業務有哪些

為確保聯網核查公民身份信息（以下簡稱聯網核查）工作的平穩有序進行，現就聯網核查若干業務處理問題通知如下：
一、聯網核查結果不一致時的業務處理原則
由於數據採集和維護更新等方面的原因，目前公安部全國人口基本信息資源庫尚存在少量誤差數據。銀行機構在進行聯網核查時，當聯網核查結果不一致但無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，不得隨意拒絕為客戶辦理業務。對於個人銀行業務，銀行機構原則上應先辦理業務，事後再及時進行進一步核實。
對於聯網核查結果為身份證件號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機構原則上應繼續辦理業務。對於身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可要求客戶出示相關個人的戶口簿、護照、駕照等其他有效證件，如經佐證相關居民身份證確屬真實證件，銀行機構應留存相關證件復印件，並繼續辦理相關業務。對於第二代居民身份證，銀行機構也可使用第二代身份鑒別儀進行鑒別。如經鑒別相關居民身份證確屬真實證件，銀行機構應繼續辦理相關業務。
二、關於客戶持貴陽等地公安機關簽發的居民身份證申請辦理銀行業務時的業務處理問題
由於目前公安部全國人口基本信息資源庫中缺少貴州省貴陽市及其直轄縣、貴州省銅仁市及其直轄縣、廣東省雲浮市及其直轄縣、吉林省長春市及其直轄縣、吉林省遼原市及其直轄縣等地的人口基本信息，因此銀行機構暫時無法通過聯網核查系統對上述地區公安機關簽發的居民身份證進行聯網核查。
銀行機構為客戶辦理相關銀行業務進行聯網核查，若客戶出示居民身份證的簽發機關為上述地區公安機關時，銀行機構應按照《銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理規定（試行）》（銀辦發[2007]126號文印發，以下簡稱《業務處理規定》）第十三條有關規定，採取其它有效方式核實客戶身份證件的真實性，並為其辦理相關銀行業務。
三、關於高校入學新生和高校學生申請辦理銀行業務時的業務處理問題
考慮到高校入學新生和高校學生一般無護照、駕照等證件且在外地就學的現象比較普遍，對於高校入學新生和高校在校學生，銀行機構除可以按照本通知第一條規定進行處理外，還可以採取以下方式進行相關業務處理：
（一）當聯網核查結果不一致且無法判別其居民身份證真偽時，對於本年度高校入學新生，銀行機構可要求其出示本年度學校錄取通知書，並核對錄取通知書與居民身份證記載的姓名是否一致。核對一致的，銀行機構可繼續辦理相關業務，同時留存錄取通知書復印件，詳細登記客戶的聯系方式（如通訊地址、聯系電話等），並在辦理業務後及時對相關個人居民身份證的真偽進一步核實。
（二）當聯網核查結果不一致且無法判別其居民身份證真偽時，對於高校在讀學生，銀行機構可要求其出示本人學生證，並核對學生證與居民身份證記記載的姓名是否一致。核對一致的，銀行機構可繼續辦理相關業務，同時留存學生證復印件，詳細登記客戶的聯系方式（如通訊地址、聯系電話等），並在辦理業務後及時對相關個人居民身份證的真偽進一步核實。
三、其他要求
（一）請人民銀行省一級分支機構支付結算處立即將本通知轉發至所在省（區、市）人民銀行分支機構支付結算部門及轄內各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村信用合作銀行、城鄉信用社和外資銀行的相關部門。
（二）當客戶對聯網核查結果或核實結果存在異議時，銀行機構應耐心細致做好解釋說明工作，不得要求客戶直接向公安部信息中心申請核實。對於客戶或銀行機構提出的相關咨詢，人民銀行分支機構應耐心細致做好解釋說明工作。對於聯網核查工作中出現的客戶投訴等問題，人民銀行分支機構應主動協調相關銀行機構予以解決，確保轄內聯網核查工作的平穩有序開展。

❺ 工商銀行可以辦聯名卡嗎

可以

聯名賬戶是指由兩個或兩個以上（五個以下）個人客戶共同開立，存款不受限制，支取須按約定方式辦理的本外幣個人活期結算賬戶或整存整取定期儲蓄存款賬戶。

聯名賬戶的目標客戶定位為中高端個人優質客戶，即持有理財金賬戶和牡丹靈通卡•e時代的個人客戶。主要目標客戶為夫妻、兄弟姐妹以及「合夥」形式的小型企業主等。

聯名賬戶申請人需提供全體聯名人有效身份證件，本人在本地區已開立的理財金賬戶或牡丹靈通卡•e時代到我行指定業務網點櫃面辦理聯名賬戶的申請開立手續。

(5)金融機構為辦理規定業務而進行聯網核查擴展閱讀：

賬戶所有權性質

個人聯名賬戶最根本的特徵在於個人聯名賬戶從所有權性質來說是聯名賬戶持有人的共同財產,
而傳統個人賬戶只是屬於賬戶開立人個人私有財產。

賬戶所有權性質上的區別, 決定了聯名賬戶必須兼顧所有賬戶持有人的利益,
必須所有賬戶持有人意思表示一致時才能夠開立和使用，目前只對國有化企業開設聯名賬戶。

賬戶的開立

為了體現聯名賬戶持有人意思表示一致, 聯名賬戶在開立時必須出示所有的聯名賬戶持有人的身份證明文件, 並經過所有持有人簽名蓋章。而傳統個人賬戶只需憑賬戶持有人本人身份證明文件即可開立。

賬戶的使用

傳統的個人賬戶只需要賬戶持有人本人簽名蓋章就可以支取賬戶內資金和轉賬結算。

個人聯名賬戶在使用時受簽名條款的約束。所謂簽名條款就是指聯名賬戶存款人在開立聯名賬戶時,
共同簽署確認的聯名賬戶持有人簽名蓋章許可權的條款, 實際上就是聯名賬戶持有人約定使用和支配聯名賬戶的規則。

銀行作為金融中介,
嚴格按照簽名條款確定的簽名蓋章的許可權對聯名賬戶進行管理。

❻ 個人身份聯網核查是不是屬於反洗錢工作的內容。 銀行機關對著兩塊內容的管理工作是否能夠拆分到兩個部門中

是的，屬於。
在《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中有要求。
具備聯網核查條件的銀行機構在辦理下述業務時，如相關個人出具的證明文件為居民身份證，則應當聯網核查公民身份信息：
(一)人民幣銀行賬戶業務，具體包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結算賬戶(個人信用卡賬戶)和單位銀行結算賬戶業務。
(二)人民幣信貸業務，具體包括個人消費信貸業務、個人住房信貸業務。
(三)法律法規規定需要核查公民身份信息的其他銀行業務。
銀行機構為加強內部管理，在辦理除上述三類業務之外的其他銀行業務時也可聯網核查公民身份信息。
所以你可以拆分，具體可以參照大型銀行管理辦法

❼ 用身份證復印件可以辦信用卡嗎

身份證復印件不可以辦信用卡。
《銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理規定(試行)》
第四條銀行機構在辦理下述人民幣銀行業務時，如法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證，則應進行聯網核查：
(一)銀行賬戶業務，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結算賬戶、單位銀行結算賬戶業務。
(二)支付結算業務，包括票據結算業務、銀行卡結算業務、匯兌等業務。
本規定將應進行聯網核查的銀行業務統稱為規定業務。
銀行機構為加強內部管理，在辦理除規定業務之外的其他銀行業務時也可進行聯網核查。

❽ 別人用我的身份證復印件辦信用卡透支了15000，我該怎麼辦

如果不是你本人簽字辦卡，不承擔責任；
《銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理規定(試行)》
第四條銀行機構在辦理下述人民幣銀行業務時，如法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證，則應進行聯網核查：
(一)銀行賬戶業務，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結算賬戶、單位銀行結算賬戶業務。
(二)支付結算業務，包括票據結算業務、銀行卡結算業務、匯兌等業務。
本規定將應進行聯網核查的銀行業務統稱為規定業務。
銀行機構為加強內部管理，在辦理除規定業務之外的其他銀行業務時也可進行聯網核查。
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條：
個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶； 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

❾ 銀行聯網核查內容是什麼

銀行聯網核查內容包括系統核查相關個人的姓名、公民身份號碼、照片信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證件的真實性。

聯網核查公民身份信息系統以人民銀行現有的內網和網間互聯平台為基礎，銀行機構履行客戶身份識別義務，按照法律、行政法規或部門規章的規定需要核對相關自然人居民身份證的，可通過該系統核查相關個人的姓名、公民身份號碼、照片信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證件的真實性。 聯網核查的基本方法是，銀行機構在為客戶辦理業務時，向聯網核查系統提交相關個人的姓名和公民身份號碼。

(9)金融機構為辦理規定業務而進行聯網核查擴展閱讀：

聯網核查的基本方法：

銀行機構在為客戶辦理業務時，向聯網核查系統提交相關個人的姓名和公民身份號碼。當系統核對一致時，反饋核對一致的提示以及相關個人的身份證照片；當公民身份號碼存在但與姓名不匹配或者公民身份號碼不存在時，系統進行相應的提示。

聯網核查的意義：

銀行賬戶實名制是我國重要的金融基礎制度安排，執行銀行賬戶實名制是我國銀行機構的一項法定義務。長期以來，由於銀行機構普遍缺乏識別個人身份證件真偽的有效手段，難以對個人身份證件進行核查，因此不法分子利用虛假居民身份證騙取開立假名賬戶、假貸款等現象還時有發生。

❿ 我的身份信息被盜 別人辦了信用卡

身份信息被盜被別人辦了信用卡，完全不用擔心。因為銀行未嚴格審核申卡人的身份信息過錯實在銀行。
《銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理規定(試行)》

第四條銀行機構在辦理下述人民幣銀行業務時，如法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證，則應進行聯網核查：
(一)銀行賬戶業務，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結算賬戶、單位銀行結算賬戶業務。
(二)支付結算業務，包括票據結算業務、銀行卡結算業務、匯兌等業務。
本規定將應進行聯網核查的銀行業務統稱為規定業務。
銀行機構為加強內部管理，在辦理除規定業務之外的其他銀行業務時也可進行聯網核查。