金融機構信息不包括

『壹』 金融機構裡面的信息不對稱是什麼意思啊

指在市場經濟活動中，各類人員對有關信息的了解是有差異的；掌握信息比較充分的人員，往往處於比較有利的地位，而信息貧乏的人員，則處於比較不利的地位。

『貳』 金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下哪些反洗錢信息

金融機構應抄按年度向中國襲人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢年度內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其它。

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反洗錢工作涉及預防、發現、報告、分析、調查和打擊，以及加強公眾教育、提高反洗錢意識等多方面，是一項涉及多領域、多部門的系統工程。需要建立行政管理部門、司法機關、金融機構等部門和行業的密切配合和共同參與。

國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢行政管理工作，國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。並同時規定，國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

『叄』 金融機構應根據反洗錢風險評估需要，信息來源有哪些

1 ．金融機構在與客戶建立業務關系時，客戶向金融機構披露的信息；
2 ．金融機構客版戶權經理或櫃面人員工作記錄；
3 ．金融機構保存的交易記錄；
4 ．金融機構委託其他金融機構或中介機構對客戶進行盡職調查工作所獲信息。
5 ．金融機構利用商業資料庫查詢信息；
6 ．金融機構利用互聯網等公共信息平台搜索信息。
金融機構在風險評估過程中應遵循勤勉盡責的原則，依據所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風險要素信息進行合理評估。為統一風險評估尺度，金融機構應當事先確定本機構可預估信息列表及其預估原則，並定期審查和調整。

『肆』 哪些金融機構需要開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查

《國家稅務總局 財政部 中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會關於發布〈非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法〉的通知》（國家稅務總局 財政部 中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會公告2017年第14號）規定：「本辦法所稱金融賬戶包括：

（一）存款賬戶，是指開展具有存款性質業務而形成的賬戶，包括活期存款、定期存款、旅行支票、帶有預存功能的信用卡等。

（二）託管賬戶，是指開展為他人持有金融資產業務而形成的賬戶，包括代理客戶買賣金融資產的業務以及接受客戶委託、為客戶管理受託資產的業務：

1.代理客戶買賣金融資產的業務包括證券經紀業務、期貨經紀業務、代理客戶開展貴金屬、國債業務或者其他類似業務；

2.接受客戶委託、為客戶管理受託資產的業務包括金融機構發起、設立或者管理不具有獨立法人資格的理財產品、基金、信託計劃、專戶/集合類資產管理計劃或者其他金融投資產品。

（三）其他賬戶，是指符合以下條件之一的賬戶：

1.投資機構的股權或者債權權益，包括私募投資基金的合夥權益和信託的受益權；

2.具有現金價值的保險合同或者年金合同。」

『伍』 金融機構與信息不對稱有什麼關系

金融機構可以減少收集信息和監督的成本,rece the cost by econmies of scale
否則投資者需要自己收集投資信息，監回督機構運作，並且答有更高的交易成本,higher transaction cost。
金融機構作為中介intermediate，可以減小成本，方便投資
同時，可以作為媒介提供給投資者更高的流動性，更多的投資期限選擇 higher liquidity, as the maturity intermediate
可以比較不同的金融市場，比如發達國家和不發達國家, developed market and emerging market， 來證明金融機構的作用

『陸』 金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含多少個要素

金融機構記錄的冠字型大小碼信息至少應包含「6個」要素，分別是：幣值、業務類型、機具內編號、容日期、時間、版別。

冠字型大小碼管理系統是為了滿足人民銀行對冠字型大小碼集中管理監管要求，建立統一資料庫，將清分機、A類點鈔機、取款機、存取款一體機採集數據集中存儲，實行統一管理，至少保存三個月，以方便總行、網點、客戶進行數據檢索。

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客戶通過取款機辦理的取款業務實現冠字型大小碼查詢。不遲於2015 年底，通過櫃面及自助渠道完成的每一筆存取款業務，都能實現冠字型大小碼查詢。

冠字型大小碼數據由各網點自行管理，每日將數據導入至網點一台電腦中保存，可接觸數據人員較多，未能設置檢索許可權，無法保證冠字型大小碼數據的安全性。

冠字型大小碼數據保存在現金處理設備配備的存儲器中，每日插拔導出數據的模式，易發生存儲器感染病毒或損壞，無法保證冠字型大小碼數據的完整性。

冠字型大小碼數據要求由每日導出工作由網點工作人員進行，個別數據未能實現每日導出，無法保證數據的及時性。

『柒』 銀監會在《銀行業金融機構案件信息統計制度》中所稱案件，包括

第三條本規程抄所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合夥實施的，以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。

『捌』 銀行業金融機構使用個人金融信息時不得出現哪些行為

銀行業金融機抄構在收集、保存、襲使用、對外提供個人金融信息時，應當嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或採取不正當方式收集信息。
同時，銀行業金融機構應當建立健全內部控制制度，對易發生個人金融信息泄露的環節進行充分排查。央行要求，銀行業金融機構不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，而且不得出售個人金融信息；不得向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息等。

『玖』 金融機構使用個人金融信息時，不得出現哪些行為

您好復！銀行業金融機制構在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應當嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或採取不正當方式收集信息。
同時，銀行業金融機構應當建立健全內部控制制度，對易發生個人金融信息泄露的環節進行充分排查。央行要求，銀行業金融機構不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，而且不得出售個人金融信息；不得向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息等。
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