非金融機構獨立投資人考試

『壹』 非金融專業的能通過證券從業資格考試嗎

一、是的，可以通過考試；
二、自2003年起，證券業從業人員資格考試向社會及境外人士開放。凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內外人士都可以報名參加證券業從業人員資格考試。
（一）年滿 18周歲；
（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；
（三）具有完全民事行為能力。
三、概括地說，證券從業機構中從事證券業務的專業人員應當取得從業資格和執業證書。具體如下：
1、證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受託投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；
2、基金管理公司、基金託管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；
3、基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員；
4、證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員；
5、證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員以及中國證監會規定的其他人員應當取得執業證書。

『貳』 各種人的資本重組考試

1) 資本經營：是指可以獨立於商品經營而存在的，以價值化，證券化了的資本或可以按價值化、證券化操作的物化資本為基礎，通過各種資本運作方式來提高資本經營效率和效益的經營活動。
2) 資本市場：是指籌措中長期資本的市場，是中長期資本需求與供給交易的總和。它既包括證券市場，也包括中長期信貸市場，還包括非證券化的產權交易市場。
3) 可轉換債券：發行人依照法定程序發行，在一定期限內享受轉化特權，在轉化前是公司債務形式，轉換後相當於增發了股票。兼有債券和股權的雙重性質。
4) 認股權證：是國際證券市場上近年來流行的一種最初級的股票衍生產品。它是又發行人發行的、能夠按照特定的價格在特定的時間內購買一定數量該公司普通股票的選擇權憑證，實質上它類似於普通股票的看漲期權。
5) 認沽權證：是指標的證券發行人或其以外的第三人發行的，約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。屬於「看跌期權」。
6) 可分離債券：是指上市公司在發行公司債券的同時附有認股權證，具有債券和認股權證可分離交易的特性。通過發行附認股權證公司債所募集的資金將通過兩個階段到達發行人手中，第一個階段為發行時的債券融資，第二個階段為認股權證到期時，持有人行權導致的股本融資。
7) 風險投資：是指由專業人員把資本投入到新興的、迅速發展的、具有強大競爭潛力的中小型企業中的一種權益性投資。它通過資本運營服務對所投資企業精心培育和輔導，在企業發育到相對成熟後即退出投資已實現資本增值。
8) 風險資本：是指對於處於初創期和成長期的中小型高科技企業或創新企業進行股權融資或近似於股權融資的資本，其特性是以承擔高風險為代價追逐高回報。
9) BOT融資：即建設——經營——轉讓，BOT是指基礎設施建設的一類方式，有時被稱為「公共工程特許權」，常見的操作方式是針對政府設立的基建項目（如道路、橋梁等），向私人公司招標（外國企業居多），中標公司投資建設，按約定經營一個時期（一般20年以上），期滿後返還給政府。
10) TOT融資：是應用於公共基礎設施建設項目的一種投資方式。政府將已經建成投產運營的基礎設施項目移交給投資方進行運營，政府萍姐所移交的基礎設施項目未來若干年內的收益，一次性的從投資方融通到一筆資金，再將這筆資金用於新的基礎設施項目；當經營期滿，投資方再將項目移交回政府。
11) 協議收購：指並購公司不通過證券交易所，直接與目標公司取得聯系，通過協商談判達成協議，據其實現目標公司股權轉移。
12) 要約收購：指通過證券交易的交易，收購方以要約的方式向目標公司的所有股東發出公開通知，表明自己將以一定的價格在某一有效期之內收購目標公司全部或一定比例的股票。
13) 杠桿收購：是指一個公司進行結構調整和資產重組時，運用財務杠桿，主要通過借款籌集資金進行收購的一種資本運營活動。非杠桿收購中的負責主要由收購方的資金或其他資產償還，而杠桿收購中引起的負責主要依靠被收購企業今後內部產生的經營效益、結合有選擇的出售一些原有資產進行償還，投資者的資金只在其中占很小的部分。
14) 善意收購：是指目標公司同意並收購公司提出的並購條件並承諾給與協助的並購行為。
15) 敵意收購：是指並購企業在目標公司管理層對其並購意圖尚不知曉或持反對態度的情況下，對目標公司強行進行並購的行為。
16) 戰略性並購：是以優化經營資源的配置結構為宗旨，以追求協同效應、競爭優勢、規模經濟和范圍經濟、及事業擴張為目的的並購。
17) 金融性並購：是以捕捉投資機會為宗旨，以估值為核心內容，以追求物有所值，物超所值，價格預期為目標的並購。
18) 金色降落傘：是指按照控制權變動條款而對失去工作的管理人員進行補償的僱傭合同中的規定。該規定通常要求支付一大筆錢或在某一特定期間按一定補償比率的全部或部分進行支付。
19) 帕克曼防禦：是指公司在遭到收購襲擊的時候，不是被動的防守，而是以攻為守，以進為退，它或者反過來對收購者提出還盤而收購並購方公司，或者以讓出本公司的部分利益、包括出讓部分股權為條件，策動與公司關系密切的友邦公司出面收購並購方股份，以達圍魏救趙的效果。
20) 管理層收購：目標公司 的管理者或經理層利用借貸所融通到的資本購買本公司的股份，從而改變公司所有者結構、控制權結構和資產結構，進而達到重組本公司目的並獲得預期收益的一種收購行為。
21) 戰略聯盟：指兩個或兩個以上的企業為了實現資源共享、風險或成本共擔、優勢互補等特定戰略目標，在保持自身獨立性的同時，通過股權參與或契約聯結的方式建立較為穩固的合作夥伴關系，並在某些領域採取協作行動，從而取得「雙贏」效果的合作方式。
22) 員工持股計劃：企業內部員工出資收購本企業部分股權，委託員工持股會管理和運作，員工持股會作為社團法人（或企業法人）進入企業董事會參與決策和按股份分享紅利和股權形式。
23) 企業收縮：是指對公司的股權及資金進行重新組合，從而縮減主營業務范圍或縮小公司規模的各種資本運作方式。它包括資金剝離、公司分立、股權出售、資源清算等。
24) 資產剝離：是指企業將現有部分子公司、部分、產品生產線、固定資產等出售給其他企業，並取得現金或有價證券的經濟行為。
25) 企業分立：是母公司在子公司中所擁有的股份按比例分配給母公司的股東,形成與母公司股東相同的新公司,從而在法律上和組織上將子公司從母公司中分立出來。

反並購的動機 一 爭奪企業控制權 二 讓股東獲得最高的收購溢價 三 目標公司價值被低估 四 目標公司管理層維護自身的利益 五 避免短期行為 六維護公司的獨立性，保持公司戰略的穩定性 七 維護公司相關利益關系體的權益

管理層收購的動因 1 管理層人員尋求地位改變，爭取利益 2 公司希望擺脫上市公司制度約束並節約上市費用的動因 3 防禦競爭對手的敵意收購 4 大股東轉讓大額股票 5 多元化集團收縮業務，出售下屬企業 6 供應部門私有化的動因

資產剝離的動因 1 滿足經營環境和公司戰略目標改變的需要 2 改變公司的市場形象，提高公司股票的市場價值 3 滿足公司的現金需求 4 甩掉經營虧損業務的包袱
5迫於政府壓力

企業分立的動因 1 通過消除「負協同效應」來提高企業的價值 2 企業分立可以滿足企業適應經營環境變化的需要 3 滿足企業擴張的需要 4 幫助企業糾正一項錯誤的並購 5 反並購策略 6 實質上降低公司對債權人的承諾7 使企業避免反壟斷訴訟

資本經營和商品經營的聯系 聯系 1 目的一致，都是以資本增值為目的的經營活動 2 相互依存，他們是密不可分的，商品經營是資本經營的基礎，而資本經營的成功運作，又會有力的推動商品經營的發展。3 相互滲透，企業進行商品經營的過程，就是資本循環周轉的過程，企業通過直接的資本運作，盤活存量資產過程，企業通過直接的資本運作，盤活存量資產，提高資源利用效率，使資本經營和商品經營又在更高的層次上聯系在一起 區別：1 經營對象不同，商品經營的對象是產品和生產銷售過程，側重的是企業經營過程的使用價位方面，而資本經營的對象是企業的資本及運動 側重的是企業經營過程的價值方面. 2 經營領域不同，商品經營是在商品市場上運作，資本 經營主要是在資本市場上運作. 3 經營方式不同與目的不同。商品經營的方式和目的是通過商品銷售或提供勞務，實現利潤的最大化。資本經營的方式和目的是通過產權的流動和重組，提高資本運營效率和效益。 4 經營到想不通，商品經營較多的受價格信號的控制，資本經營主要受資本市場的制約。5 經營風險不同商品經營的風險比較大，如市場需求發生變化，則會直接影響企業的生存和發展，而資本經營能及時推出風險大的產業，規避風險。6 企業的發展方式不同。商品經營的企業主要依賴企業自身的積累，通過創造更多的利潤並使之轉化為資本，增加生產能力而獲得發展. 而資本經營不但注重企業自身的內部積累，更重要的是 邁過資本外部擴張的方式，使企業發展壯大. 總結：1資本經營和商品經營是企業經營相輔相成的兩個方面，應當有機地結合起來. 2 商品經營始終是企業運作的基本形式，也是資本經營的基礎：3 資本經營並不能取代商品經營，它通過對生產要素的有效配置，能夠擴大 企業市場份額，上進起模效益，拓寬經營領域，降低經營風險。

風險資本市場與一般資本市場的區別 1 投資主體不同：一般資本市場的投資主體是社會\公眾和各類投資機構，而風險資本市場的投資主體是有相當資金實力的個人和投資機構，2 市場主體不同： 一般資本市場的主體是發育成熟的大公司，而風險資本市場的主體是處在成長期的中小高新技術企業，3 投資對象不同： 一般資本市場的投資對象是具有經營穩定性和盈利性好且風險相對較小的傳統產業，風險資本市場的投資對象是新興的有高風險的高新技術產業4 投資方式不同： 一股資本市場的投入主要是一次性的，投資周期短，股份流動性強， 風險資本市場是根據企業的需求分次進行投資, 股份流動性差，5 投資收獲方式不同，一般 資本市場的投資者主要通過股利分紅實現收獲，風險資本市場通過風險資本退出時的股份增值作為投資回報6投資期限不同： 風險投資的期限一般比較長，7風險程度不同： 風險投資市場所面對的風險更大，

並購的效應分析 1、經營協同效應：是指並購使企業經營活動效率提高所產生的效應，該效應來源於：經營達到規模效應i ，優勢互補：節約交易費用，減少不確定性，2、財務協 同效應：並購給企業帶來財務上的種種利益，如合理避稅，預期效應對並購的刺激作用、市 盈率效應等. 3、企業發展效應： 有效降低新行業的進入壁壘，降低企業發展風險與成本， 充分利用經驗——成本曲線效應，4、市場份額效應：橫向並購減少競爭對手，改善行業生 存環境，降低行業退出壁壘，解決行業整體生產能力擴張速度與市場擴張速度的矛盾. 縱向 並購對上下游企業實施有效控制，節約交易成本，降低產業流程風險. 尋找白衣騎士 所謂尋找「白衣騎士」，是指目標公司在遭到敵意收購襲擊的時候，主動尋找 目標公司的友好人士或公司作為第三方出面與襲擊者爭購，造成第三方與襲擊者競價收 購目標公司股份的局面. 最終達到解救目標公司、驅逐敵意收購者的目的. 白衣騎士的出價 應該高幹襲擊者的初始出價t 。在這種情況下，襲擊者要麼提高收購價格，要麼取放棄棄收購，往 往會出現白衣騎士與襲擊者輪番竟價的情況，造成收購價格上漲，直至逼迫襲擊者放棄收購， 為了吸引 」白衣騎士」，目標公司常常通過「鎖定期權」或「資產鎖定」等方式給予一些優惠條 件以便於充當白衣騎士的公司購買目標公司的資產或股份.該種策略的運用需要考慮一些因素：1，襲擊者初始出價的高低 2「白衣騎士」自身的實力， 競買終歸是實力的較量，所以 充當白衣騎士的公司必須具備相當的實力充當白衣騎士

管理層收購與一般企業並購區別 1 收購主體上的區別：一般企業並購時，對買方或賣方而言，其對象都是外部企業， 而管理者收購是自家人間的商業交易，可以設想通過幾個交易 過程，將會出現與企業並購完全不同的情況，2 收購動機上的區別： 一般企業並購的動機在於追求規模效應、多元化效應、避稅效應等，管理層的收購動機是在發覺管理效率潛力 3 融資上的區別：管理層收購在兼並時，幾乎不需要新資金，而一般企業並購需要新資金的注入 4 企業文化融合的區別：一般企業並購有買方的經營班子進行控制，由於經營班子的更替使企業文化的整合難度大，而在管理者收購的情況下，經營者是在被收購企業的文化里成長起來的，不會出現企業文化的摩擦 5 風險上的卻別

管理層收購的效應分析 管理層融資收購完成後，對企業的治理結構形成了三個有利的效應 1 股權集中帶來的改善監督效應，Mbo形成的企業股權結構比較集中穩定，特別是有金融機構股東的介入，金融機構行使監督職能遠比外部分散的股東更積極更有效，使企業監督更為有效。 2 管理層的激勵效應。管理層擁有企業的股權，企業業績與管理者報酬直接掛鉤，有效降低了企業的代理成本，激發了管理者的積極性和潛能 。 3 更為關鍵的是第三個效應，債務約束效應。Mbo常伴有高負債杠桿的作業，這一步約束了管理者的經營行為，管理層在收購完成以後，往往致力於企業內部改革和要素重組活動，積極開展附加值高的業務，是正常的現金流量能滿足還本付息的需求，有時候還會賣掉一部分資產以償還債務。

知識聯盟和產品聯盟的區別 1 目標不同。只是聯盟的中心目標是學習和創造知識，以提高核心競爭力，產品聯盟則以產品生產為中心，合作的目的在於填補產品空白，降低資金投入風險和項目開發風險，以實現產品生產的技術經濟要求 2 夥伴間關系不同。知識聯盟比產品聯盟更為緊密。3 結盟對象不同。知識聯盟參與者更為廣泛，能夠在任何組織之間形成，而產品聯盟通常是在競爭者或潛在競爭者之間形成。 4 聯盟戰略不同。知識聯盟比產業聯盟具有更大戰略潛能，能夠幫助成員擴展和改善基本能力，並有助於提高或更新企業的核心能力；產品聯盟則可以幫助跨國公司抓住商機，保存實力。

公司分立和分拆上市的主要區別：1 公司分立中，子公司的股份是被當作一種股票福利被按比例分之母公司的股東手中，而分拆上市中的在二級市場上發行的子公司的股權所得歸母公司所有 2 在分公司分立中，一般母公司對被拆出公司不再有控制權。而在分拆上市中，因為母公司此舉是把子公司小部分股權等拿出來上市因為仍然對其有控制經營權。 3 公司分離沒有使子公司獲得新的資金，而分拆上市使公司可以獲得新的資金流入。

1 資本經營：是指可以獨立於商品經營而存在的，以價值化，證券化了的資本或可以按價值化、證券化操作的物化資本為基礎，通過各種資本運作方式來提高資本經營效率和效益的經營活動。

資本經營和商品經營的聯系 聯系 1 目的一致，都是以資本增值為目的的經營活動 2 相互依存，他們是密不可分的，商品經營是資本經營的基礎，而資本經營的成功運作，又會有力的推動商品經營的發展。3 相互滲透，企業進行商品經營的過程，就是資本循環周轉的過程，企業通過直接的資本運作，盤活存量資產過程，企業通過直接的資本運作，盤活存量資產，提高資源利用效率，使資本經營和商品經營又在更高的層次上聯系在一起 區別：1 經營對象不同，商品經營的對象是產品和生產銷售過程，側重的是企業經營過程的使用價位方面，而資本經營的對象是企業的資本及運動 側重的是企業經營過程的價值方面. 2 經營領域不同，商品經營是在商品市場上運作，資本 經營主要是在資本市場上運作. 3 經營方式不同與目的不同。商品經營的方式和目的是通過商品銷售或提供勞務，實現利潤的最大化。資本經營的方式和目的是通過產權的流動和重組，提高資本運營效率和效益。 4 經營到想不通，商品經營較多的受價格信號的控制，資本經營主要受資本市場的制約。5 經營風險不同商品經營的風險比較大，如市場需求發生變化，則會直接影響企業的生存和發展，而資本經營能及時推出風險大的產業，規避風險。6 企業的發展方式不同。商品經營的企業主要依賴企業自身的積累，通過創造更多的利潤並使之轉化為資本，增加生產能力而獲得發展. 而資本經營不但注重企業自身的內部積累，更重要的是 邁過資本外部擴張的方式，使企業發展壯大. 總結：1資本經營和商品經營是企業經營相輔相成的兩個方面，應當有機地結合起來. 2 商品經營始終是企業運作的基本形式，也是資本經營的基礎：3 資本經營並不能取代商品經營，它通過對生產要素的有效配置，能夠擴大 企業市場份額，上進起模效益，拓寬經營領域，降低經營風險。

2 資本擴張與資本收縮
資本擴張：是資本本身生存發展的需要，也是資本具有的本質屬性。企業資本擴張經營的方式是多種多樣的。目前我國企業資本擴張中採用的基本方式有並購、收購、戰略聯盟等。
資本收縮方式：企業經營隨著經營戰略和條件變化，會出現一些不適應企業長期戰略、沒有成長潛力或影響企業整體業務發展的子公司、部門或產品生產線。為了使資源配置更加合理，更好的規避風險，使企業更具有競爭力，企業可採取資本收縮經營方式。資本收縮方式主要有股份回購、資產剝離、企業分立、股權出售、企業清算等。

3 資本市場融資方式
① 並購融資：通過並購，企業可以從出售股權或資產中獲得現金，也可以對並購所得的股權和資產再出售而獲得現金
② 杠桿收購融資：企業用他准備收購的資產作抵押向銀行申請貸款，再用得到的貸款作為收購企業的資金。
③ 知識產權擔保融資
④ BOT融資：即建設——經營——轉讓，BOT是指基礎設施建設的一類方式，有時被稱為「公共工程特許權」，常見的操作方式是針對政府設立的基建項目（如道路、橋梁等），向私人公司招標（外國企業居多），中標公司投資建設，按約定經營一個時期（一般20年以上），期滿後返還給政府。
⑤ TOT融資：是應用於公共基礎設施建設項目的一種投資方式。政府將已經建成投產運營的基礎設施項目移交給投資方進行運營，政府萍姐所移交的基礎設施項目未來若干年內的收益，一次性的從投資方融通到一筆資金，再將這筆資金用於新的基礎設施項目；當經營期滿，投資方再將項目移交回政府。

4 風險投資：是指由職業人員把資本投入到新興的、迅速發展的、有巨大競爭潛力的中小企業中的一種權益性投資。它通過資本運營服務對鎖投資企業精心培育和輔導，在企業發育到相對成熟即退出投資以實現資本增值。
風險投資六要素：①風險資本②風險投資人③投資目的④投資期限⑤投資對象⑥投資方式
風險投資者關注的幾個重要因素：企業家自身的素質；良好的管理團隊；可帶來高回報的產品或服務；良好的退出渠道
風險投資的獨特功能：①風險投資可以提供企業急需的，難以從其他融資渠道獲得的長期性資本；還可以獲得風險投資專家的智力支持。②風險投資體系提供了高新技術成果轉化過程中的風險社會化承擔機制。③風險投資從某種程度上看是政府和民間資本融合的產物，真服通過補貼稅收優惠等方式的介入，體現了政府發展高薪技術產業政策的意圖。
風險投資在我國的發展：①資金來源有限，資本結構單一。②風險投資的運作機制有待完善。③缺乏對風險投資的政策支持。④缺乏相應的激勵和約束機制。⑤被投資方與投資方在投資理念方面存在差異，投資效率較低。⑥風險投資退出存在著法律障礙。⑦缺乏熟悉風險資本運作的搞素質風險投資人才。⑧知識產權與無形資產沒有得到充分重視和保護。

『叄』 通過了最近的基金從業資格考試，但不是在金融系統上班，怎麼樣注冊證書。有需要證書的嗎

基金銷售人員從業資格證用到對的地方，只有這幾類人： 1、證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受託投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； 2、基金管理公司、基金託管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； 3、基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； 4、證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員； 5、證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員以及中國證監會規定的其他人員應當取得執業證書。
通過基金從業兩科科目的考生可以憑借基金從業兩科成績合格證，由機構為通過考試的基金從業人員申請注冊基金從業資格。
基金從業資格證書申請機構：基金從業資格可申請機構包括基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構。

『肆』 2018年非金融專業能否報考基金從業資格考試

可以報考。基金從業資格考試報考條件對專業要求不嚴格。只需要符合以下4個條件即可。
1.具有完全民事行為能力;
2.截至報名日，年滿 18 周歲;
3.具有高中以上文化程度;
4.中國證監會規定的其他條件。有關其他條件要求，可以查看希賽網基金從業資格考試頻道。

『伍』 終於明白了，基金從業考試與證券從業考試的區別和聯系

區別：

1、考試科目的不同：入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》；基金從業資格考試包含《基金法律法規和職業道德與業務規范》、《證券投資基金基礎知識》、《私募股權投資基金基礎知識》。

2、職業方向不同：證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考；基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，並根據有關規定取得協會認可的證券從業資格。

3、考試類別不同：證券業從業資格考試測試劃分為一般從業資格考試、專項業務類資格考試和管理類資格考試三種類別；基金從業考試分成三個科目，科目一是基金法律法規和職業道德與業務規范；科目二是證券投資基金基礎知識、科目三是私募股權投資基金基礎知識。

考生通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績合格的，具備基金從業資格的注冊條件。

聯系

1、基金從業考試與證券從業考試都由中國證券協會組織考試；

2、基金從業考試與證券從業考試都是進入金融行業必不可少的考試項目；

3、基金從業考試與證券從業考試都實行網上報名以及機考；

4、基金從業考試與證券從業考試二者的考試成績都是成績合格證明，需要取得證書都必須取得所在機構加蓋的公章。

(5)非金融機構獨立投資人考試擴展閱讀

參加考試的條件以及方式

一、證券從業考試

自2015年7月起年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試。入門資格考試合格的，均可參加專業資格考試和管理資質測試。

1、年滿 18周歲；

2、具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；

3、具有完全民事行為能力。

報名採取網上報名方式。考生登錄中國證券業協會網站，按照要求報名。報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據、准考證列印等有關事項請仔細閱讀協會網站報名須知。

二、基金考試

全國統考報名條件：

基金從業資格考試的人員主要是基金管理公司內部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業的外部人員。報名條件為：

1、報名截止日年滿18周歲；

2、具有高中以上文化程度；

3、具有完全民事行為能力；

4、中國證監會規定的其他條件。

周考報名條件：

1、具有完全民事行為能力；

2、具有高中以上文化程度；

3、公募基金管理人、私募基金管理人的現任/擬任高級管理人員，包括法定代表人/執行事務合夥人（委派代表）、董事長、總經理、副總經理、機構合規/風控負責人/督察長等；基金託管人、公募基金銷售機構的業務負責人等；

4、中國證監會規定的其他條件。

一般情況下符合前三條都是可以報考的。第四點是指遵守證監會出台的從業人員管理辦法，遵守一些規章守則。

『陸』 投資學考試的一些計算題。

1.
根據固定增長股票模型估計的股票價值為
P=D0×(1+g)/(R-g)=0.6×(1+5%)/(8%-5%)=21
2.
(1)rD=WA×rA+WB×rB=40%×8%+60%×12%=10.4%，(σD)^2=(WA×σA)^2+(WB×σB)^2+2ρAB×WAσA×WBσB=(40%×5%)^2+(60%×6%)^2-2×0.4×5%×0.6×6%=0.0256%
(2)rP=WD×rD+WP×rP=40%×10.4%+60%×3%=5.96%；又無風險資產的標准差為0，可得(σP)^2=(WD×σD)^2=[(40%)^2]×0.0256%=0.004096%
3.
由資本資產定價模型Ri=Rf＋β(Rm-Rf)，
RABC=5%+1×(11%-5%)=11%
RDEF=5%+1.5×(11%-5%)=14%>11%，應投資DEF股票

『柒』 基金從業資格考試三個科目分別是什麼

金融分析復師三級考試科目是：道制德與職業行為標准、經濟學、投資組合管理、權益投資、固定收益投資、衍生工具、其他類投資。金融分析師三級考試總共七個科目。
金融分析師三級考試：上午為IPS寫作，下午為60道選擇題。側重投資組合管理，投資績效分析和理財管理，要求考生熟知資產定價和投資績效分析，能夠獨立撰寫投資報告，考試形式是按照例文要求分析投資績效，獨立撰寫投資分析報告。

『捌』 人民銀行非經濟金融專業考什麼

人民銀行非經濟金融專業考行測和申論。行測題型題量：常識10道、言語理解20道、數量關系10道、判斷推理20道、資料分析10道。考試時長：答題時間為1小時，共有70道題，60分鍾做70道題，時間相對來說還是比較緊的。申論材料：5000字左右。主題：與經濟尤其是金融監管有關，如比特幣、共享經濟。題型：2題模式--1概括+1作文；3題模式--1概括+1對策+1作文。
人民銀行的筆試基本可以介於商業銀行與公務員國考之間。我們以2019人行統招為例。
2019人行統招報名人數近30萬，筆試入圍人數12萬左右，面試入圍人數在2萬人左右。所以我們簡單推算出是6:1左右，也就是在筆試環節，6個參加筆試的考生，其中有1個是可以入圍面試的，入圍率在17%左右。
我們平常所熟知的商業銀行入圍率會高一些，一般會在70%，入圍幾率會大一些；
而在國家公務員招錄考試，按照30%的缺考率算的話，實際參加考試的大概93萬，進面人數大概是5.5萬，進面比在 17：1，入圍率在5-6%左右。
所以，綜上我們通過數據可以知道，人民招錄考試的筆試還算是居中，既沒有商業銀行那麼好進，也沒有國考失敗率那麼高。

『玖』 考過了基金從業資格考試，非金融機構從業人員如何申請基金從業資格證書

協會審核通過後，即可在從業人員管理系統—證書管理—從業證書列印—查詢—列印，下載資格證書。可以列印出來，作為你合法合規執業的憑證。

基金從業資格注冊以機構統一注冊為主，已在基金行業機構任職的，應由所在任職機構向中國證券投資基金業協會申請基金從業資格注冊。機構向基金業協會申請從業人員管理系統賬戶，然後機構資格管理員可通過管理平台為從業人員申請注冊基金從業資格。

基金從業資格可申請機構包括基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構。