套取金融機構貸款轉貸罪

⑴ 高利轉貸罪的認定

根據《中華人民來共和國刑法》第一百自七十五條的規定，高利轉貸罪是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資，再高利轉貸給他人，違法所得數額較大的行為。 目前高利轉貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。

⑵ 抵押貸款是否屬於信貸房屋抵押貸款用於民間高利借貸是否構成非法轉貸罪

看你怎麼理來解信貸。狹義源上的信貸僅指銀行貸款，廣義上信貸同「信用」通用。銀行等金融機構抵押貸款也是屬於信貸。從金融機構以房屋抵押貸款用於民間高利借貸的行為，屬於以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，情節嚴重的構成高利轉貸罪。見：
《刑法》一百七十五條：以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

⑶ 請幫我根本的區分 貸款詐騙罪、高利轉貸罪、騙取貸款罪三罪。

你好，貸款詐騙罪著重在於對申請貸款的資格上採取作假措施，獲取貸款的手段專是不合法的，欺騙的對象是銀行屬和金融機構。而高利轉貸罪獲取貸款是途徑是合法的，但貸款的目的不是用於正常商業途徑而是通過獲得貸款而轉貸給其他人從中獲取利差。

⑷ 高利轉貸罪的構成要件

根據《中華人民共和國刑法》第一百七十五條的規定，高利轉貸罪是指以版轉貸牟利為目的權，套取金融機構信貸資，再高利轉貸給他人，違法所得數額較大的行為。 目前高利轉貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。

⑸ 高利轉貸罪到底是如何規定的呢

根據《中華人民共和國刑法》第一百七十五條的規定，高利轉貸罪是指版以轉貸牟利為權目的，套取金融機構信貸資，再高利轉貸給他人，違法所得數額較大的行為。 目前高利轉貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。

⑹ 高利轉貸罪

量刑標准

1、自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
2、單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
適用上述罰金刑時，對「違法所得」應如何認定?是借款人高利轉貸所取得的利息，還是借款人高利轉貸所得利息與其應支付金融機構貸款利息之差?我們認為，本條立法之原意，在於懲戒借款人的轉貸牟利行為，應以後者理解為妥。
相關說明

一、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個人或單位。這一點對確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的「借款人」，可以參閱1996年6月28日中國人民銀行發布的《貸款通則》。
二、本罪主觀方面是故意，並以轉貸牟利為目的。
三、本罪侵犯的直接客體是國家金融管理部門和金融機構對信貸資金的管理秩序以及金融機構信貸資金。
四、本罪的外在表現特徵為：借款人在依正常程序貸得金融機構信貸資金後，以轉貸為目的，將貸款高利轉貸他人。
五、本罪結果犯，有非法獲利並數額較大才構成犯罪。具體標准待定。

⑺ 高利轉貸罪(《刑法》第175條)

《最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二內)》(公通字[2010]23號)
第二十六條容 [高利轉貸案(刑法第一百七十五條)]以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的;
(二)雖未達到上述數額標准，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。
《貸款通則》(1996.6.28 中國人民銀行令 (1996)第2號)
第十七條 借款人應當是經工商行政管理機關(或主管機關)核准登記的企(事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。
借款人申請貸款，應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，並且應當符合以下要求:
第七十一條 借款人有下列情形之一，由貸款人對其部分或全部貸款加收利息;情節特別嚴重的，由貸款人停止支付借款人尚未使用的貸款，並提前收回部分或全部貸款:

⑻ 高利轉貸罪的主體有哪些，高利轉貸罪怎麼認定

您好：
一、高利轉貸罪的主體有哪些
本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核准登記的企 （事）業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。根據中國人民銀行發布的《貸款通則》之規定，借款人申請貸款，應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件，並且應當符合下列要求：
（1）有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已清償；沒有清償的，已經做了貸款人認可的償還計劃。
（2）除自然人和不需要經工商部門核准登記的事業法人外，應當經過工商部門辦理年檢手續。
（3）已開立基本賬戶或一般存款賬戶。
（4）除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%。
（5）借款人的資產負債率符合貸款人的要求。
（6）申請中期、長期貸款的，新建項目的企業法人所有者權益與項目所需總投資的比例不低於國家規定的投資項目的資本金比例。
二、高利轉貸罪怎麼認定
高利轉貸罪具有以下構成特徵：
（1）高利轉貸罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場秩序。
（2）高利轉貸罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。
（3）高利轉貸罪的主體是一般主體，即凡是達到刑事責任年齡具有刑事責任能力的人都可成為高利轉貸罪主體。單位也可以成為高利轉貸罪的主體。
（4）高利轉貸罪在主觀方面是故意犯罪，並且具有轉貸牟利的目的。

⑼ 高利轉貸罪的量刑標准

高利轉貸罪的量刑標准具體如下：

根據《中華人民共和國刑法》：

第一百七十五條【高利轉貸罪；騙取貸款、票據承兌、金融票證罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

(9)套取金融機構貸款轉貸罪擴展閱讀

高利轉貸罪的構成要件：

高利轉貸罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核准登記的企（事）業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

借款人申請貸款，應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件，並且應當符合下列要求：

1、有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已清償；沒有清償的，已經做了貸款人認可的償還計劃。

2、除自然人和不需要經工商部門核准登記的事業法人外，應當經過工商部門辦理年檢手續。

3、已開立基本賬戶或一般存款賬戶。

4、除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%。

⑽ 如何認定高利轉貸罪，如何區分高利轉貸罪與貸

一、如何認定高利轉貸罪高利轉貸罪是結果犯，行為人違法所得數額較大是法定構成要件。行為人只有通過套取信貸資金高利轉貸行為形成了數額較大的獲利結果才構成犯罪。因此在司法實踐中，認定該罪必須注意區分罪與非罪的界限，如果行為人的轉貸行為沒有獲利或獲利數額較小，乃屬一般違法行為，不構成犯罪。認定本罪還應該注意與民間借貸高利轉貸行為的界限。民間借貸關系中，一些不法分子利用關系借貸農村經濟組織的資金或以生活困難名義籌借親朋好友的資金，然後高利轉貸他人坐收漁翁之利，這種高利轉貸行為的確加重了使用者負擔，但並未違反國家的信貸資金的管理制度。民間高利貸款行為，在無法律明文規定以前，應以民事關系處理為妥。二、如何區分高利轉貸罪與貸款詐騙罪高利轉貸罪與貸款詐騙罪均表現為從金融機構取得信用貸金用於非法用途。但二者有著明顯的區別：（1）犯罪的主觀方面不同。高利轉貸罪在主觀上以轉貸牟利為目的，後者以非法佔有為目的。（2）二者侵犯的客體不同。前罪侵害的客體是國家的信貸管理制度，後者侵犯的客體是資金市場秩序和公共財產的所有權。（3）犯罪的客觀方面不同。前者表現為行為人以種種手段（包括非正常渠道）套取信貸資金高利轉貸他人的行為，後者採取《刑法》第193條規定的5種詐騙貸款的方式之一—騙取金融機構貸款的行為。在司法實踐中應注意，若行為人以牟利為目的，採取《刑法》第193條規定的5種詐騙貸款的方式非法獲取貸款後，高利轉貸他人，行為人從中獲取高額利息差，至於從金融機構套取的信貸資金則按期本息歸還，這種行為應以高利轉貸罪論處，因為該行為從主觀上、客觀上完全符合高利轉貸罪的構成要件。