金融機構對監控保存的要求

Ⅰ 監控錄像需要保存多久，具體有這方面的規定嗎

安防監控行業不同場所要求也不一樣，有的強制規定保存1個月，銀行級別比較高，所以保存時間一般都是3個月到半年。通常來說金融行業是26天、小區的是7天，娛樂場所是15天，平安城市才提出來，時間可能更長一些。

這樣，存儲就面臨很大的挑戰，杉岩數據提供智慧視頻存儲解決方案專為滿足視頻監控領域對PB至EB級的數據存儲需求設計，系統性能隨容量增加而線性增長，並保持平滑的擴容成本，在數據量持續增長的背景下保持較低的運維管理成本，既支持對現有基礎設施的融合，也提供開放介面以支持被上層雲平台統一納入管理。

Ⅱ 反洗錢法中對金融機構的反洗錢內控制度有何規定

我國反洗錢法的適用范圍不只限於銀行，也不限於證券、保險等金融機構，還包括特定行業的非金融結構，反洗錢范圍更為廣泛，應當遵循的主要原則如下。
（一）合法審慎原則
合法審慎原則是對反洗錢工作的總體原則要求。所有負有反洗錢義務的金融機構和特定非金融機構及其從業人員，都應當遵循高尚的道德標准，嚴格遵守有關的法律與法規，認真謹慎地履行應盡的義務。如果有正當、合理理由懷疑交易與洗錢或其他犯罪活動有關，應當拒絕向客戶提供服務，並履行報告義務。反洗錢主管部門、有關部門和行業監管部門、有關機構及其人員同樣應依法審慎地履行反洗錢監管職責。
（二）預防監控原則
預防監控原則是建立反洗錢預防監控制度的主要原則。對於金融機構、特定非金融機構及其從業人員來說，只有將法律規定反洗錢的各項義務轉化為預防監控制度，才能切實有效地履行反洗錢職責義務。預防監控原則又可劃分為以下具體原則：一是了解你的客戶原則，又稱識別客戶原則，即在與客戶建立交易業務關系或進行交易時，應當依據法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，了解和確定客戶的身份；二是保存記錄原則，大額和可疑交易信息的分析、監測和調查都在交易發生後進行，因此必須在一定期限內，保存客戶的身份資料和交易記錄，以備後用；三是報告大額和可疑交易信息原則，發現了大額和可疑交易後，應依法向反洗錢信息中心及時報告，為後續的分析、移送、調查提供信息和線索；四是內部監控原則，反洗錢具有很強的專業性和復雜性，不僅需要設立專門的內設機構或指定內設機構和人員從事反洗錢工作，而且每一個環節都需要嚴格把關、分解責任、落實到人，還要求每個崗位的職員都要進行培訓，提高反洗錢的風險意識和責任意識，具有識別、記錄和報告大額和可疑交易信息的技能。
（三）協調配合原則
協調配合原則是建立反洗錢協調機制的指導原則。由於反洗錢工作是一項復雜而龐大的系統工程，它不僅大量的涉及金融機構和特定非金融機構，而且涉及反洗錢行政主管部門和反洗錢信息中心、其他行政主管部門和行業監管部門，還涉及刑事偵查部門和司法部門等，因此各部門必須明確分工、嚴格把關，同時又互相協調、密切配合，形成反洗錢協調機制和嚴密網路，使洗錢犯罪分子無處逃遁，這就必須遵循協調配合原則。
（四）保密原則
保密原則是反洗錢工作得以高效有序進行的重要保證。反洗錢的核心是收集、分析、報告、移送和調查可疑交易信息。可疑交易信息既可能是犯罪線索，也可能是合法的個人隱私或商業秘密。為了既能有效預防和打擊洗錢犯罪，又能保護商業秘密和個人隱私，反洗錢必須履行保密原則。所有承擔反洗錢職責和義務的部門、機構及其從業人員，對於其涉及的大額和可疑交易信息和其他需要保密的反洗錢信息，都應嚴格遵守保密原則，除了按反洗錢法的規定，在其職責范圍內進行分析、報告、移送、調查時使用外，不得向任何人泄漏任何有關信息。

Ⅲ 銀行的監控資料一般保存多久，有沒有統一規定

我國銀行的錄像資料一般保存35天左右，最長的也不超過60天，並且個人是無法輕易看到，必須有相應機構的介入才能看到。

拓展資料

銀行監控系統是在現代化銀行建設過程中，為提高安全防範水平，利用先進科技手段所組建的一套監控系統。

銀行監控系統通常由電視監控單元和防盜報警單元組成。

在深化金融體制改革過程中，延續傳統的保衛方式已經跟不上時代發展的步伐，在現代化銀行制度建設過程中，安全防範理念發生了根本性變革，領先現代化高新科技提高防範水平已經成為大家的共識和行動；

銀行為金庫、ATM機等要害目標安全防護制定並完善了切合實際的管理制度，為銀行監控項目建設奠定了科學、合理和實用可行的運行管理機制；安全防範技術與計算機、網路技術結合，安全防範系統出現了數字化、智能化和網路化的趨勢，在國內外金融、電力、通信、流通等部門具備了成功實例，為銀行監控項目的實施提供了經驗；

經過多年的發展，數字化、網路化技防產品已經取得了長足的發展，產品走向穩定和成熟，成本也在進一步降低，為銀行監控系統的建設奠定了產品和技術基礎。

參考資料

網路-銀行監控

Ⅳ 銀行的監控保存多久

銀行的監控資料保存最少1個月，有特殊要求的地方會保存3個月左右，保存1個月以下的是不能驗收合格的！

Ⅳ 銀行的監控要求保存時間是多少希望能提供相關的文件或者網上材料說明

檔案管理制度
1．目的作用
規範文件檔案管理，加強檔案的科學管理，有效地保護和利用檔案，更好地為公司經營生產管理服務，特製訂本管理制度。
2．適用范圍與術語解釋
2．1適用范圍：
凡是涉及公司及各部門的運作資料和能夠反饋各部門在各時期段的工作狀況具有翻查利用價值的文件材料均屬於歸檔范圍。
2．2術語解釋
檔案：本制度所指檔案是指企業在各項活動中形成的全部檔案的總和。其構成是：產品檔案、基建檔案、科研檔案、設備檔案、文書檔案、會計檔案、職工檔案、聲像檔案、實物檔案、專題檔案。
3． 管理職責
3.1總裁辦是檔案管理的歸口管理部門，負責監控各部門文件檔案存檔情況，負責制訂公司文件檔案管理制度及考核辦法。
3.1總裁辦設公司級檔案室，各部門可根據實際情況設臨時檔案分室 (如技術部、財務部) 。
3.4總裁辦負責對各部門的檔案工作進行業務協助指導和監控管理。
3.1各部門設兼職檔案管理網路員，負責本部門檔案資料的收集、整理、立卷管理與移交等工作。
3.1檔案工作應列入有關部門、人員的職責范圍及工作標准中。
4．管理規定
4.1管理原則
4.1.1公司檔案工作要體現集中統一的管理原則，嚴禁公司要求歸檔任何材料保存在個人手中。
4.1.2公司檔案工作要體現專群結合，以專為主；搞好檔案工作要充分依靠各方面人員廣泛積累與收集文件材料，建立健全專職機構，配備專、兼職人員，加強檔案管理。
4.2 對人員素質的要求：各兼職檔案管理網路員應了解檔案管理基礎理論知識，懂得檔案技術與管理，熱心檔案工作，認真負責，責任心強。
4.3對文件資料歸檔的基本要求：
4.3.1歸檔的文件資料必須保持成套性和完整性；
4.3.2歸檔的文件資料必須准確地反映企業各項活動的真實內容；
4.3.3歸檔的文件資料應符合文件格式和書寫的有關規定；
4.3.4歸檔的文件資料應由文件形成部門自行確定文件的密級及保管期限，並指定查閱范圍；
4.3.5歸檔資料應做到字跡清楚、紙質優良、簽署完備；
4.3.6歸檔資料原則上以原件歸檔，個人或部門只能借閱或使用復製件；
4.3.7公司有關人員因公外出、參觀學習、考察或參加會議，帶回的應歸檔文件若不歸檔時，不予報銷資料費；
4.4文件檔案存檔方式：
根據情況分為公司文件存檔、部門文件存檔和個人文件存檔，各部門按資料性質不同劃分不同存檔方式。
4.4.1各部門提報本部門需存檔的范圍 (附件三:《****公司各部門檔案存檔范圍提報》)，總裁辦匯總形成公司級檔案存檔范圍，各部門根據存檔范圍進行歸檔並形成檔案管理台賬。（附件一:《***公司檔案管理台帳》）歸檔要做到：
4.4.2存檔時區分全宗，確定立檔部門。
4.4.3分類。依據檔案來源、時間、題目、內容、字母順序分成若干層次和類別。
4.4.4歸檔前將資料分類，分組放置在待辦卷宗內。
4.4.5案卷排列。立卷按永久、長期、短期分別組卷，卷內文件把正文、底稿、附件請示和批復放在一起，編制案卷目錄和案內目錄。
4.4.6整理案卷，使之厚度適宜，材料過窄應加襯邊；材料過寬應折疊整齊；字跡難辨認的，應附抄件；以每一案卷端正書寫標題。
4.4.7對所有公司檔案系統排列，確定保管期限，編制檔案目錄（卡片），按一定次序排列和存放。
4.4.8每年對檔案進行一次清理：以清除不必要保存的材料；並對破損和褪色的材料進行修補和復制。
4.5 文件檔案歸檔時間進度：
文檔歸檔時間劃分：對涉及企業發展類文檔需永久性存檔；一般業務類文件可短期保存, 短期保存時間根據實際情況可保存1—5年；介於兩者之間的為長期。
4.5.1一般管理類文件資料根據需要形成後即時歸檔。
4.5.2業務類文件資料隨業務進展同步存檔。
4.5.3產品技術類文件資料隨樣品鑒定合格後正式歸檔。
4.5.4基建項目類文件,在項目竣工驗收時立即整理歸檔
4.5.5聲像材料類(錄音帶、錄像帶、照片、獎狀、獎杯、證書等)形成後隨時歸檔。
4.5.6各部門可根據實際情況建立其他類文檔。
4.6檔案鑒定
4.6.1檔案鑒定工作每年進行一次。
4.6.1公司檔案文件的鑒定由檔案鑒定小組負責，鑒定小組由專業技術人員和檔案管理人員組成。
4.6.1對檔案鑒定結果的處理：
4.6.1確定永久保存的檔案，如發現檔案不完整、不準確時，應及時責成有關部門和人員進行修改和補充；
4.6.1對已超過保管期限，經鑒定又確定其無保存價值的檔案，應登記造冊，經主管副總裁審批同意後進行銷毀。銷毀時應有兩人以上負責監銷，並在清單上簽字。
4.6.1對已超過保管期限，經過鑒定而對其價值判斷不清時，應存放在專櫃中，再保管3--5年，經過考證，確無人查閱，可辦理銷毀手續。
4.7借閱：因公司需要借閱檔案的，應填寫檔案借閱台帳（附件二:《***公司檔案借閱（移交）台帳》）
，員工不得隨意外帶有關公司重要的文件材料，確因工作需要外帶，需辦理檔案外藉手續，經總監級及以上領導核准後，方可帶出，用畢即歸還 (原則上借閱時間不得超過15天) 。閱檔人對所借閱檔案必須妥善保管，不得私自復制、調換、塗改、污損、劃線等，更不能隨意亂放，以免遺失。
4.8 檔案備份：公司所有有價值的文件、報表、業務記錄等必須備份。
4.8.1各部門應採用檔案電腦管理和查詢，便於業務資料的數字化處理和保存。對存入電腦的資料、檔案，按《IT資源管理規定》管理。
4.9保密：
4.9.1保密一般分秘密、機密、絕密三種，具體定級由文件形成部門自定；
4.9.2對享有專利權的檔案，不得開放或借閱；
4.9.3對未經鑒定的新產品圖樣、文件材料及定為密級的文件材料，一律不得對外借閱；
4.9.4借閱帶密級檔案，應經文件形成部門部長以上領導同意；
4.9.5外單位來公司查閱或復制檔案，需持介紹信，經公司執行副總裁批准後方可借閱。
5．檢查與考核
5.1本制度由總裁辦歸口貫徹執行和監督，每年不定期檢查執行情況（附件:《**公司檔案管理檢查記錄表》）；
5.2本制度的執行情況作為考核有關部門、有關人員的主要內容；
5.3 有下列行為之一，根據情節輕重，給予20~500元扣薪處理，若構成犯罪依法追究刑事責任：
5.3.1 毀損、丟失或擅自銷毀企業檔案
5.3.2擅自向外界提供、抄摘企業檔案
5.3.3塗改、偽造檔案
5.3.4未及時上報歸檔或管理不善的檔案管理者

Ⅵ 國家對銀行存款多少額度或者一次存入多少現金的情況需要監控

國家對單筆或者來當日累計自人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存的情況會進行監控。

拓展資料：

銀行存款：

銀行存款是儲存在銀行的款項。它是貨幣資金的組成部分。

根據我國現金管理制度的規定，每一企業都必須在中國人民銀行或專業銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉賬結算，企業的貨幣資金，除了在規定限額以內，可以保存少量的現金外，都必須存入銀行。

摘自：網路

Ⅶ 請問銀行監控可以保存多久

根據銀監局監管意見，商業銀行監控必須保持一個月以上，對於櫃台的假幣收繳業務，部分地區人行要求達到兩個月。銀行監控外部不得隨便調閱，監控管理視同檔案管理，如涉及到經濟糾紛可以通過報警來協助調閱取證，如果涉及到貨幣流通環節糾紛，可以到當地人民銀行投訴，一般銀行網點必須懸掛監管機關的投訴電話的。

Ⅷ 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些

金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求如下：

1. 各公司應當依據《反洗錢法》及相關監管規定，根據公司業務特點和國際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內部操作規程，建立健全反洗錢內部控制制度，並於2007年4月30日前報中國保監會備案。
   
   

2. 對於有分支機構的公司，通知要求總公司指導各級分支機構履行各項反洗錢義務，對於大額交易和可疑交易，分支機構應直接報送總公司並由總公司統一向中國反洗錢監測分析中心報送。
   
   

3. 在信息不對稱的情況下，金融機構成為洗錢犯罪的中間媒介和主要渠道。完善我國金融機構洗錢內控制度必須：嚴肅銀行開戶審核制度；建設反洗錢信息系統；獨立反洗錢工作職能；加快培育反洗錢專業人才；建立內部反洗錢獎罰制度；健全反洗錢評估制度；編寫反洗錢評估手冊；完善內部會計記錄原則；提高對反洗錢的警惕性等。
   

Ⅸ 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些

反洗錢內控制度必須結合業務、反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理。
金融機構反洗錢內控制是國務院有關金融監督管理機構對所監督管理的金融機構提出的一種反洗錢的內部制度。根據2006年10月全國人民代表大會常務委員會頒布的《中華人民共和國反洗錢法》，國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。
該法明確規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
反洗錢內部控制制度其內容包括，金融機構按照規定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監控制度。例如，金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
中國保監會發布的《關於貫徹落實〈反洗錢法〉防範保險業洗錢風險的通知》規定，各公司應當依據《反洗錢法》及相關監管規定，根據公司業務特點和國際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內部操作規程，建立健全反洗錢內部控制制度，並於2007年4月30日前報中國保監會備案。
對於有分支機構的公司，通知要求總公司指導各級分支機構履行各項反洗錢義務，對於大額交易和可疑交易，分支機構應直接報送總公司並由總公司統一向中國反洗錢監測分析中心報送。
在信息不對稱的情況下，金融機構成為洗錢犯罪的中間媒介和主要渠道。完善我國金融機構洗錢內控制度必須：嚴肅銀行開戶審核制度;建設反洗錢信息系統;獨立反洗錢工作職能;加快培育反洗錢專業人才;建立內部反洗錢獎罰制度;健全反洗錢評估制度;編寫反洗錢評估手冊;完善內部會計記錄原則;提高對反洗錢的警惕性等。